דיווערסאַפאַקיישאַן איז וווילטויק פֿאַר אַ פּאָרטפעל ווייַל עס ראַדוסאַז ריזיקירן. ריזיקירן קענען ניט זיין גאָר רידוסט, און אַזוי, ינוועסטערז פּרובירן צו באַלאַנסירן די פּאָרטפעל אין אַזאַ אַ וועג צו רעדוצירן ריזיקירן און נאָך לאָזן די פּאָרטפעל וואַקסן.
עס זענען פאַרשידן וועגן צו רעדוצירן די ריזיקירן אין אַ פּאָרטפעל. איינער איז כעדזשינג, אָבער עס איז טייַער און ריקווייערז אַ טיף פארשטאנד פון פינאַנציעל מארקפלעצער.
אן אנדער איז צו לייגן אַסעץ וואָס זענען נישט קאָראַלייטאַד אָדער האָבן אַ נידעריק קאָראַליישאַן גראַד צו דיין פּאָרטפעל. באָנדס און סטאַקס דערגאַנג יעדער אנדערע ווייַל קייטן צושטעלן פעסטקייַט צו אַ פּאָרטפעל, בשעת סטאַקס זענען מער וואַלאַטאַל.
אָבער ווי פיל צו אַלאַקייט צו יעדער אַסעט קלאַס? די 60/40 פּאָרטפעל איז אַ לייזונג.
וואָס איז אַ 60/40 פּאָרטפעל?
די 60/40 פּאָרטפעל איז געמאכט פון 60% סטאַקס און 40% קייטן. דער געדאַנק איז צו מינאַמייז די ריזיקירן בשעת פּראַדוסינג קערט אפילו אויב פינאַנציעל מארקפלעצער זענען אין נויט ווייַל עס איז אַ רידוסט קאָראַליישאַן צווישן די צוויי אַסעט קלאסן.
2022 איז געווען אַ האַרט יאָר פֿאַר די 60/40 פּאָרטפעל, ווייַל עס האט אַ -24% צוריקקער. אָבער, אַזאַ אַ פּאָרטפעל האט דער בעסטער YTD פאָרשטעלונג טאָמיד, קאַלקיאַלייטיד ווי אַניווואַלייזד קערט נאָך דער ערשטער טריידינג וואָך אין פעברואר.
פארוואס וואָלט ווער עס יז בויען אַ פּאָרטפעל פון 60/40 נאָך אַזאַ אַ נעבעך פאָרשטעלונג אין 2023? דאָ זענען דריי סיבות אין טויווע פון די 60/40 פּאָרטפעל:
- די דורכשניטלעך יערלעך צוריקקער אין איבער אַ יאָרהונדערט איז +9.5%
- בלויז צוויי מאָל אין איבער אַ הונדערט יאָר עס זענען געווען צוויי קאָנסעקוטיווע יאָרן ווען די 60/40 פּאָרטפעל איבערגעגעבן נעגאַטיוו רעזולטאַטן
- דאַרף בלויז יערלעך ריבאַלאַנסינג
ווי צו בויען אַ 60/40 פּאָרטפעל?
די סימפּלאַסט פאָרעם פון אַזאַ אַ פּאָרטפעל איז צו קויפן אַ לאַגער אינדעקס (ד"ה אַן ETF וואָס טראַקס אַ לאַגער מאַרק אינדעקס) און אַן ETF וואָס טראַקס קייטן.
ד & פּ 500 עטפס האָבן גאַנץ אַסעץ פון וועגן $ 1 טריליאַן. דרייצן עטפס עקסיסטירן, און די דורכשניטלעך קאָסט פאַרהעלטעניש איז 0.6%.
ווי פֿאַר די קייטן ETF, איין ברירה קען זיין IEF, וואָס שטייט פֿאַר iShares 7-10 יאָר טרעאַסורי באָנד און טראַקס די ינוועסמאַנט רעזולטאַטן פון אַן אינדעקס קאַמפּאָוזד פון יו.
Source: https://invezz.com/news/2023/02/21/3-reasons-to-have-a-60-40-portfolio-in-2023/