וואָס איז KYC? ווי קריפּטאָ יקסטשיינדזשיז פאַרהיטן געלט לאָנדערינג

אויב איר האָט אלץ געוויינט אַ קריפּטאָקוררענסי וועקסל אָדער געקויפט אַן NFT, עס איז מסתּמא אַז איר וועט האָבן צו דורכפירן אַ וויסן-דיין-קונה (KYC) טשעק צו באַשטעטיקן דיין אידענטיטעט. KYC טשעקס זענען אַ שליסל טייל פון די גלאבאלע פינאַנציעל סיסטעם ס ינפראַסטראַקטשער, און געבן קריפּטאָקוררענסי געשעפטן צו בלייבן געהאָרכיק מיט אַנטי-געלט לאָנדערינג (AML) רעגיאַליישאַנז.

פֿאַר שטאַטן און רעגיאַלייטערז, KYC רעקווירעמענץ זענען אַ וויטאַל געצייַג אין פּרעווענטינג קריפּטאָ געניצט פֿאַר קריימז אַזאַ ווי מענטש טראַפיקינג, געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג.

פֿאַר פילע קריפּטאָ קראַנטקייַט אַדוואַקאַץ, אָבער, דער געדאַנק פון סענטראַלייזד ענטיטיז מיט פאַרזע פון ​​קריפּטאָ טראַנזאַקשאַנז גייט קעגן די ערשטן פּרינסאַפּאַלז פון די פּלאַץ.

איין זאַך איז קלאָר: KYC און AML פּאַלאַסיז זענען אַ טייל פון די גלאבאלע פינאַנציעל סיסטעם וואָס איז נישט באַלד אַוועק, און קריפּטאָקוררענסי יקסטשיינדזשיז זענען קיין ויסנעם.

וואָס זענען KYC און AML, און וואָס טאָן זיי עקסיסטירן?

וויסן-דיין-קונה (KYC) פּראָוסידזשערז ידענטיפיצירן און באַשטעטיקן אַז אַ קונה איז וואָס זיי זאָגן זיי זענען. עס איז אַ מאַלטי-שריט פּראָצעס דיזיינד צו פאַרמייַדן פראָדזשאַלאַנט חשבון שאַפונג און נוצן.

KYC יימז צו פֿאַרשטיין די נאַטור פון קאַסטאַמערז 'אַקטיוויטעטן, באַגרענעצן אַז זייער מקור פון געלט איז לאַדזשיטאַמאַט, און אַססעסס די געלט לאָנדערינג ריסקס פֿאַרבונדן מיט זיי.

וויסן-דיין-קונה פּאַלאַסיז אין די פאַרייניקטע שטאַטן זענען ערשטער באַקענענ אין די 1990 ס צו קעמפן געלט לאָנדערינג. KYC קענען קייט פון ריקוויירינג אַ נאָמען און בליצפּאָסט אַדרעס, ביז און אַרייַנגערעכנט אַן אַדרעס און פאָטאָ לעגיטימאַציע.

פּראַפּאָונאַנץ פון KYC פּאַלאַסיז ונטערשטרייַכן די נויט צו באַשיצן קאָנסומערס פון אידענטיטעט גנייווע און קאַמבאַט געלט לאָנדערינג און שווינדל.

אַנטי-געלט לאָנדערינג (אַמל) פּאַלאַסיז זענען פיל עלטער, דייטינג צוריק צו די באַנק בעסאָדיקייַט אקט פון 1970. אַמל פּאַלאַסיז זענען דיזיינד צו אָפאַלטן און פאַרהיטן קרימאַנאַלז פון ניצן אַ באַנק אָדער וועקסל ס באַדינונגס צו וועש געלט אָדער קריפּטאָקוררענסי.

ווען די יו. עס. טרעאַסורי דעפּאַרטמענט צוגעגעבן די טאָרנאַדאָ קאַש מאַטבייע מיקסינג סערוויס צו זיין סאַנגשאַנז רשימה אין אויגוסט 2022, די אַגענטור ציטירט זייַן נוצן אין געלט לאָנדערינג און סייבערקריימז.

די באַנק בעסאָדיקייַט אקט פארלאנגט געשעפטן צו האַלטן רעקאָרדס און טעקע ריפּאָרץ וואָס געזעץ ענפאָרסמאַנט יידזשאַנסיז קענען נוצן צו ידענטיפיצירן, דעטעקט און פּראָקורירן געלט לאָנדערינג דורך קרימינאַל אָרגאַניזאַציעס, טערעראַסץ און מענטשן וואָס זוכן צו ויסמיידן צאָלן טאַקסיז.

KYC און קריפּטאָקוררענסי

קריפּטאָקוררענסי יקסטשיינדזשיז זענען אַ באַטייטיק טייל פון די קריפּטאָ יקאָוסיסטאַם. ווי אַ באַנק אָדער לאַגער וועקסל, כאָטש ניט גאָר רעגיאַלייטאַד נאָך, יו. עס.-באזירט יקסטשיינדזשיז ווי קאָינבאַסע, Binance.US, Gemini, און קראַקען נוצן "אידענטיטעט וועראַפאַקיישאַן" צו נאָכקומען מיט KYC רעגיאַליישאַנז.

"ווי אַ רעגיאַלייטאַד פינאַנציעל באַדינונגס פירמע, קאָינבאַסע איז פארלאנגט צו ידענטיפיצירן די ניצערס אויף אונדזער פּלאַטפאָרמע. לויט די קאָינבאַסע באַניצער טערמינען, מיר דאַרפן אַלע קאַסטאַמערז צו באַשטעטיקן זייער אידענטיטעט צו פאָרזעצן ניצן אונדזער דינסט, "דער וועקסל ס וועבזייטל זאגט.

יעדער קונה סיינינג אַרויף פֿאַר אַ יו. עס. וועקסל מוזן צושטעלן יקערדיק אינפֿאָרמאַציע צו אָנהייבן. די אינפֿאָרמאַציע איז טיפּיקלי אַ נאָמען, בליצפּאָסט אַדרעס און געבורט טאָג. צו מאַכן פול נוצן פון דער וועקסל - פֿאַר בייַשפּיל, צו קויפן, פאַרקויפן אָדער האַנדל מער ווי אַ סימען סומע פון ​​קריפּטאָקוררענסי - אַ קונה מוזן צושטעלן נאָך אינפֿאָרמאַציע, אַרייַנגערעכנט רעגירונג-ארויס לעגיטימאַציע און אַ פּנים יבערקוקן.

בשעת די יימז פון KYC און AML קען זיין צו באַשיצן קאָנסומערס און די פינאַנציעל סיסטעם, פילע פּריוואַטקייט און קריפּטאָ אַדוואַקאַץ זען וויסן-דיין-קונה (KYC) פּאַלאַסיז ווי אַ ינוואַזיע פון ​​פּריוואַטקייט וואָס קריייץ כאַניפּאַץ פֿאַר סייבער קרימאַנאַלז און אידענטיטעט גנבים.

אן אנדער אַרויסגעבן איז ווען אַ קריפּטאָ פירמע טעקעס פֿאַר באַנקראָט שוץ און זייַן דאָקומענטן ווערן עפנטלעך ווי פּלאַץ רעקאָרדס.

ווען קריפּטאָ-לענדינג פּלאַטפאָרמע סעלסיוס פיילד פֿאַר טשאַפּטער 11 באַנקראָט אויף יולי 11, 2022, זייַן באַניצער און חשבון אינפֿאָרמאַציע איז געגעבן צו באַנקראָט הויף באאמטע. ווען די דאַטן איז געווען עפנטלעך באפרייט, עס איז געווען מעגלעך צו בינדן די אידענטיטעט פון יחידים צו זייער אויף-קייט טעטיקייט, און דורך פאַרלענגערונג, יעדער טראַנסאַקטיאָן זיי'ד געמאכט אויף די בלאַקכייוואַן. א וועבזייטל, "סעלסיוס נעטוואָרטה," אפילו ענייבאַלד וויזאַטערז צו אַרייַן נעמען אין אַ זוכן באַר און זען ווו זיי ראַנגקט אויף אַ "לעאַדערבאָאַרד" פון די ביגאַסט לוזערז פון די סעלסיוס דעבאַקלע.

KYC און Web3

פֿאַר פילע, די סאַקאָנע פון ​​​​דאַקסינג, ריווילינג אַ מענטש 'ס אידענטיטעט און אָרט, איז אַן עכט דייַגע. עטלעכע האָבן פארגעלייגט אַ נייַער, מער וועב3-פרייַנדלעך ווערסיע פון ​​​​KYC געבויט אַרום שעם צוזאַמען מיט אַ לימיטעד אידענטיטעט וועראַפאַקיישאַן פּראָצעס.

לאָנטשט אין 2015, סאַן פֿראַנסיסקאָ-באזירט סיוויק האט געמאכט אָנליין אידענטיטעט זיין פאָקוס פֿאַר וועב3, און אָפפערס פאַרנעמונג און קאַנסומער סאַלושאַנז.

"אייגנארטיקייט וועראַפאַקיישאַן איז איין טייל פון די סוויט פון פּראָדוקטן וואָס מיר האָבן פֿאַר פאַרנעמונג, וואָס איז גערופֿן Civic Pass", האָט JP Bedoya, הויפּט פּראָדוקט אָפיציר אין סיוויק, געזאָגט דעקריפּט.

צוזאמען מיט Civic Pass, די פירמע האט אויך באפרייט Civic.me, אַ פּלאַטפאָרמע וואָס אַלאַוז ניצערס צו פירן זייער אָנליין אידענטיטעט, NFTs, בייַטל ווענדט און שעם פֿון איין אָרט אויף די בלאַקכייוואַן.

אנדערע פראיעקטן וואָס זוכן צו צושטעלן Web3 KYC באַדינונגס אַרייַננעמען פּאָליגאָן מיט פּאָליגאָן שייַן, אַסטראַ פּראָטאָקאָל, און פּאַראַלעל מאַרקעץ, יעדער פון וואָס יימז צו צושטעלן אַ סימלאַס קונה לעגיטימאַציע און העסקעם פּראָצעס.

KYC בלייבט אַ טשיקאַווע טעמע, ספּעציעל אין אַן ינדאַסטרי געבויט אויף די ערשטיק פּרינסאַפּאַלז פון פּריוואַטקייט און פּערמישאַנז. אָבער מיט גאַווערמאַנץ ינקריסינגלי אינטערעס אין קריפּטאָ און וועב3 טעטיקייט, און די לעגאַט פינאַנציעל סיסטעם איז אלץ מער ינאַגרייטיד מיט די קריפּטאָ פּלאַץ; KYC איז דאָ צו בלייַבן. אין מינדסטער דעוועלאָפּערס קענען מאַכן עס ווי פּיינלאַס ווי מעגלעך.