אַלט געל וועדערד פּיינטיד הינטערגרונט מיט גראַנדזש שוואַרץ געפאַר צייכן און מלקות
getty
די לעצטע מאָל די פעדעראלע רעסערווע געפרוווט צו פאַרגיכערן זיין געלט-דרוקן וועגן, די S&P 500 דראַפּט 20% אין 11 וואָכן.
איך בין נישט זיכער אויב די סיקוואַל וועט זיין בעסער צו "אַמעריקע ס טיקער," די SPDR S&P 500 ETF (ספּי)
דער בעסטער צייט צו פאַרקויפן ספּעקולאַטיווע, פּראַפיטלאַס שטעלעס איז געווען לעצטע וואָך. די צווייט-בעסטער צייט איז מיסטאָמע איצט, מיט Jay Powell באַשטימט צו האַלטן זיין בונד בייינג און אָנהייבן רייזינג ראַטעס אין די ווייַטער פּאָר פון חדשים.
איך וויסן אַז פילע דיווידענד ינוועסטערז פילן ומגליקלעך, און רעכט אַזוי. מיר האָבן געמאכט אַ בינטל פון געלט פון פּאָוועל ס דרוקן, און איצט אונדזער דיווידענד ליבלינגז ווייזן צו צוציען "יקערדיק" ינוועסטערז פון די לאַנד פון קריפּטאָ און טעק.
אָבער ניט אַלע דיווידענד פּייַערס זענען זיכער הייַנט. עטלעכע זענען אַלץ אָבער, און וועט זיין געוואשן אויס צוזאמען די ספּעקולאַטיווע אָפּפאַל. (מיר וועלן נאָמען צוויי פון די געפערלעך דיווידענדז אונטן.) אבער ערשטער, אַ טאָסט.
פּאַוועל איז געווען גוט צו אונדז
איין טאָג מיר קענען כאַפּן אַ גלאז צו פּאַוועלל, וועמענס מאַגיש געלט געהאָלפֿן פירן אַ פּלאַץ פון גיינז (און דיווידענדז!) אין די פּאָרטפעל פון אונדזער שפּיל פאַרבאָרגן ייעלדס דיווידענד-גראָוט אַדווייזערי. א הויפּט בייַשפּיל: בראָוקערידזש Charles Schwab (SCHW), וואָס איז ברענגען אין מער אינטערעס האַכנאָסע ווי ראַטעס העכערונג. דאָס האָט אונדז געהאָלפֿן אַ מאַרק-קראַשינג 53% גאַנץ צוריקקער אויף Schwab אין נאָר איבער אַ יאָר, זינט דעם שרייבן!
אָבער איצט אַז דער קאַלענדאַר איז פליפּט, מיר דאַרפֿן צו בלייבן אויף אונדזער שפּיל, ווייַל די 2022 אַדישאַן פון די לאַגער מאַרק איז מסתּמא צו זיין אַ באַלאַגאַן - אַ קלאַסיש לאַגער-פּיקער סעטאַפּ וואָס וועט זיין אַלע וועגן פּיקינג די רעכט סטאַקס אין די רעכט צייט . האלטן סטאַקס מיט שטאַרק גראָוינג פּראַפיץ און פריי געלט לויפן, ווי געזונט ווי געזונט וואָג שיץ, וועט זיין קריטיש.
די גוטע נייַעס איז אַז דאָס מאכט פֿאַר אַ גרויס סביבה פֿאַר סאַווי לאַגער פּיקערז ווי אונדז, בשעת מענטשן וואָס קויפן אינדעקס געלט אָדער, ערגער, ספּעקולירן אויף פּראָפיטלאַס טעק סטאַקס, NFTs און אנדערע גימיק, וועט זיין לינקס זייער יקספּאָוזד, טאַקע.
א טעאַטערינג מאַרק
אין פאַקט, די מערסט סקיטטיש צווישן די "שטום געלט" האָבן שוין באָלץ. לויט סונדיאַל פאָרשונג, וועגן 40% פון קאָמפּאַניעס אויף די נאַסדאַק
טראַכטן וועגן דעם פֿאַר אַ רגע: קימאַט האַלב פון אַלע נאַסדאַק סטאַקס זענען שלאָגן פֿאַר 50% (אָדער מער) פון זייער שפּיץ ווערט!
עס מיינט נישט אַז עס איז רעכט צו די 22% געווינס וואָס מיר האָבן געזען פֿון די אינדעקס זיך, וואָס, פון קורס, איז מאַרק-היטל וואָג, מיט גרויס נעמען ווי עפּל
אָבער אויב איר קוק אין די NASDAQ אויף אַן גלייַך-וואָג יקער (אין לילאַ אונטן), עס געשווינד ווערט קלאָר אַז די פאָרשטעלונג פון די אינדעקס איז ווילד אַנבאַלאַנסט, און ניט אַלע עס איז כייפּט צו זיין.
אין בלויז אַ פאַרגרעסערן פון 10.6% אין די לעצטע יאָר, עס איז קלאָר אַז מיר האָבן עטלעכע נאַסדאַק ישוז - די מער ספּעקולאַטיווע קליין פּרעגלען - דראַפּינג אין דער צייט. און די גאַמבלערז וואָס זענען נאָך כאַנגגינג אין זענען וועגן צו ויסשעפּן ווי פּאַוועל סלאָוז זיין געלט דרוקער.
די פעד, פון קורס, ווענדן אויף די געלט שפּיגלט מערץ 2020, און גרינבאַקקס רעגן אַראָפּ אויף אונדז פֿאַר קימאַט צוויי יאָר. מיר זען איצט די ימפּלאַקיישאַנז פון דעם מאַסיוו געלט דרוקן: ינפלאַציע!
פּאַוועל האט לעסאָף יקנאַלידזשד אַז די פּרייז ינקריסאַז מיר זען יעדער טאָג אין רעסטראַנץ, די גאַז פּאָמפּע און אין די שפּייַזקראָם סטאָרז זענען נאָך נישט "טראַנזיטאָרי".
פּראָבלעם איז, "ריזיקירן אַסעץ," ווי טעק סטאַקס מיט נידעריק (אָדער קיין) פּראַפיץ אָדער דיווידענדז זענען אַדיקטיד צו Jay ס טייַך פון געלט. דאָס איז די סיבה וואָס, ווען ער אנגעהויבן צו פּאָמפּע די בראַקעס, 40% פון די קאָמפּאַניעס אין די נאַסדאַק ראָולד איבער.
"דיווידענד מאַגנעץ" מאַכט שאַרעס דורך אַלע מאַרק וועטער
מיר דיווידענד ינוועסטערז טענד צו זיין שיין ומגעלומפּערט אין צייט ווי דעם. נאָך אַלע, מיר באַקומען אַ געזונט שטיק פון אונדזער צוריקקער אין געלט, וואָס באַפיי אונדז פון דאָ-הייַנט, ניטאָ-מאָרגן "פּאַפּיר גיינז."
און ינוועסטערז וואָס קויפן די דיווידענד גראָוערז אין שפּיל פאַרבאָרגן ייעלדס באַקומען די נוץ פון די אַזוי גערופענע "דיווידענד מאַגנעט." דאָס איז די פּראַפּענסיטי פֿאַר אַ לאַגער ס פּרייַז צו העכערונג אין לאַקסטעפּ מיט זייַן דיווידענד. עס איז געווען אַ שליסל דרייווער אין פילע פון אונדזער פּיקס, אַרייַנגערעכנט אונדזער ווינינג רופן אויף טעקסאַס ינסטרומענץ
TXN ס ייַנטיילן פּרייַז איז מערשט העכער מיט זיין דיווידענד כייקס איבער אונדזער קימאַט פינף-יאָר האלטן צייט, געבן אונדז אַ 136% פּרייַז געווינען (און אַ ציכטיק 163% גאַנץ צוריקקער מיט דיווידענדז פאַקטאָר אין!).
TXN איז דער מין פון דיווידענד גראָווער מיר ליבע. סעאָ ריטש Templeton האט מער ווי דאַבאַלד די פירמע 'ס פריי געלט לויפן זינט גענומען די רודער אין 2008, שטיצן די פירמע 'ס 1,000% + דיווידענד וווּקס זינט דעמאָלט (אַ סטרייק עס מיינטיינד דורך די פינאַנציעל קריזיס און COVID-19).
הייַנט, די דיווידענד פון TXN אַקאַונץ פֿאַר אַ זיכער 52% פון פריי געלט לויפן. און די פירמע ספּאָרט אַ "פעסטונג" וואָג בלאַט, מיט געלט און קורץ-טערמין ינוועסטמאַנץ פון $ 9.8 ביליאָן, מער ווי זייַן לאַנג-טערמין כויוו פון $ 7.74 ביליאָן.
שוואַך דיווידענד פּייַערס געבן די אילוזיע פון זיכערקייַט
אָבער ניט אַלע דיווידענד פּייַערס זענען אויף אַזאַ האַרט פוטער - און מאל אַ הויך טראָגן איז אַ צייכן פון געפאַר, אלא ווי אַ האַרט האַכנאָסע טייַך. פֿאַר בייַשפּיל, ווי די געלט דרוקער סלאָוז, איר טאָן טאָן ווילן צו זיין סטאַק האלטן אַ לאַגער ווי Pitney Bowes (PBI), וואָס איז טריינג צו מאַכן די טריקי יבעררוק פון אַלט-שולע פּאָסט באַדינונגס צו E- האַנדל.
צום באַדויערן, פּיטני האט אַ ביסל שטייַגן: זיין רעוועך איז נאָך טריינג - און פיילינג - צו צוריקקריגן אַ שפּיץ ריטשט 13 יאָר צוריק!
PBI איז אַזאַ אַ האָלדאָוווער אַז עס איז געווען סוועפּט אַרויף אין די מעמע לאַגער מאַניאַ פון לעצטע יאנואר, שפּרינגען מיט 93% אין אַ איין טאָג ווי מילעניאַל רעדדיט גאַמבלערז געפרוווט צו כאַפּן קורץ-סעלינג כעדזש געלט נאַפּינג. אַז לייגט עס אין די עסטימאַטעד פירמע פון מוזיי ברעקלעך ווי גאַמעסטאָפּ
ווי פֿאַר דיווידענדז, איר זאל זיין פּולד דורך פּיטני ס 3.1% טראָגן, אָבער דאָס איז אין גאנצן ווייַל דער לאַגער איז פּלאַנדזשד מיט 60% אין די לעצטע יאָר. די פּייאַוט אויך אַקאַונץ פֿאַר אַ (אַ פּאָנעם) זיכער 21% פון פּיטני ס פריי געלט לויפן, אָבער טאָן ניט לאָזן אַז נאַרן איר, אָדער אַז "זיכער" פאַרהעלטעניש יגזיסץ ווייַל די פירמע האט געהאַקט זיין פּייאַוט מיט 87% אין די לעצטע יאָרצענדלינג!
אן אנדער ביישפּיל פון אַ לאַגער וואָס איז געהאלטן דער הויפּט דורך האָפענונג איז International Paper
טראָץ דעם, רעוועך איז ניטאָ אין ערגעץ 20 יאָר!
דער פירמע האט שניידן זיין דיווידענד מיט 10% אין שפּעט 2021 נאָך ספּיננינג אַוועק זיין דרוקן צייטונגען געשעפט, און די אַקציעס איז געווען פארמישט אין אַ אַראָפּגיין, דראַפּינג עטלעכע 24% פון זיין הויך אין יוני 2021.
די פּייאַוט איז זיכער, ביי 35% פון פריי געלט לויפן, אָבער מיט רעוועך בייסיקלי פלאַך און קליין דיווידענד וווּקס צו מאַכט די פּרייַז העכער (די פּייאַוט איז געווען פלאַך פֿאַר צוויי יאָר איידער עס איז געווען שנייַדן), דאָס איז אן אנדער לאַגער וואָס קען אַראָפּוואַרפן ווען Powell פאַרמאַכן די סטימול טאַפּס.
Brett Owens איז הויפּט ינוועסמאַנט סטראַטעג פֿאַר קאָנטראַריאַן אַוטלוק. פאר מער יינציק האַכנאָסע יידיאַז, באַקומען דיין פריי קאָפּיע זיין לעצטע ספּעציעלע מעלדונג: דיין פרי ריטייערמאַנט פּאָרטפעל: ריזיק דיווידענדז - יעדער חודש - אויף אייביק.
אַנטפּלעקונג: גאָרניט
Source: https://www.forbes.com/sites/brettowens/2022/01/19/2-dangerous-dividends-thatll-be-wiped-out-in-22/