3 ביגאַסט מיסטייקס ינוועסטערז מאַכן אין וואַלאַטאַל מאַרקעץ

ינוועסטינג דורך מאַרק וואַלאַטילאַטי קענען זיין טשאַלאַנדזשינג. זאָל איר גיין צו געלט? וואָס ינוועסטמאַנץ דורכפירן די בעסטער בעשאַס אַ מאַרק סעלינג? איז עס אַ גוטע צייט צו באַטראַכטן כאַרוואַסטינג שטייער אָנווער אָדער קויפן די טונקען? אָפט, דער בעסטער צייט צו אָפּשאַצן אָדער מאַכן ענדערונגען צו דיין פּאָרטפעל איז פריער וואַלאַטילאַטי ערייווז, ניט נאָך. אויב איר זענט נישט זיכער צי איר זאָל נעמען קיין קאַמף, איר מיסטאָמע זאָל נישט. בלייבן דעם קורס דורך מאַרק וואַלאַטילאַטי יוזשאַוואַלי ריוואָרדז דער פּאַציענט ינוועסטער. דאָ זענען די דריי ביגאַסט מיסטייקס וואָס ינוועסטערז מאַכן בעשאַס אַ מאַרק 'קראַך'.

סעלינג צו געלט

דער ביגאַסט גרייַז וואָס ינוועסטערז מאַכן ווען סטאַקס פאַלן איז צו האַלטן אַן ינוועסטער און פאַרקויפן צו געלט. פארוואס? ווייַל עס איז פּראַקטאַקלי אוממעגלעך צו בישליימעס (אָדער אפילו אַדאַקוואַטלי) צייט דיין אַרויסגאַנג פון די מאַרק און דיין ריענטרי. ינוועסטערז אָפט פאָקוס אויף סעלינג און געבן אַ ביסל געדאַנק ווען זיי שטעלן געלט צוריק אין די מאַרק ווידער. דאָס איז אַ גרויס טעות.

די גראַפיק אונטן פון JP Morgan איז איינער פון מיין פאַוואָריטעס. עס ווייזט די פּראַל פון זיין אַוועק פון די לאַגער מאַרק (S&P 500) אין די לעצטע 20 יאָר. פעלנדיק בלויז די 10 בעסטער טעג אין די לעצטע צוויי יאָרצענדלינג וואָלט געבן אַ סאָף פּאָרטפעל ווערט איבער 50% ווייניקער ווי אַ גאָר ינוועסטאַד חשבון. אַז יקווייץ צו אַ דורכשניטלעך פאָרשטעלונג ריס פון כּמעט 4.2% - פּער יאָר!

וויכטיקייט פון סטייינג ינוועסטאַד

מקור: JP Morgan אַססעט מאַנאַגעמענט אַנאַליסיס ניצן בלומבערג דאַטן. רעטורנס זענען באזירט אויף די S&P 500 Total Return Index, אַן אַנמאַנידזשד קאַפּיטאַליזיישאַן-ווייטיד אינדעקס וואָס מעסטן די פאָרשטעלונג פון 500 גרויס קאַפּיטאַליזיישאַן דינער סטאַקס רעפּריזענטינג אַלע הויפּט ינדאַסטריז.¹

דערצו, אַדינג צו די שוועריקייט פון טריינג צו צייט די מארקפלעצער, רובֿ פון די בעסטער טעג פּאַסירן אַרום די ערגסט טעג. אין די לעצטע 20 יאָר, 70% פון די בעסטער 10 טעג געטראפן אין צוויי וואָכן פון די ערגסט 10 טעג. קעסיידערדיק גיין אין און אויס פון די מאַרק יראָודז קערט און קענען האָבן שטייַער ימפּלאַקיישאַנז, טראַנסאַקטיאָן קאָס, אאז"ו ו.

נישט שטעלן עקסטרע געלט צו אַרבעטן

אַלעמען ליב אַ פאַרקויף, אַחוץ ווען עס כאַפּאַנז אין די פינאַנציעל מארקפלעצער. מורא פֿאַר קורץ-טערמין וואַלאַטילאַטי קענען פירן ינוועסטערז צו האַלטן אַוועק פון ינוועסטינג געלט זיי אַנדערש וואָלט האָבן שטעלן צו אַרבעטן. פֿאַר לאַנג-טערמין ינוועסטערז, די קשיא צי עס איז אַ גוט צייַט צו ינוועסטירן זאָל נישט האָבן פיל צו טאָן מיט די קראַנט מאַרק טנאָים.

אויב איר האָט עקסטרע געלט, אַ מאַלטי-יאָר האָריזאָנט, און איר האָט באַטראַכט וואָס אַנדערש איר קען טאָן מיט די געלט (אַזאַ ווי באַצאָלן אַוועק הויך פּרייַז כויוו), עס איז מסתּמא זינען צו ינוועסטירן די געלט אין אַ דייווערסאַפייד פּאָרטפעל. קענען צו קויפן אַסעץ טשיפּער ווייַל פון מאַרק וואַלאַטילאַטי איז אַן צוגעגעבן באָנוס. אויב איר זענט באַזאָרגט וועגן וואַלאַטאַל מארקפלעצער, באַטראַכטן אַוורידזשינג דאָללאַר פּרייַז קעגן ינוועסטינג אַ לאָמפּ סאַכאַקל.

זוכן פֿאַר די דנאָ איז נישט אַן ינוועסמאַנט סטראַטעגיע. עס זענען קיין רויך סיגנאַלז. ניט אַלע קלאָר צייכן. ינוועסטינג איז וועגן צייט אין די מאַרק, נישט טיימינג די מאַרק. בייינג נידעריק און סעלינג הויך סאָונדס גרויס, אָבער איבער צייַט, מארקפלעצער גיין אַרויף פיל מער ווי אַראָפּ. אַזוי דעם צוגאַנג קענען אַקשלי לאָזן איר ערגער אַוועק.

לויט דאַטן פון דימענשאַנאַל פאַנד אַדווייזערז באזירט אויף די פאַמאַ / פראנצויזיש גאַנץ יו. נאָך אַ בער מאַרק (1926% אַראָפּגיין) איז געווען 2020%; און נאָך אַ 10% אַראָפּגיין, 9.5%.

פאַרגלייַכן דעם צו ינוועסטינג אין די S&P 500 צווישן 1926 - 2021 נאָך דער אינדעקס פארמאכט אַ חודש אין אַ נייַ הויך. דימענשאַנאַל פאַנד אַדווייזערז ריפּאָרץ די דורכשניטלעך יערלעך קערט איבער אַ 5-יאָר צייט נאָך ריטשינג אַ רעקאָרד איז געווען נאָר איבער 10%.

רובֿ ינוועסטערז וואָלט (און זאָל) זיין שיין צופרידן מיט קיין פון די פיגיערז.

פארגעסן צו דיווערסאַפיי

דיווערסאַפאַקיישאַן איז נישט אַ מאַגיש קויל, אָבער עס איז טאָמער דער בעסטער געצייַג וואָס ינוועסטערז האָבן צו באַשיצן זייער פּאָרטפעל פון וואַלאַטאַל מארקפלעצער. אין די מערסט יקערדיק מדרגה, אַדינג קייטן צו אַ פּאָרטפעל קענען צושטעלן פעסטקייַט און האַכנאָסע. אבער דאָס איז נאָר דער שפּיץ פון די ייסבערג. אַסעץ קלאסן ריספּאַנד דיפערענטלי צו מאַרק טנאָים. דערצו, די קאָראַליישאַן און דיווערסאַפאַקיישאַן פּראָפּערטיעס ין אַן אַסעט קלאַס זענען אויך קריטיש צו פירן מאַרק וואַלאַטילאַטי.

דער ציל פון דייווערסאַפאַקיישאַן איז צו גלאַט ינוועסמאַנט קערט איבער צייַט און פּאַטענטשאַלי אפילו העכער ווי אַ קאַנסאַנטרייטאַד פּאָרטפעל ווי אַ רעזולטאַט. ווי ינוועסטערז מאַך דורך לעבן, לימאַטינג דאַונסייד ריזיקירן קענען ווערן מער קריטיש ווי ווייַטער קאַפּויער. דאָס איז דער הויפּט אמת ווען איר אָנהייבן צו ציען פון דיין פּאָרטפעל אין ריטייערמאַנט. דורך נעמען סטעפּס צו באַגרענעצן ווילד סווינגס אין דיין פּאָרטפעל, עס ינקריסיז די שאַנסן אַז איר וועט האָבן די פעסטקייַט צו האַלטן דעם קורס.

דיסקלאָסורעס

ביישפילן אין דעם אַרטיקל זענען דזשאַנעריק, כייפּאַטעטיקאַל און בלויז פֿאַר אילוסטראציע צוועקן. ביידע פאַרגאַנגענהייט פאָרשטעלונג און ייעלדס זענען נישט פאַרלאָזלעך ינדיקאַטאָרס פון קראַנט און צוקונפֿט רעזולטאַטן. דאָס איז אַן אַלגעמיינע קאָמוניקאַציע בלויז פֿאַר ינפאָרמאַטיוו און בילדונגקרייז צוועקן און ניט צו זיין מיסינטערפּרעד ווי פערזענליכען עצה אָדער רעקאָמענדאַציע פֿאַר קיין ספּעציפיש ינוועסמאַנט פּראָדוקט, סטראַטעגיע אָדער פינאַנציעל באַשלוס. דער מאַטעריאַל טוט נישט אַנטהאַלטן גענוג אינפֿאָרמאַציע צו שטיצן אַן ינוועסמאַנט באַשלוס און עס זאָל נישט זיין רילייד אויף איר אין יוואַליוייטינג די מעריץ פון ינוועסטינג אין קיין סיקיוראַטיז אָדער פּראָדוקטן. אויב איר האָט פֿראגן וועגן דיין פערזענלעכע פינאַנציעל סיטואַציע, באַטראַכטן רעדן מיט אַ פינאַנציעל אַדווייזער.

אַלע ינדעקסיז זענען אַנמאַנידזשד און אַ יחיד קען נישט ינוועסטירן גלייַך אין אַן אינדעקס. אינדעקס קערט טוט נישט אַרייַננעמען פיז אָדער הוצאות. פאַרגאַנגענהייט פאָרשטעלונג איז נישט ינדיקאַטיוו פון צוקונפֿט רעזולטאַטן.

¹ ינדיסיז טאָן ניט אַרייַננעמען פיז אָדער אַפּערייטינג הוצאות און זענען נישט בנימצא פֿאַר פאַקטיש ינוועסמאַנט. די כייפּאַטעטיקאַל פאָרשטעלונג חשבונות זענען געוויזן בלויז פֿאַר ילאַסטראַטיוו צוועקן און זענען נישט מענט צו זיין רעפּריזענאַטיוו פון פאַקטיש רעזולטאַטן בשעת ינוועסטינג אין די געוויזן צייט. די כייפּאַטעטיקאַל פאָרשטעלונג חשבונות זענען געוויזן גראָב פון פיז. אויב פיז זענען אַרייַנגערעכנט, קערט וואָלט זיין נידעריקער. היפּאָטעטיש פאָרשטעלונג קערט פאַרטראַכטנ די ריינוועסטמאַנט פון אַלע דיווידענדז.

די כייפּאַטעטיקאַל פאָרשטעלונג רעזולטאַטן האָבן זיכער טאָכיק לימיטיישאַנז. ניט ענלעך אַ פאַקטיש פאָרשטעלונג רעקאָרד, זיי טאָן ניט פאַרטראַכטנ זיך פאַקטיש טריידינג, ליקווידיטי קאַנסטריינץ, פיז און אנדערע קאָס. אויך, זינט די טריידז זענען נישט אַקשלי עקסאַקיוטאַד, די רעזולטאַטן קען האָבן אונטער אָדער אָוווערקאַמפּאַנסייטיד פֿאַר די פּראַל פון זיכער מאַרק סיבות אַזאַ ווי פעלן פון ליקווידיטי. סימיאַלייטיד טריידינג מגילה אין אַלגעמיין זענען אויך אונטערטעניק צו די פאַקט אַז זיי זענען דיזיינד מיט די נוץ פון הינדסייט. רעטורנס וועט וואַקלענ זיך און אַ ינוועסמאַנט ביי גאולה קען זיין ווערט מער אָדער ווייניקער ווי זייַן אָריגינעל ווערט. פאַרגאַנגענהייט פאָרשטעלונג איז נישט ינדיקאַטיוו פון צוקונפֿט קערט. אַ יחיד קען נישט ינוועסטירן גלייַך אין אַן אינדעקס. דאַטן פון 31 דעצעמבער 2021.