פייסינג אַ כוואַליע פון וויטדראָאַלז פון סקיטטיש ינוועסטערז, אַ קריפּטאָ-פרייַנדלעך באַנק איז סטייינג סאַלוואַנט דאַנק צו אַ ומגעוויינטלעך מאַלטי-ביליאָן-דאָלאַר אַנטלייַען - אַ מאַך Jim Cramer זאגט זאָל קלאַפּן איר אַוועק דיין שטול.
"דאס איז ויסערגעוויינלעך," דער מעשוגע געלט באַלעבאָס און קריפּטאָ סקעפּטיקער טוועעטעד לעצטע וואָך. "א ביילאַוט אַנטלייַען פון די פעדעראלע היים לאָון באַנק פֿאַר אַ קריפּטאָ באַנק צו האַלטן די לויפן. איך ווינטשן מענטשן וויסן ווי געפערלעך דאָס איז אַלע געטינג. נישט געשעפט ווי געוויינטלעך. ”
צי ניט פאַרפירן
די באַנק לויפן - און די כידעשדיק ראַטעווען דורך אַ קוואַזי-רעגירונג "היים אַנטלייַען" אָרגאַניזאַציע - איז אַ צייכן פון נאָך מער ינסטאַביליטי פֿאַר קריפּטאָ ינוועסטערז נאָך אַ דיזאַסטראַס 2022, וואָס האָט געזען די ייַנבראָך פון הויפּט וועקסל פטקס און די ערגסט פאָרשטעלונג פון די קריפּטאָ מאַרק זינט 2018.
אויב איר זענט באַזאָרגט אַז די גלאָק איז טאָלינג אַמאָל מער פֿאַר דיגיטאַל קראַנטקייַט, עס קען זיין קלוג צו פאָרשן ווי ינוועסטערז קענען צוגרייטן פֿאַר אַ דיפּער קראַך.
א 'קריזיס פון בטחון'
קריימער'ס געשריי קומט נאכדעם וואס סילווערגייט קאפיטאל קארפ - א קאליפארניע באזירטע באנק וואס גיט פינאנציעלע סערוויסעס פאר די דיגיטאַל אסעט אינדוסטרי - האט געזוכט א הלוואה פון 4.3 ביליאן דאלאר זיך דורכצופירן דעם "קריזיס פון בטחון איבער די [קריפּטאָ] יקאָוסיסטאַם" שפּעט לעצטע יאָר.
ווי שלעכט איז געווען דער קריזיס? סילווערגייט האט געזען די גאַנץ דיפּאַזאַץ פון זייער דיגיטאַל אַסעט קאַסטאַמערז פּלאַמאַטיד פון $ 11.9 ביליאָן אויף 30 סעפטעמבער צו בלויז $ 3.8 ביליאָן אויף 31 דעצעמבער, פירמע פילינגז ווייַזן.
"אין רעאקציע צו די גיך ענדערונגען אין די דיגיטאַל אַסעט אינדוסטריע בעשאַס די פערט פערטל, מיר גענומען קאַמענסוראַטע סטעפּס צו ענשור אַז מיר האַלטן געלט ליקווידיטי אין סדר צו באַפרידיקן פּאָטענציעל אַוועקלייגן אַוטפלאָוז," דערקלערט Silvergate CEO Alan Lane.
די סטעפּס אַרייַנגערעכנט סעלינג $ 5.2 ביליאָן פון כויוו סיקיוראַטיז (אין אַ $ 718 מיליאָן אָנווער) אָבער אויך זוכן אַ מעגאַ אַנטלייַען פון די פעדעראלע היים לאָון באַנק פון סאַן פֿראַנסיסקאָ - אַ רעגירונג-באצאלטע פאַרנעמונג באשאפן בעשאַס די גרויס דעפּרעסיע צו שטיצן היפּאָטעק לענדינג און קהל ינוועסמאַנט .
פארוואס איז די אַנטלייַען אַזוי ומגעוויינטלעך?
די פעדעראלע היים לאָון באַנק (FHLB) סיסטעם איז קאַמפּאָוזד פון 11 רעגיאָנאַל באַנקס וואָס זענען פּריוואַט קאַפּיטאַלייזד - דאָס הייסט, זיי באַקומען קיין שטייער צאָל הילף - און אָונד ווי קאָאָפּעראַטיוועס דורך זייער מיטגלידער, וואָס אַרייַננעמען באַנקס, קרעדיט יוניאַנז, פאַרזיכערונג קאָמפּאַניעס און קהל אַנטוויקלונג פינאַנציעל אינסטיטוציעס.
דער סיסטעם איז רעגולירט דורך די פעדעראלע האוזינג פינאנצן אגענטור און גיט צוטריט צו ביליאן דאלאר אין נידעריק-קאסט פינאנצינג פאר מיטגלידער דורך פארזיכערטע הלוואות.
As געמאלדן by אמעריקאנער באַנקיר, קריטיקס ווי Cramer טענהן אַז די FHLB ס אַנטלייַען צו קריפּטאָ-פרייַנדלעך סילווערגאַטע איז אַ הויפּט אָפּפאָר פון זיין אָריגינעל מיסיע.
"זיי נוצן קלאר נישט דאָס באַראָוד געלט פֿאַר היים לאָונז, זיי נוצן עס צו בויען זייער קאַפּיטאַל לעוועלס," זאגט טאַד פיליפּס, אַ פּאָליטיק אַדוואָקאַט אין וואַשינגטאָן און אַ געוועזענער אַדוואָקאַט אין די פעדעראלע דעפּאָסיט ינסוראַנסע קאָרפּ.
"פארוואס לענדינג די פעדעראלע היים לאָון באַנק זיי דאָס געלט? עס מאכט נישט פיל זינען. ”
לעצטע יאָר, די פעדעראלע האָוסינג פינאַנסינג אַגענטור לאָנטשט זיין ערשטער הויפּט רעצענזיע אין די FHLB סיסטעם אין 90 יאָר, פּראָובינג צי עס איז סטרייד פון זיין האַרץ מיסיע פון האָוסינג פינאַנצן. הייַנט, פילע קהל באַנקס פאַרלאָזנ זיך FHLBs פֿאַר גענעראַל ליקווידיטי און וואָג בלאַט פאַרוואַלטונג, אפילו אָן אַ דירעקט קשר צו האָוסינג.
בשעת אַ ספּאָוקספּערסאַן פֿאַר די FHLB דערציילט אמעריקאנער באַנקיר אַז קיין שטייער-צאָלער געלט איז נישט גענוצט געוואָרן צו פאָנדן די סילווערגייט הלוואה, דער באַילאַוט שאָדט ליכט אויף די פראַגעליקייט פון דער קריפּטאָ מאַרק פאר אינוועסטירער.
READ MORE: 4 פּשוט וועגן צו באַשיצן דיין געלט קעגן ווייַס-הייס ינפלאַציע (אָן זיין אַ זשעני אין לאַגער מאַרק)
'איך וואָלט נישט פאַרבינדן קריפּטאָ אין אַ מיליאָן יאר'
דאָס איז ווייַט פון די ערשטער מאָל וואָס Cramer האט אויפגעהויבן שרעק בעלז איבער די קריפּטאָ יקאָוסיסטאַם.
נאָך די דראַמאַטיק ייַנבראָך פון FTX אין נאוועמבער, ער האט שערד אַ שאָדן קאָמענטאַר אויף CNBC אויף די ווערט פון דיגיטאַל אַסעץ - און די חכמה פון די וואס פאַרמאָגן זיי.
"איך פארקויפט אַלע מיין קריפּטאָ ... איך וואָלט נישט פאַרבינדן קריפּטאָ אין אַ מיליאָן יאר ווייַל איך וואָלט נישט צוטרוי די אַוועקלייגן באַנק," ער האט. "אויב איר האָט דיין געלט אין [קריפּטאָ], איך בין נישט רופן איר אַ ידיאָט; איך זאָג נאָר, אַז איר האָט אַ בלינדע אמונה“.
מאַלטינאַשאַנאַל ינוועסמאַנט באַנק סטאַנדאַרד טשאַרטערעד האט וואָרענען ינוועסטערז אַז די קריפּטאָ סעקטאָר וועט מסתּמא פאָרזעצן צו פּנים טשאַלאַנדזשיז אין פרי 2023, פּאַטענטשאַלי לידינג צו מער ליקווידיטי ישוז און באַנגקראַפּציז.
ביטקאָין פּרייסיז דראַפּט קימאַט 65% אין 2022, און סטאַנדאַרד טשאַרטערעד האט געזאגט אַז די אַסעט קען פאַלן נאָך 70% צו אַרום $ 5,000 אין 2023.
ווי צו גרייטן זיך פֿאַר אַ דיפּער קריפּטאָ קראַך
צו זיין זיכער, די קריפּטאָ מאַרק איז באַרימט פֿאַר זייַן וואַלאַטילאַטי.
ענטוזיאַסץ זענען גרייט צו בלייַבן די קורס ווייַל פון די ריזיק וווּקס פּאָטענציעל, אָבער פֿאַר פילע ינוועסטערז, די דיפּס, דייווז, דאַקס און דאַדזשאַז זענען נישט ווערט די דרוק.
אויב איר טראַכטן אַז אַ דיפּער קריפּטאָ קראַך קען קומען, דאָ זענען דריי וועגן צו פירן דיין ריזיקירן:
1. די 1% הערשן
פילן די ברענען פון די קריפּטאָ מאַרק ס ווילד סווינגס? די 1% הערשן קענען האַלטן דיין קאַפּיטאַל לאָססעס צו אַ מינימום, און נאָך לאָזן כוידעשלעך קערט אָדער האַכנאָסע.
די סטראַטעגיע, אויך באקאנט ווי שטעלע סייזינג, איז נישט וועגן די גרייס פון דיין ינוועסטמאַנץ אָבער די סומע פון קאַפּיטאַל איר זענט גרייט צו ריזיקירן. עס לימאַץ די ריזיקירן פון קיין געגעבן קריפּטאָ ינוועסמאַנט אָדער האַנדל צו ניט מער ווי 1% פון דיין גאַנץ ינוועסמאַנט קאַפּיטאַל.
פֿאַר בייַשפּיל, אויב איר האָבן $ 20,000 צו ינוועסטירן, איר קען קויפן $ 200 פון קיין קריפּטאָקוררענסי. אויב די פּרייַז פון דעם אַסעט פאַלן צו $ 0, איר וואָלט פאַרלירן אַ מאַקסימום פון 1% פון דיין גאַנץ קאַפּיטאַל.
2. האַלטן-אָנווער און נעמען-נוץ אָרדערס
א האַלטן-אָנווער סדר קענען באַגרענעצן דיין לאָססעס אויב דיין קריפּטאָ טריידז ווערן זויער.
ינוועסטערז קענען שטעלן האַלטן-אָנווער אָרדערס צו קויפן אָדער פאַרקויפן קריפּטאָ אַסעץ אַמאָל זיי דערגרייכן אַ ספּעסיפיעד פּרייַז, באקאנט ווי די האַלטן פּרייַז. דאָס העלפּס צו שטעלן אַן אַרויסגאַנג פונט אין די מאַרק און קענען באַגרענעצן לאָססעס.
פֿאַר בייַשפּיל, אַנשטאָט פון נאָכגיין די 1% הערשן, איר קען קויפן $ 20,000 פון קיין געגעבן קריפּטאָקוררענסי, מיט אַ האַלטן-אָנווער סדר צו פאַרקויפן פֿאַר $ 19,800. דאָס וואָלט יפעקטיוולי שנייַדן דיין לאָססעס מיט 1% פון דיין גאַנץ ינוועסמאַנט קאַפּיטאַל.
אויב איר האָט מאַזלדיק מיט דיין קריפּטאָ ינוועסטמאַנץ, איר קענען אויך פאַרשליסן דיין ווינינגז מיט אַ נעמען-נוץ סדר - אַ געצייַג דיזיינד צו פאַרקויפן אַ אַסעט אַמאָל עס ריטשאַז אַ זיכער מדרגה פון נוץ.
3. נעמען קאָנטראָל פון דיין אַסעץ
די שאַקינג ייַנבראָך פון FTX לינקס פילע קריפּטאָ ינוועסטערז ניט זיכער אויב זיי וועלן אלץ זען זייער געלט ווידער - כיילייטינג עטלעכע פון די פּאָטענציעל פּיטפאָלז פון בעכעסקעם קריפּטאָ מיט אַן וועקסל.
ינוועסטערז זאלן באַטראַכטן ניצן אַ ניט-קאַסטאַדיאַל קריפּטאָ בייַטל, ווו זיי האָבן גאַנץ קאָנטראָל איבער זייער דיגיטאַל אַסעץ און זייער פּריוואַט דאַטן.
אין דער זעלביקער צייַט, די וואָלאַץ אויך קומען מיט ריסקס. זיי זענען נישט מוחל פֿאַר ערראָרס ווי פאַרפאַלן פּאַסווערדז (אויך באקאנט ווי "פּריוואַט שליסלען") אָדער ווייכווארג פייליערז.
וואָס צו לייענען ווייַטער
דער אַרטיקל גיט בלויז אינפֿאָרמאַציע און זאָל ניט זיין ינטערפּראַטאַד ווי עצה. עס איז צוגעשטעלט אָן וואָראַנטי פון קיין טיפּ.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html