ביז די אַדווענט פון קריפּטאָקוררענסי, "רייניקונג" ומלעגאַל געלט איז געווען אַ פיל מער קאָמפּליצירט פּראָצעס. אין די לעצטע יאָרן, קריפּטאָ געלט לאָנדערינג האט געמאכט עס גרינגער.
געלט לאָנדערינג ינוואַלווז יליגאַלי קאַנווערטינג לייזונג פון פאַרברעכער אַקטיוויטעטן אין לאַדזשיטאַמאַט געלט. טראַדיציאָנעל, דאָס איז געטאן דורך פליסנדיק יליגאַלי באקומען געלט דורך לאַדזשיטאַמאַט געשעפטן. דער ציל איז צו ויסמיידן דיטעקשאַן און פאַרשטעלונג די ומלעגאַל געלט ווי לעגאַל פּראַפיץ.
קרימאַנאַלז, אָבער, זענען ינקריסינגלי ווענדן צו קריפּטאָ. קריפּטאָקוררענסי פאַרמאָגן צוויי קעראַקטעריסטיקס וואָס מאַכן זיי אַ העכסט אַטראַקטיוו אָפּציע פֿאַר פאַרברעכער אָרגאַנאַזיישאַנז. ערשטער, די דיסענטראַלייזד נאַטור פון קריפּטאָקוויזשאַנז אַלאַוז אַ זיכער גראַד פון אַנאָנימיטי, וואָס קענען מאַכן עס מער שווער פֿאַר געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז צו שפּור טראַנזאַקשאַנז.
צווייטנס, די קאַנוויניאַנס פון קרייַז-גרענעץ טראַנספערס איז נוציק פֿאַר יענע וואָס זוכן צו אַריבערפירן באַטייַטיק אַמאַונץ פון געלט געשווינד און דיסקריט. ווי אַ רעזולטאַט, קריפּטאָקוויזשאַנז האָבן ווערן אַ בילכער ברירה פֿאַר פאַרברעכער אָרגאַנאַזיישאַנז וואָס זוכן צו אַריבערפירן גרויס סאַמז פון געלט אָן דיטעקטאַד.
2022 איז געווען אַ רעקאָרד יאָר פֿאַר קריפּטאָ געלט לאָנדערינג
לויט Chainalysis, 2022 איז געווען די ביגאַסט יאָר נאָך פֿאַר קריפּטאָ געלט לאָנדערינג. אין 2022, ומלעגאַל אַדרעסעס טראַנספערד וועגן $ 23.8 ביליאָן אין קריפּטאָקוררענסי, אַ 68.0% העכערונג פון 2021.
מיינסטרים סענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז באקומען כּמעט האַלב פון די גאַנץ ומלעגאַל געלט, טראָץ די העסקעם מיטלען צו באַריכט סאַספּישאַס טעטיקייט און נעמען קאַמף קעגן אַפענדערז. דאָס איז נאָוטווערדי ווייַל די יקסטשיינדזשיז זענען ווו ומלעגאַל קריפּטאָקוררענסי איז קאָנווערטעד אין געלט. זיי זענען אויך די מערסט וואָטשט דורך געזעץ ענפאָרסמאַנט.
לעצטע פיינדינגז פון עלליפּטיק, אַ בלאָקטשיין אַנאַליטיקס פירמע, אָנווייַזן אַז RenBridge, אַ ספּעציפיש קרייַז-קייט בריק, האט לאָנדערד בייַ מינדסטער $ 540 מיליאָן אין קריפּטאָקוררענסי לינגקט צו פאַרברעכער טעטיקייט זינט 2020. פון דעם סומע, $ 153 מיליאָן איז געווען פארבונדן מיט ראַנסאָמוואַרע פּיימאַנץ. כאַקערז נוצן RenBridge נאָך ינפילטרייטינג פֿירמע נעטוואָרקס און יקסטאָרטינג פּיימאַנץ פון קאָמפּאַניעס צו צוריקקריגן זייער סטאָלען דאַטן. עלליפּטיק טענהט אַז RenBridge שפּילט אַ קריטיש ראָלע ווי אַן ענייבאַלער פֿאַר ראַנסאָמוואַרע גרופּעס מיט קאַנעקשאַנז צו רוסלאַנד.
לויט Martin Cheek, דער אָנפירונג דירעקטאָר פון SmartSearch, וואָס פּראָווידעס אַנטי-געלט לאָנדערינג (AML) און וויסן דיין קונה (KYC) באַדינונגס, קריפּטאָקוררענסי איז געווען אַ פאָלקס וועג צו וואַשן געלט פֿאַר פאַרברעכער אָרגאַנאַזיישאַנז זינט די מיטן 2010 ס.
"ווי קריפּטאָוואַליוטניע פארדינט אין פּאָפּולאַריטעט און ווערט, קרימאַנאַלז זענען צוגעשטעלט אַ לאַרגעלי אַנרעגיאַלייטיד אופֿן צו וואַשן געלט און באַהאַלטן ומלעגאַל אַקטיוויטעטן," ער זאגט. "מיט דער צייט, ווי קריפּטאָקוויזשאַנז האָבן דורכגעקאָכט דורך רעגיאַלייטערז, זייער נוצן פֿאַר געלט לאָנדערינג איז געווארן מער שווער.
"אָבער, קרימאַנאַלז פאָרזעצן צו געפֿינען נייַע וועגן צו נוצן קריפּטאָ פֿאַר געלט לאָנדערינג. ווי אַ רעזולטאַט, עס בלייבט אַ אַרויסרופן פֿאַר געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז און פינאַנציעל רעגיאַלייטערז צו דעטעקט און פאַרמייַדן געלט לאָנדערינג אין די קריפּטאָ פּלאַץ.
85% פון קריפּטאָ פירמס פיילד וק פקאַ סטאַנדאַרדס
פריער דעם יאָר, בריטאַן ס פינאַנציעל קאָנדוקט אויטאָריטעט (FCA) ניט דורכגעגאנגען 85% פון אַלע קריפּטאָ פירמס אַפּלייינג פֿאַר רעגיסטראַציע. פילע פון זייער רעקווירעמענץ זענען שייַכות צו אַנטי-געלט לאָנדערינג און אַנטי-טערעריזאַם כּללים. (דאס זענען די זעלבע כּללים וואָס אַפּלייז צו די בעקאַבאָלעדיק פינאַנציעל סיסטעם.)
אין רובֿ קאַסעס, טשעעק גלויבט אַז דאָס איז רעכט צו אַ פעלן פון עקספּערטיז און ינערלעך פּראָצעס. "די רעגיסטראַציע פּראָצעס איז נישט אוממעגלעך, די פינאַנסיאַל קאָנדוקט אויטאָריטעט גיט באַמערקונגען און קלאָר עקספּעקטיישאַנז. לעצטע חודש, די FCA האָט געמאלדן אַז 41 זענען באוויליקט דורך די רעגולאַטאָר פון די 300 אַפּליקאַנץ באקומען. עס איז אַ געלעגנהייט צו צולייגן ווידער, אַזוי עס איז וויכטיק פֿאַר פירמס צו דערגרייכן די פארלאנגט מדרגה און דערנאָך יוואַלוו מיט די לעצטע FCA גיידליינז און רעגיאַליישאַנז צו פאַרמייַדן יקספּאָוזד זייער געשעפטן צו די שווינדל, פינאַנציעל קריימז און פּאָנזי סקימז וואָס האָבן געמאכט אַ שפּאָט פון אויס דער מאַרק."
אין עטלעכע קאַסעס, די פינאַנציעל רעגולאַטאָר יידענאַפייד מעגלעך פינאַנציעל קריימז אָדער דירעקט פֿאַרבינדונגען צו אָרגאַניזירט פאַרברעכן. געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז זענען נאָוטאַפייד פון סאַספּעקטיד קאַסעס דורך די FCA.
Decentralized exchanges, וואָס פאָרשלאָגן אַ העכער מדרגה פון אַנאָנימיטי, זענען ינקריסינגלי געניצט צו "ריין" גראָב געלט. שעעק גלויבט אַז קלענערער יקסטשיינדזשיז טאָן ניט כּמעט גענוג צו פאַרמייַדן געלט לאָנדערינג אויף די וואָג וואָס איז דארף. "דורך אַדאָפּטינג קאַטינג-ברעג עלעקטראָניש וועראַפאַקיישאַן (EV), אַ קליין קריפּטאָ וועקסל קענען קאָנטראָלירן די אידענטיטעט פון אַ באַניצער, באַוואָרענען אַסעץ און דורכפירן אַקאַונטאַביליטי. פּראָסט פּראַקטיסיז אַזאַ ווי בעטן אַ שייַן דאָקומענט זענען ניט מער גענוג. ניט בלויז טאָן זיי נישט טרעפן וויסן-דיין-קונה (KYC) און אַמל סטאַנדאַרדס, אָבער זיי קענען אויך לאָזן די טיר אָפן פֿאַר אידענטיטעט גנייווע.
געזעץ ענפאָרסמאַנט זענען קלאָוזינג אין
איינער פון די געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז פאָוקיסינג אויף קריפּטאָ געלט לאָנדערינג איז די נאַשאַנאַל פאַרברעכן אַגענסי. זיי זענען אָפט געהאלטן בריטאַן ס ענטפער צו די עף-בי-איי. צוזאמען מיט זייַן אינטערנאַציאָנאַלע חברים, עס ניצט בעסער קריפּטאָ וויסן און בלאַקכייוואַן אַנאַליסיס מכשירים צו כאַפּן פאַרברעכער טעטיקייט.
געגרינדעט אין 2013, זיין רעמיט כולל טאַקלינג ערנסט און אָרגאַניזירט פאַרברעכן אין די וק און אַריבער אינטערנאַציאָנאַלע געמארקן. עס לעצטנס אַנאַונסט אַז עס איז רעקרוטינג פֿאַר אַ נייַע דעדאַקייטאַד מאַנשאַפֿט באזירט מיט די נאַשאַנאַל סייבער פאַרברעכן יוניט, וואָס וועט ספּאַסיפיקלי האַנדלען מיט געלט לאָנדערינג. די NCA פּלאַנז אן אנדער דעדאַקייטאַד גרופּע פֿאַר די קאָמפּלעקס פינאַנציעל פאַרברעכן מאַנשאַפֿט.
גערעדט צו BeInCrypto, מיר האָבן געזאָגט אַז קריפּטאָ איז געניצט אין אַלע פאַרברעכן טייפּס אין די וק. אַרייַנגערעכנט "אַ געוואקסן נוצן פֿאַר געלט לאָנדערינג." אָבער, דאָס איז געווען "נידעריק אין פאַרגלייַך צו לאַדזשיטאַמאַט באַניץ."
א ספּאָוקספּערסאַן האָט געזאָגט צו BeInCrypto אַז: "קריפּטאָאַסעץ זענען מער אָפט רעפּאָרטעד ווי אַן ענייבאַלער צו ערנסט און אָרגאַניזירט פאַרברעכן. כאָטש, קוילעלדיק, די באַנד פון קריפּטאָ-פֿאַרבונדענע געלט לאָנדערינג איז נאָך נידעריק ווען קאַמפּערד מיט די ברייט עקאנאמיע.
"די סאַקאָנע ליגט מיט די עקספּאָונענשאַל אַדאַפּשאַן פון קריפּטאָקוררענסי, און די פאַרברעכער טעטיקייט וואָס מיר ינעוואַטאַבלי טרעפן דורך דעם. עס איז דעריבער ימפּעראַטיוו אַז אונדזער ענטפער אין דעם פּלאַץ האלט צו אַדאַפּט און יוואַלוו, ארבעטן ענג מיט פּאַרטנערס, ינטערנאַשאַנאַלי און אַריבער סעקטאָרס.
אָפּלייקענונג
אַלע די אינפֿאָרמאַציע קאַנטיינד אויף אונדזער וועבזייטל איז ארויס אין גוטן אמונה און בלויז פֿאַר אַלגעמיינע אינפֿאָרמאַציע צוועקן. קיין אַקציע וואָס די לייענער נעמט אויף די אינפֿאָרמאַציע געפֿונען אויף אונדזער וועבזייטל איז שטרענג אויף זייער אייגן ריזיקירן.
מקור: https://beincrypto.com/money-laundering-rise-law-paying-attention/