Fidelity Investments איז די מדינה ס פערט-גרעסטן קעגנצייַטיק געלט פאַרוואַלטער מיט מער ווי $ 4.3 טריליאַן אין אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג, ווי פון 31 מערץ 2022, די מערסט לעצטנס בנימצא אינפֿאָרמאַציע. פידעליטי סערוועס 40 מיליאָן יחיד ינוועסטערז אַריבער מער ווי 500 קעגנצייַטיק געלט און עטפס.
די קוואַליטעט פון אַ פאָנד קענען זיין דערנענטערנ זיך מאָרנינגסטאַר ס שטערן רייטינגז, וואָס ריינדזשאַז פון 1 שטערן (די לאָואַסט קוואַליטעט) צו 5 שטערן (די העכסטן). שטערן רייטינגז זענען גריידיד אויף אַ ויסבייג; די שפּיץ 10% פון געלט באַקומען פינף שטערן, די ווייַטער 22.5% באַקומען פיר שטערן, די מיטל 35% באַקומען דריי שטערן, די ווייַטער 22.5% באַקומען צוויי שטערן און די דנאָ 10% באַקומען איין שטערן. דאָ ס אַ קוק אין דריי פון Fidelity ס געלט וואָס זענען רייטאַד 5 שטערן דורך Morningstar. אַלע אינפֿאָרמאַציע איז פּינטלעך זינט Q2 2022.
שליסל נעמען
- Fidelity Funds איז איינער פון די ביגאַסט פאָנד פאַמיליעס אין דער וועלט, מיט מער ווי $ 4.3 טריליאַן אין גאַנץ קונה אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג.
- פידעליטי האט 40 מיליאָן ינוועסטערז אין 2022 ינוועסטאַד אין מער ווי 500 געלט, עטלעכע פון זיי רייטאַד 5 שטערן דורך פאָנד טראַקער Morningstar.
- צווישן די כיילייץ זענען צוויי געלט אין די באַלאַנסט קאַטעגאָריע, Fidelity Balanced און Fidelity Capital & Income.
- אן אנדער 5-שטערן פאָנד פֿאַר ינוועסטערז צו באַטראַכטן איז די Fidelity Mid Cap Enhanced Index, וואָס טראַקס די Russell Mid Cap אינדעקס.
Fidelity Balanced (FBALX)
די Fidelity Balanced Fund (FBALX) ינוועסטאַד אין אַ מישן פון סטאַקס, קייטן און געלט. באַלאַנסט געלט זענען אָפט אַ גוט אָפּציע פֿאַר ינוועסטערז וואָס אָדער ווילן צו האָבן אַ קלענערער נומער פון געלט, און דעריבער ווי די עפּעס "אַלע אין איין" צוגאַנג אַ באַלאַנסט פאָנד אָפפערס, אָדער וואָס ווילן אַ פאָנד וואָס קענען פאָרשטעלן אַ באַזע אויף וואָס זיי קענען בויען די די מנוחה פון זייער פּאָרטפעל.
Fidelity Balanced פאלן אין די מיטל אין טערמינען פון ריזיקירן. עס איז ריזיקאַליש ווי אַ ריין בונד פאָנד, אָבער נישט ווי ריזיקאַליש ווי אַ ריין לאַגער פאָנד. עס איז באטראכט צו זיין אַ מעסיק אַלאַקיישאַן פאָנד, טייַטש עס אָפפערס אַ מיטל-ריזיקירן אַסעט אַלאַקיישאַן וואָס איז בעערעך צוויי-טערדז סטאַקס און איין-דריט קייטן.
זינט די אָנהייב פון די פאָנד אין 1986, דעם 41-שטערן $ 5 ביליאָן אַום פאָנד האט אַ דורכשניטלעך צוריקקער פון בעערעך 9.34% דורך Q2 2022. קאָסט פאַרהעלטעניש פֿאַר FBALX איז 0.51% און עס האט אַ לעפיערעך הויך 0.40 ויסקער פאַרהעלטעניש, אָבער עס איז קיין מינימום ערשט ינוועסמאַנט סומע.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
די Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) איז אן אנדער 5-שטערן באַלאַנסט פאָנד וואָס איז פיל מער טילטיד צו קייטן, מיט בעערעך 75% פון די פּאָרטפעל ווייטיד צו אַ בונד אַלאַקיישאַן. דער פאָנד גיט אַ גוט מישן פון וווּקס און האַכנאָסע. די מאַרק ריזיקירן איז העכער ווי אַז פון אַ ריין בונד פאָנד אָבער נידעריקער ווי אַז פון אַ ריין לאַגער פאָנד. לאנג-טערמין קערט איז העכער ווי רובֿ בונד געלט.
די קאָסט פאַרהעלטעניש פֿאַר FAGIX איז 0.67% אָן אַ מינימום ינוועסמאַנט סומע. דער פאָנד האט אומגעקערט אַ אַניווואַלייזד דורכשניטלעך קורס פון 9.41% דורך Q2 2022.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
א דריט 5-שטערן Fidelity פאָנד איז די Fidelity Blue Chip Growth Fun (FBGRX), אַ גוט ברירה פֿאַר ינוועסטערז וואָס ווילן ויסשטעלן צו דערוואַקסן סטאַקס מיט גרויס היטל. FBGRX ינוועסטאַד בייַ מינדסטער 80% אין גרויס-היטל בלוי-שפּאָן סטאַקס און די וואָג אין גרויס-היטל גראָוט אַפּערטונאַטיז. דאָס גיט עס אַן אַקטיוולי געראטן טוויסט אויף עפּעס ווי די S&P 500 אינדעקס.
די קאָסט פאַרהעלטעניש פֿאַר FBGRX איז 0.79% אָן מינימום ינוועסמאַנט און אַ ויסקער פאַרהעלטעניש פון 0.41. דער פאָנד האט אומגעקערט 12.2% פּער יאָר, אין דורכשניטלעך, זינט די אָנהייב.
וואָס טוט עס מיינען צו זיין אַ 5-שטערן פאַנד פון Morningstar?
לויט Morningstar, געלט וואָס באַגרענעצן זיך פֿאַר אַ פינף-שטערן ראַנג זענען יענע וועמענס ריזיקירן-אַדזשאַסטיד קערט פאַלן אין די שפּיץ 10% קאָרעוו צו קאַטעגאָריע פּירז.
זענען פאַדעלאַטי געלט גוט פֿאַר ביגינערז
יא. עס זענען פידליטי געלט וואָס זענען גוט פֿאַר ביגינערז, און אויך די וואָס זענען מער פאַנאַנשאַלי סאַווי. Fidelity איז באַוווסט פֿאַר פאָרשלאָגן נידעריק-פּרייַז ינוועסטינג אָפּציעס וואָס קען אַפּעלירן צו נייַע ינוועסטערז, אַרייַנגערעכנט נידעריק-פּרייַז אינדעקס עטפס.
וואָס איז דער גרעסטער פידעליטי קעגנצייַטיק פאַנד?
אין טערמינען פון אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג (AUM), די Fidelity 500 Fund (FXAIX) איז Fidelity ס גרעסטער. דער S&P 500 אינדעקס פאָנד האט $ 375 אין אַסעץ און אַ זייער נידעריק קאָסט ראַציע פון 0.015%.
מקור: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo