איידער איר טעקע דיין טאַקסיז, איר ערשטער דאַרפֿן צו זאַמלען אַלע די אינפֿאָרמאַציע איר דאַרפֿן צו צוגרייטן דיין צוריקקער.
וואָס מין פון אינפֿאָרמאַציע? נו, דאָס איז מערסטנס אַ בינטל פון פארמען וואָס דיין באַנק, בראָוקערידזש פירמע, קעגנצייַטיק פאָנד פירמע, ריטייערמאַנט פּלאַן, ינשורער און די ווי שיקן איר, טיפּיקלי, אין יאנואר און פעברואר יעדער יאָר. דאָ ס וואָס איר דאַרפֿן צו וויסן וועגן עטלעכע פון די מער וויכטיק פארמען:
פאָרעם 1099-ר
צי האָט איר באַקומען אַ פאַרשפּרייטונג פון $ 10 אָדער מער פון דיין ריטייערמאַנט, פּענסיע אָדער אַננואַטי אַקאַונץ אין 2021? אויב אַזוי, די קאַסטאַדיאַן אָדער שפּייַזער וועט אַרויסגעבן איר עפּעס גערופן אַ פאָרעם 1099-ר, לויט צו פיליפוס הערצבערג, אַ פירן פינאַנציעל אַדווייזער מיט מאַנשאַפֿט העווינס, אַ עשירות פאַרוואַלטונג פירמע מיט אָפאַסיז אין נאָרדערן קאַליפאָרניאַ און דרום פלאָרידאַ.
צווישן אנדערע זאכן, די פאָרעם כולל די טיפּ פון פאַרשפּרייטונג איר באקומען, די שטייַערדיק סומע פון די פאַרשפּרייטונג, און ווי פיל איר האָט שוין באַצאָלט אין טאַקסיז אויף די פאַרשפּרייטונג. פון טאָן, איר טאָן ניט האָבן צו באַצאָלן טאַקסיז אויף ראָולאָוווערז און לאָונז.
קוואַלאַפייד ראַכמאָנעסדיק דיסטריביושאַנז (QCDs) פון אַ ניט-ינכעראַטיד IRA צו אַ קוואַלאַפייד צדקה וועט אויך זיין אַרייַנגערעכנט אויף פאָרם 1099-R ווי אַ נאָרמאַל שטייעראַבאַל פאַרשפּרייטונג. אָבער כאָטש QCDs זענען רעפּאָרטעד אויף דיין שטייער צוריקקער, זיי וועלן זיין יקסקלודיד פון דיין שטייַערדיק האַכנאָסע, הערזבערג. "זייט זיכער איר געבנ צו וויסן דיין קוואַלאַפייד שטייער פּרעפּעראַטאָר פון די דעטאַילס פון קיין QCDs פֿון דיין חשבון," ער זאגט.
לייענען 2022 אינסטרוקציעס פֿאַר Forms 1099-R און 5498 צו לערנען מער וועגן Form 1099-R.
פאָרעם קסנומקס
איר זאָל דערוואַרטן צו באַקומען פאָרעם קסנומקס, וואָס איז אַן ינפאָרמאַטיוו צוריקקער געשיקט דורך דיין יראַ חשבון קאַסטאַדיאַן צו די IRS, נאָר אויב איר געמאכט קאַנטראַביושאַנז אָדער ראָולד געלט אין אַ טראדיציאנעלן, ראָט, סעפּ אָדער פּשוט יראַ אין די פריערדיקע שטייער יאָר, זאגט הערצבערג. "כאָטש פאָרם 5498 כּולל וויכטיק אינפֿאָרמאַציע וואָס איר זאָל אָפּשאַצן קערפאַלי פֿאַר אַקיעראַסי, איר טאָן ניט דאַרפֿן צו פאָרלייגן די פאָרעם מיט דיין טאַקסיז אָדער טאָן עפּעס מיט אים," ער צוגעגעבן.
פון באַמערקונג, דעם פאָרעם קענען ניט זיין דזשענערייטאַד ביז נאָך אפריל 18, זינט איר האָבן ביז די אַפּקאַמינג אפריל 18 שטייער פילינג טערמין צו פיינאַלייז נייַ קאַנטראַביושאַנז צו דיין טראדיציאנעלן אָדער ראָט IRA, לויט Herzberg. סימילאַרלי, אויב איר האָט דורכגעקאָכט אַ ראָט קאַנווערזשאַן אין 2021 און אריבערגעפארן געלט פון דיין טראַדיציאָנעל צו דיין ראָט IRA, איר וועט באַקומען אַ באַזונדער פאָרעם 5498 נאָך 18 אפריל ריפּאָרטינג דעם טראַנסאַקטיאָן, "ער זאגט.
באַמערקונג אויך אַז פאָרעם 5498 ריפּאָרץ גאַנץ קאַנטראַביושאַנז צו דיין פּשוט יראַ חשבון, צי פאַנדאַד מיט אָנגעשטעלטער אָדער באַלעבאָס קאַנטראַביושאַנז, זאגט הערצבערג.
פאָרעם קסנומקס
פאָרעם קסנומקס ריפּאָרץ האַכנאָסע, דיווידענדז און גיינז און לאָססעס אין פילע באַזונדער קאַטעגאָריעס. איר קענען דערוואַרטן צו באַקומען דיין ערשט פאָרעם 1099 אַרום מיטן פעברואר, אָבער איר קען אויך באַקומען אַ שפּעט אָדער אַ קערעקטאַד 1099 נאָך דעם ווען קאָמפּאַניעס און געלט רעקלאַססיפי האַכנאָסע.
"עס איז נישט באַקוועם אָבער אָפט אַנאַוווידאַבאַל," זאגט הערצבערג. "ווי קאָמפּאַניעס פאַרמאַכן זייער ביכער נאָך 2021 יאָר סוף, האַכנאָסע און גיינז קענען זיין שיפטיד פון איין קאַטעגאָריע אָדער פערטל צו אנדערן, ענדערן דיין פאָרעם 1099 טאָוטאַלז."
אויב איר פאַרמאָגן סעקוריטיעס וואָס טענד צו דזשענערייט קערעקטאַד 1099 ס, הערצבערג רעקאַמענדז צו זוכן די גיידאַנס פון דיין קוואַלאַפייד שטייער פאַכמאַן צי איר זאָל האַלטן אַוועק דיין לעצט צוריקקער ביז נעענטער צו די דעדליינז פון אַפּלייינג.
פאָרעם W-4: אָנגעשטעלטער ס וויטכאָולדינג סערטיפיקאַט
קיין קוסטאָדיאַן וועט שיקן איר פאָרעם וו -4. אבער דער אנהייב פון יאר, ספעציעל ווען מען לייגט אריין דיין שטייערן, איז א הויפט געלעגנהייט צו איבערקוקן אייער יעצטיגע יאר'ס פעדעראלע איינקונפט שטייער פארהאלטן, לויט הערצבערג. "טוערס קענען סטרויערן ווי פיל עמפּלויערס וויטסטאַנד פון יעדער פּייטשעק פֿאַר פעדעראלע און שטאַט טאַקסיז דורך קאַמפּליטינג אַן דערהייַנטיקט פאָרם W-4," ער זאגט.
עטלעכע פון די פּראָסט סיבות צו סטרויערן שטייער וויטכאָולדינג קען אַרייַננעמען משפּחה ענדערונגען, אַזאַ ווי חתונה, גט, אָדער האָבן קינדער, זאגט הערצבערג. "אָנהייבן אַ זייַט געשעפט אָדער צווייטע אַרבעט קען פירן צו העכער שטייער ליווז. איר קען באַטראַכטן ינקריסינג די וויטכאָולדינג אין דיין ערשטיק ווערקפּלייס צו דעקן די פּראַדזשעקטאַד חילוק אין טאַקסיז.
סימילאַרלי, ריטייריז וואָס באַקומען האַכנאָסע פון סאציאל סעקוריטי, פּענסיע אָדער ריטייערמאַנט אַקאַונץ קען דאַרפֿן צו טראַכטן וועגן ינקריסינג וויטכאָולדינג אַמאַונץ אָדער קאָרטערלי עסטימאַטעד פּיימאַנץ צו ויסמיידן אַן אומגעריכט שטייער רעכענונג, ער זאגט.
באַזוכן פאָרם W-4 (PDF) פֿאַר די קראַנט ווערסיע פון די פאָרעם.
Robert Powell, CFP, איז דער רעדאַקטאָר פון די סטריט ס רעטירעמענט טעגלעך און קאַנטריביוץ קעסיידער צו USA TODAY. האָבן פֿראגן וועגן געלט? בליצפּאָסט באָב בייַ [אימעיל באשיצט].
די מיינונגען און מיינונגען אויסגעדריקט אין דעם זייַל זייַנען דער מחבר און טאָן ניט דאַווקע פאַרטראַכטן די פון USA הייַנט.
דער אַרטיקל ערידזשנאַלי ארויס אויף USA הייַנט: ויסגעדינט? מאַכן זיכער אַז איר האָבן די 4 פארמען איידער איר פאָרלייגן דיין טאַקסיז.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html