דער אייראפעישער פּאַרליאַמענט האָט אָנגענומען אַ נייַע AML געזעץ פּעקל וואָס ינקריסאַז די רעפּאָרטינג רעקווירעמענץ פון קריפּטאָ אַסעט סערוויס פּראַוויידערז (CASPs) ווען שיקט און ריסיווינג 'אַנאַנימאַס' פּיימאַנץ צווישן זיך-כאָוסטיד וואָלאַץ און קאַסטאַדיאַל סערוויס פּראַוויידערז, אין אַדישאַן צו לימאַץ אויף געלט טראַנזאַקשאַנז און די פאַרלייגן. פון אַ 'צענטראל וואַטשדאָג' אַגענטור, וואָס וועט אַנטוויקלען רעגולאַטאָרי טעכניש סטאַנדאַרדס.
אונטער די נייַע געזעצן, EU CASPs וועט דאַרפֿן צו דורכפירן קונה רעכט דיליץ אויף טראַנזאַקשאַנז ערידזשאַנייטאַד פון זיך-קאַסטאַדיאַל וואָלאַץ פֿאַר טראַנזאַקשאַנז אונטער 1000 עור, און ינסטרומענט נאָך KYC מיטלען פֿאַר טראַנזאַקשאַנז העכער 1000 עור. די געזעצן ווייַטער רעגולירן די אָפּעראַציע פון קיין-KYC קוסטאָדיאַל ווייכווארג סערוויס פּראַוויידערז און די נוצן פון פּריוואַטקייט קאָינס, יפעקטיוולי פאַרבאָט CASPs פון פאָרשלאָגן פּריוואַטקייט אַסעץ. זעלבסט-קאָסטאָדיאַל ווייכווארג און ייַזנוואַרג פּראַוויידערז זענען פּאָטער פון די רעגיאַליישאַנז.
די האַכלאָטע, אנגענומען דורך די אייראפעישע פּאַרליאַמענט אויף מיטוואך, אַסומז אַז "[די] אַנאָנימיטי פֿאַרבונדן מיט זיכער עלעקטראָניש געלט פּראָדוקטן יקספּאָוזיז זיי צו געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג ריסקס," און "[די] אַנאָנימיטי פון קריפּטאָ אַסעץ יקספּאָוזיז זיי צו ריסקס פון מיסיוז פֿאַר פאַרברעכער צוועקן."
בשעת געזעצגעבער סימד צו האָבן קיין פראבלעמען מיט די קוילעלדיק געלט לאָנדערינג אַקטיוויטעטן אין דער אָריגינעל פאָרשלאָג - צווישן 2-5% פון גלאבאלע גדפּ - ווי געזונט ווי צו זייער אייגענע יניפעקטיווז - כּמעט 99% פון פאַרברעכער פּראַפיץ אַנטלויפן קאַנפאַסקיישאַן - יענע וואָס זוכן נומערן קאָרראָבאָראַטינג "די ינקריסינג נוצן פון קריפּטאָ-אַסעץ (אַזאַ ווי ביטקאָין) פֿאַר געלט-לאָנדערינג צוועקן" זענען לינקס מיט אַ לינק צו ינוועסטאָפּעדיאַ, וואָס דערקלערט וואָס ביטקאָין איז.
אַלעמען ווייסט: קריפּטאָ איז פֿאַר געלט לאָנדערערז. אבער קען ווער עס יז באַווייַזן עס?
מיט די נייַע געזעץ פּעקל, EU AML / CFT פראַמעוואָרקס זענען דערהייַנטיקט צו גלייך מיט דערהייַנטיקט רעקאַמאַנדיישאַנז ארויס דורך די פינאַנסיאַל אַקשאַן טאַסק פאָרס - אַן ינטערגאַווערנמענטאַל גוף געגרינדעט דורך די G7 אין 1989 צו מאַכנ געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג.
לויט FATF פּראָוסידזשערז, FATF רעקאַמאַנדיישאַנז זענען ינפאָרמד דורך AML און CFT אַסעסמאַנץ דורכגעקאָכט דורך FATF רעגיאָנאַל ללבער (FSRBs), די ימף און די וועלט באַנק צו "פּראָדוצירן אָביעקטיוו און פּינטלעך ריפּאָרץ פון אַ הויך סטאַנדאַרט אין אַ בייַצייַטיק וועג," [E] ] זיכער אַז עס איז אַ גלייַך פּלייינג פעלד, אין וואָס קעגנצייַטיק אפשאצונג ריפּאָרץ (מערס), אַרייַנגערעכנט די יגזעקיאַטיוו סאַמעריז, זענען קאָנסיסטענט, ספּעציעל מיט רעספּעקט צו די פיינדינגז, די רעקאַמאַנדיישאַנז און רייטינגז," און "פאַרזיכערן אַז עס איז דורכזעיקייַט און יקוואַלאַטי פון באַהאַנדלונג, אין טערמינען פון די אַסעסמאַנט פּראָצעס, פֿאַר אַלע אַססעססעד לענדער.
די לעצטע EU FSRB 2021 יערלעך באַריכט, באפרייט אין אפריל 2023, דורכגעקאָכט דורך די אי.יו צו אַריבערפירן און באַהאַלטן לייזונג פון מעדיצין טראַפיק. איצט, זייער מעטהאָדס ווערן אלץ מער סאַפיסטאַקייטיד און גרעסערע אין וואָג.
אָבער דער באַריכט פון MONEYVAL סימז צו פאַרלאָזן זיין קליימז מיט גענוג דאַטן פונקטן, נאָר טאָן די פּראָגרעס פון ימפּלאַמענטיישאַן פון ווירטועל אַסעט רעגיאַליישאַנז. דער באַריכט כיילייץ אַז "אַ 2022 טיפּאָלאָגיעס לערנען וועט זיין דעדאַקייטאַד בלויז צו קריפּטאָקוררענסי געלט לאָנדערינג טרענדס," סאַגדזשעסטינג אַז קיין אַזאַ לערנען איז געווען אין דער צייט פון שרייבן.
די MONEYVAL טיפּאָלאָגיעס באַריכט וועגן געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג ריסקס אין דער וועלט פון ווירטואַל אַסעץ סימז צו געבן קיין קאַנקלוסיוו ענטפֿערס אויף די באַטייַט פון קריפּטאָקוויזשאַנז אין אַמל / קפט השתדלות; אַנשטאָט, עס אַנאַליזעס די אַפּלאַקיישאַן און יפעקטיוונאַס פון יגזיסטינג אַמל רעגיאַליישאַנז דורך ארבעטן גרופּעס.
נאָוטאַבאַל, די טיפּאָלאָגיעס באַריכט זאגט אַז "אויף די נאציאנאלע שטאַפּל, די סעקטאָר ריזיקירן אַנאַליסיס רילייז שווער אויף די ענטפֿערס באקומען דורך די אויטאריטעטן פון די פּריוואַט סעקטאָר זיך, מיט זייער קליין אַקשאַנז גענומען צו די וועראַפאַקיישאַן פון די פאקטן דורך די מאַשגיעך." עס ווייַטער הערות אַז ריזיקירן אַסעסמאַנץ "פעלן אין טיפקייַט."
די לעצטע ימף באַריכט אויף פּאַלאַסיז פֿאַר קריפּטאָ אַסעץ מאכט ענלעך סטייטמאַנץ אָנצוהערעניש צו אַ מאַנגל פון וועראַפייאַבאַל דאַטן אויף די ריסקס פון קריפּטאָקוררענסי אין טעראָר פינאַנסינג, אַנטי-געלט און פינאַנציעל זידלען, סטייטינג אַז "אַזאַ ימפּאַקץ האָבן נישט געווען געלערנט ספּאַסיפיקלי אין באַציונג צו קריפּטאָ-געלט. אַסעץ“. א נייַע ימף באַריכט רעלעאַסעד די וואָך, וואָס פרווון צו פונאַנדערקלייַבן קרייַז-גרענעץ-פלאָוז אין ביטקאָין, זאגט אַז "מעסטן ביטקאָין קרייַז-גרענעץ פלאָוז איז טשאַלאַנדזשינג, און דערווייַל בלויז מעגלעך מיט אַ סעריע פון ניט-ניט-ניטוויאַל אַסאַמפּשאַנז."
די ימף ס 2024 גלאבאלע פינאַנציעל פעסטקייַט באַריכט, אין קאַנטראַסט, ציטירן ספּעציפיש דאַטן, אָבער שטעלן די קוילעלדיק סומע פון קריפּטאָאַסעץ באקומען דורך ראַנסאָמוואַרע כאַקערז בייַ בעערעך $ 1100 מיליאָן - בלויז 0.061% פון קריפּטאָ ס $ 1.8 טריליאַן מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן.
די וועלט באַנק ס 2023 באַריכט וועגן לעקציעס געלערנט פון דער ערשטער דור פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג ריזיקירן אַסעסמאַנץ געפונען אַז "עטלעכע נייַע ישוז זענען נישט באדעקט אין די לעצטע NRA, אַזאַ ווי VA [ווירטואַל אַסעט] […]", און אַז עס זאָל זיין ינשורד אַז "אַוטהאָריטיעס און פּריוואַט ענטיטיז צושטעלן מער דאַטן פֿאַר אַרייַנשרייַב" און "אָפּשאַצן מער ריסקס אַזאַ ווי VASPs."
א וועלט באַנק 2022 ויסגאַבע אויף נאציאנאלע אַסעסמאַנץ פון געלט לאָנדערינג ריסקס מאכט קיין דערמאָנען פון קריפּטאָקוררענסי אין אַלע, ווייַטער פון געפונען אַז ווירטואַל קעראַנסיז זאָל זיין "געלערנט ווייטער". דער פּאַפּיר "ילליסיט טראַנסאַקטיאָן פלאָוז: קאַנסעפּס, מעזשערמאַנט און עווידענסע" ארויס אין די וועלט באַנק פאָרשונג אָבסערווער אין 2020, מאכט קיין דערמאָנען פון ווירטואַל אַסעץ, ביטקאָין אָדער קריפּטאָקוררענסי אָדער.
צייטונגען פארעפנטלעכט דורך די וועלט באַנק אויף קריפּטאָ אַסעט אַדאַפּשאַן טאָן ניט צושטעלן פיל מער ינסייט אין די ימפּאַקץ פון קריפּטאָקוויזשאַנז אויף אַמל / קפט השתדלות אָדער - די צייטונגען "קריפּטאָ-אַסעט אַקטיוויטי אַרום די וועלט" און "וואָס טוט דיגיטאַל געלט מיינען פֿאַר ימערדזשינג מארקפלעצער און דעוועלאָפּינג עקאָנאָמיעס?" פשוט אָפּשיקן לייענער צו יגזיסטינג FATF רעקאַמאַנדיישאַנז.
די וועלט באַנק פּאַפּיר "דעקריפּטינג ניו אַגע אינטערנאַציאָנאַלער קאַפּיטאַל פלאָוז" ציטירט אַ איין אַקאַדעמיק פּאַפּיר אויף די יפעקץ פון קריפּטאָקוויזשאַנז אויף געלט לאָנדערינג, קליימינג צו האָבן געפונען אַז "בעערעך 92/XNUMX פון ביטקאָין יוזערז זענען ינוואַלווד אין ומלעגאַל טעטיקייט." כאָטש עס זענען פילע וויסנשאפטלעכע צייטונגען וואָס פּרוּווט צו אַססעסס די באַטייַט פון קריפּטאָקוויזשאַנז אין ומלעגאַל טראַנסאַקטיאָן פלאָוז, אַקאַדעמיקס בראָדלי פרעגן די אַקיעראַסי פון געווענדט מעטאַדאַלאַדזשיז, פאָדערן צו האָבן געפֿונען טעות ראַטעס פון איבער XNUMX% אין קאַמאַנלי געווענדט כיוריסטיקס. ספּעציעל מעטהאָדס באזירט אויף באַניצער נאַטור זענען אַרגיוד צו זיין "די מערסט אַנרילייאַבאַל", קאַנקלודינג אַז זייער אַפּלאַקיישאַן זאָל נישט זיין געוויינט צו באַרעכטיקן טיף ינוועסטאַגייטיוו מיטלען.
אַססעססינג פּראַפּאָרשאַנאַליטי: נאַשאַנאַל זיכערהייט קעגן מענטשנרעכט
עסטאַמאַץ פון ומלעגאַל טראַנסאַקטיאָן וואַליומז זענען צווישן 0.34% אין אַלע טראַנסאַקטיאָן באַנד אין 2023 און 46% פון אַלע ביטקאָין טראַנסאַקטיאָן באַנד אין 2019, כיילייטינג די קלאָר פעלן פון אַ קאַנקלוסיוו פארשטאנד פון די באַטייַט פון קריפּטאָקוויזשאַנז אין געבן די פאַסילאַטיישאַן פון יליסאַט טראַנזאַקשאַנז.
אין אַ 2024 נאַשאַנאַל ריסק אַססעססמענט, די שווייצער פעדעראלע פּאָליצייַ קלאַסאַפייז אַזאַ "גרויס פעלן פון דאַטן" ווי אַ "טאָכיק ריזיקירן", מיט ציטירן "ניט גענוגיק פיגיערז און סטאַטיסטיק". די אַסעסמאַנט כיילייץ אַז די פעלן פון דאַטן אויף קריפּטאָקוררענסי פינאַנציעל פלאָוז איז "ניט יינציק צו שווייץ".
די אַסעסמאַנט כיילייץ סטייטמאַנץ געמאכט דורך די עקב, וואָס "שפּיציק צו אַ מאַנגל פון פאַרלאָזלעך סטאַטיסטיק" אויף פינאַנציעל פלאָוז פֿאַרבונדן מיט קריפּטאָקוררענסי. עס ווײַטער כיילייץ סטייטמאַנץ געמאכט דורך די ימף, געפונען אַז "באַטייַטיק דאַטן גאַפּס פאָרזעצן צו מאַכן עס שווער צו אַססעסס די אמת מאָס פון VA [ווירטואַל אַסעץ] נוצן אין די פינאַנציעל סיסטעם, וואָס אויך כאַמפּערז ריזיקירן אַנאַליסיס דורך פינאַנציעל אויטאריטעטן". עס הערות אַז די ימף האט רעקאַמענדיד צו אָנהייבן אַן אינטערנאַציאָנאַלע וועקסל פון סטאַטיסטיש דאַטן אויף קריפּטאָקוררענסי טראַנזאַקשאַנז צו "אַדרעס די מאַנגל פון דאַטן" אין 2019.
פּאָנעם עקאָוינג MONEYVAL ס קאַנסערנז אויף די אפשאצונג פון סאַספּישאַס טראַנסאַקטיאָן ריפּאָרץ, די אַסעסמאַנט געפינט אַ יבערבליק געפירט צווישן נאציאנאלע פּאָליצייַ און פּראַסיקיוטערז צו זאַמלען קוואַנטיטאַטיווע אינפֿאָרמאַציע וועגן פאַרברעכער פאַרהאַנדלונג אין קריפּטאָקוררענסי טראַנזאַקשאַנז און קוואַליטאַטיווע אַסעסמאַנץ פון די טשאַלאַנדזשיז פון קריפּטאָקוררענסי פֿאַר די אַרבעט פון געזעץ ענפאָרסמאַנט צו זיין " פראַגמענטאַרי" און "פון לימיטעד שייכות".
סייבערסעקוריטי עקספּערץ וואָרענען פון די ריסקס פון קריפּטאָוואַליוטניע דיאַנאָנימיזאַטיאָן טאַקטיק אין באַציונג צו געגרינדעט פונדאַמענטאַל רעכט, דערגייונג אַז צוקונפֿט רעגולאַטאָרי קאַנסעפּס קען קאַלייד מיט פונדאַמענטאַל רעכט אַזאַ ווי די רעכט צו פרייהייט פון פאַרבאַנד, די רעכט צו פּריוואַטקייט און די רעכט צו ינפאָרמאַטיוו זעלבסט-באַשטימונג, די רעכט צו פרייהייט פון אויסדרוק, און די רעכט צו פרייהייט פון אינפֿאָרמאַציע ווי געגרינדעט אין די טשאַרטער פון פונדאַמענטאַל רעכט פון די אייראפעישע יוניאַן ווי געזונט ווי די אייראפעישע קאַנווענשאַן אויף מענטשנרעכט.
ווי רעגיאַלייטאַד דורך אַרטיקל 5 פון די Maastricht טריטי, אַקשאַנז געווענדט דורך די אייראפעישע יוניאַן "וועט ניט יקסיד וואָס איז נייטיק צו דערגרייכן די אָביעקטיוו פון די טריטיז." עס איז פּראָבלעמאַטיש ווי מעפּס האָבן ארויס אַן ינפאָרמד שטימען וועגן די פּראַפּאָרשאַנאַליטי פון די נייַע אַמל געזעצן פון די אי.יו.
דאָס איז אַ גאַסט פּאָסטן דורך L0la L33tz. אויסגעדריקט מיינונגען זענען לעגאַמרע זייער אייגן און טאָן ניט דאַווקע פאַרטראַכטנ די פון BTC ינק אָדער ביטקאָין מאַגאַזין.
מקור: https://bitcoinmagazine.com/legal/eu-parliament-adopts-aml-laws-regulating-bitcoin-based-on-questionable-assumptions