- טרעאַסורי סעקרעטאַרי ריסאַסיטייץ KYC פֿאַר קריפּטאָ אַריבערפירן הערשן.
- די הערשן ריקווייערז אַלע קריפּטאָ טראַנזאַקשאַנז מיט 'ניט-כאָוסטיד וואָלאַץ צו זיין געמאלדן פּונקט.
- FinCEN ערשטער פארגעלייגט די KYC הערשן אין 2020.
די יו. די הערשן ריקווייערז אַלע אָונערז פון 'אַנכאַסטיד וואָלאַץ' - וואָס זענען וואָלאַץ אָן קאָנטראָל פון אַ סענטראַלייזד וועקסל - צו באַריכט אַלע טעגלעך טראַנזאַקשאַנז פון מער ווי $10,000. זיין באַאַמטער אַבסטראַקט לייענט:
"FinCEN איז פּראַפּאָוזד צו ענדערן די רעגיאַליישאַנז ימפּלאַמענינג די באַנק סעקרעסי אקט (BSA) צו דאַרפן באַנקס און געלט סערוויס געשעפטן (MSBs) צו פאָרלייגן ריפּאָרץ, האַלטן רעקאָרדס און באַשטעטיקן די אידענטיטעט פון קאַסטאַמערז אין באַציונג צו טראַנזאַקשאַנז מיט קאַנווערטאַבאַל ווירטואַל קראַנטקייַט (CVC) אָדער דיגיטאַל אַסעץ מיט לעגאַל טענדער סטאַטוס (לעגאַל טענדער דיגיטאַל אַסעץ אָדער LTDA) געהאלטן אין אַנכאָוסטיד וואָלאַץ, אָדער געהאלטן אין וואָלאַץ כאָוסטיד אין אַ דזשוריסדיקשאַן יידענאַפייד דורך FinCEN.
סטעווען מונטשין, דער געוועזענער יו. טייל פון די פינאַנציעל קריימז ענפאָרסמאַנט נעטוואָרק (FinCEN) KYC רעקווירעמענץ כולל נעמען, אַדרעסעס, לייסאַנסיז און אנדערע פערזענלעכע באַטייַטיק אינפֿאָרמאַציע.
Janet Yellen, די יעצטיגע טרעזשורי דעפארטמענט סעקרעטאר, האט צוגעגעבן אז דאס ווייסע הויז וועט באטראכטן איינצופירן דעם אפמאך, און עס האט שוין דערלויבן די דעפארטמענט צו דיסקוטירן די מאדעליטעטן אין איר האלב-יערליכע אגענדא פון רעגולאציעס.
די $ 10,000 און $ 3,000 KYC ריפּאָרטינג
אַחוץ די $ 10,000 וואָס איז פארלאנגט פֿאַר פינאַנציעל אינסטיטוציעס צו באַריכט אויף יעדער אַנכאַסטיד בייַטל, די אָפּטיילונג אויך פארלאנגט פּריוואַט מענטשן וואָס מאַכן אַרויף צו $ 3,000 טעגלעך טראַנזאַקשאַנז צו באַריכט צו FinCEN. די כּללים זענען ריספּעקטיוולי באקאנט ווי די קראַנטקייַט טראַנסאַקטיאָן באַריכט (CTR) און די קאָונטערפּאַרטי דאַטאַ זאַמלונג רול.
צוריק אין יאנואר 2021, די קאָמיסיע האט פארווארפן דעם געדאַנק פֿאַר עפֿנטלעכע דיסקוסיע מיט פילע פּראָ-קריפּטאָ עקספּערץ וואָס רופן עס אַ באַליידיקונג אויף די דיסענטראַליזיישאַן פּרינציפּ אַרומיק קריפּטאָ, און אַן פּרווון צו טאַפליע שלאָגן די קריפּטאָקוררענסי אין די פורעם פון טראדיציאנעלן פיאַט רעגיאַליישאַנז. די FinCEN וועט האָבן צו מייַכל די טענות סקווערלי איידער צייכענונג אַ ראָאַדמאַפּ פֿאַר ימפּלאַמענטיישאַן, וואָס עס זאגט וועט זיין רעכט אין אויגוסט.
צווישן אנדערע זאכן, וועט די דעפּאַרטמענט אויך קוקן צו ברייטערן די דעפֿיניציע פון געלט צו אַרייַננעמען דיגיטאַל אַסעץ וואָס זענען נישט ארויס ווי לעגאַל טענדער.
מקור: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/