3 עקסטרע-גרויס דיווידענדז איר קלייַבן יעדער חודש

געדולד איז דער שליסל צו זיין אַ מצליח קאַנטראַריאַן ינוועסטער.

מיר קויפן ווען מורא איז וויידספּרעד. בער מארקפלעצער זענען אונדזער פריינט. לאמיר זיך צוריק לאזן און לאזן די אפשאצונגען פון דעם מארק קומען צו אונז.

איך געשריבן זייער לעצטנס אַז דער מאַרק איז דעם נאָענט צו שיקן אַ מאַרק-ברייט קויפן סיגנאַל. לאמיר זיך גרייטן צוריקצושטעלן דעם טראק.

הייַנט, מיר וועלן דיסקוטירן טאַרגאַץ פֿאַר ריטייערמאַנט האַכנאָסע יילדינג אַ לעכערלעך 12.9%- נאָך אַלע, אַ זיך-סאַסטיינינג פּאָרטפעל וואָס אַלאַוז איר צו לעבן פון דיווידענדז אַליין קענען געבן איר אַ ריזיק שלום פון גייַסט אַמאָל איר פאַרגאַנגענהייט דיין אַרבעט יאָרן.

און אויב די דיווידענדז לאַנד אין דיין בריווקאַסטן אָדער חשבון יעדער 30 טעג אָדער אַזוי, וואָס ריכטן דיין כוידעשלעך ביללס ... נו, דאָס איז אפילו בעסער.

די מאַכט פון כוידעשלעך דיווידענד סטאַקס

האסט געכאפט דעם פאסט היינט? זענען געווען אין עס קיין ביללס - טאָמער דיין היפּאָטעק דערקלערונג, דיין וואַסער רעכענונג, די לעצטע פון ​​דיין קאַבלע פירמע?

נו, אויב אַזוי, נאָר וואַרטן נאָך אַ חודש, און די גיכער זענען אַז איר וועט באַקומען נאָך איינער. אַזוי אַרבעט כּמעט יעדער הויפּט קאָסט.

אבער אַז ס טאָן ווי רובֿ ריטייריז באַקומען אַ באַטייטיק טייל פון זייער האַכנאָסע.

ריטייריז וואָס האָבן צוגעהערט צו די פּריוויילינג חכמה האָבן לאָודיד אויף בלוי-טשיפּ סטאַקס, און ווי אַ גענעראַל הערשן, די קאָמפּאַניעס טענד צו באַצאָלן זייער דיווידענדז קאָרטערלי, ניט כוידעשלעך. אַזוי, אַ פינאַנציעל אַדווייזער קען זאָגן איר צו בויען אַ "דיווידענד קאַלענדאַר," אין וואָס איר בייסיקלי קויפן אַ זיכער סומע פון ​​עטלעכע סטאַקס וואָס באַצאָלן אין יאנואר / אפריל / יולי / אקטאבער, נאָך עטלעכע וואָס באַצאָלן אין פעברואר / מייַ / אויגוסט / נאוועמבער און נאָך עטלעכע וואָס באַצאָלן אין מאַרץ / יוני / סעפטעמבער / דעצעמבער.

דאָס קען געזונט ויסגעמאַטערט, און דאָס איז, אָבער ערגער ווי דאָס: אויב עפּעס פּאַסירן מיט איינער פון די סטאַקס, דיין דיווידענד קאַלענדאַר וועט זיין ארלנגעווארפן פֿאַר אַ שלייף, און איר וועט פּלוצלינג קוקן אין פיל "לומפּיער" פּיימאַנץ.

כוידעשלעך דיווידענד סטאַקס, אויף די אנדערע האַנט, זענען אַ ספּעציעל טיפּ פון דיווידענד פּייער וואָס טאָן פּונקט וואָס זייער נאָמען סאַגדזשעסץ: זיי שרייַבן דיווידענד טשעקס יעדער און יעדער חודש, וואָס ליינז בישליימעס מיט דיין כוידעשלעך ביללס.

דורך דעם וועג, דאָס איז דער בלויז חילוק איר וועט געפֿינען. זיי זענען אַנדערש ניט אַנדערש ווי זייער פּירז, כאָטש איר וועט יוזשאַוואַלי געפֿינען כוידעשלעך דיווידענד פּייַערס צווישן די הויך-יילדינג אַקראַנימז: גרונטייגנס ינוועסמאַנט טראַסץ (REITs), געשעפט אַנטוויקלונג קאָמפּאַניעס (BDCs) און פארמאכט-סוף געלט (CEFs).

אָבער צו באַקומען אַ געדאַנק פון ווי פיל סמודער דיין ריטייערמאַנט קען גיין דורך ינוועסטינג אין כוידעשלעך דיווידענד סטאַקס, באַטראַכטן די טיש אונטן. ערשטער איז די דיווידענד פּלאַן פֿאַר אַ ויסערגעוויינלעך 12.9%-יילדינג פּאָרטפעל וואָס איז קאַמפּרייזד פון "נאָרמאַל" סטאַקס. ונטער דעם איז די האַכנאָסע פון ​​אַן גלייַך הויך-יעלדינג טריאָו פון כוידעשלעך דיווידענד סטאַקס -אַ זייער פאַקטיש טריאָו וואָס איך בין וועגן צו ווייַזן איר!

ביידע צושטעלן בעערעך $ 64,500 אין יערלעך האַכנאָסע - נישט אויף אַ מיליאָן דאָללאַרס נעסט יי, אָבער אויף בלויז $ 500,000 ינוועסמאַנט.

באַזירט אויף פעסטקייַט אַליין, איך וויסן וואָס איינער איך וואָלט קלייַבן.

פון קורס, מיר אַלע וויסן אַז מיר קענען נישט נאָר קויפן סטאַקס באזירט אויף טראָגן אָדער דיווידענד אָפטקייַט אַליין. דאָס דאַרף זיין A+ קאָמפּאַניעס וואָס וועלן פירן ווי גוט פארוואלטער פון אונדזער ינוועסמאַנט געלט פֿאַר דעקאַדעס אויף סוף. נאָך אַלע, וואָס איז אַ ריז טראָגן (כוידעשלעך אָדער אַנדערש?) אויב די טשעקס וועט נישט דויערן?

לאָמיר קוקן אין דריי כוידעשלעך דיווידענדז אַוורידזשינג אַ וואַפּינג 12% טראָגן צו זען צי איינער פון זיי מאַכן די מיינונג פֿאַר אַ פאַרלאָזלעך ריטייערמאַנט פּאָרטפעל.

פּראָספּעקט קאַפּיטאַל (PSEC)

דיווידענד טראָגן: קסנומקס%

פּראָספּעקט קאַפּיטאַל (PSEC) איז איינער פון די גרעסטן מאַרק געשעפט אַנטוויקלונג קאָמפּאַניעס (BDCs). עס האט פאַנדאַד מער ווי 375 ינוועסטמאַנץ איבער זיין 18-יאָר געשעפט לעבן, און עס דערווייַל באָוס עטלעכע $ 7.5 ביליאָן ינוועסטאַד אין בעערעך 90 קאָמפּאַניעס.

PSEC ס ערשטיק געשעפט איז מיטל-מאַרק לענדינג, וואָס איז בעערעך 52% פון די פּאָרטפעל. עס ינוועסטירן אין אמעריקאנער קאָמפּאַניעס מיט EBITDA (פאַרדינסט איידער אינטערעס, טאַקסיז, דיפּרישייישאַן און אַמאָרטיזיישאַן) פון אַרויף צו $ 150 מיליאָן, בפֿרט דורך עלטער סיקיורד לאָונז. אָבער עס אויך האט געווער פאָוקיסט אויף מיטל מאַרק בייאָוץ (17%), גרונטייגנס (בפֿרט מולטיפאַמילי) ינוועסטינג (18%) און סאַבאָרדאַנייטיד סטראַקטשערד הערות (10%).

די גרייס און וואָג פון פּראָספּעקט קאַפּיטאַל וואָלט זיין אַ סימפּלי מייַלע, אָבער איינער וואָס עס האט נישט טאַקע ליווערידזשד אין קיין מינינגפאַל מאָס. שאַרעס זענען בלויז אַ ביסל בעסער ווי אַ ברייט BDC אינדעקס פאָנד אין די לעצטע עטלעכע יאָרן.

ניט געוויזן דאָ איז איינער פון פּסעק ס מערסט וועריזאַבאַל חסרונות: א דיווידענד וואָס, כאָטש באַצאָלט כוידעשלעך, קוים געגעבן ינוועסטערז קיין געפיל פון פעסטקייַט. די פּייאַוט איז שנייַדן צוויי מאָל זינט 2014; קראַנט דיווידענדז זענען קוים באדעקט דורך נעץ אינטערעס האַכנאָסע (NII).

די ערשטיק זאַך וואָס PSEC האט געגאנגען פֿאַר עס איז אַ טיף אַראָפּרעכענען - דערווייַל עס טריידז מיט אַ וואַפּינג 36% אַראָפּרעכענען צו זיין נעץ אַסעט ווערט (NAV). אָבער איר ניטאָ ניט בלויז בייינג אַ פירמע מיט אַ טאַטערד דיווידענד געשיכטע. איר אויך קויפן אַ פירמע וועמענס ויסשטעלן צו פאַרפעסטיקט-קורס לאָונז - אַ אַכרייַעס אין די קראַנט אינטערעס-קורס סוויווע - איז העכער די ינדאַסטרי דורכשניטלעך.

Gabelli וטיליטי טראַסט (GUT)

דיווידענד טראָגן: קסנומקס%

עס איז מעגלעך אַז די דנאָ איז נישט אין נאָך - אַז דער מאַרק איז פּונקט דיידזשעסטיד זיין לעצט רויט טינט און איז רעסטינג איידער די ווייַטער פוס אַראָפּ. אויב אַזוי, נוצן סטאַקס זאָל פאָרזעצן צו קוקן זייער אַטראַקטיוו ווי אַ דיפענסיוו שפּיל. (ניט צו דערמאָנען, זיי צושטעלן באַלאַסט און הויך דיווידענדז פֿאַר קיין לאַנג-טערמין ינוועסטער.)

אָבער אלא ווי צו נוצן די 3% -4% ייעלדס פון טראדיציאנעלן נוצן קעגנצייַטיק געלט און וועקסל-טריידיד געלט, לאָזן אונדז ונטערזוכן אַ פֿאַרמאַכט פאָנד (CEF) אַנשטאָט - איינער וואָס אָפפערס אונדז אַ קימאַט טאָפּל-ציפֿער טראָגן.

Gabelli וטיליטי טראַסט (GUT), וואָס באָוס 87 יאָר פון ינדאַסטרי דערפאַרונג צווישן קאָ-מאַנאַדזשערז Mario Gabelli און Timothy Winter, איז אַ שיין סטרייטפאָרווערד פאָנד פֿון אַ האָלדינגס פּערספּעקטיוו, וואָס פירן מיינסטיי עלעקטריק און גאַז יוטילאַטיז פירמס אַרייַנגערעכנט NextEra ענערגיע (NEE), WEC Energy (WEC) און דוק ענערגי (דוק).

ווו GUT איז אַנדערש פון אנדערע פאָנד טייפּס איז זיין פיייקייט צו נוצן כויוו ליווערידזש (אין אַ הויך 30% קורס דערווייַל), וואָס אַלאַוז עס צו טאָפּל אַראָפּ אויף זיין העכסטן איבערצייגונג נעמען - און יבער-טשאַרדזשינג זיין כוידעשלעך דיווידענד, דערפאר די 9% - פּלוס טראָגן.

די גרויס רויט פאָן, אָבער, קומט פון אן אנדער CEF שטריך. פֿאַרמאַכט-סוף געלט האַנדלען מיט אַ פאַרפעסטיקט נומער פון שאַרעס, און ווי אַ רעזולטאַט, זיי קענען האַנדלען מיט דיסקאַונץ אָדער פּרעמיומס צו זייער נעץ אַסעט ווערט (NAV). אפילו אַ 5% אָדער 10% פּרעמיע זאָל געבן אַן ינוועסטער פּויזע -אָבער Gabelli Utility Trust האט האַנדלט מיט אַ 56% פּרעמיע אין דורכשניטלעך אין די לעצטע פינף יאָר, און אין דעם מאָמענט, די פּרעמיע איז נעענטער צו 71%.

צו שטעלן דעם אנדערן וועג, איר באַצאָלן $ 1.71 פֿאַר יעדער דאָללאַר פון די פאַרמעגן פון GUT.

אָרכידייע קאַפּיטאַל

דיווידענד טראָגן: קסנומקס%

Orchid Capital (ORC) באָוס איינער פון די מאַרק ס העכסטן ייעלדס, מער ווי 19% ווען איך שרייַבן דעם. עס איז אויך אַ רײַך אָפּטרעטן יגנאָרירן— אבער איז עס צו רייך א יענד צו שיק ארויף?

ORC איז אַ היפּאָטעק גרונטייגנס ינוועסמאַנט צוטרוי (mREIT). דיין גאָרטן-פאַרשיידענע יוישער REIT וועט פאַרמאָגן פאַרמאָג: מאַללס, וווינונג בנינים, האָספּיטאַלס, דרייווינג ריינדזשאַז, איר נאָמען עס. אָבער דער בלויז זאַך וואָס אַ mREIT טיפּיקלי האלט איז ... נו, פּאַפּיר. אָדער צו זיין מער ספּעציפיש, סעקוריטיזעד מאָרגידזשיז. Orchid Capital, פֿאַר בייַשפּיל, דילז אין רעזידענטשאַל היפּאָטעק-באַקט סיקיוראַטיז (MBS), ווי די ארויס דורך Fannie Mae און Freddie Mae.

אָבער mREITs נאָכמאַכן טראדיציאנעלן REITs אין אַז זיי זענען אויך פארלאנגט צו באַצאָלן בייַ מינדסטער 90% פון זייער שטייַערדיק האַכנאָסע ווי דיווידענדז - און דאָס רעזולטאטן אין הימל-הויך דיווידענדז וואָס אפילו מאַכן זייער טראדיציאנעלן REIT ברידער צו שאַנד.

די לעצטע פּאַטש צו ינוועסטערז איז מודיע מערץ: אַ 18% רעדוקציע אין די פּייאַוט, צו 4.5 סענס פּער שער פון 5.5 סענס פריער.

Brett Owens איז הויפּט ינוועסמאַנט סטראַטעג פֿאַר קאָנטראַריאַן אַוטלוק. פאר מער יינציק האַכנאָסע יידיאַז, באַקומען דיין פריי קאָפּיע זיין לעצטע ספּעציעלע מעלדונג: דיין פרי ריטייערמאַנט פּאָרטפעל: ריזיק דיווידענדז - יעדער חודש - אויף אייביק.

אַנטפּלעקונג: גאָרניט