פילע מענטשן זענען גוט אין שפּאָרן געלט פֿאַר ריטייערמאַנט. זיי פירן הוצאות און בויען זייער נעסט עגגס סטעדאַלי. אבער ווען עס קומט צייט צו אָנהייבן צייכענונג האַכנאָסע פון אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל, זיי קען פילן אָוווערוועלמד מיט אַזוי פילע ברירות.
עטלעכע האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז זאל וועלן צו גראָבן דיפּלי אין יחיד קייטן אָדער דיווידענד סטאַקס. אבער אנדערע וועלן וועלן צו האַלטן די טינגז פּשוט. איינער פון די יזיאַסט וועגן צו אָנהייבן סוויטשינג צו אַ האַכנאָסע פאָקוס איז צו נוצן וועקסל-טריידיד געלט. ונטער זענען ביישפילן פון האַכנאָסע-אָריענטיד וועקסל-טריידיד געלט (ETFs) מיט פֿאַרבונדענע דעפֿיניציע ווייַטער אַראָפּ.
ערשטער, די פאַרקערט שייכות איידער איר קוק אין האַכנאָסע-פּראַדוסינג עטפס, עס איז איין באַגריף וואָס מיר וועלן האָבן צו באַקומען אויס פון די וועג - די שייכות צווישן אינטערעס ראַטעס און בונד פּרייסאַז.
סטאַקס רעפּראַזענץ אָונערשיפּ וניץ אין קאָמפּאַניעס. באָנדס זענען כויוו ינסטראַמאַנץ. א רעגירונג, פירמע אָדער אנדערע ענטיטי באָרגן געלט פון ינוועסטערז און אַרויסגעבן באָנדס וואָס דערוואַקסן אויף אַ זיכער דאַטע, ווען די ישוער ויסלייזן זיי פֿאַר די פּנים סומע. רובֿ קייטן ארויס אין די יו. עס. האָבן פאַרפעסטיקט אינטערעס ראַטעס און באַצאָלן אינטערעס יעדער זעקס חדשים.
ינוועסטערז קענען פאַרקויפן זייער קייטן צו אנדערע ינוועסטערז אין קיין צייט. אבער אויב די אינטערעס ראַטעס אין די מאַרק האָבן געביטן, די מאַרק ווערט פון די קייטן וועט מאַך אין די פאַרקערט ריכטונג. לעצטע יאָר, ווען די ינטערעס ראַטעס זענען געוואקסן, די ווערט פון קייטן דיקריסט, אַזוי אַז זייער ייעלדס וואָלט גלייַכן די אינטערעס ראַטעס פון ניי ארויס קייטן פון די זעלבע קרעדיט קוואַליטעט.
עס איז שווער צו זען די בונד וואַלועס אַראָפּגיין לעצטע יאָר, אָבער ינוועסטערז וואָס האָבן נישט פאַרקויפן זייער קייטן פאָרזעצן צו באַקומען זייער אינטערעס. דער זעלביקער קען זיין געזאגט פֿאַר סטאַקס. די בענטשמאַרק S&P 500SPX,-קסנומקס%
איין ויסגעדינט פּאָר וואָס איך וויסן, האט געזען זייער האַכנאָסע-אָריענטיד בראָוקערידזש חשבון ווערט אַראָפּגיין מיט וועגן 20% לעצטע יאָר, אָבער זייער ינוועסמאַנט האַכנאָסע געוואקסן - ניט בלויז די דיווידענד האַכנאָסע פאָרזעצן צו לויפן, זיי זענען ביכולת צו ינוועסטירן אַ ביסל מער ווייַל זייער האַכנאָסע יקסידיד זייער הוצאות. זיי "געקויפט מער האַכנאָסע."
די מער צייַטיקייַט פון אַ בונד, די גרעסער זייַן פּרייַז וואַלאַטילאַטי. דעפּענדינג אויף די עקאָנאָמיש סוויווע, איר קען געפֿינען אַז אַ קירצער-טערמין בונד פּאָרטפעל אָפפערס אַ "זיס אָרט" פאַקטאָר אין פּרייַז וואַלאַטילאַטי און האַכנאָסע.
און דאָ ס אַ זילבער ונטערשלאַק - אויב איר טראַכטן איצט צו באַשטימען דיין פּאָרטפעל צו אַ האַכנאָסע אָריענטירונג, די אַראָפּגיין אין בונד פּרייסאַז מיטל אַז ייעלדס זענען פיל מער אַטראַקטיוו ווי מיט אַ יאָר צוריק. דער זעלביקער קענען זיין געזאָגט פֿאַר די דיווידענד ייעלדס פון פילע סטאַקס.
דאַונסייד שוץ וואָס ליגט פאָרויס פֿאַר אינטערעס ראַטעס? מיט די פעדעראלע רעסערווע קאַנטיניוינג זייַן השתדלות צו קעמפן ינפלאַציע, אינטערעס ראַטעס קען פאָרזעצן צו העכערונג דורך 2023. דאָס קען לייגן מער דרוק אויף בונד און לאַגער פּרייסיז.
Ken Roberts, אַן ינוועסמאַנט אַדווייזער מיט Four Star Wealth Management אין Reno, Nev., עמפאַסייזיז די "דאַונסייד שוץ" צוגעשטעלט דורך דיווידענד האַכנאָסע אין זיין דיסקוסיעס מיט קלייאַנץ.
"דיווערסאַפאַקיישאַן איז דער בעסטער ריזיקירן-פאַרוואַלטונג געצייַג עס איז," ער האט געזאגט בעשאַס אַן אינטערוויו. ער האָט אויך אַדווייזד אָנהייבער ינוועסטערז - אפילו יענע וואָס זוכן האַכנאָסע אלא ווי וווּקס - צו באַטראַכטן גאַנץ קערט, וואָס פאַרבינדן די האַכנאָסע און פּרייַז אַפּרישייישאַן אויף די לאַנג טערמין.
אַן ETF וואָס האלט קייטן איז דיזיינד צו צושטעלן האַכנאָסע אין אַ פעסט טייַך. עטלעכע באַצאָלן דיווידענדז קאָרטערלי און עטלעכע באַצאָלן כוידעשלעך. אַן ETF וואָס האלט דיווידענד-פּייינג סטאַקס איז אויך אַ האַכנאָסע פאָרמיטל; עס קען צאָלן דיווידענדז וואָס זענען נידעריקער ווי בונד-פאָנד פּייאַוץ און עס וועט אויך נעמען אַ גרעסערע ריזיקירן פון לאַגער-מאַרק פּרייַז פלאַקטשויישאַן. אבער ינוועסטערז וואָס נעמען דעם צוגאַנג זענען כאָופּינג פֿאַר העכער גאַנץ קערט איבער די לאַנג טערמין ווי די לאַגער מאַרק ריסעס.
"מיט אַן ETF, דיין געלט זענען דיווערסאַפייד. און ווען דער מאַרק גייט דורך פּיריאַדז פון וואַלאַטילאַטי, איר פאָרזעצן צו געניסן די האַכנאָסע, אפילו אויב דיין הויפּט וואָג דיקליינז טעמפּערעראַלי, "האט געזאגט ראָבערץ.
אויב איר פאַרקויפן דיין ינוועסטמאַנץ אין אַ דיקליינינג מאַרק, איר וויסן אַז איר וועט פאַרלירן געלט - דאָס איז, איר וועט פאַרקויפן פֿאַר ווייניקער ווי דיין ינוועסטמאַנץ זענען ווערט פריער. אויב איר געניסן אַ טייַך פון האַכנאָסע פון דיין פּאָרטפעל, עס קען זיין גרינגער פֿאַר איר צו וואַרטן דורך אַ אַראָפּ מאַרק. אויב מיר קוקן צוריק איבער די לעצטע 20 קאַלענדאַר יאָרן - אַרביטראַריש פּיריאַדז - די S&P 500 געוואקסן אין 15 פון די יאָרן. אָבער זיין דורכשניטלעך יערלעך פּרייַז פאַרגרעסערן איז געווען 9.1% און זיין דורכשניטלעך יערלעך גאַנץ צוריקקער, מיט ריינוועסטיד דיווידענדז, איז געווען 9.8%, לויט FactSet.
אויך זען: ווען קען איך פאַרקויפן מיין איך-באָנדס? זענען איך-באָנדס טאַקסט? ענטפֿערס צו דיין פֿראגן וועגן סעריע איך קייטן.
אין קיין געגעבן יאָר, עס קענען זיין ריזיק פּרייַז סווינגס. צום ביישפּיל, בעשאַס 2020, די פרי פאַסע פון די קאָוויד -19 פּאַנדעמיק פּושט די S&P 500 אַראָפּ 31% ביז 23 מער, אָבער דער אינדעקס געענדיקט די יאָר מיט אַ 16% געווינען.
צוויי עטפס מיט ברייט אַפּראָוטשיז צו דיווידענד סטאַקס Invesco הויפּט פון פאַקטאָר און קאָר סטראַטעגיעס Nick Kalivas גלויבט אַז ינוועסטערז זאָל "ויספאָרשן העכער-יילדינג סטאַקס ווי אַ וועג צו דזשענערייט האַכנאָסע און רעדנ מיט אַ האַלבנ מויל קעגן ינפלאַציע."
ער האָט וואָרענען בעשאַס אַן אינטערוויו אַז סעלינג אַ לאַגער באזירט בלויז אויף אַ הויך דיווידענד טראָגן קען שטעלן אַ ינוועסטער אין "אַ דיווידענד טראַפּ." אַז איז, אַ הויך טראָגן קען אָנווייַזן אַז פאַכמאַן ינוועסטערז אין די לאַגער מאַרק גלויבן אַז אַ פירמע קען זיין געצווונגען צו שנייַדן זייַן דיווידענד. דער לאַגער פּרייַז איז מיסטאָמע שוין דיקליינד, צו שיקן די דיווידענד טראָגן אַראָפּ ווייַטער. און אויב די פירמע שניידט די דיווידענד, די שאַרעס וועט מיסטאָמע פאַלן נאָך ווייַטער.
דאָ זענען צוויי וועגן ווי Invesco פילטערס ברייט גרופּעס פון סטאַקס צו יענע מיט העכער ייעלדס און אַ זיכער גראַד:
די Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETFSPHD,-קסנומקס%
די Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETFפיי,-קסנומקס% קאַמפּ,+ קסנומקס% ,
די 30-טאָג ייעלדס געבן איר אַ געדאַנק פון ווי פיל האַכנאָסע צו דערוואַרטן. ביידע פון די עטפס באַצאָלן כוידעשלעך. איצט זען ווי זיי האָבן דורכגעקאָכט אין 2022, קאַמפּערד מיט די S&P 500 און די נאַסדאַק, אַלע מיט ריינוועסטיד דיווידענדז:
8 מער עטפס פֿאַר האַכנאָסע (און עטלעכע פֿאַר וווּקס אויך) א קעגנצייַטיק פאָנד איז אַ פּאָאָלינג פון פילע ינוועסטערז 'געלט צו נאָכגיין אַ באַזונדער ציל אָדער גאַנג פון צילן. איר קענען קויפן אָדער פאַרקויפן שאַרעס פון רובֿ קעגנצייַטיק געלט אַמאָל אַ טאָג, בייַ די מאַרק נאָענט. אַן ETF קענען זיין געקויפט אָדער סאָלד אין קיין צייט בעשאַס לאַגער מאַרק טריידינג שעה. עטפס קענען האָבן נידעריקער הוצאות ווי קעגנצייַטיק געלט, ספּעציעל עטפס וואָס זענען פּאַסיוולי געראטן צו שפּור ינדעקסיז.
איר זאָל לערנען וועגן די הוצאות איידער איר קויפן. אויב איר אַרבעט מיט אַ ינוועסמאַנט אַדווייזער, פרעגן וועגן פיז - דיפּענדינג אויף די שייכות צווישן די אַדווייזער און אַ פאָנד פאַרוואַלטער, איר קען באַקומען אַ אַראָפּרעכענען אויף קאַמביינד פיז. איר זאָל אויך דיסקוטירן וואַלאַטילאַטי ריזיקירן מיט דיין אַדווייזער, צו פאַרלייגן אַ טרייסט מדרגה און צו פּרובירן צו גלייַכן דיין האַכנאָסע ינוועסמאַנט ברירות צו דיין ריזיקירן טאָלעראַנץ.
דאָ זענען אַכט מער עטפס דיזיינד צו צושטעלן האַכנאָסע אָדער אַ קאָמבינאַציע פון אַרייַן און וווּקס:
געזעלשאַפט
טיקער
30-טאָג סעק טראָגן
קאָנסענטראַטיאָן
2022 גאַנץ צוריקקומען
iShares iBoxx $ ינוועסטמענט גראַדע פֿירמע בונד עטף
LQD,-קסנומקס% קסנומקס%
פֿירמע קייטן מיט ינוועסמאַנט-מיינונג רייטינגז.
-קסנומקס%
iShares יבאָקסקס $ High Yield פֿירמע בונד עטף
HYG,-קסנומקס% קסנומקס%
פֿירמע קייטן מיט נידעריקער קרעדיט רייטינגז.
-קסנומקס%
iShares 0-5 יאָר הויך ייעל פֿירמע באָנד ETF
שיג,-קסנומקס% קסנומקס%
ענלעך צו HYG אָבער מיט קירצער מאַטיוראַטיז פֿאַר נידעריקער פּרייַז וואַלאַטילאַטי.
-קסנומקס%
SPDR Nuveen Municipal Bond ETF
MBND,+ קסנומקס% קסנומקס%
ינוועסטמענט-מיינונג שטאָטיש קייטן פֿאַר האַכנאָסע פּאָטער פון פעדעראלע טאַקסיז.
-קסנומקס%
GraniteShares HIPS US High Income ETF
היפּס,+ קסנומקס% קסנומקס%
אַן אַגרעסיוו יוישער האַכנאָסע צוגאַנג וואָס כולל REITs, געשעפט אַנטוויקלונג קאָמפּאַניעס און רערנ - ליניע פּאַרטנערשיפּס.
-קסנומקס%
JPMorgan Equity Premium Income ETF
JEPI,-קסנומקס% קסנומקס%
א קאַווערד-רופן סטראַטעגיע מיט יוישער-לינגקט הערות פֿאַר עקסטרע האַכנאָסע.
-קסנומקס%
אַמפּליפי CWP ענהאַנסעד דיווידענד ינקאָמע עטף
דיוואָ,-קסנומקס% קסנומקס%
בוע שפּאָן דיווידענד סטאַקס מיט עטלעכע קאַווערד-רופן שרייבן צו פאַרבעסערן האַכנאָסע.
-קסנומקס%
First Trust Institutional Preferred Securities & Income ETF
FPEI,+ קסנומקס% קסנומקס%
בילכער סטאַקס, דער הויפּט אין די פינאַנציעל סעקטאָר
-קסנומקס%
קוואלן: ישוער וועבסיטעס (פֿאַר 30-טאָג ייעלדס), FactSet
דריקט דעם טיקקער פֿאַר מער וועגן יעדער ETF.
לייענען: Tomi Kilgore ס דיטיילד גייד צו די עשירות פון אינפֿאָרמאַציע בנימצא פֿאַר פריי אויף די מאַרקעטוואַטטש ציטירן בלאַט.
זוך די פאלגענדע דעפֿיניציעס קענען העלפֿן איר באַקומען אַ בעסער פארשטאנד פון ווי די ETFs ליסטעד אויבן אַרבעט:
30-טאָג סעק טראָגן — א סטאַנדערדיזירטע אויסרעכענונג, וואס נעמט אריין די איינקונפטן און אויסגאבן פון א פאנד. פֿאַר רובֿ געלט, די טראָגן גיט אַ גוט אָנווייַז פון ווי פיל האַכנאָסע אַ נייַ ינוועסטער קענען זיין דערוואַרט צו באַקומען אויף אַ אַניווואַלייזד יקער. אבער די 30-טאָג ייעלדס טאָן ניט שטענדיק זאָגן די גאנצע געשיכטע. פֿאַר בייַשפּיל, אַ באדעקט-רופן עטף מיט אַ נידעריק 30-טאָג טראָגן קען מאַכן רעגולער דיווידענד דיסטריביושאַנז (קוואַרטערלי אָדער כוידעשלעך) וואָס זענען היפּש העכער, זינט די 30-טאָג טראָגן קענען ויסשליסן קאַווערד-רופן אָפּציע האַכנאָסע. זען די וועבזייטל פון די אַרויסגעבן פֿאַר מער אינפֿאָרמאַציע וועגן קיין ETF וואָס קען זיין פון אינטערעס.
שטייַערדיק-עקוויוואַלענט טראָגן — א שטייערן ראנג וואס וועט זיך פארגלייכן מיט פראצענט פארדינט פון מוניציפאלע באנדס וועלכע זענען באפרייט פון פעדעראלע איינקונפט שטייערן. לאָזן שטאַט אָדער היגע האַכנאָסע טאַקסיז באַזונדער, איר קענען רעכענען די שטייַערדיק עקוויוואַלענט טראָגן דורך דיוויידינג דיין שטייַער פּאָטער טראָגן מיט 1 ווייניקער דיין העכסטן גראַדזשאַווייטיד פעדעראלע האַכנאָסע שטייַער קלאַמער.
בונד רייטינגז - גראַדעס פֿאַר קרעדיט ריזיקירן, ווי באשלאסן דורך רייטינגז יידזשאַנסיז. באָנדס זענען בכלל געהאלטן ינוועסטמענט-מיינונג אויב זיי זענען רייטאַד BBB- אָדער העכער דורך Standard & Poor's און Fitch, און Baa3 אָדער העכער דורך Moody's. פאַדעלאַטי ברייקס אַראָפּ די קרעדיט יידזשאַנסיז 'רייטינגז כייעראַרקי . באָנדס מיט רייטינגז אונטער ינוועסמאַנט-מיינונג האָבן אַ העכער ריזיקירן פון פעליקייַט און העכער אינטערעס ראַטעס ווי ינוועסמאַנט-מיינונג קייטן. זיי זענען באקאנט ווי הויך-טראָגן אָדער "אָפּפאַל" קייטן.
רוף אָפּציע — א קאנטראקט וואס דערלויבט אן אינוועסטירער צו קויפן א זיכערהייט אין א באזונדערע פרייז (גערופן די סטרייק פרייז) ביז די אפציע איז אויסגעגאנגען. א שטעלן אָפּציע איז דער פאַרקערט, אַלאַוינג די קוינע צו פאַרקויפן אַ זיכערהייט אין אַ ספּעסיפיעד פּרייַז ביז די אָפּציע יקספּייערז.
קאַווערד רופן אָפּציע — א רוף אפציע וואס אן אינוועסטירער שרייבט ווען זיי פארמאגן שוין א זיכערהייט. די סטראַטעגיע איז געניצט דורך לאַגער ינוועסטערז צו פאַרגרעסערן האַכנאָסע און צושטעלן עטלעכע דאַונסייד שוץ.
בילכער לאַגער — א סטאק ארויסגעגעב ן מי ט א אנגעשטעלטע ר דיווידענד־יעל . דעם טיפּ פון לאַגער האט ייבערהאַנט אויב אַ פירמע איז ליקווידייטיד. ניט ענלעך פּראָסט שערכאָולדערז, בילכער שערכאָולדערז טאָן ניט האָבן אָפּשטימונג רעכט.
די אַרטיקלען גראָבן דיפּער אין די טייפּס פון סיקיוראַטיז דערמאנט אויבן און פֿאַרבונדענע זוך:
דו פאַרפירן: די 15 דיווידענד אַריסטאָקראַט סטאַקס האָבן געווען די בעסטער האַכנאָסע בילדערז
מקור: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
10 פּשוט ינוועסטמאַנץ וואָס קענען מאַכן דיין פּאָרטפעל צו אַ האַכנאָסע דינאַמאָ
פילע מענטשן זענען גוט אין שפּאָרן געלט פֿאַר ריטייערמאַנט. זיי פירן הוצאות און בויען זייער נעסט עגגס סטעדאַלי. אבער ווען עס קומט צייט צו אָנהייבן צייכענונג האַכנאָסע פון אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל, זיי קען פילן אָוווערוועלמד מיט אַזוי פילע ברירות.
עטלעכע האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז זאל וועלן צו גראָבן דיפּלי אין יחיד קייטן אָדער דיווידענד סטאַקס. אבער אנדערע וועלן וועלן צו האַלטן די טינגז פּשוט. איינער פון די יזיאַסט וועגן צו אָנהייבן סוויטשינג צו אַ האַכנאָסע פאָקוס איז צו נוצן וועקסל-טריידיד געלט. ונטער זענען ביישפילן פון האַכנאָסע-אָריענטיד וועקסל-טריידיד געלט (ETFs) מיט פֿאַרבונדענע דעפֿיניציע ווייַטער אַראָפּ.
ערשטער, די פאַרקערט שייכות
איידער איר קוק אין האַכנאָסע-פּראַדוסינג עטפס, עס איז איין באַגריף וואָס מיר וועלן האָבן צו באַקומען אויס פון די וועג - די שייכות צווישן אינטערעס ראַטעס און בונד פּרייסאַז.
סטאַקס רעפּראַזענץ אָונערשיפּ וניץ אין קאָמפּאַניעס. באָנדס זענען כויוו ינסטראַמאַנץ. א רעגירונג, פירמע אָדער אנדערע ענטיטי באָרגן געלט פון ינוועסטערז און אַרויסגעבן באָנדס וואָס דערוואַקסן אויף אַ זיכער דאַטע, ווען די ישוער ויסלייזן זיי פֿאַר די פּנים סומע. רובֿ קייטן ארויס אין די יו. עס. האָבן פאַרפעסטיקט אינטערעס ראַטעס און באַצאָלן אינטערעס יעדער זעקס חדשים.
ינוועסטערז קענען פאַרקויפן זייער קייטן צו אנדערע ינוועסטערז אין קיין צייט. אבער אויב די אינטערעס ראַטעס אין די מאַרק האָבן געביטן, די מאַרק ווערט פון די קייטן וועט מאַך אין די פאַרקערט ריכטונג. לעצטע יאָר, ווען די ינטערעס ראַטעס זענען געוואקסן, די ווערט פון קייטן דיקריסט, אַזוי אַז זייער ייעלדס וואָלט גלייַכן די אינטערעס ראַטעס פון ניי ארויס קייטן פון די זעלבע קרעדיט קוואַליטעט.
עס איז שווער צו זען די בונד וואַלועס אַראָפּגיין לעצטע יאָר, אָבער ינוועסטערז וואָס האָבן נישט פאַרקויפן זייער קייטן פאָרזעצן צו באַקומען זייער אינטערעס. דער זעלביקער קען זיין געזאגט פֿאַר סטאַקס. די בענטשמאַרק S&P 500
-קסנומקס%
SPX,
געפאלן 19.4% בעשאַס 2022, מיט 72% פון זייַן סטאַקס דיקליינד. אָבער ווייניק קאָמפּאַניעס שנייַדן דיווידענדז, פּונקט ווי ווייניק קאָמפּאַניעס האָבן דיפאָלטיד אויף זייער בונד פּיימאַנץ.
איין ויסגעדינט פּאָר וואָס איך וויסן, האט געזען זייער האַכנאָסע-אָריענטיד בראָוקערידזש חשבון ווערט אַראָפּגיין מיט וועגן 20% לעצטע יאָר, אָבער זייער ינוועסמאַנט האַכנאָסע געוואקסן - ניט בלויז די דיווידענד האַכנאָסע פאָרזעצן צו לויפן, זיי זענען ביכולת צו ינוועסטירן אַ ביסל מער ווייַל זייער האַכנאָסע יקסידיד זייער הוצאות. זיי "געקויפט מער האַכנאָסע."
די מער צייַטיקייַט פון אַ בונד, די גרעסער זייַן פּרייַז וואַלאַטילאַטי. דעפּענדינג אויף די עקאָנאָמיש סוויווע, איר קען געפֿינען אַז אַ קירצער-טערמין בונד פּאָרטפעל אָפפערס אַ "זיס אָרט" פאַקטאָר אין פּרייַז וואַלאַטילאַטי און האַכנאָסע.
און דאָ ס אַ זילבער ונטערשלאַק - אויב איר טראַכטן איצט צו באַשטימען דיין פּאָרטפעל צו אַ האַכנאָסע אָריענטירונג, די אַראָפּגיין אין בונד פּרייסאַז מיטל אַז ייעלדס זענען פיל מער אַטראַקטיוו ווי מיט אַ יאָר צוריק. דער זעלביקער קענען זיין געזאָגט פֿאַר די דיווידענד ייעלדס פון פילע סטאַקס.
דאַונסייד שוץ
וואָס ליגט פאָרויס פֿאַר אינטערעס ראַטעס? מיט די פעדעראלע רעסערווע קאַנטיניוינג זייַן השתדלות צו קעמפן ינפלאַציע, אינטערעס ראַטעס קען פאָרזעצן צו העכערונג דורך 2023. דאָס קען לייגן מער דרוק אויף בונד און לאַגער פּרייסיז.
Ken Roberts, אַן ינוועסמאַנט אַדווייזער מיט Four Star Wealth Management אין Reno, Nev., עמפאַסייזיז די "דאַונסייד שוץ" צוגעשטעלט דורך דיווידענד האַכנאָסע אין זיין דיסקוסיעס מיט קלייאַנץ.
"דיווערסאַפאַקיישאַן איז דער בעסטער ריזיקירן-פאַרוואַלטונג געצייַג עס איז," ער האט געזאגט בעשאַס אַן אינטערוויו. ער האָט אויך אַדווייזד אָנהייבער ינוועסטערז - אפילו יענע וואָס זוכן האַכנאָסע אלא ווי וווּקס - צו באַטראַכטן גאַנץ קערט, וואָס פאַרבינדן די האַכנאָסע און פּרייַז אַפּרישייישאַן אויף די לאַנג טערמין.
אַן ETF וואָס האלט קייטן איז דיזיינד צו צושטעלן האַכנאָסע אין אַ פעסט טייַך. עטלעכע באַצאָלן דיווידענדז קאָרטערלי און עטלעכע באַצאָלן כוידעשלעך. אַן ETF וואָס האלט דיווידענד-פּייינג סטאַקס איז אויך אַ האַכנאָסע פאָרמיטל; עס קען צאָלן דיווידענדז וואָס זענען נידעריקער ווי בונד-פאָנד פּייאַוץ און עס וועט אויך נעמען אַ גרעסערע ריזיקירן פון לאַגער-מאַרק פּרייַז פלאַקטשויישאַן. אבער ינוועסטערז וואָס נעמען דעם צוגאַנג זענען כאָופּינג פֿאַר העכער גאַנץ קערט איבער די לאַנג טערמין ווי די לאַגער מאַרק ריסעס.
"מיט אַן ETF, דיין געלט זענען דיווערסאַפייד. און ווען דער מאַרק גייט דורך פּיריאַדז פון וואַלאַטילאַטי, איר פאָרזעצן צו געניסן די האַכנאָסע, אפילו אויב דיין הויפּט וואָג דיקליינז טעמפּערעראַלי, "האט געזאגט ראָבערץ.
אויב איר פאַרקויפן דיין ינוועסטמאַנץ אין אַ דיקליינינג מאַרק, איר וויסן אַז איר וועט פאַרלירן געלט - דאָס איז, איר וועט פאַרקויפן פֿאַר ווייניקער ווי דיין ינוועסטמאַנץ זענען ווערט פריער. אויב איר געניסן אַ טייַך פון האַכנאָסע פון דיין פּאָרטפעל, עס קען זיין גרינגער פֿאַר איר צו וואַרטן דורך אַ אַראָפּ מאַרק. אויב מיר קוקן צוריק איבער די לעצטע 20 קאַלענדאַר יאָרן - אַרביטראַריש פּיריאַדז - די S&P 500 געוואקסן אין 15 פון די יאָרן. אָבער זיין דורכשניטלעך יערלעך פּרייַז פאַרגרעסערן איז געווען 9.1% און זיין דורכשניטלעך יערלעך גאַנץ צוריקקער, מיט ריינוועסטיד דיווידענדז, איז געווען 9.8%, לויט FactSet.
אויך זען: ווען קען איך פאַרקויפן מיין איך-באָנדס? זענען איך-באָנדס טאַקסט? ענטפֿערס צו דיין פֿראגן וועגן סעריע איך קייטן.
אין קיין געגעבן יאָר, עס קענען זיין ריזיק פּרייַז סווינגס. צום ביישפּיל, בעשאַס 2020, די פרי פאַסע פון די קאָוויד -19 פּאַנדעמיק פּושט די S&P 500 אַראָפּ 31% ביז 23 מער, אָבער דער אינדעקס געענדיקט די יאָר מיט אַ 16% געווינען.
צוויי עטפס מיט ברייט אַפּראָוטשיז צו דיווידענד סטאַקס
Invesco הויפּט פון פאַקטאָר און קאָר סטראַטעגיעס Nick Kalivas גלויבט אַז ינוועסטערז זאָל "ויספאָרשן העכער-יילדינג סטאַקס ווי אַ וועג צו דזשענערייט האַכנאָסע און רעדנ מיט אַ האַלבנ מויל קעגן ינפלאַציע."
ער האָט וואָרענען בעשאַס אַן אינטערוויו אַז סעלינג אַ לאַגער באזירט בלויז אויף אַ הויך דיווידענד טראָגן קען שטעלן אַ ינוועסטער אין "אַ דיווידענד טראַפּ." אַז איז, אַ הויך טראָגן קען אָנווייַזן אַז פאַכמאַן ינוועסטערז אין די לאַגער מאַרק גלויבן אַז אַ פירמע קען זיין געצווונגען צו שנייַדן זייַן דיווידענד. דער לאַגער פּרייַז איז מיסטאָמע שוין דיקליינד, צו שיקן די דיווידענד טראָגן אַראָפּ ווייַטער. און אויב די פירמע שניידט די דיווידענד, די שאַרעס וועט מיסטאָמע פאַלן נאָך ווייַטער.
דאָ זענען צוויי וועגן ווי Invesco פילטערס ברייט גרופּעס פון סטאַקס צו יענע מיט העכער ייעלדס און אַ זיכער גראַד:
SPHD,
האלט שאַרעס פון 50 קאָמפּאַניעס מיט הויך דיווידענד ייעלדס וואָס האָבן אויך געוויזן נידעריק פּרייַז וואַלאַטילאַטי אין די פריערדיקע 12 חדשים. דער פּאָרטפעל איז ווייטיד צו די העכסטן-יילדינג סטאַקס וואָס טרעפן די קרייטיריאַ, מיט לימאַץ אויף ויסשטעלן צו יחיד סטאַקס אָדער סעקטאָרס. עס איז ריקאַנסטאַטוטאַד צוויי מאָל אַ יאָר אין יאנואר און יולי. זייַן 30-טאָג סעק טראָגן איז 4.92%.
פיי,
גייט אַ אַנדערש זיפּונג צוגאַנג פֿאַר קוואַליטעט. עס הייבט זיך אן מיט די קאַמפּאָונאַנץ פון די Nasdaq Composite Index
קאַמפּ,
דערנאָך נעראָוז די רשימה צו 50 קאָמפּאַניעס וואָס האָבן אויפגעהויבן דיווידענד פּייאַוט פֿאַר בייַ מינדסטער 10 קאָנסעקוטיווע יאָרן, וועמענס סטאַקס האָבן די העכסטן דיווידענד ייעלדס. עס יקסקלודז גרונטייגנס ינוועסמאַנט טראַסץ און איז ווייטיד צו העכער-יילדינג סטאַקס וואָס טרעפן די קרייטיריאַ. זייַן 30-טאָג טראָגן איז 4.08%.
די 30-טאָג ייעלדס געבן איר אַ געדאַנק פון ווי פיל האַכנאָסע צו דערוואַרטן. ביידע פון די עטפס באַצאָלן כוידעשלעך. איצט זען ווי זיי האָבן דורכגעקאָכט אין 2022, קאַמפּערד מיט די S&P 500 און די נאַסדאַק, אַלע מיט ריינוועסטיד דיווידענדז:
ביידע עטפס האָבן positive קערט בעשאַס 2022, ווען רייזינג אינטערעס ראַטעס פּרעשערד די ברייט ינדעקסיז.
8 מער עטפס פֿאַר האַכנאָסע (און עטלעכע פֿאַר וווּקס אויך)
א קעגנצייַטיק פאָנד איז אַ פּאָאָלינג פון פילע ינוועסטערז 'געלט צו נאָכגיין אַ באַזונדער ציל אָדער גאַנג פון צילן. איר קענען קויפן אָדער פאַרקויפן שאַרעס פון רובֿ קעגנצייַטיק געלט אַמאָל אַ טאָג, בייַ די מאַרק נאָענט. אַן ETF קענען זיין געקויפט אָדער סאָלד אין קיין צייט בעשאַס לאַגער מאַרק טריידינג שעה. עטפס קענען האָבן נידעריקער הוצאות ווי קעגנצייַטיק געלט, ספּעציעל עטפס וואָס זענען פּאַסיוולי געראטן צו שפּור ינדעקסיז.
איר זאָל לערנען וועגן די הוצאות איידער איר קויפן. אויב איר אַרבעט מיט אַ ינוועסמאַנט אַדווייזער, פרעגן וועגן פיז - דיפּענדינג אויף די שייכות צווישן די אַדווייזער און אַ פאָנד פאַרוואַלטער, איר קען באַקומען אַ אַראָפּרעכענען אויף קאַמביינד פיז. איר זאָל אויך דיסקוטירן וואַלאַטילאַטי ריזיקירן מיט דיין אַדווייזער, צו פאַרלייגן אַ טרייסט מדרגה און צו פּרובירן צו גלייַכן דיין האַכנאָסע ינוועסמאַנט ברירות צו דיין ריזיקירן טאָלעראַנץ.
דאָ זענען אַכט מער עטפס דיזיינד צו צושטעלן האַכנאָסע אָדער אַ קאָמבינאַציע פון אַרייַן און וווּקס:
דריקט דעם טיקקער פֿאַר מער וועגן יעדער ETF.
לייענען: Tomi Kilgore ס דיטיילד גייד צו די עשירות פון אינפֿאָרמאַציע בנימצא פֿאַר פריי אויף די מאַרקעטוואַטטש ציטירן בלאַט.
זוך
די פאלגענדע דעפֿיניציעס קענען העלפֿן איר באַקומען אַ בעסער פארשטאנד פון ווי די ETFs ליסטעד אויבן אַרבעט:
30-טאָג סעק טראָגן — א סטאַנדערדיזירטע אויסרעכענונג, וואס נעמט אריין די איינקונפטן און אויסגאבן פון א פאנד. פֿאַר רובֿ געלט, די טראָגן גיט אַ גוט אָנווייַז פון ווי פיל האַכנאָסע אַ נייַ ינוועסטער קענען זיין דערוואַרט צו באַקומען אויף אַ אַניווואַלייזד יקער. אבער די 30-טאָג ייעלדס טאָן ניט שטענדיק זאָגן די גאנצע געשיכטע. פֿאַר בייַשפּיל, אַ באדעקט-רופן עטף מיט אַ נידעריק 30-טאָג טראָגן קען מאַכן רעגולער דיווידענד דיסטריביושאַנז (קוואַרטערלי אָדער כוידעשלעך) וואָס זענען היפּש העכער, זינט די 30-טאָג טראָגן קענען ויסשליסן קאַווערד-רופן אָפּציע האַכנאָסע. זען די וועבזייטל פון די אַרויסגעבן פֿאַר מער אינפֿאָרמאַציע וועגן קיין ETF וואָס קען זיין פון אינטערעס.
שטייַערדיק-עקוויוואַלענט טראָגן — א שטייערן ראנג וואס וועט זיך פארגלייכן מיט פראצענט פארדינט פון מוניציפאלע באנדס וועלכע זענען באפרייט פון פעדעראלע איינקונפט שטייערן. לאָזן שטאַט אָדער היגע האַכנאָסע טאַקסיז באַזונדער, איר קענען רעכענען די שטייַערדיק עקוויוואַלענט טראָגן דורך דיוויידינג דיין שטייַער פּאָטער טראָגן מיט 1 ווייניקער דיין העכסטן גראַדזשאַווייטיד פעדעראלע האַכנאָסע שטייַער קלאַמער.
בונד רייטינגז - גראַדעס פֿאַר קרעדיט ריזיקירן, ווי באשלאסן דורך רייטינגז יידזשאַנסיז. באָנדס זענען בכלל געהאלטן ינוועסטמענט-מיינונג אויב זיי זענען רייטאַד BBB- אָדער העכער דורך Standard & Poor's און Fitch, און Baa3 אָדער העכער דורך Moody's. פאַדעלאַטי ברייקס אַראָפּ די קרעדיט יידזשאַנסיז 'רייטינגז כייעראַרקי. באָנדס מיט רייטינגז אונטער ינוועסמאַנט-מיינונג האָבן אַ העכער ריזיקירן פון פעליקייַט און העכער אינטערעס ראַטעס ווי ינוועסמאַנט-מיינונג קייטן. זיי זענען באקאנט ווי הויך-טראָגן אָדער "אָפּפאַל" קייטן.
רוף אָפּציע — א קאנטראקט וואס דערלויבט אן אינוועסטירער צו קויפן א זיכערהייט אין א באזונדערע פרייז (גערופן די סטרייק פרייז) ביז די אפציע איז אויסגעגאנגען. א שטעלן אָפּציע איז דער פאַרקערט, אַלאַוינג די קוינע צו פאַרקויפן אַ זיכערהייט אין אַ ספּעסיפיעד פּרייַז ביז די אָפּציע יקספּייערז.
קאַווערד רופן אָפּציע — א רוף אפציע וואס אן אינוועסטירער שרייבט ווען זיי פארמאגן שוין א זיכערהייט. די סטראַטעגיע איז געניצט דורך לאַגער ינוועסטערז צו פאַרגרעסערן האַכנאָסע און צושטעלן עטלעכע דאַונסייד שוץ.
בילכער לאַגער — א סטאק ארויסגעגעב ן מי ט א אנגעשטעלטע ר דיווידענד־יעל . דעם טיפּ פון לאַגער האט ייבערהאַנט אויב אַ פירמע איז ליקווידייטיד. ניט ענלעך פּראָסט שערכאָולדערז, בילכער שערכאָולדערז טאָן ניט האָבן אָפּשטימונג רעכט.
די אַרטיקלען גראָבן דיפּער אין די טייפּס פון סיקיוראַטיז דערמאנט אויבן און פֿאַרבונדענע זוך:
דו פאַרפירן: די 15 דיווידענד אַריסטאָקראַט סטאַקס האָבן געווען די בעסטער האַכנאָסע בילדערז
מקור: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo