דרום אפריקאנער סענטראַל באַנק ריליסיז קריפּטאָ ריזיקירן-אַסעסמאַנט באַמערקונג

די דרום אפריקאנער רעסערווע באַנק האט באפרייט גיידליינז פֿאַר היגע באַנקס צו טאָן געשעפט מיט קריפּטאָקוררענסי און קריפּטאָקוררענסי קאָמפּאַניעס.

דער דאָקומענט, באפרייט דורך די פּרודענטיאַל אויטאָריטעט פון די רעזערוו באַנק, אַדווייזיז באַנקס צו נוצן אַנטי-געלט לאָנדערינג און קאַונטערטערעריזאַם פינאַנסינג פֿאַר אַלע קריפּטאָ טראַנזאַקשאַנז.

לעצטע יאָר, דרום אפריקע ס פינאַנציעל וואַטשדאָג, די פינאַנסיאַל סעקטאָר קאָנדוקט אויטאָריטעט, מודיע פלענער ארויסצולאזן א רעגולאַטאָרי פריימווערק אין 2022 אין שוטפעס מיט די פּרודענטיאַל אויטאָריטעט און די פינאַנציעל סערוויילאַנס באָרד צו רעגירן ווי טריידינג אין עטהערעום, XRP, און ליטעקאָין זאָל גיינ ווייַטער.

אין דער צייַט, פסקאַ קאַמישאַנער Unathi Kamlana האט געזאגט אַז דער ציל איז צו לאָזן די FSCA דיסקרעשאַנערי מאַכט צו ינערווין אויב קאָנסומערס זענען געפֿינט אַ פּראָדוקט מיט אַ באַטייטיק ריזיקירן.

ריזיקירן אַסעסמאַנט, ניט ויסמיידן

די גיידליינז פון די פּרודענטיאַל אויטאָריטעט ציען פון גיידאַנס ארויס דורך די פינאַנסיאַל אַקשאַן טאַסק פאָרס וועגן די נויט פֿאַר אַ באַנק צו אָפּשאַצן זייַן וואַלנעראַביליטיז צו געלט-לאָנדערינג, טערעריזאַם פינאַנסינג, און פּראָוליפעריישאַן פינאַנסינג.

רעכן די פּאַ מיינט אַז די פּראַסעסאַז פון אַ באַנק צו שעפּן ריזיקירן זענען ניט גענוגיק. אין דעם פאַל, עס קען ינערווין און בעטן די באַנק צו פארשטארקן זייַן פּאַלאַסיז, ​​פּראָוסידזשערז, פּראַסעסאַז אָדער ינערלעך קאָנטראָלס.

עטלעכע דרום אפריקאנער באַנקס האָבן שוין טערמאַנייטיד באַנקינג באציונגען מיט וואָס די פּאַ רופט קריפּטאָ אַססעט סערוויס פּראַוויידערז (CASPs) רעכט צו דער ינאַביליטי צו קוואַנטיפיצירן ריסקס געשטעלט אָדער די פעלן פון אַ רעגולאַטאָרי פריימווערק פֿאַר די סערוויס שפּייַזער. באַנקס זע אַז CASPs האָבן אַ העכער ריזיקירן פּראָפיל.

אָבער, די פּאַ וואָרענען באַנקס קעגן ויסמיידן ריזיקירן אלא ווי קאַנדאַקטינג געהעריק ריזיקירן אַסעסמאַנץ. דער צוגאַנג עפֿנט די טיר פֿאַר מער פאַרברעכער אַנאָנימיטי און אַבסטראַקץ די באַהאַנדלונג פון AML / TF שאָרטקאָמינגס אַפּראָופּרייטלי.

געהעריק ריזיקירן אַסעסמאַנט כולל פארשטאנד וואָס איז דרייווינג די ריזיקירן אין אַ קריפּטאָ אַסעט אָדער סערוויס שפּייַזער, אַרייַנגערעכנט די ייכעס פון אַ CASP ס קלייאַנטעל, זייער טראַנסאַקטיאָנאַל טעטיקייט און קרייַז-גרענעץ פאָנד פלאָוז. אינערלעכער קאָנטראָלס מוזן זיין פלעקסאַבאַל גענוג צו אַדאַפּט צו נייַע טעקנאַלאַדזשיז, די פּאַ געזאגט.

באַנקס מוזן באַריכט סאַספּישאַס טעטיקייט צו די פינאַנציעל ינטעלליגענסע צענטער.

CBDC פילע יאָרן אַוועק, זאגט דעפּוטאַט גענעראל

אין יולי 2022, דער דעפּוטאַט גענעראל פון די סאַרב, קובען נאַידאָאָ, האט אַז די הויפט באַנק וואָלט זען קריפּטאָקוויזשאַנז ווי אַסעץ אלא ווי אַ צאָלונג מיטל.

ער האט געזאגט אַז די באַנק קען שוין באַטראַכטן לייסאַנסינג עטלעכע קריפּטאָ יקסטשיינדזשיז, כאָטש רעגיאַליישאַנז קען נעמען צווישן 12 און 18 חדשים.

אַדדיטיאָנאַללי, Naidoo באמערקט אַז די הויפט באַנק קען פאָרשלאָגן אַ דיגיטאַל ווערסיע פון ​​​​די פיאַט קראַנטקייַט, די דרום אפריקאנער ראַנד (ZAR). די באַנק האט געפירט צוויי פּילאָט פּראַדזשעקס, אַרייַנגערעכנט אַ זאַמדקאַסטן עקספּערימענט מיט די נייַ CBDC. אָבער, זיין הקדמה קען נעמען יאָרן, Naidoo האט געזאגט.

פֿאַר זיין [אין] קריפּטאָ ס לעצט ביטקאָין (BTC) אַנאַליסיס, דריק דא.

אָפּלייקענונג

אַלע די אינפֿאָרמאַציע קאַנטיינד אויף אונדזער וועבזייטל איז ארויס אין גוטן אמונה און בלויז פֿאַר אַלגעמיינע אינפֿאָרמאַציע צוועקן. קיין אַקציע וואָס די לייענער נעמט אויף די אינפֿאָרמאַציע געפֿונען אויף אונדזער וועבזייטל איז שטרענג אויף זייער אייגן ריזיקירן.