בעסטער REITS פֿאַר פאַרלאָזלעך האַכנאָסע פֿאַר 2023

אויב איר פּלאַן צו פאַרגרעסערן דיין געלט ינוועסמאַנט האַכנאָסע אין 2023, אַ שטעלע אין REITs (גרונטייגנס ינוועסמאַנט טראַסץ) קען העלפֿן איר טאָן דאָס.

REITs זענען דיווידענד-פּייינג ענטיטיז וואָס פאַרמאָגן אָדער פינאַנצן גרונטייגנס. זיי קענען מאַכן זייער געלט דורך רענץ, פאַרמאָג פארקויפונג, אינטערעס האַכנאָסע אָדער אַלע די אויבן.

REITs האָבן אַ ספּעציעל שטייער סטאַטוס וואָס ריקווייערז זיי צו באַצאָלן בייַ מינדסטער 90% פון זייער שטייַערדיק האַכנאָסע צו שערכאָולדערז. פֿאַר די רעיטס וואָס זענען רעוועכדיק, די פאָדערונג קענען פירן צו אַ העכער-יילדינג ינוועסמאַנט ווי, זאָגן, בלוי-שפּאָן סטאַקס אָדער ינוועסמאַנט-מיינונג כויוו.

ווי אַ דערמאָנונג, דיווידענד טראָגן איז די יערלעך דיווידענד דיווידענד דורך די ייַנטיילן פּרייַז. אַזוי, אַ REIT וואָס פּייַס דיווידענדז פון $ 10 פּער יאָר און טריידז פֿאַר $ 100, ייעלדס 10%.

אינטערעסירט? לייענען אויף פֿאַר אַ קראַך קורס אין REIT ינוועסטינג. איר וועט לערנען וועגן די האַנדל-אַוועק צווישן טראָגן און רילייאַבילאַטי, פּראָסט ריסקס צווישן די העכסטן ייעלדינג REITs, די בעסטער REIT ינוועסטמאַנץ און ווי צו קלייַבן פאַרלאָזלעך REITs פֿאַר דיין אייגענע פּאָרטפעל.

Yield Vs. רילייאַבילאַטי

ווי אַ ינוועסטער, איר רוטינלי מאַכן האַנדל-אָפס צווישן ריזיקירן און באַלוינונג. אויב איר ווילט פעסטקייַט, איר ינוועסטירן אין פּאַמעלעך-גראָוינג, דערוואַקסן קאָמפּאַניעס. אויב איר ווילט שנעל וווּקס, איר מוזן אָננעמען די פּאָטענציעל פֿאַר העכער וואַלאַטילאַטי.

מיט REITs, די שייכות צווישן טראָגן און רילייאַבילאַטי אַרבעט די זעלבע וועג. REITs וואָס פּראָדוצירן זייער הויך ייעלדס קענען זיין ווייניקער פאַרלאָזלעך. REITs וואָס פּראָדוצירן האַכנאָסע ווי קלאַקווערק באַצאָלן מער מעסיק ייעלדס.

די גוטע נייַעס איז אַז איר קענען קלייַבן דיין זיס אָרט אויף דעם אָפּטרעטן-פאַרלאָזלעך ספּעקטרום. עס זענען גענוג REITs דאָרט אַזוי איר קענען צוטיילן דיין פּאָרטפעל צו דיין טרייסט זאָנע.

איר וועט לערנען מער וועגן פּיקינג די בעסטער REITs אונטן, אָבער איר קענען קלייַבן פון צוויי אַלגעמיין אַפּראָוטשיז. איר קען דעפינירן אַ ענג קייט פון זיפּונג קרייטיריאַ פֿאַר יעדער REIT איר קויפן. אָדער, איר קען וואַרפן אַ ברייט נעץ און געפֿינען דיין וואָג אין די געמיינזאַם. איר קען ינוועסטירן אין אַ פּאָר אַגרעסיוו REITs און האַלטן זיי צוזאמען מיט מער קאָנסערוואַטיווע שטעלעס, למשל.

מיט ינפלאַציע אין אַ 40-יאָר הויך מיט מער ווי 7%, דיווידענד סטאַקס פאָרשלאָגן איינער פון די בעסטער וועגן צו שלאָגן ינפלאַציע און דזשענערייט אַ פאַרלאָזלעך האַכנאָסע טייַך. אראפקאפיע "פינף דיווידענד סטאַקס צו קלאַפּן ינפלאַציע," אַ ספּעציעל באַריכט פון פאָרבעס 'דיווידענד עקספּערט, John Dobosz.

די העכסטן ווערט פון REIT

פֿאַר קאָנטעקסט, אין 2022, די דיווידענד טראָגן אויף די בענטשמאַרק FTSE Nareit All REIT אינדעקס ריינדזשד פון 3.1% צו 4.3%.

אויב איר'רע טאַרגאַטינג העכער-ווי-דורכשניטלעך ייעלדס אָן יבעריק ריזיקירן, איר קענען געפֿינען גוט אָפּציעס יילדינג 4% צו 8%. איר וועט זען עטלעכע פון ​​די אונטן. ייעלדס העכער 10% זענען אַטשיוואַבאַל, אָבער זיי זענען מסתּמא צו אַרייַנציען מער וואַלאַטילאַטי אין טיילן פּרייַז און דיווידענד סומע.

Invesco היפּאָטעק קאַפּיטאַל: אַ ביישפּיל פון הויך-טראָגן REIT

א פאַל אין פונט איז היפּאָטעק REIT Invesco מאָרגידזש קאַפּיטאַל (IVR). די דיווידענד ייעלדס פון IVR איז צווישן די העכסטן דאָרט, וועגן 20%. אָבער די REIT האט סטראַגאַלד אין 2022 אונטער די פּרעשערז פון רייזינג אינטערעס ראַטעס, פאַלינג פאַרמאָג וואַלועס און אָפּגעהיט פינאַנציעל מארקפלעצער.

אין די רגע און דריט קוואַרטערס פון 2022, IVR רעקאָרדעד נעץ לאָססעס פּער פּראָסט טיילן פון $3.52 און $2.78 ריספּעקטיוולי. די פירמע אויך רידוסט די דריט פערטל דיווידענד פון $ 0.90 פּער שער צו $ 0.65.

נאָוטאַבלי, IVR געענדיקט אַ 10-פֿאַר -1 פאַרקערט לאַגער שפּאַלטן פריער דעם יאָר. פאַרקערט לאַגער ספּליץ טאָן ניט טוישן די קאַפּיטאַליזיישאַן פון אַ פירמע - זיי נאָר ריאַלאַקייט די מאַרק ווערט אין אַ קלענערער נומער פון שאַרעס. ווייַל יעדער טיילן רעפּראַזענץ אַ גרעסערע רעפטל פון די פירמע נאָך די שפּאַלטן, די לאַגער פּרייַז ריסעס. די פאַרגרעסערן יוזשאַוואַלי קאָראַספּאַנדז צו די שפּאַלטן פאַרהעלטעניש.

פאַר-שפּאַלטן, IVR איז טריידינג פֿאַר ווייניקער ווי $ 2 פּער שער. נאָך שפּאַלטן, די ייַנטיילן פּרייַז רויז מער ווי 900% צו וועגן $ 17.50. איצט, זעקס חדשים שפּעטער, IVR האט סליפּט אונטער $ 13.

אַזוי, יאָ, IVR האט אַן ימפּרעסיוו טראָגן. אָבער עס קומט מיט די ריזיקירן פון אָנגאָינג דיקליינז פון ייַנטיילן פּרייַז און נאָך דיווידענד קאַץ. פֿאַר פילע ינוועסטערז אַז האַנדל-אַוועק איז נישט ווערט עס, ספּעציעל ווען די עקאָנאָמיש דערוואַרטונג בלייבט ומזיכער.

וואָס צו היטן פֿאַר

עטלעכע ינוועסטערז וועלן נעמען די פאַרקערט פּערספּעקטיוו אויף IVR און אנדערע היפּאָטעק REITs - אַז די אַנדערלייינג ישוז זענען צייַטווייַליק. אין דעם פאַל, די דאַונטראָדאַן REITs קען האָבן אַ פּלאַץ פון לאַנג-טערמין קאַפּויער.

אויב דאָס איז ווו דיין מיינונג איז געגאנגען, פּלאַן אויף אַ גרונטיק אַנאַליסיס איידער איר קויפן. באַצאָלן ספּעציעל ופמערקזאַמקייט צו די נאַטור פון די שאַרעס דיקליינז, די ווייאַבילאַטי פון די געשעפט מאָדעל און די REIT ס כויוו מדרגה.

1. געדויער און קייט פון ייַנטיילן פּרייַז דיקליינז.

ייַנטיילן פּרייַז דיקליינז מאַטאַמאַטיקלי שטופּן דיווידענד טראָגן העכער. אַזוי, דיין REIT אָפּציעס מיט העכסטן טראָגן אָפט ווייַזן אַ דאַונווערד פּרייַז גאַנג.

ונטערטוקנ זיך אין דעם גאַנג. ווי לאַנג איז די שער פּרייַז איז דיקליינד, וואָס האט פירערשאַפט צו זאָגן וועגן אים און וואָס זענען די וואָרצל סיבות? אויב די אַנדערלייינג ישוז זענען פונדרויסנדיק, איז די REIT אָנפירונג בעסער אָדער ערגער ווי זיין פּירז?

2. פאַרעלטערט אָדער אָוווערלי קאָמפּלעקס געשעפט מאָדעלס.

REITs קענען לויפן אין קאָנפליקט ווען זיי זענען אויך קאַנסאַנטרייטאַד אין די אומרעכט טייפּס פון טענאַנץ אָדער פּראָפּערטיעס. ספּעציאַליזירן זיך אין דרינענדיק מאַללס, ווו פֿיס פאַרקער איז דיקליינד פֿאַר יאָרן, איז אַ ביישפּיל.

אן אנדער געל פאָן איז אַ קאָמפּלעקס געשעפט מאָדעל. קאַמפּלעקסיטי מוסיף ריזיקירן. היפּאָטעק REITs, פֿאַר בייַשפּיל, קויפן און פאַרקויפן מאָרגידזשיז און היפּאָטעק-באַקט סיקיוראַטיז אַזוי זיי זענען מער שפּירעוודיק צו אינטערעס קורס ענדערונגען ווי יוישער REITs. דעפּענדינג אויף די טיפּ פון מאָרגידזשיז זיי פינאַנצן, פעליקייַט ריזיקירן קען אויך זיין אַ פאַקטאָר.

3. צו פיל כויוו.

REITs באַצאָלן 90% פון זייער שטייַערדיק האַכנאָסע צו זייער שערכאָולדערז. אַז טוט נישט לאָזן פיל פאַנדינג פֿאַר געשעפט יקספּאַנשאַן.

זיי קאַמאַנלי נוצן כויוו צו סאָלווע דעם פּראָבלעם. ניו באַראָוינגז קענען פאָנד פאַרמאָג אַקוואַזישאַנז, וואָס ינקריסיז פּראַפיץ, געלט לויפן און דיווידענדז.

עס איז נישט ומגעוויינטלעך פֿאַר REITs צו זיין העכסט לעווערידזשד. אבער כויוו קענען ווערן אַנמאַנידזשאַבאַל זייער געשווינד - ספּעציעל אונטער טשאַנגינג עקאָנאָמיש טנאָים. א REIT זאָל נישט זיין אַזוי לעווערידזשד אַז עס קען נישט אַרייַנציען צייטווייליגע פּיריאַדז פון נידעריקער אַקיאַפּאַנסי, העכער אינטערעס ראַטעס אָדער נידעריקער פאַרמאָג וואַלועס.

בעסטער REIT ינוועסטמאַנץ

פֿאַר רובֿ ינוועסטערז, די בעסטער REITs צו פאַרמאָגן האָבן סאַסטיינאַבאַל געשעפט מאָדעלס, פאַרלאָזלעך געלט פלאָוז און מאַנידזשאַבאַל כויוו. דאס וועט נישט צושטעלן אויג-פּאַפּינג, טאָפּל-ציפֿער ייעלדס - אָבער זיי פאַרדינען העכער מאַרקס פֿאַר קאָנסיסטענסי און רילייאַבילאַטי. זען די טיש אונטן פֿאַר צען ביישפילן.

אפילו ביי נידעריק לעוועלס, ינפלאַציע דיסטרויז עשירות, אָבער אין קראַנט רייץ עס איז דאַונרייט דעדלי. באַשיצן זיך מיט דיווידענד סטאַקס וואָס כאַפּן זייער פּייאַוט פאַסטער ווי ינפלאַציע. אראפקאפיע "פינף דיווידענד סטאַקס צו קלאַפּן ינפלאַציע," אַ ספּעציעל באַריכט פון פאָרבעס 'דיווידענד עקספּערט, John Dobosz.

REIT ייעלדס ווס. לאַגער ייעלדס: געדענק די טאַקסעס

איר זוכט אין דער רשימה אויבן, איר קען פאַרענדיקן אַז REIT ייעלדס ויסקומען העכער ווי טראדיציאנעלן לאַגער ייעלדס. איר וואָלט זיין ריכטיק, אין אַ זינען. אָבער די פּראַקטיש חילוק צווישן REITs און דיווידענד לאַגער ייעלדס וועט זיין ווייניקער ווי איר וואָלט טראַכטן.

רובֿ REIT דיווידענדז זענען טאַקסט ווי געוויינטלעך האַכנאָסע. דיווידענדז פון יו. עס. קאָמפּאַניעס און בארעכטיגט פרעמד קאָמפּאַניעס זענען יוזשאַוואַלי טאַקסט ביי די נידעריקער קאַפּיטאַל גיינז ראַטעס. אַזוי כאָטש איר קענען פאַרדינען העכער ייעלדס מיט REITs, טאַקסיז וועט פאַרנוצן עטלעכע פון ​​​​די חילוק. איר קענען ויסמיידן דעם פּראָבלעם טעמפּערעראַלי דורך האלטן REITs אין שטייער-אַדוואַנטידזשד אַקאַונץ אַזאַ ווי טראדיציאנעלן יראַ, ראָטה יראַ, 401 (ק) און מער.

פֿאַר קאָנטעקסט, די העכסטן האַכנאָסע שטייַער קורס איז 37%, בשעת די העכסטן לאַנג-טערמין קאַפּיטאַל גיינז קורס איז 20%.

ווי צו קלייַבן די בעסטער REIT סטאַקס

איר זענט קלוג צו אַנטוויקלען דיין אייגענע פּראָצעס פֿאַר פּיקינג REITs וואָס פּאַסן דיין גאָולז און ריזיקירן טאָלעראַנץ. פילע REIT ינוועסטערז סקרין זייער אָפּציעס דורך REIT טיפּ, געשעפט מאָדעל, דיווידענד שפּור רעקאָרד, רעוועך און געלט לויפן פּראָדוקציע און לעווערידזש. ונטער זענען עטלעכע עצות אויף יעדער פון די וואָס וועט העלפֿן איר שטעלן דיין אייגענע פּאַראַמעטערס.

אויב איר זענט גרייט פֿאַר אַ שפּאַס געניטונג, פּרוּווט אַפּלייינג די גיידליינז צו די צען REITs באַקענענ אין די טיש אויבן.

1. פֿאַרשטיין דיין אָפּציעס

REITs קומען אין פילע ווערייאַטיז. די ערשטיק REIT טייפּס זענען:

• Equity REITs, וואָס פאַרמאָגן פאַרמאָג
• היפּאָטעק REIT, וואָס פינאַנצן פאַרמאָג
• היבריד REIT, וואָס פאַרמאָגן און פינאַנצן פאַרמאָג

יוישער, היפּאָטעק און כייבריד REITs קענען זיין ווייַטער קאַטאַגערייזד דורך די פאַרמאָג טייפּס זיי ספּעשאַלייז אין, אַזאַ ווי:

• רעטאַיל סטאָרפראַנץ און שאַפּינג סענטערס
• ינדאַסטריאַל פּראָפּערטיעס, אַרייַנגערעכנט ווערכאַוסיז און מאַנופאַקטורינג פאַסילאַטיז
• רעזידענטשאַל, אַזאַ ווי וווינונג בנינים
• כעלטקער פאַסילאַטיז און האָספּיטאַלס
• זיך-סטאָרידזש פּראָפּערטיעס
• טימבערלאַנד
• פאַרמלאַנד
• ינפראַסטראַקטשער, אַזאַ ווי צעל טאָווערס און דאַטן סענטערס

אין ינוועסטינג, די סימפּלאַסט אָפּציע איז אָפט דער בעסטער ברירה, ספּעציעל פֿאַר נאַוואַסיז. איר קען אָנהייבן מיט אַן יוישער REIT וואָס ספּעשאַלייזיז אין רעזידענטשאַל אָדער לאַכאָדימ - פּלאַץ, למשל. דאָס איז מסתּמא מער רילייאַבאַל צו איר ווי אַ היפּאָטעק REIT אָדער אַן ינפראַסטראַקטשער REIT.

2. באַקומען באַקוועם מיט די געשעפט מאָדעל

איר זאָל פֿאַרשטיין ווי די REIT מאכט געלט הייַנט און ווי רעוועך וווּקס וועט פאָרזעצן פאָרויס. איבערבליק די REIT ס לאָקאַטאָר פּראָפיל, דורכשניטלעך דינגען לענג און אַקיאַפּאַנסי טרענדס. לייענען אויך יערלעך ריפּאָרץ און אנדערע דאַקיומענטיישאַן צו פֿאַרשטיין די רעיט ס וווּקס און אַקוואַזישאַן סטראַטעגיע.

3. איבערבליק די דיווידענד געשיכטע

די בעסטער REITs האָבן אַ האַרט געשיכטע פון ​​דיווידענד פּיימאַנץ און דיווידענד ינקריסאַז. די דיווידענד ינקריסאַז דאָך נוץ דיין נעץ ווערט און פֿאַרבעסערן די עפעקטיווקייַט פון דיין פּאָרטפעל. מער ווי דאָס, דיווידענד ינקריסאַז ווייַזן אַז די REIT איז נישט סטאַגנאַנט. לאַנג טערמין, סאַסטיינאַבאַל דיווידענד וווּקס ריקווייערז געשעפט וווּקס צו שטיצן עס.

4. קוק רעוועך און געלט לויפן טרענדס

אויב איר זען אַ שפּור רעקאָרד פון דיווידענד וווּקס, איר זאָל אויך זען רייזינג רעוועך און געלט לויפן. פונאַנדערקלייַבן די טרענדס. ווי פיל איז די רעוועך געוואקסן, און פֿאַר ווי לאַנג? ווי איז דער וווּקס פאַרגלייכן צו די קלאָוסאַסט קאָמפּעטיטאָרס פון די REIT? איז לאַנג-טערמין כויוו רייזינג אין דער זעלביקער קורס?

פֿאַר געלט לויפן, אַ פאָלקס מעטריק צו היטן איז FFO אָדער געלט פון אַפּעריישאַנז. FFO איז פאַרדינסט פון געשעפט אַקטיוויטעטן פּלוס די נאַנקאַש הוצאות פון דיפּרישייישאַן און אַמאָרטיזיישאַן.

FFO טוט נישט אַרייַננעמען אינטערעס האַכנאָסע אָדער גיינז אָדער לאָססעס פון פאַרמאָג פארקויפונג, אַזוי עס איז אַ גוט מאָס פון אַפּערייטינג פאָרשטעלונג. דאָס איז וואָס REITs און זייער אַנאַליס אָפט אָפּשיקן צו FFO פּער שער אַנשטאָט פון די מער גענעראַל מעטריק, פאַרדינסט פּער שער.

איר קענט געפֿינען די FFO פון אַ REIT, קראַנט און היסטארישן, אויף זיין עפנטלעך פינאַנציעל סטייטמאַנץ.

5. פונאַנדערקלייַבן די וואָג בלאַט

כויוו קענען זיין אַ ריזיקירן פֿאַר REITs, אַזוי אַ וואָג בלאַט רעצענזיע איז נייטיק. צו פאַרגלייַכן די ליווערידזש פון אַ REIT צו זיין פּירז, פאָקוס אויף די כויוו-צו-יוישער פאַרהעלטעניש און די כויוו פאַרהעלטעניש.

• כויוו צו יוישער פאַרהעלטעניש: דער פאַרהעלטעניש דערציילט איר ווי פיל כויוו די REIT ניצט קאָרעוו צו יוישער אין פאַנדינג די געשעפט. איר רעכענען כויוו-צו-יוישער ווי גאַנץ לייאַביליטיז צעטיילט דורך גאַנץ יוישער. א 3: 1 פאַרהעלטעניש מיטל אַז די געשעפט איז פינאַנסט מיט 75% כויוו און 25% יוישער. REITs קענען שטיצן הויך כויוו-צו-יוישער ריישיאָוז אין די קייט פון 2.5: 1 צו 3.5: 1.
• כויוו פאַרהעלטעניש: די כויוו פאַרהעלטעניש מעסטן סאָלוואַנסי דורך דיוויידינג גאַנץ אַסעץ אין גאַנץ לייאַביליטיז. הויך כויוו ריישיאָוז, העכער 60%, קענען באַגרענעצן די REIT ס פיייקייט צו באָרגן געלט אין דער צוקונפֿט. Nareit מעלדעט אַז די כויוו פאַרהעלטעניש צווישן עפנטלעך האַנדל רעיטס איז געווען 34.5%.

REITs פֿאַר האַכנאָסע אין 2023

אויב איר זענט גרייט צו ינוועסטירן אין REITs פֿאַר האַכנאָסע אין 2023, אָנהייב מיט דיפיינינג דיין זיס אָרט אויף די אָפּטרעטן-פאַרלאָזלעך ספּעקטרום. טעות אויף די קאָנסערוואַטיווע זייַט אויב איר זענט נישט זיכער. קלייַבן REITs מיט פּשוט, פאַרשטיייק געשעפט מאָדעלס וואָס האָבן אַ לאַנג שפּור רעקאָרד פון פּייינג און ינקריסינג זייער דיווידענד.

ווי בעסטער פיר מיט קיין ינוועסמאַנט, טאָן ניט גיין אַלע אין. האַלטן דיין הויך-טראָגן REITs צוזאמען טראדיציאנעלן סטאַקס און פאַרפעסטיקט-האַכנאָסע שטעלעס. אַזוי איר דערגרייכן אַ גוט, סאַסטיינאַבאַל וואָג פון וווּקס פּאָטענציעל און פעסטקייַט - וואָס איז דער שליסל צו בויען עשירות אין די לאַגער מאַרק.

פינף שפּיץ דיווידענד סטאַקס צו שלאָגן ינפלאַציע

פילע ינוועסטערז קען נישט פאַרשטיין אַז זינט 1930, דיווידענדז האָבן צוגעשטעלט 40% פון די לאַגער מארקפלעצער גאַנץ קערט. און וואָס איז אפילו ווייניקער באַוווסט איז אַז זיין אַוצייזד פּראַל איז אפילו גרעסער בעשאַס ינפליישאַנערי יאָרן, אַן ימפּרעסיוו 54% פון אַקציאָנער גיינז. אויב איר זוכט צו לייגן הויך-קוואַליטעט דיווידענד סטאַקס צו כעדזש קעגן ינפלאַציע, פאָרבעס 'ינוועסטמענט מאַנשאַפֿט האט געפֿונען 5 קאָמפּאַניעס מיט שטאַרק פאַנדאַמענטאַלז צו פאָרזעצן צו וואַקסן ווען פּרייסאַז זענען ינקריסינג. אראפקאפיע די באַריכט דאָ.