באַנקס מיט קריפּטאָ באַדינונגס דאַרפן נייַע אַנטי-געלט לאָנדערינג קייפּאַבילאַטיז

די נייַ יאָר אנגעהויבן מיט די נייַעס אַז נאָוטאַבאַל וועב3 אַנטראַפּראַנער קעווין רויז געפאלן קאָרבן צו אַ פישינג סקאַם אין וואָס ער פאַרפאַלן איבער $ 1 מיליאָן ווערט פון ניט-פונגאַבאַל טאָקענס (NFTs). 

ווי מיינסטרים פינאַנציעל אינסטיטוציעס אָנהייבן צו צושטעלן באַדינונגס שייַכות צו וועב3, קריפּטאָ און NFTs, זיי וואָלט זיין קאַסטאַדיאַנז פון קליענט אַסעץ. זיי מוזן באַשיצן זייער קלייאַנץ פון שלעכט אַקטערז און ידענטיפיצירן צי קליענט אַסעץ זענען באקומען דורך ומלעגאַל אַקטיוויטעטן.

די קריפּטאָ אינדוסטריע האט נישט געמאכט עס גרינג פֿאַר אַנטי-געלט לאָנדערינג (אַמל) פאַנגקשאַנז אין אָרגאַנאַזיישאַנז. דער סעקטאָר האט ינאָוווייטיד קאַנסטראַקשאַנז ווי קרייַז-קייט בריקן, מיקסערז און פּריוואַטקייט קייטן, וואָס כאַקערז און קריפּטאָ גנבים קענען נוצן צו אַבפוסקייט סטאָלען אַסעץ. זייער ווייניק טעכניש מכשירים אָדער פראַמעוואָרקס קענען העלפן נאַוויגירן דעם קיניגל לאָך.

רעגולאַטאָרס האָבן לעצטנס אַראָפּ שווער אויף עטלעכע קריפּטאָ פּלאַטפאָרמס, פּרעשערינג סענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז צו דעליסט פּריוואַטקייט טאָקענס. אין אויגוסט 2022, האָלענדיש פּאָליצייַ ערעסטיד טאָרנאַדאָ קאַש דעוועלאָפּער אַלעקסיי פּערצעוו, און זיי האָבן געארבעט אויף קאַנטראָולינג טראַנזאַקשאַנז דורך מיקסערז זינט דעמאָלט.

בשעת סענטראַלייזד גאַווערנאַנס איז גערעכנט ווי אַנטיטעטיש צו די וועב 3 עטהאָס, די פּענדזשאַלאַם קען האָבן צו מאַך אין די אנדערע ריכטונג איידער ער דערגרייכן אַ באַלאַנסט מיטל ערד וואָס פּראַטעקץ ניצערס און טוט נישט פאַרהאַלטן כידעש.

און כאָטש גרויס אינסטיטוציעס און באַנקס האָבן צו גרייכן מיט די טעקנאַלאַדזשיקאַל קאַמפּלעקסיטיז פון וועב3 צו צושטעלן דיגיטאַל אַסעץ באַדינונגס צו זייער קלייאַנץ, זיי וועלן בלויז קענען צו צושטעלן פּאַסיק קונה שוץ אויב זיי האָבן אַ געזונט אַמל פריימווערק.

AML פראַמעוואָרקס וועט דאַרפֿן עטלעכע קייפּאַבילאַטיז וואָס באַנקס מוזן אָפּשאַצן און בויען. די קייפּאַבילאַטיז קען זיין געבויט אין-הויז אָדער אַטשיווד דורך קאַלאַבערייטינג מיט דריט-פּאַרטיי סאַלושאַנז.

עטלעכע ווענדאָרס אין דעם פּלאַץ זענען Solidus Labs, Moralis, Cipher Blade, Elliptic, Quantumstamp, TRM Labs, Crystal Chain און Chainalysis. די פירמס זענען פאָוקיסט אויף דעליווערינג האָליסטיק (פול-סטאַק) אַמל פראַמעוואָרקס צו באַנקס און פינאַנציעל אינסטיטוציעס.

פֿאַר די פאַרקויפער פּלאַטפאָרמס צו צושטעלן אַ האָליסטיק צוגאַנג צו אַמל אַרום דיגיטאַל אַסעץ, זיי מוזן האָבן עטלעכע ינפּוץ. דער פאַרקויפער גיט עטלעכע פון ​​​​זיי, בשעת אנדערע זענען סאָורסעד פון די באַנק אָדער ינסטיטושאַן מיט זיי.

דאַטן קוואלן און ינפּוץ

אינסטיטוציעס דאַרפֿן אַ פּלאַץ פון דאַטן פון וועריד קוואלן צו יפעקטיוולי ידענטיפיצירן אַמל ריסקס. די ברייט און טיפקייַט פון דאַטן וואָס אַ ינסטיטושאַן קענען אַקסעס וועט באַשליסן די יפעקטיוונאַס פון זייַן AML פונקציע. עטלעכע פון ​​​​די שליסל ינפּוץ דארף פֿאַר אַמל און שווינדל דיטעקשאַן זענען אונטן.

די אַמל פּאָליטיק איז אָפט אַ ברייט דעפֿיניציע פון ​​וואָס אַ פירמע זאָל היטן פֿאַר. דאָס איז בכלל צעבראכן אין כּללים און שוועלן וואָס וועט העלפֿן ינסטרומענט די פּאָליטיק. 

אַן אַמל פּאָליטיק קען זאָגן אַז אַלע דיגיטאַל אַסעץ לינגקט צו אַ סאַנגקשאַנד לאַנד-שטאַט ווי צפון קארעע מוזן זיין פלאַגד און אַדרעסד.

די פּאָליטיק קען אויך צושטעלן אַז טראַנזאַקשאַנז וואָלט זיין פלאַגד אויב מער ווי 10% פון די טראַנסאַקטיאָן ווערט קען זיין טרייסט צוריק צו אַ בייַטל אַדרעס וואָס כּולל די לייזונג פון אַ באַוווסט גנייווע פון ​​אַסעץ.

פֿאַר בייַשפּיל, אויב 1 ביטקאָין (בטק) איז געשיקט פֿאַר קאַסטאַדי מיט אַ ריי-איין באַנק, און אויב 0.2 BTC האט זיין מקור אין אַ בייַטל מיט די לייזונג פון די Mt. Gox כאַק, אפילו אויב פרווון איז געווען געמאכט צו באַהאַלטן די מקור דורך לויפן עס דורך 10 אָדער מער האָפּס איידער איר דערגרייכן די באַנק, דאָס וואָלט כאַפּן אַ AML רויט פאָן צו פלינק די באַנק צו דעם פּאָטענציעל ריזיקירן.

Recent: טויט אין די מעטאַווערס: וועב3 יימז צו פאָרשלאָגן נייַע ענטפֿערס צו אַלט פֿראגן

אַמל פּלאַטפאָרמס נוצן עטלעכע מעטהאָדס צו פירמע וואָלאַץ און ידענטיפיצירן די מקור פון טראַנזאַקשאַנז. די אַרייַננעמען קאַנסאַלטינג דריט-פּאַרטיי סייכל אַזאַ ווי רעגירונג רשימות (סאַנגשאַנז און אנדערע שלעכט אַקטערז); וועב סקרייפּינג קריפּטאָ אַדרעסעס, די דאַרקנעט, טעראָריסט פינאַנסינג וועבסיטעס אָדער פאַסעבאָאָק בלעטער; ניצן פּראָסט פאַרברענגען כיוריסטיקס וואָס קענען ידענטיפיצירן קריפּטאָ אַדרעסעס קאַנטראָולד דורך דער זעלביקער מענטש; און מאַשין לערנען טעקניקס ווי קלאַסטערינג וואָס קענען ידענטיפיצירן קריפּטאָקוררענסי ווענדט קאַנטראָולד דורך דער זעלביקער מענטש אָדער גרופּע.

דאַטן אלנגעזאמלט דורך די טעקניקס זענען די בנין בלאָק צו די פונדאַמענטאַל קייפּאַבילאַטיז וואָס AML פאַנגקשאַנז אין באַנקס און פינאַנציעל באַדינונגס אינסטיטוציעס מוזן מאַכן צו האַנדלען מיט דיגיטאַל אַסעץ.

מאָניטאָרינג און זיפּונג פון בייַטל

באַנקס וועט דאַרפֿן צו דורכפירן פּראָואַקטיוו מאָניטאָרינג און זיפּונג פון קונה וואָלאַץ, אין וואָס זיי קענען אַססעסס צי אַ בייַטל האט ינטעראַקטיד גלייַך אָדער מינאַצאַד מיט ומלעגאַל אַקטערז ווי כאַקערז, סאַנגשאַנז, טעראָריסט נעטוואָרקס, מיקסערז און אַזוי אויף.

אַמאָל לאַבעלס זענען טאַגד צו וואָלאַץ, אַמל כּללים זענען געווענדט צו ענשור אַז די בייטל זיפּונג איז ין די ריזיקירן לימאַץ.

בלאָקטשיין ויספאָרשונג

בלאָקטשיין ויספאָרשונג איז קריטיש צו ענשור אַז טראַנזאַקשאַנז געשעעניש אויף די נעץ טאָן ניט אַרייַנציען קיין יליסאַט אַקטיוויטעטן.

אַ ויספאָרשונג איז דורכגעקאָכט אויף בלאָקטשיין טראַנזאַקשאַנז פון לעצט מקור צו לעצט דעסטיניישאַן. פאַרקויפער פּלאַטפאָרמס פאָרשלאָגן פאַנגקשאַנאַליטי אַזאַ ווי פֿילטרירונג אויף טראַנסאַקטיאָן ווערט, נומער פון האָפּס אָדער אפילו די פיייקייט צו ידענטיפיצירן אויף-אַוועק ראַמפּע טראַנזאַקשאַנז ווי אַ טייל פון אַן ויספאָרשונג אויטאָמאַטיש.

פּלאַטפאָרמס פאָרשלאָגן אַ פּיקטשעראַסק האָפּקען טשאַרט וואָס ווייַזן יעדער כאַפּ וואָס אַ דיגיטאַל אַסעט האט גענומען דורך די נעץ צו באַקומען פֿון דער ערשטער צו די לעצטע בייַטל. פּלאַטפאָרמס ווי עלליפּטיק קענען ידענטיפיצירן טראַנזאַקשאַנז אַז אפילו סטעם פֿון דער פינצטער וועב.

מולטיאַססעט מאָניטאָרינג

מאָניטאָרינג ריזיקירן ווו קייפל טאָקענס זענען געניצט צו וואַשן געלט אויף דער זעלביקער בלאָקטשיין איז אן אנדער קריטיש פיייקייט אַז אַמל פּלאַטפאָרמס מוזן האָבן. רובֿ שיכטע 1 פּראָטאָקאָלס האָבן עטלעכע אַפּלאַקיישאַנז וואָס האָבן זייער אייגענע טאָקענס. יליסאַט טראַנזאַקשאַנז קען פּאַסירן מיט קיין פון די טאָקענס, און מאָניטאָרינג מוזן זיין ברייטערער ווי בלויז איין באַזע סימען.

קרייַז-קייט מאָניטאָרינג

טראַנסאַקטיאָן מאָניטאָרינג פון די קרייַז-קייט איז געקומען צו כאָנט דאַטן אַנאַליס און אַמל עקספּערץ פֿאַר אַ בשעת. באַזונדער פון מיקסערז און טונקל וועב טראַנזאַקשאַנז, קרייַז-קייט טראַנזאַקשאַנז זענען טאָמער די כאַרדאַסט פּראָבלעם צו סאָלווע. ניט ענלעך מיקסערז און טונקל וועב טראַנזאַקשאַנז, קרייַז-קייט טראַנספערס פון אַסעץ זענען געוויינטלעך און אַ פאַקטיש נוצן פאַל וואָס דרייווז ינטעראָפּעראַביליטי.

אויך, וואָלאַץ וואָס האַלטן אַסעץ וואָס כאַפּט דורך מיקסערז און די טונקל וועב קענען זיין לייבאַלד און רויט-פלאַגד, ווייַל זיי זענען גלייך גערעכנט ווי בורשטין פלאַגס פֿון אַ AML פּערספּעקטיוו. עס וואָלט ניט זיין מעגלעך נאָר צו פאָן אַ קרייַז-קייט טראַנסאַקטיאָן, ווייַל עס איז פונדאַמענטאַל פֿאַר ינטעראָפּעראַביליטי.

אַמל ינישאַטיווז אַרום קרייַז-קייט טראַנזאַקשאַנז אין דער פאַרגאַנגענהייט האָבן שוין אַ אַרויסרופן ווייַל קרייַז-קייט בריקן קענען זיין אָופּייק אין די וועג זיי מאַך אַסעץ פון איין בלאָקטשיין צו אנדערן. ווי אַ רעזולטאַט, Elliptic האט קומען אַרויף מיט אַ מאַלטיטיערד צוגאַנג צו סאַלווינג דעם פּראָבלעם.

די סימפּלאַסט סצענאַר איז ווען די בריק גיט סוף-צו-סוף דורכזעיקייַט אַריבער קייטן פֿאַר יעדער טראַנסאַקטיאָן, און די אַמל פּלאַטפאָרמע קענען קלייַבן דאָס פֿון די קייטן. ווען אַזאַ טרייסאַביליטי איז ניט מעגלעך רעכט צו דער נאַטור פון די בריק, AML אַלגערידאַמז נוצן צייט ווערט וואָס ריכטן זיך, ווו אַסעץ וואָס לינקס אַ קייט און אנגעקומען צו אנדערן זענען מאַטשט מיט די צייט פון אַריבערפירן און די ווערט פון די אַריבערפירן.

די מערסט טשאַלאַנדזשינג סצענאַר איז ווו קיין פון די טעקניקס קענען זיין געוויינט. פֿאַר בייַשפּיל, אַסעט טראַנספערס צו די ביטקאָין בליץ נעטוואָרק פֿון עטהערעום קענען זיין אָופּייק. אין אַזאַ קאַסעס, קרייַז-בריק טראַנזאַקשאַנז קענען זיין באהאנדלט ווי אין מיקסערז און די טונקל וועב, און וועט בכלל זיין פלאַגד דורך די אַלגערידאַם רעכט צו דער מאַנגל פון דורכזעיקייַט.

סמאַרט קאָנטראַקט זיפּונג 

סמאַרט קאָנטראַקט זיפּונג איז אן אנדער קריטיש געגנט צו באַשיצן דיסענטראַלייזד פינאַנצן (DeFi) ניצערס. דאָ, קלוג קאַנטראַקץ זענען אָפּגעשטעלט צו ענשור אַז עס זענען קיין ומלעגאַל אַקטיוויטעטן מיט די קלוג קאַנטראַקץ וואָס אינסטיטוציעס מוזן זיין אַווער פון.

דאָס איז טאָמער מערסט באַטייַטיק פֿאַר כעדזש געלט וואָס ווילן צו אָנטייל נעמען אין ליקווידיטי פּאָאָלס אין אַ דעפי לייזונג. עס איז ווייניקער וויכטיק פֿאַר באַנקס אין דעם פונט, ווייַל זיי בכלל טאָן ניט אָנטייל נעמען גלייַך אין דעפי אַקטיוויטעטן. אָבער, ווי באַנקס באַקומען ינוואַלווד מיט ינסטיטושאַנאַל דעפי, קלוג קאָנטראַקט-מדרגה זיפּונג וואָלט ווערן גאָר קריטיש.

VASP רעכט דיליץ

עקסטשאַנגעס זענען קלאַסאַפייד ווי ווירטואַל אַסעץ סערוויס פּראַוויידערז (VASPs). רעכט דיליץ וועט קוקן אין דער וועקסל ס קוילעלדיק ויסשטעלן באזירט אויף אַלע ווענדט פֿאַרבונדן מיט דער וועקסל.

עטלעכע אַמל פאַרקויפער פּלאַטפאָרמס צושטעלן אַ מיינונג פון ריזיקירן באזירט אויף די לאַנד פון ינקאָרפּעריישאַן, וויסן דיין קונה רעקווירעמענץ און, אין עטלעכע קאַסעס, די שטאַט פון פינאַנציעל פאַרברעכן מגילה. ניט ענלעך פרייַערדיק קייפּאַבילאַטיז, VASP טשעקס אַרייַנציען ביידע אויף-קייט און אַוועק-קייט דאַטן.

Recent: תל אביב בערזע ס קריפּטאָ טריידינג פאָרשלאָג אַ 'פארמאכט-שלייף סיסטעם'

AML און אויף-קייט אַנאַליטיקס איז אַ שנעל-יוואַלווינג פּלאַץ. עטלעכע פּלאַטפאָרמס זענען ארבעטן צו סאַלווינג עטלעכע פון ​​​​די מערסט קאָמפּלעקס טעכנאָלאָגיע פּראָבלעמס וואָס וואָלט העלפֿן אינסטיטוציעס באַוואָרענען זייער קליענט אַסעץ. אָבער, דאָס איז אַ אַרבעט אין פּראָגרעס, און פיל דאַרף זיין געטאן צו האָבן געזונט אַמל קאָנטראָלס פֿאַר דיגיטאַל אַסעץ.