ווען עס קומט צו עצה הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ, פינאַנציעל אַדווייזערז האָבן אַ פּלאַץ אין פלעקל. דאָס איז ספּעציעל אמת ווען עס קומט צו העלפּינג קלייאַנץ ויסמיידן פּראָסט מיסטייקס און פּיטפאָלז.
"אַדרעסינג פּראָסט קליענט מיסטייקס קוקט אַנדערש מיט הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ ווייַל די ימפּאַקץ פון מיסטייקס זענען מאַגנאַפייד," זאגט קרייג טאָבערמאַן, סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער און גרינדער פון טאָבערמאַן עשירות. "מיט אַ הויך-נעץ-ווערט ינוועסטער, פּאָנעם קליין מיסטייקס האָבן די טענדענץ צו קאַמפּאַונד איבער צייַט, ריזאַלטינג אין גרויס פּאָטענציעל לאָססעס אין איינגעזען עשירות."
צו פֿאַרשטיין די פּראָסט מיסטייקס וואָס הויך-נעץ-ווערט מענטשן מאַכן און ווי צו אַדרעס זיי, SmartAsset גערעדט צו עקספּערץ אין דעם פעלד. לייענען אויף פֿאַר זייער ינסייץ.
אויב איר זוכט צו וואַקסן דיין פינאַנציעל אַדווייזערי געשעפט, טשעק אויס SmartAsset ס SmartAdvisor פּלאַטפאָרמע.
אָווערלוקינג די אַלטערנאַטיווע מינימום שטייער
איין פּראָסט גרייַז פון הויך-נעץ-ווערט און הויך-האַכנאָסע קלייאַנץ איז נישט וויסן ווען זיי זענען אונטערטעניק צו די אנדער ברירה מינימום שטייַער (AMT).
"אַדווייזערז קענען זיין אין קאָמוניקאַציע מיט זייער קלייאַנץ (סערטאַפייד ציבור אַקאַונץ) איידער די סוף פון די יאָר צו באַשליסן אויב זיי קען פאַלן אין דעם שטייער קאַטעגאָריע," זאגט קריסטאַל קאָקס, סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער און עלטער וויצע פּרעזידענט אין WealthSpire אַדווייזערז. "אויב אַזוי, זיי קענען נעמען פּראָואַקטיוו סטעפּס צו רעדוצירן אַ קליענט ס שטייַערדיק האַכנאָסע."
די שטייער פּלאַנירונג סטעפּס קען אַרייַננעמען גרינדן אַ דאָנער אַדווייזד פאָנד (DAF) פֿאַר צדקה געבן, מינאַמייזינג קאַפּיטאַל גיינז אָדער קאַנטריביוטינג מער צו פאַר - שטייער ריטייערמאַנט אַקאַונץ.
ניט קאַנסידערינג ראָטה קאַנווערזשאַנז צווישן ריטייערמאַנט און רמד עלטער
אן אנדער פּראָסט גרייַז קאָקס באמערקט הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ איז נישט קאַנסידערינג ראָט קאַנווערזשאַנז צווישן ריטייערמאַנט און ינישיייטינג פארלאנגט מינימום דיסטריביושאַנז (RMDs).
"אין די יאָרן, זיי קען זיין אין אַ נידעריקער שטייער קלאַמערן ווי זיי זענען געווען אין זייער אַרבעט יאָרן און ווען זיי זענען פארלאנגט צו אָנהייבן צו נעמען RMDs," קאָקס זאגט. "ניט טראכטן וועגן טאן ראָט קאַנווערזשאַנז בעשאַס די יאָרן איז אן אנדער פּראָסט גרייַז. אַדווייזערז קענען העלפֿן דורך טאן עטלעכע פינאַנציעל פּראַדזשעקשאַנז צו באַשליסן צי קלייאַנץ קען זיין אין אַ נידעריקער שטייער קלאַמער בעשאַס די יאָרן.
סקיפּינג די גיפט שטייַער צוריקקומען
הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ און זייער אַדווייזערז זאָל נישט פאַרלאָזן די יקערדיק שריט פון פילינג טאַלאַנט שטייַער קערט ווען פארלאנגט.
דאָס איז דער הויפּט באַטייַטיק אויב זיי האַלטן לעבן פאַרזיכערונג אין אַ פאַרזיכערונג צוטרוי, זאגט Kevin Brady, סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער און וויצע פּרעזידענט אין WealthSpire אַדווייזערז. "זינט די פעדעראלע באַפרייַונג איז הויך, דאָס איז יוזשאַוואַלי פיקסאַבאַל מיט עטלעכע קאָואָרדאַניישאַן צווישן דעם קליענט און זיין (אָדער) איר אַדוואָקאַט און / אָדער שטייער פּריפּערער," זאגט בראַדי.
ניט אָנהאַלטן גענוג פאַרזיכערונג קאַווערידזש
הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ זאָל שטענדיק האַלטן גענוג פאַרזיכערונג קאַווערידזש. דאָס איז אמת צי "עס איז טערמין לעבן פאַרזיכערונג פֿאַר אַ ספּאַוס (אָדער) קינדער, דיסאַביליטי קאַווערידזש פֿאַר העכער-ריזיקירן אָדער באָקע פּראַפעשאַנז, אָדער פאַרמאָג- און קאַזשוואַלט-פֿאַרבונדענע פאַרזיכערונג ווי כאָומאָונערז אָדער שירעם אַכרייַעס קאַווערידזש," בראַדי זאגט.
נעגלעקטינג צו דערהייַנטיקן גרונטייגנס פּלאַנז
הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ דאַרפֿן צו בלייַבן אויף שפּיץ פון זייער נחלה פּלאַנז און דערהייַנטיקן זיי ווען נייטיק. ניט טאן אַזוי קענען פאַרשאַפן צעמישונג און דרוק פֿאַר זיך און זייער משפחות אַראָפּ די וועג.
הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ קען פאַרלאָזן צו דערהייַנטיקן "אַוט-פון-דאַטע נחלה פּלאַנירונג דאָקומענטן וואָס טאָן ניט פאַרטראַכטנ זיך ווו זייער משפּחה איז איצט, וואָס זייער וויל קען זיין און קיין געפיל פון אַ ינטענשאַנאַל משפּחה לעגאַט פּלאַנירונג סטראַטעגיע," זאגט ליסאַ קירטשענבוער , גרינדער און פּרעזידענט פון Omega Wealth Management.
דנאָ ליניע
ווען עס קומט צו וואַקסן און האַלטן זייער עשירות, הויך-נעץ קלייאַנץ קען לויפן אין אַ סעריע פון פּראָסט מיסטייקס. פינאַנציעל אַדווייזערז זאָל האַלטן אַן אויג אויף די פּראָסט פּיטפאָלז.
עצות פֿאַר גראָוינג דיין פינאַנציעל אַדווייזערי געשעפט
לאָזן אונדז זיין דיין אָרגאַניק גראָוט שוטעף. אויב איר זוכט צו וואַקסן דיין פינאַנציעל אַדווייזערי געשעפט, טשעק אויס SmartAsset ס SmartAdvisor פּלאַטפאָרמע. מיר גלייַכן סערטאַפייד פינאַנציעל אַדווייזערז מיט רעכט-פּאַסיק קלייאַנץ אַריבער די יו
יקספּאַנד דיין ראַדיוס. SmartAsset פריש יבערבליק ווייזט אַז פילע אַדווייזערז דערוואַרטן צו פאָרזעצן צו באַגעגעניש מיט קלייאַנץ רימאָוטלי נאָך COVID-19. באַטראַכטן בראָדאַן דיין זוכן. און אַרבעט מיט ינוועסטערז וואָס זענען מער באַקוועם מיט האלטן ווירטואַל מיטינגז אָדער ספּייסינג אין-מענטש מיטינגז.
פאָטאָ קרעדיט: ©iStock/fizkes, ©iStock/fizkes, ©iStock/shapecharge
די פּאָסטן 5 פּראָסט מיסטייקס הויך-נעץ-ווערט קלייאַנץ מאַכן ארויס ערשטער אויף SmartAsset בלאָג.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/5-common-mistakes-high-net-201710136.html