סיליקאָן וואַלי באַנק איז דורכגעקאָכט נאָך אַ לויפן אויף דיפּאַזאַץ, נאָך זייַן פאָטער פירמע 'ס ייַנטיילן פּרייַז קראַשט אַ רעקאָרד 60% אויף דאנערשטאג.
קאַליפאָרניאַ רעגיאַלייטערז פארמאכט סיליקאָן וואַלי באַנק און איבערגעגעבן די בראָך צו די פעדעראלע דעפּאָסיט ינסוראַנסע אַדמיניסטראַטיאָן שפּעטער אויף פרייטאג.
ונטער איז דער זעלביקער רשימה פון 10 באַנקס מיר כיילייטיד אויף דאנערשטאג וואָס געוויזן ענלעך רויט פלאַגס צו די געוויזן דורך SVB Financial דורך די פערט פערטל. דאָס מאָל, מיר וועלן ווייַזן ווי פיל זיי האָבן געמאלדן אין אַנרילייזד לאָססעס אויף סיקיוראַטיז - אַ נומער וואָס געשפילט אַ וויכטיק ראָלע אין די קריזיס פון SVB.
ונטער דעם איז אַ פאַרשטעלן פון יו.
ערשטער, אַ שנעל קוק אין SVB
עטלעכע מעדיע ריפּאָרץ האָבן ריפערד צו SVB פון סאַנטאַ קלאַראַ, קאַליפאָרניאַ, ווי אַ קליין באַנק, אָבער עס האט $ 212 ביליאָן אין גאַנץ אַסעץ זינט דעצעמבער 31, מאכן עס די 17 גרעסטער באַנק אין די רוססעלל 3000 אינדעקס
רוא,
-קסנומקס%
ווי פון 31 דעצעמבער. דאָס מאכט עס די גרעסטע יו. עס. באַנק דורכפאַל זינט וואַשינגטאָן קעגנצייַטיק אין 2008.
איין יינציק אַספּעקט פון SVB איז געווען זיין דעקאַדעס-לאַנג פאָקוס אויף די פירנעם קאַפּיטאַל אינדוסטריע. די אַנטלייַען וווּקס פון דער באַנק איז געווען סלאָוינג ווי די אינטערעס ראַטעס רויז. דערווייַל, ווען אַנאַונסינג זיין 21 ביליאָן דאָללאַרס אין סיקיוראַטיז פארקויפונג אויף דאנערשטאג, SVB האט געזאגט אַז עס האט גענומען די אַקציע ניט בלויז צו נידעריקער זיין אינטערעס-ראַטעס ריזיקירן, אָבער ווייַל "קליענט געלט ברענען איז פארבליבן עלעוואַטעד און געוואקסן ווייַטער אין פעברואר, ריזאַלטינג אין נידעריקער דיפּאַזאַץ. ווי פאָרויסזאָגן. ”
SVB עסטימאַטעד עס וואָלט בוך אַ $ 1.8 ביליאָן אָנווער אויף די סיקיוראַטיז פאַרקויף און געזאגט עס וואָלט כאַפּן $ 2.25 ביליאָן אין קאַפּיטאַל דורך צוויי אָפערינגז פון נייַ שאַרעס און אַ קאַנווערטאַבאַל בונד קרבן. דער פאָרשלאָג איז נישט געענדיקט.
אַזוי דאָס איז אַ ביישפּיל פון וואָס קען גיין פאַלש מיט אַ באַנק פאָוקיסט אויף אַ באַזונדער אינדוסטריע. די קאָמבינאַציע פון אַ וואָג בלאַט שווער מיט סיקיוראַטיז און לעפיערעך לייטווייט אויף לאָונז, אין אַ רייזינג-ראַטע סוויווע אין וואָס די בונד פּרייז זענען דיקריסט און אין וואָס דיפּאַזאַץ ספּעציפיש צו די אינדוסטריע ליידן זיך פון אַ אַראָפּגיין אין געלט, געפֿירט צו אַ ליקווידיטי פּראָבלעם.
ונרעאַליזעד לאָססעס אויף סיקיוראַטיז
באַנקס ליווערידזש זייער קאַפּיטאַל דורך קאַלעקטינג דיפּאַזאַץ אָדער באַראָוינג געלט אָדער צו אַנטלייַען די געלט אָדער קויפן סיקיוראַטיז. זיי פאַרדינען די פאַרשפּרייטן צווישן זייער דורכשניטלעך טראָגן אויף לאָונז און ינוועסטמאַנץ און זייער דורכשניטלעך קאָס פֿאַר געלט.
די סיקיוראַטיז ינוועסטמאַנץ זענען געהאלטן אין צוויי באַקאַץ:
- בנימצא פֿאַר פאַרקויף - די סיקיוראַטיז (מערסטנס קייטן) קענען זיין סאָלד אין קיין צייט, און אונטער אַקאַונטינג כּללים זענען פארלאנגט צו זיין אנגעצייכנט צו מאַרק יעדער פערטל. דעם מיטל גיינז אָדער לאָססעס זענען רעקאָרדעד פֿאַר די AFS פּאָרטפעל קעסיידער. די אַקיומיאַלייטיד גיינז זענען מוסיף צו, אָדער לאָססעס סאַבטראַקטיד פון, גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל.
- געהאלטן צו צייַטיקייַט - דאָס זענען קייטן וואָס אַ באַנק בדעה צו האַלטן ביז זיי זענען ריפּייד אין פּנים ווערט. זיי זענען געפירט צו פּרייַז און נישט אנגעצייכנט צו מאַרק יעדער פערטל.
אין זייַן רעגולאַטאָרי קאָנסאָלידאַטעד פינאַנציעל סטייטמאַנץ פֿאַר האָלדינג קאָמפּאַניעס-FR Y-9C, פיילד מיט די פעדעראלע רעסערווע, SVB פינאַנסיאַל, געמאלדן אַ נעגאַטיוו $ 1.911 ביליאָן אין אַקיומיאַלייטיד אנדערע פולשטענדיק האַכנאָסע ווי פון 31 דעצעמבער. דאָס איז שורה 26.b אויף סקעדזשול HC פון די באַריכט, פֿאַר יענע וואָס האַלטן כעזשבן אין שטוב. איר קענט זוכן רעגולאַטאָרי ריפּאָרץ פֿאַר קיין יו. עס. באַנק האָלדינג פירמע, סייווינגז און אַנטלייַען האָלדינג פירמע אָדער סאַבסידיערי ינסטיטושאַן אין די פעדעראלע פינאַנסיאַל ינסטיטוטיאָן עקסאַמינאַטיאָן קאָונסיל נאַציאָנאַלער אינפֿאָרמאַציע צענטער. זייט זיכער צו באַקומען די נאָמען פון די פירמע אָדער ינסטיטושאַן רעכט - אָדער איר קען זיין קוקן פֿאַר די אומרעכט ענטיטי.
ווי אַקיומיאַלייטיד אנדערע פולשטענדיק האַכנאָסע (AOCI) איז דיפיינד אין דעם באַריכט: "אַרייַנגערעכנט, אָבער איז ניט לימיטעד צו, נעץ אַנרילייזד האלטן גיינז (לאָססעס) אויף בנימצא-פֿאַר-פאַרקויף סיקיוראַטיז, אַקיומיאַלייטיד נעץ גיינז (לאָססעס) אויף געלט לויפן כעדזשיז, קיומיאַלאַטיוו אַדזשאַסטמאַנץ פון פרעמד קראַנטקייַט איבערזעצונג, און אַקיומיאַלייטיד דיפיינד נוץ פּענסיע און אנדערע אַדזשאַסטמאַנץ נאָך רעטירעמענט פּלאַן.
אין אנדערע ווערטער, דאָס איז מערסטנס אַנרילייזד לאָססעס אויף די בנימצא-פֿאַר-פאַרקויף סיקיוראַטיז פון SVB. די באַנק בוקט אַן עסטימאַטעד $ 1.8 ביליאָן אָנווער ווען סעלינג "היפּש אַלע" פון די סיקיוראַטיז אויף 8 מער.
די רשימה פון 10 באַנקס מיט אַנפייוועראַבאַל ינטערעס גרענעץ טרענדס
אין די רעגולאַטאָרי רופן ריפּאָרץ, AOCI איז צוגעגעבן צו רעגולאַטאָרי קאַפּיטאַל. זינט SVB ס AOCI איז געווען נעגאַטיוו (ווייַל פון זייַן אַנרעאַליזעד לאָססעס אויף AFS סיקיוראַטיז) ווי פון 31 דעצעמבער, עס לאָוערד די פירמע 'ס גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל. אַזוי אַ שיין וועג צו מאָס די נעגאַטיוו AOCI צו די באַנק ס גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל וואָלט זיין צו טיילן די נעגאַטיוו AOCI דורך גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווייניקער AOCI - יפעקטיוולי אַדינג די אַנרילייזד לאָססעס צוריק צו גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל פֿאַר די כעזשבן.
צוריקקומען צו אונדזער רשימה פון 10 באַנקס וואָס אויפשטיין ענלעך רויט גרענעץ פלאַגס צו די פון SVB, דאָ ס דער זעלביקער גרופּע, אין דער זעלביקער סדר, ווייַזונג נעגאַטיוו AOCI ווי אַ פּראָצענט פון גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווי פון דעצעמבער 31. מיר האָבן צוגעגעבן SVB צו די דנאָ פון דער רשימה. די דאַטן זענען צוגעשטעלט דורך FactSet:
| באַנק | טיקער | שטאָט | AOCI ($מיל) | גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ($ מיל) | AOCI/TEC – AOCI | גאַנץ אַסעץ ($ מיל) |
| קאַסטאַמערז Bancorp ינק. | קובי,
-קסנומקס% | מערב רידינג, פּאַ. | - $ קסנומקס | $1,403 | -קסנומקס% | $20,896 |
| ערשטע רעפובליק באנק | פרק,
-קסנומקס% | סאַן פֿראַנסיסקאָ | - $ קסנומקס | $17,446 | -קסנומקס% | $213,358 |
| Sandy Spring Bancorp ינק. | סאַסר,
-קסנומקס% | אָלני, מד. | - $ קסנומקס | $1,484 | -קסנומקס% | $13,833 |
| New York Community Bancorp Inc. | NYCB,
-קסנומקס% | היקסוויללע, ניו יאָרק | - $ קסנומקס | $8,824 | -קסנומקס% | $90,616 |
| First Foundation Inc. | FFWM,
-קסנומקס% | Dallas | - $ קסנומקס | $1,134 | -קסנומקס% | $13,014 |
| Ally Financial Inc. | אַליירט,
-קסנומקס% | דעטראָיט | - $ קסנומקס | $12,859 | -קסנומקס% | $191,826 |
| Dime Community Bancshares ינק. | DCOM,
-קסנומקס% | Hauppauge, ניו יאָרק | - $ קסנומקס | $1,170 | -קסנומקס% | $13,228 |
| Pacific Premier Bancorp Inc. | PPBI,
-קסנומקס% | Irvine, קאַליפאָרניאַ. | - $ קסנומקס | $2,798 | -קסנומקס% | $21,729 |
| די פירמע Prosperity Bancshare Inc. | פב,
-קסנומקס% | האָוסטאָן | - $ קסנומקס | $6,699 | -קסנומקס% | $37,751 |
| Columbia Financial, Inc. | קלבק,
-קסנומקס% | פער לאָון, NJ | - $ קסנומקס | $1,054 | -קסנומקס% | $10,408 |
| SVB פינאַנציעל גרופע | SIVB,
-קסנומקס% | סאַנטאַ קלאַראַ, קאַליפאָרניאַ | - $ קסנומקס | $16,295 | -קסנומקס% | $211,793 |
| מקור: FactSet |
דריקט אויף די טיקערס פֿאַר מער וועגן יעדער באַנק.
לייענען Tomi Kilgore ס דיטיילד גייד צו די עשירות פון אינפֿאָרמאַציע בנימצא פֿאַר פריי אויף די מאַרקעטוואַטטש ציטירן בלאַט.
Ally Financial Inc.
אַליירט,
-קסנומקס%
- די דריט גרעסטער באַנק אויף דער רשימה ביז 31 דעצעמבער גאַנץ אַסעץ - שטייט אויס ווי די גרעסטע פּראָצענט פון נעגאַטיוו אַקיומיאַלייטיד פולשטענדיק האַכנאָסע קאָרעוו צו גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווי פון 31 דעצעמבער.
צו זיין זיכער, די נומערן טאָן ניט מיינען אַז אַ באַנק איז אין קאָנפליקט, אָדער אַז עס וועט זיין געצווונגען צו פאַרקויפן סיקיוראַטיז פֿאַר גרויס לאָססעס. אבער SVB האט ביידע אַ טראַבאַלינג מוסטער פֿאַר זייַן אינטערעס מאַרדזשאַנז און וואָס איז געווען אַ לעפיערעך הויך פּראָצענט פון סיקיוראַטיז לאָססעס רעלאַטיוו צו קאַפּיטאַל ווי פון 31 דעצעמבער.
באַנקס מיט דעם העכסטן פּראָצענט פון נעגאַטיוו AOCI צו קאַפּיטאַל
עס זענען 108 באַנקס אין די רוססעלל 3000 אינדעקס
רוא,
-קסנומקס%
וואָס האט גאַנץ אַסעץ פון בייַ מינדסטער $ 10.0 ביליאָן ווי פון דעצעמבער 31. FactSet צוגעשטעלט AOCI און גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל דאַטן פֿאַר 105 פון זיי. דאָ זענען די 20 וואָס האָבן די העכסטן ריישיאָוז פון נעגאַטיוו אַאָקי צו גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווייניקער אַאָקי (ווי דערקלערט אויבן) ווי פון 31 דעצעמבער:
| באַנק | טיקער | שטאָט | AOCI ($מיל) | גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ($ מיל) | AOCI / (TEC - AOCI) | גאַנץ אַסעץ ($ מיל) |
| Comerica Inc. | קמא,
-קסנומקס% | Dallas | - $ קסנומקס | $5,181 | -קסנומקס% | $85,406 |
| ציונס באַנקאָרפּאָראַטיאָן NA | ציון,
-קסנומקס% | זאַלץ לייק סיטי | - $ קסנומקס | $4,893 | -קסנומקס% | $89,545 |
| פאָלקס ינק. | BPOP,
-קסנומקס% | סאַן וואַן, פּאָרטאַ ריקאָ | - $ קסנומקס | $4,093 | -קסנומקס% | $67,638 |
| KeyCorp | שליסל,
-קסנומקס% | קליוולאַנד | - $ קסנומקס | $13,454 | -קסנומקס% | $189,813 |
| קאַמיוניטי באַנק סיסטעם ינק. | CBU,
-קסנומקס% | דעוויט, ניו יאָרק | - $ קסנומקס | $1,555 | -קסנומקס% | $15,911 |
| Commerce Bancshares Inc. | CBSH,
-קסנומקס% | קאַנסאַס סיטי, מאָ. | - $ קסנומקס | $2,482 | -קסנומקס% | $31,876 |
| Cullen/Frost Bankers ינק. | CFR,
-קסנומקס% | סאַן אַנטאָניאָ | - $ קסנומקס | $3,137 | -קסנומקס% | $52,892 |
| First Financial Bankshares Inc. | פיין,
-קסנומקס% | אַבילענע, טעקסאַס | - $ קסנומקס | $1,266 | -קסנומקס% | $12,974 |
| Eastern Bankshares Inc. | EBC,
-קסנומקס% | באָסטאָן | - $ קסנומקס | $2,472 | -קסנומקס% | $22,686 |
| Heartland Financial USA ינק. | HTLF,
-קסנומקס% | דענווער | - $ קסנומקס | $1,735 | -קסנומקס% | $20,244 |
| ערשטער באַנקאָרפּ | FBNC,
-קסנומקס% | סאָוטהערן פּינעס, נק | - $ קסנומקס | $1,032 | -קסנומקס% | $10,644 |
| סילווערגייט קאַפּיטאַל קאָרפּ קלאַס א | סי,
-קסנומקס% | La Jolla, קאַליפאָרניאַ | - $ קסנומקס | $603 | -קסנומקס% | $11,356 |
| די באַנק פון האַוואַיי קאָרפּ | באָה,
-קסנומקס% | האָנאָלולו | - $ קסנומקס | $1,317 | -קסנומקס% | $23,607 |
| די פירמע Synovus Financial Corp. | SNV,
-קסנומקס% | קאָלומבוס, גאַ. | - $ קסנומקס | $4,476 | -קסנומקס% | $59,911 |
| אַליי פינאַנסיאַל ינק | אַליירט,
-קסנומקס% | דעטראָיט | - $ קסנומקס | $12,859 | -קסנומקס% | $191,826 |
| WSFS Financial Corp. | WSFS,
-קסנומקס% | ווילמינגטאן, דעל. | - $ קסנומקס | $2,202 | -קסנומקס% | $19,915 |
| פינפט דריט באַנקאָרפּ | פיטב,
-קסנומקס% | סינסאַנאַטי | - $ קסנומקס | $17,327 | -קסנומקס% | $207,452 |
| ערשטער האַוואַייאַן ינק. | פהב,
-קסנומקס% | האָנאָלולו | - $ קסנומקס | $2,269 | -קסנומקס% | $24,666 |
| די פירמע UMB Financial Corp. | UMBF,
-קסנומקס% | קאַנסאַס סיטי, מאָ. | - $ קסנומקס | $2,667 | -קסנומקס% | $38,854 |
| כסימע באַנק | SBNY,
-קסנומקס% | New York | - $ קסנומקס | $8,013 | -קסנומקס% | $110,635 |
| | | | | | |
ווידער, דאָס איז נישט צו פֿאָרשלאָגן אַז קיין באַזונדער באַנק אויף דער רשימה באזירט אויף 31 דעצעמבער דאַטן איז פייסינג די טיפּ פון שליימעסדיק שטורעם וואָס האט שאַטן SVB Financial. א באַנק וואָס זיצט אויף גרויס פּאַפּיר לאָססעס אויף זיין AFS סיקיוראַטיז קען נישט דאַרפֿן צו פאַרקויפן זיי. אין פאַקט, Comerica Inc.
קמא,
-קסנומקס%,
וואָס טאַפּס די רשימה, אויך ימפּרוווד זיין אינטערעס גרענעץ אין די לעצטע פיר קוואַרטערס, ווי געוויזן דאָ.
אָבער, עס איז טשיקאַווע צו טאָן אַז Silvergate Capital Corp.
סי,
-קסנומקס%,
וואָס פאָוקיסט אויף סערווינג קלייאַנץ אין די ווירטואַל קראַנטקייַט אינדוסטריע, געמאכט די רשימה. עס איז שאַטערד זייַן באַנק סאַבסידיערי וואַלאַנטעראַלי.
אן אנדער באַנק אויף דער רשימה פייסינג דייַגע צווישן דאַפּאַזיטערז איז סיגנאַטורע באַנק
SBNY,
-קסנומקס%
פון ניו יארק, וואָס האט אַ דייווערס געשעפט מאָדעל, אָבער האט אויך פייסט אַ באַקלאַש שייַכות צו די סערוויסעס וואָס עס גיט צו די ווירטואַל קראַנטקייַט אינדוסטריע. די באַנק 'ס שאַרעס געפאלן 12% אויף דאנערשטאג און זענען אַראָפּ נאָך 24% אין נאָכמיטאָג טריידינג אויף פרייטאג.
חתימה באנק האט געזאגט אין א ויסזאָגונג אַז עס איז געווען אין אַ "שטאַרק, געזונט-דיווערסאַפייד פינאַנציעל שטעלע."
מקור: https://www.marketwatch.com/story/20-banks-that-are-sitting-on-huge-potential-securities-lossesas-was-svb-c4bbcafa?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
20 באַנקס וואָס זיצן אויף ריזיק פּאָטענציעל סיקיוראַטיז לאָססעס - ווי סווב
סיליקאָן וואַלי באַנק איז דורכגעקאָכט נאָך אַ לויפן אויף דיפּאַזאַץ, נאָך זייַן פאָטער פירמע 'ס ייַנטיילן פּרייַז קראַשט אַ רעקאָרד 60% אויף דאנערשטאג.
די טריידינג פון SVB Financial Group
-קסנומקס%
SIVB,
דער לאַגער איז געווען סטאַפּט פרי פרייטאג, נאָך די שאַרעס פּלאַנדזשד ווידער אין פּרימאַרקיט טריידינג. טרעאַסורי סעקרעטאַרי דזשאַנעט יעללען האט געזאגט אַז SVB איז געווען איינער פון אַ ביסל באַנקס זי איז געווען "מאָניטאָרינג זייער קערפאַלי." די רעאַקציע פון עטלעכע אַנאַליס וואָס דיסקאַסט די באַנק ס ליקווידיטי ריזיקירן.
קאַליפאָרניאַ רעגיאַלייטערז פארמאכט סיליקאָן וואַלי באַנק און איבערגעגעבן די בראָך צו די פעדעראלע דעפּאָסיט ינסוראַנסע אַדמיניסטראַטיאָן שפּעטער אויף פרייטאג.
ונטער איז דער זעלביקער רשימה פון 10 באַנקס מיר כיילייטיד אויף דאנערשטאג וואָס געוויזן ענלעך רויט פלאַגס צו די געוויזן דורך SVB Financial דורך די פערט פערטל. דאָס מאָל, מיר וועלן ווייַזן ווי פיל זיי האָבן געמאלדן אין אַנרילייזד לאָססעס אויף סיקיוראַטיז - אַ נומער וואָס געשפילט אַ וויכטיק ראָלע אין די קריזיס פון SVB.
ונטער דעם איז אַ פאַרשטעלן פון יו.
ערשטער, אַ שנעל קוק אין SVB
עטלעכע מעדיע ריפּאָרץ האָבן ריפערד צו SVB פון סאַנטאַ קלאַראַ, קאַליפאָרניאַ, ווי אַ קליין באַנק, אָבער עס האט $ 212 ביליאָן אין גאַנץ אַסעץ זינט דעצעמבער 31, מאכן עס די 17 גרעסטער באַנק אין די רוססעלל 3000 אינדעקס
-קסנומקס%
רוא,
ווי פון 31 דעצעמבער. דאָס מאכט עס די גרעסטע יו. עס. באַנק דורכפאַל זינט וואַשינגטאָן קעגנצייַטיק אין 2008.
איין יינציק אַספּעקט פון SVB איז געווען זיין דעקאַדעס-לאַנג פאָקוס אויף די פירנעם קאַפּיטאַל אינדוסטריע. די אַנטלייַען וווּקס פון דער באַנק איז געווען סלאָוינג ווי די אינטערעס ראַטעס רויז. דערווייַל, ווען אַנאַונסינג זיין 21 ביליאָן דאָללאַרס אין סיקיוראַטיז פארקויפונג אויף דאנערשטאג, SVB האט געזאגט אַז עס האט גענומען די אַקציע ניט בלויז צו נידעריקער זיין אינטערעס-ראַטעס ריזיקירן, אָבער ווייַל "קליענט געלט ברענען איז פארבליבן עלעוואַטעד און געוואקסן ווייַטער אין פעברואר, ריזאַלטינג אין נידעריקער דיפּאַזאַץ. ווי פאָרויסזאָגן. ”
SVB עסטימאַטעד עס וואָלט בוך אַ $ 1.8 ביליאָן אָנווער אויף די סיקיוראַטיז פאַרקויף און געזאגט עס וואָלט כאַפּן $ 2.25 ביליאָן אין קאַפּיטאַל דורך צוויי אָפערינגז פון נייַ שאַרעס און אַ קאַנווערטאַבאַל בונד קרבן. דער פאָרשלאָג איז נישט געענדיקט.
אַזוי דאָס איז אַ ביישפּיל פון וואָס קען גיין פאַלש מיט אַ באַנק פאָוקיסט אויף אַ באַזונדער אינדוסטריע. די קאָמבינאַציע פון אַ וואָג בלאַט שווער מיט סיקיוראַטיז און לעפיערעך לייטווייט אויף לאָונז, אין אַ רייזינג-ראַטע סוויווע אין וואָס די בונד פּרייז זענען דיקריסט און אין וואָס דיפּאַזאַץ ספּעציפיש צו די אינדוסטריע ליידן זיך פון אַ אַראָפּגיין אין געלט, געפֿירט צו אַ ליקווידיטי פּראָבלעם.
ונרעאַליזעד לאָססעס אויף סיקיוראַטיז
באַנקס ליווערידזש זייער קאַפּיטאַל דורך קאַלעקטינג דיפּאַזאַץ אָדער באַראָוינג געלט אָדער צו אַנטלייַען די געלט אָדער קויפן סיקיוראַטיז. זיי פאַרדינען די פאַרשפּרייטן צווישן זייער דורכשניטלעך טראָגן אויף לאָונז און ינוועסטמאַנץ און זייער דורכשניטלעך קאָס פֿאַר געלט.
די סיקיוראַטיז ינוועסטמאַנץ זענען געהאלטן אין צוויי באַקאַץ:
אין זייַן רעגולאַטאָרי קאָנסאָלידאַטעד פינאַנציעל סטייטמאַנץ פֿאַר האָלדינג קאָמפּאַניעס-FR Y-9C, פיילד מיט די פעדעראלע רעסערווע, SVB פינאַנסיאַל, געמאלדן אַ נעגאַטיוו $ 1.911 ביליאָן אין אַקיומיאַלייטיד אנדערע פולשטענדיק האַכנאָסע ווי פון 31 דעצעמבער. דאָס איז שורה 26.b אויף סקעדזשול HC פון די באַריכט, פֿאַר יענע וואָס האַלטן כעזשבן אין שטוב. איר קענט זוכן רעגולאַטאָרי ריפּאָרץ פֿאַר קיין יו. עס. באַנק האָלדינג פירמע, סייווינגז און אַנטלייַען האָלדינג פירמע אָדער סאַבסידיערי ינסטיטושאַן אין די פעדעראלע פינאַנסיאַל ינסטיטוטיאָן עקסאַמינאַטיאָן קאָונסיל נאַציאָנאַלער אינפֿאָרמאַציע צענטער. זייט זיכער צו באַקומען די נאָמען פון די פירמע אָדער ינסטיטושאַן רעכט - אָדער איר קען זיין קוקן פֿאַר די אומרעכט ענטיטי.
ווי אַקיומיאַלייטיד אנדערע פולשטענדיק האַכנאָסע (AOCI) איז דיפיינד אין דעם באַריכט: "אַרייַנגערעכנט, אָבער איז ניט לימיטעד צו, נעץ אַנרילייזד האלטן גיינז (לאָססעס) אויף בנימצא-פֿאַר-פאַרקויף סיקיוראַטיז, אַקיומיאַלייטיד נעץ גיינז (לאָססעס) אויף געלט לויפן כעדזשיז, קיומיאַלאַטיוו אַדזשאַסטמאַנץ פון פרעמד קראַנטקייַט איבערזעצונג, און אַקיומיאַלייטיד דיפיינד נוץ פּענסיע און אנדערע אַדזשאַסטמאַנץ נאָך רעטירעמענט פּלאַן.
אין אנדערע ווערטער, דאָס איז מערסטנס אַנרילייזד לאָססעס אויף די בנימצא-פֿאַר-פאַרקויף סיקיוראַטיז פון SVB. די באַנק בוקט אַן עסטימאַטעד $ 1.8 ביליאָן אָנווער ווען סעלינג "היפּש אַלע" פון די סיקיוראַטיז אויף 8 מער.
די רשימה פון 10 באַנקס מיט אַנפייוועראַבאַל ינטערעס גרענעץ טרענדס
אין די רעגולאַטאָרי רופן ריפּאָרץ, AOCI איז צוגעגעבן צו רעגולאַטאָרי קאַפּיטאַל. זינט SVB ס AOCI איז געווען נעגאַטיוו (ווייַל פון זייַן אַנרעאַליזעד לאָססעס אויף AFS סיקיוראַטיז) ווי פון 31 דעצעמבער, עס לאָוערד די פירמע 'ס גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל. אַזוי אַ שיין וועג צו מאָס די נעגאַטיוו AOCI צו די באַנק ס גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל וואָלט זיין צו טיילן די נעגאַטיוו AOCI דורך גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווייניקער AOCI - יפעקטיוולי אַדינג די אַנרילייזד לאָססעס צוריק צו גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל פֿאַר די כעזשבן.
צוריקקומען צו אונדזער רשימה פון 10 באַנקס וואָס אויפשטיין ענלעך רויט גרענעץ פלאַגס צו די פון SVB, דאָ ס דער זעלביקער גרופּע, אין דער זעלביקער סדר, ווייַזונג נעגאַטיוו AOCI ווי אַ פּראָצענט פון גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווי פון דעצעמבער 31. מיר האָבן צוגעגעבן SVB צו די דנאָ פון דער רשימה. די דאַטן זענען צוגעשטעלט דורך FactSet:
דריקט אויף די טיקערס פֿאַר מער וועגן יעדער באַנק.
לייענען Tomi Kilgore ס דיטיילד גייד צו די עשירות פון אינפֿאָרמאַציע בנימצא פֿאַר פריי אויף די מאַרקעטוואַטטש ציטירן בלאַט.
Ally Financial Inc.
-קסנומקס%
אַליירט,
- די דריט גרעסטער באַנק אויף דער רשימה ביז 31 דעצעמבער גאַנץ אַסעץ - שטייט אויס ווי די גרעסטע פּראָצענט פון נעגאַטיוו אַקיומיאַלייטיד פולשטענדיק האַכנאָסע קאָרעוו צו גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווי פון 31 דעצעמבער.
צו זיין זיכער, די נומערן טאָן ניט מיינען אַז אַ באַנק איז אין קאָנפליקט, אָדער אַז עס וועט זיין געצווונגען צו פאַרקויפן סיקיוראַטיז פֿאַר גרויס לאָססעס. אבער SVB האט ביידע אַ טראַבאַלינג מוסטער פֿאַר זייַן אינטערעס מאַרדזשאַנז און וואָס איז געווען אַ לעפיערעך הויך פּראָצענט פון סיקיוראַטיז לאָססעס רעלאַטיוו צו קאַפּיטאַל ווי פון 31 דעצעמבער.
באַנקס מיט דעם העכסטן פּראָצענט פון נעגאַטיוו AOCI צו קאַפּיטאַל
עס זענען 108 באַנקס אין די רוססעלל 3000 אינדעקס
-קסנומקס%
רוא,
וואָס האט גאַנץ אַסעץ פון בייַ מינדסטער $ 10.0 ביליאָן ווי פון דעצעמבער 31. FactSet צוגעשטעלט AOCI און גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל דאַטן פֿאַר 105 פון זיי. דאָ זענען די 20 וואָס האָבן די העכסטן ריישיאָוז פון נעגאַטיוו אַאָקי צו גאַנץ יוישער קאַפּיטאַל ווייניקער אַאָקי (ווי דערקלערט אויבן) ווי פון 31 דעצעמבער:
ווידער, דאָס איז נישט צו פֿאָרשלאָגן אַז קיין באַזונדער באַנק אויף דער רשימה באזירט אויף 31 דעצעמבער דאַטן איז פייסינג די טיפּ פון שליימעסדיק שטורעם וואָס האט שאַטן SVB Financial. א באַנק וואָס זיצט אויף גרויס פּאַפּיר לאָססעס אויף זיין AFS סיקיוראַטיז קען נישט דאַרפֿן צו פאַרקויפן זיי. אין פאַקט, Comerica Inc.
-קסנומקס% ,
קמא,
וואָס טאַפּס די רשימה, אויך ימפּרוווד זיין אינטערעס גרענעץ אין די לעצטע פיר קוואַרטערס, ווי געוויזן דאָ.
אָבער, עס איז טשיקאַווע צו טאָן אַז Silvergate Capital Corp.
-קסנומקס% ,
סי,
וואָס פאָוקיסט אויף סערווינג קלייאַנץ אין די ווירטואַל קראַנטקייַט אינדוסטריע, געמאכט די רשימה. עס איז שאַטערד זייַן באַנק סאַבסידיערי וואַלאַנטעראַלי.
אן אנדער באַנק אויף דער רשימה פייסינג דייַגע צווישן דאַפּאַזיטערז איז סיגנאַטורע באַנק
-קסנומקס%
SBNY,
פון ניו יארק, וואָס האט אַ דייווערס געשעפט מאָדעל, אָבער האט אויך פייסט אַ באַקלאַש שייַכות צו די סערוויסעס וואָס עס גיט צו די ווירטואַל קראַנטקייַט אינדוסטריע. די באַנק 'ס שאַרעס געפאלן 12% אויף דאנערשטאג און זענען אַראָפּ נאָך 24% אין נאָכמיטאָג טריידינג אויף פרייטאג.
חתימה באנק האט געזאגט אין א ויסזאָגונג אַז עס איז געווען אין אַ "שטאַרק, געזונט-דיווערסאַפייד פינאַנציעל שטעלע."
מקור: https://www.marketwatch.com/story/20-banks-that-are-sitting-on-huge-potential-securities-lossesas-was-svb-c4bbcafa?siteid=yhoof2&yptr=yahoo