9 זיכער הויך ייעלדס דיווידענד סטאַקס צו קויפן פֿאַר 2023

ינפלאַציע פּלוס רייזינג אינטערעס ראַטעס אויף דיין בייַטעוודיק כויוו קען זיין פּאַטינג די קוועטשן אויף דיין בודזשעט. עס זענען צוויי וועגן אויס פון דעם פּראָבלעם: נידעריקער דיין ספּענדינג אָדער כאַפּן דיין האַכנאָסע.

אויב איר האָבן געלט בנימצא צו ינוועסטירן, הויך-טראָגן דיווידענד סטאַקס קענען זיין אַ גוט מקור פון פּאַסיוו האַכנאָסע. אַז האַכנאָסע, צוזאַמען מיט עטלעכע ספּענדינג קאַטבאַקס, קען באַקומען דיין בודזשעט צו באַלאַנסירן אין קורץ סדר.

די גרויס אַרויסרופן איז צו געפֿינען די רעכט דיווידענד סטאַקס. אין דעם סצענאַר, איר ווילן אַסעץ וואָס קענען צושטעלן גאַנץ קערט גרעסער ווי דיין געלט סייווינגז חשבון אָן זיין טעראַבלי וואַלאַטאַל. דאָס איז קיין קליין סדר, ווייַל די לאַגער מאַרק איז אַנפּרידיקטאַבאַל און געלט אַקאַונץ באַצאָלן 4% אָדער מער.

דאָ ס איין צוגאַנג. אָנהייבן מיט S&P 500 קאָמפּאַניעס. דאָס זענען 500 פון די גרעסטע עפנטלעך קאָמפּאַניעס אין די יו. עס. וואָס טרעפן די S&P 500 סטאַנדאַרדס פֿאַר פּראַפיטאַביליטי, ליקווידיטי און גרייס. סקרין די S&P 500 קאַנסטיטשואַנץ דורך דיווידענד טראָגן און פּייאַוט פאַרהעלטעניש. איר קענט דערנאָך ונטערטוקנ זיך דיפּער אין יעדער צו באַשליסן וואָס פּאַסן דיין באדערפענישן פֿאַר וווּקס, ליקווידיטי און ליווערידזש.

דאָס קען נישט גאַראַנטירן אַז איר וועט מאַכן מער ווי אַ געלט חשבון איבער די ווייַטער זעקס חדשים, אָבער מער טערמין, ינוועסטינג אין עקוואַטיז וועט שלאָגן געלט.

צו באַקומען איר סטאַרטעד, די טיש אונטן ינטראַדוסיז נייַן S&P 500 סטאַקס וואָס טראָגן 3.3% אָדער מער און האָבן פּייאַוט ריישיאָוז פון 50% אָדער ווייניקער. האַלטן לייענען פֿאַר אַ באַשרייַבונג פון וואָס יעדער פירמע טוט און זייַן דיווידענד פּראַקטיסיז - פּלוס עטלעכע סטראַטעגיעס און מעטריקס איר קענען נוצן פֿאַר ווייַטער פאָרשונג.

אפילו ביי נידעריק לעוועלס, ינפלאַציע דיסטרויז עשירות, אָבער אין קראַנט רייץ עס איז דאַונרייט דעדלי. באַשיצן זיך מיט דיווידענד סטאַקס וואָס כאַפּן זייער פּייאַוט פאַסטער ווי ינפלאַציע. דריקט דאָ צו אָפּלאָדירן "פינף דיווידענד סטאַקס צו שלאָגן ינפלאַציע," אַ ספּעציעל באַריכט פון פאָרבעס.

קאָטערראַ ענערגיע

קאָטערראַ ענערגיע (CTRA) איז אן אויל און גאז פירמע וואס אנטוויקלט, עקספלארירט און פראדוצירט גאז, נאטורליכע גאז און נאטורליכע גאז ליקווידס אין די יו. Coterra אויך אַפּערייץ נאַטירלעך גאַז און סאָלטוואַטער באַזייַטיקונג זאַמלונג סיסטעמען אין טעקסאַס.

קאָטערראַ פּייַס אַ באַזע און בייַטעוודיק קאָרטערלי דיווידענד אין מאַרץ, מייַ, אויגוסט און נאוועמבער. די באַזע דיווידענד איז $ 0.15 פּער שער פּער פערטל. די וועריאַבאַל קאָמפּאָנענט פלאַקטשוייץ באזירט אויף די פירמע 'ס פריי געלט לויפן. אין 2022, די וועריאַבאַל דיווידענדז זענען געווען $ 1.89. קומולאַטיוועלי, קאָטערראַ שערכאָולדערז גענומען היים $ 2.49 פּער שער אין 2022 דיווידענד פּיימאַנץ.

דיאַמאָנדבאַקק ענערגי

דיאַמאָנדבאַקק ענערגי (FANG) איז אַן ייל-און-גאַז שפּילער וואָס אַקווייערז, דעוועלאָפּס, יקספּלאָרז און עקספּלויץ נאַטירלעך גאַז ריזערווז אין טעקסאַס 'פּערמיאַן באַסין. די פירמע אָונז בעערעך 490,000 ייקערז און איז אין דעם פּראָצעס פון אַקוויירינג לפּחות 15,000 מער.

דיאַמאָנדבאַקק אויך פּייַס אַ קאָרטערלי דיווידענד מיט באַזע און בייַטעוודיק קאַמפּאָונאַנץ. אין מאי 2022, די פירמע האט אויפגעהויבן זייַן יערלעך באַזע דיווידענד 17% צו $ 2.80 פּער שער. די וועריאַבאַל דיווידענדז אין פינאַנציעל יאָר 2022 ביז אַהער האָבן יקסיד די באַזע, גאַנץ $ 6.16 פּער שער.

דאָוו

דאָוו (DOW) דעוועלאָפּס קעמיקאַלז, קאַמפּאַונדז, מאַטעריאַלס און קאָוטינגז געניצט פֿאַר פּאַקקאַגינג, ינפראַסטראַקטשער און קאַנסומער אַפּלאַקיישאַנז.

דער מאַטעריאַל פּראָדוצירער פּייַס אַ קאָרטערלי דיווידענד פון $ 0.70 פּער שער אין מאַרץ, יוני, סעפטעמבער און דעצעמבער. די דיווידענד פּייאַוט איז קאָנסיסטענט זינט 2019. צווישן 2011 און 2017, דאַו ס קאָרטערלי דיווידענד רויז פון $ 0.25 צו $ 0.46, אָבער די פירמע באַצאָלט קיין דיווידענד אין 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) איז אַ האָלדינג פירמע פֿאַר געשעפט און קאַנסומער פינאַנציעל ינסטיטושאַן KeyBank National. די אָהיאָ-באזירט באַנק אַפּערייץ בעערעך 1,000 צווייַג לאָוקיישאַנז אַריבער 15 שטאַטן.

KeyCorp באַצאָלט אַ קאָרטערלי דיווידענד אין מאַרץ, יוני, סעפטעמבער און דעצעמבער. די לעצטע דיווידענד פון $0.205 ינקלודעד אַ $0.01 פאַרגרעסערן פון די פריערדיקע פערטל. צווישן 2019 און 2022, די באַנק געוואקסן זיין דיווידענד דריי מאָל, פון $ 0.17 צו $ 0.205.

בעסטער קויפןבבי

בעסטער קויפן (BBY) איז אַ זיצער וואָס סעלז טעכנאָלאָגיע פּראָדוקטן און באַדינונגס פּלוס אַפּפּליאַנסעס אויף זיין וועבזייטל און דורך 1,205 לאַכאָדימ לאָוקיישאַנז אין די יו.

די קאָרטערלי דיווידענד פון בעסטער ביי 2022 איז געווען $ 0.88 פּער שער, באַצאָלט אין יאנואר, אפריל, יולי און אקטאבער.

די טעק זיצער האט געמאכט עטלעכע סייזאַבאַל ינקריסאַז צו זיין אַקציאָנער פּייאַוט אין די לעצטע ביסל יאָרן. בעסטער ביי שערכאָולדערז געזאמלט אַ קיומיאַלאַטיוו $ 2.20 פּער שער אין 2020, $ 2.80 אין 2021 און $ 3.52 אין 2022.

קאָמעריקאַ

קאָמעריקאַ (CMA) איז אַ טעקסאַס-באזירט באַנק וואָס אָפפערס קאַנסומער און געשעפט באַנקינג, פּלוס ינוועסמאַנט פאַרוואַלטונג און בראָוקערידזש באַדינונגס. די באַנק אַפּערייץ אין טעקסאַס, קאַליפאָרניאַ, מישיגן, אַריזאָנאַ, פלאָרידאַ, קאַנאַדע און מעקסיקא.

קאָמעריקאַ באַצאָלט דיווידענד פון 0.68 $ פּער שער אין יאנואר, אפריל, יולי און אקטאבער. די באנק האט פארגרעסערט איר דיווידענד עטלעכע מאָל צווישן 2015 און 2018. אָבער, די פּער-שאַרע פּייאַוט איז אַנטשיינדזשד זינט אפריל 2020, נאָך אַ פאַרגרעסערן פון $ 0.01.

HP (HPQ) מאכט דעסקטאַפּ און לאַפּטאַפּ קאָמפּיוטערס פּלוס פּרינטערס און פֿאַרבונדענע ויסריכט פֿאַר נוצן דורך קאָנסומערס און געשעפטן. די פירמע האט געביטן זייַן נאָמען צו HP ינק פון Hewlett-Packardהפּק
פירמע אין 2015.

HP באַצאָלט אַ קאָרטערלי דיווידענד אין יאנואר, אפריל, יולי און אקטאבער. די לעצטע פּייאַוט אין יאנואר 2023 איז געווען $ 0.2625 פּער שער, אַ פאַרגרעסערן פון $ 0.0125 פֿון די פריערדיקע פערטל. אין 2018, די קאָרטערלי דיווידענד פון HP איז געווען $ 0.1393 - עס איז קימאַט דאַבאַלד זינט דעמאָלט.

רעגיאָנס פינאַנציעל

רעגיאָנס פינאַנציעל (RF) איז אַן אַלאַבאַמאַ-באזירט באַנק וואָס גיט קאַנסומער און געשעפט באַנקינג און פֿאַרבונדענע באַדינונגס, אַרייַנגערעכנט ינוועסמאַנט פאַרוואַלטונג, נחלה פּלאַנירונג און פאַרזיכערונג.

אין 2022, רעגיאָנס האָבן אויפגעהויבן זיין קאָרטערלי דיווידענד צאָלונג פון $ 0.17 צו $ 0.20. די באנק באצאלט שערכאָולדערז אין יאנואר, אפריל, יולי און אקטאבער, און האט געהויבן די פּייאַוט מיט אַ טאָפּל-ציפֿער פּראָצענט אַניואַלי.

פֿאַראייניקטע פּאַרסאַל סערוויסאַפּס

אַפּס (UPS) פּראָווידעס טראַנספּערטיישאַן, לאַדזשיסטיקס און פֿאַרבונדענע באַדינונגס דאַמעסטיקלי און ינטערנאַשאַנאַלי צו קאָנסומערס און געשעפטן.

די שיפּינג פירמע פּייַס זייַן קאָרטערלי דיווידענד אין מאַרץ, יוני, סעפטעמבער און דעצעמבער. אין 2022, די קאָרטערלי פּייאַוט איז געווען $ 1.520 פּער שער, אַ $ 0.50 פאַרגרעסערן פון די 2021 דיווידענד. UPS האט געוואקסן די דיווידענד יערלעך פֿאַר די לעצטע 13 יאָר. וואָס צו קוקן פֿאַר אין דיווידענד סטאַקס

אפילו ביי נידעריק לעוועלס, ינפלאַציע דיסטרויז עשירות, אָבער אין קראַנט רייץ עס איז דאַונרייט דעדלי. באַשיצן זיך מיט דיווידענד סטאַקס וואָס כאַפּן זייער פּייאַוט פאַסטער ווי ינפלאַציע. דריקט דאָ צו אָפּלאָדירן "פינף דיווידענד סטאַקס צו שלאָגן ינפלאַציע," אַ ספּעציעל באַריכט פון פאָרבעס.

וואָס צו קוקן פֿאַר אין דיווידענד סטאַקס

ווי איר ידענטיפיצירן גוט דיווידענד סטאַקס דעפּענדס אויף דיין ינוועסמאַנט גאָולז און ריזיקירן טאָלעראַנץ.

זאל ס זאָגן איר קענען דערלאָזן עטלעכע ריזיקירן און איר ווילן צו דזשענערייט געלט געשווינד. אין דעם פאַל, איר קען קוקן פֿאַר קאָמפּאַניעס מיט שטאַרק וווּקס פּראַדזשעקשאַנז וואָס זענען באגאנגען צו ברייטהאַרציק אַקציאָנער דיסטריביושאַנז. איר'ד מסתּמא דאַר אין גרונטייגנס ינוועסמאַנט טראַסץ (REITs) און טראדיציאנעלן סטאַקס וואָס באַצאָלן אויס בייַטעוודיק פאַרדינסט-באזירט דיווידענדז.

אַלטערנאַטיוועלי, אפֿשר איר וועט נעמען אַ סאַפטער שורה אויף טראָגן ווייַל איר ווילט אַז די האַכנאָסע זאָל זיין פאַרלאָזלעך. דאָס איז די מערסט פּראָסט ינוועסטער צוגאַנג צו דיווידענד סטאַקס. דאָ, דיין אַנאַליסיס וועט אָנרירן דיווידענד טראָגן, אָבער אויך דעלוו אין די פירמע 'ס דיווידענד שפּור רעקאָרד, פארקויפונג און געלט לויפן וווּקס פאָרשטעלונג, דיווידענד פּייאַוט פאַרהעלטעניש און צוריקקער פון ינוועסטאַד קאַפּיטאַל.

די פונט איז, עס איז קריטיש צו דערקלערן דיין אייגענע אַבדזשעקטיווז ערשטער. פֿון דאָרט, עס איז אַ נאַטירלעך ווייַטער שריט צו דעפינירן פערזענליכען פּאַראַמעטערס פֿאַר פּאַסיק דיווידענד סטאַקס.

ווי צו קלייַבן הויך ייעלדס דיווידענד סטאַקס

די פּאַראַמעטערס וועט מסתּמא אַרייַננעמען עטלעכע אָדער אַלע די מעטריקס דיפיינד אונטן. ווען איר ונטערטוקנ זיך אין לאַגער פאָרשונג, אָבער, איר וועט זען אַז קיין פירמע אַוטפּערפאָרמז אין אַלע געביטן. אַזוי איר וועט האָבן צו קאָמפּראָמיס. לאָזן דיין ינוועסמאַנט אַבדזשעקטיווז און ריזיקירן טאָלעראַנץ פירן איר.

דיווידענד טראָגן

דיווידענד ייעלדס איז די פירמע 'ס יערלעך דיווידענד צאָלונג פּער שער צעטיילט דורך די לאַגער פּרייַז. צו באַקומען צו דעם פּראָצענט ווערט, איר'ד מערן די רעזולטאַט מיט 100.

פֿאַר קאָנטעקסט, די דיווידענד טראָגן פון די S&P 500 איז וועגן 1.7%.

אויב איר באַטראַכטן ינוועסטינג דיין געלט סייווינגז אין דיווידענד סטאַקס, עס קען זיין טעמפּטינג צו פאַרגלייַכן דיווידענד ייעלדס צו די APYPY
אין דיין סייווינגז חשבון. דאָס איז נישט אַן apples-to-apples פאַרגלייַך, ווייַל דיווידענד סטאַקס צוריקקומען ווערט צו איר אין צוויי וועגן - די דיווידענד פּלוס ייַנטיילן פּרייַז אַפּרישייישאַן. דיין געלט וואָג וועט קיינמאָל אָפּשאַצן. ווי אויך, די הויך געלט ייעלדס וואָס מיר זען הייַנט וועט נישט זיין אַרום אויף אייביק.

דיווידענד שפּור רעקאָרד

געשיכטע טוט נישט פאָרויסזאָגן די צוקונפֿט. נאָך, איר קענען מאַכן קאַנקלוזשאַנז וועגן אַ פירמע 'ס פּרייאָראַטיז און פיייקייט צו שאַפֿן ווערט דורך קוקן אין זייַן דיווידענד שפּור רעקאָרד. אָנהאַלטן אַ קאַמפּעטיטיוו דיווידענד פֿאַר דעקאַדעס ריקווייערז קאָנסיסטענט וווּקס אין פּראַפיץ און געלט לויפן.

א געשיכטע פון ​​דיווידענדז אויך ריקווייערז דיסציפּלין מיט רעספּעקט צו באַשלוס-מאכן. פֿירמע פירער קענען נוצן געלט אין פילע וועגן, פֿון סטראַטידזשיק אַקוואַזישאַנז צו טיילן בייבאַקקס. גוט דיווידענד-פּייינג קאָמפּאַניעס געפֿינען אַ וואָג צווישן פאַנדינג וווּקס ינישאַטיווז און ריוואָרדינג זייער שערכאָולדערז.

דיווידענד פּייאַוט פאַרהעלטעניש

די דיווידענד פּייאַוט פאַרהעלטעניש דיוויידז קיומיאַלאַטיוו דיווידענד פּיימאַנץ דורך די פירמע 'ס נעץ האַכנאָסע אין דער זעלביקער צייט. אויב אַ פירמע מאכט $ 100 מיליאָן און פּייַס אויס $ 75 מיליאָן אין דיווידענדז, די פּייאַוט פאַרהעלטעניש איז 75%.

דיווידענד פּייאַוט פאַרהעלטעניש איז אַן אָנווייַז פון ווי סאַסטיינאַבאַל אַ דיווידענד איז. א פירמע וואָס פּייַס אויס 90% אָדער מער פון זיין פאַרדינסט מיסטאָמע קען נישט וויטסטאַנד אַ סייזאַבאַל דאַונטערן אָן קאַטינג די דיווידענד. אַז ס וואָס פילע ינוועסטערז בעסער דיווידענד פּייאַוט ריישיאָוז צו זיין ווייניקער ווי 80%.

עס זענען ינדאַסטרי אויסנעמען, אָבער. REITs, ווי אַ בייַשפּיל, זענען פארלאנגט צו פאַרשפּרייטן בייַ מינדסטער 90% פון זייער האַכנאָסע צו האַלטן זייער שטייַער סטאַטוס.

ווייַזן אויף ינוועסטיד קאַפּיטאַל

צוריקקער אויף ינוועסטאַד קאַפּיטאַל (ROIC) מעסטן ווי גוט אַ פירמע ניצט זייַן רעסורסן צו דזשענערייט פּראַפיץ. דער כעזשבן איז נעץ אַפּערייטינג נוץ נאָך שטייַער צעטיילט דורך ינוועסטאַד קאַפּיטאַל, וואָס איז כויוו און יוישער פּלוס קיין געלט דזשענערייטאַד פון פינאַנסינג און ינוועסטינג.

אַלץ אַנדערש איז גלייַך, אַ העכער ROIC איז בעסער. די פירמע מיט אַ העכער ROIC איז דזשענערייטינג מער ווערט פּער דאָלאַר, וואָס טראַנזלייץ ​​​​צו מער פאַנדינג פֿאַר וווּקס, אַקוואַזישאַנז, ייַנטיילן בייבאַקקס און / אָדער דיווידענדז.

אַנאַליסץ קאַמאַנלי פאַרגלייַכן ROIC צו אַ פירמע ס ווייטיד דורכשניטלעך פּרייַז פון קאַפּיטאַל. ROIC זאָל זיין די העכער פון די צוויי נומערן - דאָס מיינט אַז די פירמע קריייץ ווערט.

סאַלעס און געלט לויפןFLOW2
וווּקס

גראָוט אין פארקויפונג און געלט לויפן דיווידענדז און דיווידענד ינקריסאַז. ידעאַללי, איר ווילן צו זען אַ געשיכטע פון ​​​​מעסיק וווּקס. שנעל-פּייסט וווּקס איז נישט ידעאַל פֿאַר די דיווידענד-פּייער ווייַל דער וווּקס ריקווייערז קאַפּיטאַל. פּאַמעלעך וווּקס, אויף די אנדערע האַנט, קען נישט דזשענערייט גענוג קאַפּיטאַל פֿאַר געשעפט יקספּאַנשאַן פּלוס אַקציאָנער דיווידענדז.

פֿירמע גיידאַנס און אַנאַליסט וווּקס פּראַדזשעקשאַנז זענען אויך נוציק פֿאַר איר ווי אַ דיווידענד ינוועסטער. א פלאַך אָדער נעגאַטיוו דערוואַרטונג קען ווירקן דיין צוקונפֿט דיווידענד פּיימאַנץ, טראָגן און די ווערט פון דיין שאַרעס.

ינוועסטינג פֿאַר האַכנאָסע

לאַגער ינוועסטינג - צי איר זוכט דיווידענדז אָדער נישט - איז אַ לאַנג-טערמין שפּיל. פאַנאַלינג וידעפדיק געלט אין דיווידענד סטאַקס קען פּראָדוצירן האַכנאָסע אין די קורץ-טערמין, אָבער דאָס איז נישט אַ שנעל פינאַנציעל פאַרריכטן. פּלאַן צו האַלטן דיין געלט ינוועסטאַד פֿאַר פינף יאָר אָדער מער. די טיימליין קענען העלפֿן איר ויסמיידן ומנייטיק קאַפּיטאַל לאָססעס.

ווי באַלד ווי איר זענען פאַנאַנשאַלי ביכולת, באַטראַכטן ריינוועסטינג דיין דיווידענדז. איר וועט פאַסטער בויען דיין טיילן ציילן און עשירות פּאָטענציעל - וואָס שטעלן איר פעסט אויף די וועג צו פינאַנציעל זעלבסטשטענדיקייַט.

פינף שפּיץ דיווידענד סטאַקס צו שלאָגן ינפלאַציע

פילע ינוועסטערז קען נישט פאַרשטיין אַז זינט 1930, דיווידענדז האָבן צוגעשטעלט 40% פון די לאַגער מארקפלעצער גאַנץ קערט. און וואָס איז אפילו ווייניקער באַוווסט איז אַז זיין אַוצייזד פּראַל איז אפילו גרעסער בעשאַס ינפליישאַנערי יאָרן, אַן ימפּרעסיוו 54% פון אַקציאָנער גיינז. אויב איר זוכט צו לייגן הויך-קוואַליטעט דיווידענד סטאַקס צו כעדזש קעגן ינפלאַציע, פאָרבעס 'ינוועסטמענט מאַנשאַפֿט האט געפֿונען 5 קאָמפּאַניעס מיט שטאַרק פאַנדאַמענטאַלז צו פאָרזעצן צו וואַקסן ווען פּרייסאַז זענען ינקריסינג. אראפקאפיע די באַריכט דאָ.