דער קאַמף קעגן געלט לאָנדערינג אין קריפּטאָ רעגולירן

אייראפעישער קריפּטאָ רעגולירן איז ענריטשט מיט נייַע כּללים וועגן דעם קאַמף קעגן געלט לאָנדערינג. 

נעכטן האט דער אייראפעישער פארלאמענט ענדגילטיג באשטעטיגט דעם נייעם אמל פעקל, וואס וועט אויך פארמאל אנגענומען ווערן דורך דער אייראפעישער פאראיין קאנסיל, און וואס וועט אריינקומען אין קראפט זומער 2027.

די פּראָבלעם פון ניט-קוסטאָדיאַל וואָלאַץ 

די נייע רעגולאציעס זענען די וועלכע האבן ארויסגעברענגט שטארקע פראטעסטן פארגאנגענעם מאנאט, צוליב אן אלעמען פארבאט אויף נישט-קאסטאָדישע וואלעטס.

אַנשטאָט, עס איז קיין זאָגן אַז אַזאַ רעגיאַליישאַנז פאַרווערן ניט-קאָסטאָדיאַל וואָלאַץ, כאָטש זיי מאַכן עס מער שווער צו נוצן זיי ווען עס קומט צו טראַנזאַקשאַנז, למשל, צו און פון יקסטשיינדזשיז. 

דאָס זענען נייַע רעגיאַליישאַנז וואָס אַקשלי אַפּלייז צו אַלע "אַבליגייטיד ענטיטיז" (אָע), אפילו די וואָס זענען נישט קריפּטאָ. צווישן די, אָבער, עס זענען אויך די אַזוי גערופענע CASPs, דאָס איז פּראַוויידערז פון סערוויסעס שייַכות צו קריפּטאָקוויזשאַנז, כאָטש עס זענען אויך ניט-פינאַנציעל אינסטיטוציעס, אַזאַ ווי פוטבאָל טימז אָדער גאַמבלינג באַדינונגס.

די וויכטיק זאַך איז אַז די נייַע כּללים אַפּלייז בלויז צו VASPs, ד"ה דינסט פּראַוויידערז, בשעת זיי טאָן ניט זאָרג פון ייַזנוואַרג און ווייכווארג פּראַוויידערז, אַרייַנגערעכנט ניט-קאַסטאַדיאַל בייַטל פּראַוויידערז וואָס טאָן ניט האָבן אַקסעס אָדער קאָנטראָל איבער די אַסעץ פון ניצערס. 

אין אנדערע ווערטער, ניט ענלעך וואָס איז געזאָגט מיט אַ חודש צוריק, די כּללים זענען נישט אַפּלייז צו ניט-קאָסטאָדיאַל וואָלאַץ. אָבער, זיי אַפּלייז, פֿאַר בייַשפּיל, צו אַלע טראַנזאַקשאַנז צווישן ניט-קאַסטאַדיאַל וואָלאַץ און אַבליידזשד ענטיטיז אַזאַ ווי סענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז. 

די נייַע קריפּטאָ רעגולירן קעגן געלט לאָנדערינג

אין פאַקט, די נייַע אי.יו. אַנטי-געלט לאָנדערינג כּללים פשוט פאָרמאַליזירן פּראָוסידזשערז וואָס זאָל שוין זיין ימפּלאַמענאַד פון איצט אויף. 

אין באַזונדער, די נייַע אייראפעישע קריפּטאָ רעגולירן, די MiCA, וועט קומען אין פול קראַפט אין דער צווייטער העלפט פון 2024, אַזוי די כּללים וועט אַקשלי מוזן זיין נאָכקומען מיט אפילו איידער זייער פאָרמאַל און דעפיניטיווע פּאָזיציע אין קראַפט אין 2027.

די נייע רעגולאציעס ווערן גערופן AMLR (אנטי-געלט לאנדערינג רעגולאציע), און וועלן צולייגן צו אלע קאספס רעגולירט דורך מיקא, אזוי אז אלע קריפטא עקסטשעס וועלכע ווילן צושטעלן זייערע סערוויסעס ליגאַלי פאר איינוואוינער אין דעם אייראפעישן פארבאנד.

אין פאַקט, זיי וועלן פשוט זיין פארלאנגט צו נאָכפאָלגן אַלע נאָרמאַל KYC / AML נאָרמאַל פּראָוסידזשערז, אַזאַ ווי קונה רעכט דיליץ (CDD), ווי שוין פארלאנגט דורך די קראַנט AMLD5.

די מערסט קאָנטראָווערסיאַל פונט איז טאָמער אַרטיקל 58 פון די אַמלר, וואָס פאָרמאַליזיז און ספּעציפיצירט די אַבסאָלוט פאַרווער פון קאַספּס צו צושטעלן אַנאָנימע באַנוצערס אַקאַונץ. אין פאַקט, דאָס איז נישט אַ נייַקייַט, אָבער די פאָרמאַליזיישאַן און קלעראַפאַקיישאַן אַז אַלע קאַספּס אַפּערייטינג אין די אי.יו. וועט דאַווקע אָנטאָן KYC (אידענטיטעט וועראַפאַקיישאַן) אויף אַלע קאַסטאַמערז. 

אין אַדישאַן, עס איז אַ פאַרבאָט אויף יקסטשיינדזשיז פּראַוויידינג באַדינונגס שייַכות צו אַנאָנימע באַנוצערס פּריוואַטקייט קאָינס (אַזאַ ווי Monero), כאָטש דעם פאַרבאָט איז שוין אַרייַנגערעכנט אין MiCA. 

טראַנזאַקשאַנז צו און פון ניט-קאַסטאַדיאַל וואָלאַץ

די מערסט קריטיש פונט פון די נייַע אי. 

ערשטער פון אַלע, עס מוזן זיין ספּעסיפיעד אַז די נייַע כּללים וועט נאָר אַפּלייז צו טראַנזאַקשאַנז צווישן אַ אַבליידזשד ענטיטי, אַזאַ ווי CASPs (למשל יקסטשיינדזשיז), און ניט-קוסטאָדיאַל וואָלאַץ, און נישט צו P2P טראַנזאַקשאַנז צווישן צוויי ניט-קוסטאָדיאַל וואָלאַץ. 

די כּללים אַפּלייז בלויז צו רעגיסטרירט און רעגיאַלייטאַד ענטיטיז וואָס צושטעלן קריפּטאָ באַדינונגס, און נישט צו ווייכווארג פּראָדוסערס אָדער די ווייכווארג זיך. דאָס יפעקטיוולי יקסקלודז ניט-קוסטאָדיאַל וואָלאַץ און זייער יוזערז צו נאָכפאָלגן די כּללים. 

אָבער, ווען אַ באַניצער וואָס ניצט אַ ניט-קאָסטאָדיאַל בייַטל באַשלאָסן צו מאַכן אַ טראַנסאַקטיאָן צו אָדער פון אַ CASP, זיי וועט זיין פארלאנגט צו נאָכקומען מיט די AMLR, אפילו אויב זיי טאָן דאָס צו אָדער פון אַ ניט-קוסטאָדיאַל בייַטל. 

אַרטיקל 31b פון די AMLR ימפּאָוזאַז אויף וואַספּ ס מיטלען פון "ריזיקירן מיטיגיישאַן", אַרייַנגערעכנט פֿאַר בייַשפּיל אויף-קייט אַנאַליסיס און די זאַמלונג פון נאָך דאַטן וועגן די אָנהייב / דעסטיניישאַן פון געלט. דאָס וועט טאַקע דאַרפן יקסטשיינדזשיז צו אויך זאַמלען אינפֿאָרמאַציע אויף טראַנספערס צו אָדער פון ניט-קאַסטאַדיאַל וואָלאַץ, אַזאַ ווי די נאָמען פון די אָפּשיקער אָדער באַקומער. 

וואָס האָט פילע דערשראָקן איז געווען דער פאַקט אַז אין דער ערשטער ווערסיע פון ​​די AMLR, די פליכט פון KYC איז אַרייַנגערעכנט אפילו פֿאַר סענדערס און ריסיפּיאַנץ פון טראַנזאַקשאַנז צו און פון CASPs, בשעת אין די לעצט ווערסיע פון ​​​​דעם טעקסט באוויליקט נעכטן, די הערשן איז ריפּלייסט. דורך אַ ווייניקער שטרענג איינער, לינגקט צו פאַקטיש ריזיקירן און נישט דזשאַנעריק.

אין די לעצט ווערסיע פון ​​​​דעם טעקסט, די העכסט קאַנטעסטאַד הערשן וואָס וואָלט האָבן פּראָוכיבאַטאַד CASPs און קיין טרעגער פון אַקסעפּטינג טראַנזאַקשאַנז פון ניט-קאַסטאַדיאַל וואָלאַץ פון אַמאַונץ העכער € 1,000 איז אויך אַוועקגענומען. 

אין פאַקט, די נייַע רעגיאַליישאַנז טאָן ניט בפירוש אָנטאָן באַניץ לימאַץ פֿאַר ניט-קאָסטאָדיאַל וואָלאַץ, אפילו ווען עס קומט צו טראַנזאַקשאַנז צו און פון אַבליידזשד ענטיטיז, ווי לאַנג ווי די לעגאַל אָנהייב פון די געלט קענען זיין דעמאַנסטרייטיד.