דירעקט ינדעקסינג איז אַ הייס סטראַטעגיע פֿאַר פינאַנציעל אַדווייזערז וואָס זוכן צו דיפערענשיייט זיך צו פּאָטענציעל קלייאַנץ - אָבער וואָס איז דאָס און ווען טוט עס זינען פֿאַר קלייאַנץ?
דער געדאַנק הינטער ינדעקסינג, פון קורס, איז נישט נייַ. וואַנגואַרד גרופע גרינדער יוחנן באָגל באשאפן די וועלט 'ס ערשטער אינדעקס קעגנצייַטיק פאָנד אין 1975 ווען ער לאָנטשט די וואַנגואַרד 500 פאָנד, וואָס האט גאָרנישט מער ווי שפּור די סטאַקס ליסטעד אין די סטאַנדאַרד & פּאָאָר ס 500 אינדעקס. אַנשטאָט אַ קאָמפּלעקס סצענאַר אין וואָס פאָנד מאַנאַדזשערז פּיקינג יחיד סטאַקס, דער אינדעקס איז געווען פּשוט פֿאַר ינוועסטערז צו פֿאַרשטיין, צוגעשטעלט ברייט-באזירט ויסשטעלן צו יו. עס. עקוואַטיז און איז געווען ביליק צו לויפן, ריזאַלטינג אין נידעריקער פיז.
זינט 2021, עס זענען געווען 7,481 קעגנצייַטיק געלט אין די יו. די מייַלע פון מנהג ינדעקסינג - אויך גערופן דירעקט ינדעקסינג אָדער פערזענליכען ינדעקסינג - ויסמיידן די איין-גרייס-פיץ-אַלע צוגאַנג צו שאַפֿן אַן אינדעקס דיזיינד צו טרעפן די גאָולז פון אַ איין ינוועסטער. מנהג ינדעקסינג קענען זיין אַ גרויס וועג ינוועסטערז צו צופרידן מיט אַ טשאַלאַנדזשינג מאַרק און וועט זיין ינקריסינגלי פאָלקס, ווייַל O'Shaughnessy פּרידיקס אַז אין 2020 רובֿ פינאַנציעל אַדווייזערז האָבן ווייכווארג צו פירן מנהג ינדעקסיז.
פֿאַר מער הילף ארבעטן מנהג ינדעקסינג אין דיין פינאַנציעל פּלאַן, באַטראַכטן ארבעטן מיט אַ פינאַנציעל אַדווייזער.
וואָס איז מנהג ינדעקסינג?
א מנהג אינדעקס איז באַשטימט ווי אַ סעפּעראַטלי געראטן חשבון פֿאַר אַ ינוועסטער וואָס גלייַך פּערטשאַסאַז יחיד סטאַקס. די סאַלעקשאַנז זענען באזירט אויף אַ יגזיסטינג אינדעקס, דערנאָך אַדזשאַסטיד און טוויקט מיט סאַפיסטאַקייטיד ווייכווארג צו גלייַכן די באדערפענישן, צושטאנדן און פּרייאָראַטיז פון דעם יחיד חשבון האָלדער. די אַקאַונץ טראָגן העכער פיז, פון קורס, און זענען בעסטער פּאַסיק פֿאַר הויך נעץ-ווערט מענטשן מיט היפּש פּאָרטפאָוליאָוז וואָס קענען נוץ פון אַ קייט פון קאַסטאַמייזד אָפּציעס, ספּעציעל אין פיר סינעריאָוז.
שטייער-אָנווער כאַרוואַסטינג: אפילו ווען אַ געגעבן אינדעקס איז אַרויף עטלעכע פון זייַן יחיד סטאַקס זענען טריידינג מיט אַ אָנווער. ווייַל דער ינוועסטער אין אַ מנהג אינדעקס האלט יחיד סטאַקס, עס איז מעגלעך צו פאַרקויפן אַוועק די שאַרעס וואָס זענען אַראָפּ, שאַפֿן אַ שטייַער אָנווער וואָס קענען זיין געוויינט צו אָפסעט די טאַקסיז רעכט אויף די קוילעלדיק געווינס פון די אינדעקס. אן אנדער מייַלע איז זייַענדיק קענען צו באַזונדער לאַנג-טערמין און קורץ-טערמין לאָססעס און גיינז ין דער אינדעקס.
ESG ינוועסטינג: סאָושאַלי באַוווסטזיניק ינוועסטערז זארגן וועגן די ינווייראַנמענאַל, געזעלשאַפטלעך, און גאַווערנאַנס פּאַלאַסיז און סטאַנדאַרדס פון די קאָמפּאַניעס וואָס מאַכן זייער פאַרמעגן. ניט ענלעך ינוועסטינג אין אַ נאָרמאַל אינדעקס, אַ מנהג אינדעקס קענען זיין דיזיינד צו ויסמיידן שאַרעס פון פירמס ינוואַלווד מיט פאַסאַל פיואַלז אָדער וועפּאַנז, למשל, אַרייַנגערעכנט פירמס וואָס העכערן דייווערסיטי און ינקלוזשאַן, אָדער צו בייפּאַס קאָמפּאַניעס מיט באַזונדער פּאָליטיש טייז אָדער אַ געשיכטע פון ומלעגאַל. אָפּפירונג.
פאַקטאָר ינוועסטינג: ינוועסטינג אין קאָמפּאַניעס מיט ספּעציפיש קעראַקטעריסטיקס - "פאַקטאָרס" - אַזאַ ווי ווערט, גיך וווּקס אָדער אין העכסט ספּעשאַלייזד מאַרק סעגמאַנץ איז שווער צו דערגרייכן מיט אַ נאָרמאַל קעגנצייַטיק פאָנד אָדער ETF. מיט כמעט קיין יחיד לאַגער בנימצא, אַ מנהג אינדעקס קענען זיין טיילערד צו טרעפן די קרייטיריאַ.
דיווערסיפיקאַטיאָן: נאָרמאַל ינדעקסיז געבויט אַרום וווּקס, ווערט אָדער עטלעכע אנדערע פאַקטאָר קענען זיין אָוווערלי קאַנסאַנטרייטאַד אין זיכער סעקטאָרס, אַזאַ ווי טעכנאָלאָגיע. אין דערצו, אַ עלטער יגזעקיאַטיוו קען זיין פארלאנגט צו האַלטן אַ באַטייטיק נומער פון שאַרעס אין זיין באַלעבאָס. א כעלטקער סעאָ, פֿאַר בייַשפּיל, קענען מאַכן אַ מנהג אינדעקס.
דנאָ ליניע
מנהג ינדעקסינג ינטיילז קריייטינג אַ סעפּעראַטלי געראטן חשבון פֿאַר אַ ינוועסטער וואָס גלייַך פּערטשאַסאַז יחיד סטאַקס. דעם טעכניק איז גראָוינג אין פּאָפּולאַריטעט צווישן פינאַנציעל אַדווייזערז וואָס האָבן די ווייכווארג צו פּערסאַנאַלייז דעם סטראַטעגיע צו טרעפן די באדערפענישן פון די ינוועסטער.
עצות אויף ינוועסטינג
ינוועסטינג, צי אין מנהג ינדעקסינג אָדער בייינג יחיד סטאַקס, קענען זיין קאָמפּליצירט. מאל עס העלפט צו האָבן אַ מומחה צו דיין באַזייַטיקונג. סמאַרטאַססעט ס פריי געצייַג שוועבעלעך איר מיט פינאַנציעל אַדווייזערז אין דיין געגנט אין פינף מינוט. אויב איר זענט גרייט צו זיין מאַטשט מיט היגע אַדווייזערז וואָס וועט העלפֿן איר דערגרייכן דיין פינאַנציעל גאָולז, אָנהייבן איצט.
אין אַדישאַן צו אַרבעטן מיט אַ פינאַנציעל אַדווייזער, זיין זיכער צו נוצן אונדזער פריי ינוועסמאַנט קאַלקולאַטאָר צו געבן איר אַ שנעל אָפּשאַצונג פון ווי דיין פּאָרטפעל וועט זיין איבער צייַט.
פאָטאָ קרעדיט: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
די פּאָסטן 4 Times אַדווייזערז זאָל נוצן מנהג ינדעקסינג, לויט Vanguard ארויס ערשטער אויף SmartAsset בלאָג.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html