אַ ירושה איז אַ ווינטפאַל וואָס קענען לעגאַמרע העלפֿן עמעצער ס פינאַנציעל סיטואַציע - אָבער עס קען מאַכן דיין טאַקסיז טריקי. אויב דו ירשענען פאַרמאָג אָדער אַסעץ, ווי קעגן צו געלט, איר בכלל טאָן ניט שולדיק זיין טאַקסיז ביז איר פאַרקויפן די אַסעץ. די קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז זענען דעמאָלט קאַלקיאַלייטיד ניצן וואָס איז באקאנט ווי אַ סטעפּט-אַרויף פּרייַז יקער. דעם מיטל אַז איר באַצאָלן טאַקסיז בלויז אויף אַפּרישייישאַן וואָס אַקערז נאָך איר ירשענען די פאַרמאָג. א פינאַנציעל אַדווייזער קען העלפֿן צו ענשור אַז איר פאָרלייגן דיין קערט ריכטיק. זאל ס ברעכן אַראָפּ ווי קאַפּיטאַל גיינז זענען טאַקסט אויף ינכעראַטיד פאַרמאָג.
אויב איר ירשענען פאַרמאָג איר טאָן ניט צאָלן טאַקסיז אויטאָמאַטיש
עס זענען דריי הויפּט טייפּס פון טאַקסיז וואָס דעקן ירושה:
ירושה שטייערן - דאס זענען שטייערן וואס א יורש באצאלט אויף די ווערט פון אַ נחלה וואָס זיי ירשענען. עס זענען קיין פעדעראלע ירושה טאַקסיז און בלויז זעקס שטאַטן נעסיע קיין פאָרעם פון ירושה שטייַער. געגעבן די שטאַט-ספּעציפיש נאַטור פון ירושה טאַקסיז, דעם טעמע איז ווייַטער פון די פאַרנעם פון דעם אַרטיקל.
נחלה טאַקסעס - דאס זענען שטייערן באַצאָלט אויס פון די נחלה זיך איידער ווער עס יז ירשענען פון אים. די נחלה שטייַער האט אַ מינימום שוועל. אין 2021, די שוועל איז געווען $ 11.7 מיליאָן. ווי מיט אַלע אנדערע שטייער בראַקאַץ, די רעגירונג טאַקסעס בלויז די סומע וואָס יקסידז די מינימום שוועל, טייַטש אַז אויב דיין נחלה איז ווערט $ 11,700,001, די רעגירונג וועט שטייען אויף $1. די רעשט פּאַסיז שטייער פריי.
טאַקסיז פֿאַר קאַפּיטאַל גיינז – דאָס זענען שטייערן באַצאָלט אויף די אַפּרישייישאַן פון קיין אַסעץ אַז אַ יורש ינכעראַץ דורך אַ נחלה. זיי זענען בלויז לעוויד ווען איר פאַרקויפן די אַסעץ פֿאַר געווינען, נישט ווען איר ירשענען.
געלט וואָס איר ירשענען איז טאַקסט דורך ירושה טאַקסיז (ווען אָנווענדלעך) אָדער דורך נחלה טאַקסיז. אין דעם פאַל פון ירושה טאַקסיז, עס איז דיין פֿאַראַנטוואָרטלעכקייט צו טעקע און באצאלט דעם שטײער. אין דעם פאַל פון אַ נחלה שטייַער, די IRS טאַקסעס די נחלה גלייַך. ווי אַ רעזולטאַט עס איז ומגעוויינטלעך פֿאַר אַ יורש צו שולדיק זיין קיין טאַקסיז, אַרייַנגערעכנט האַכנאָסע שטייַער, אויף ינכעראַטיד געלט.
די IRS טוט נישט אויטאָמאַטיש שטייער קיין אנדערע פארמען פון פאַרמאָג וואָס איר קען ירשענען. דעם מיטל אַז אויב איר ירשענען פאַרמאָג, סטאַקס אָדער קיין אנדערע פאָרעם פון אַסעט, איר בכלל וועט נישט שולדיק זיין טאַקסיז ווען איר ירשענען. צום ביישפּיל אויב איר ירשענען דיין זיידע-באָבע 'הויז, די IRS וועט נישט שטייערן איר אויף די ווערט פון די פאַרמאָג ווען איר באַקומען עס. (עס זענען אויסנעמען צו דעם הערשן אין זיכער ספּעציפיש צושטאנדן. רובֿ אָפט די אויסנעמען אַפּלייז צו אַסעץ וואָס דזשענערייט רעוועך, אַזאַ ווי האַכנאָסע ינוועסטמאַנץ, ריטייערמאַנט אַקאַונץ אָדער אָנגאָינג געשעפטן.)
איר וועט, אָבער, שולדיק זייַן קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז אויב איר קלייַבן צו פאַרקויפן דעם פאַרמאָג.
קאַפּיטאַל גיינז זענען טאַקסט אויף אַ סטעפּט-אַרויף יקער
ווען איר ירשענען פאַרמאָג, צי גרונטייגנס, סיקיוראַטיז אָדער כּמעט עפּעס אַנדערש, די IRS אַפּלייז וואָס איז באקאנט ווי אַ סטעפּט-אַרויף יקער צו אַז אַסעט. דעם מיטל אַז פֿאַר שטייער צוועקן די באַזע פּרייַז פון די אַסעט איז באַשטעטיק צו זיין ווערט אויף דעם טאָג אַז איר ינכעראַטיד עס. אויב איר ירשענען פאַרמאָג און דעמאָלט מיד פאַרקויפן עס, איר וואָלט שולדיק זייַן קיין טאַקסיז אויף די אַסעץ.
קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז זענען באַצאָלט ווען איר פאַרקויפן אַ אַסעט. זיי זענען לעוויד בלויז אויף די פּראַפיץ (אויב קיין) וואָס איר מאַכן פון דעם פאַרקויף. פֿאַר בייַשפּיל, זאָגן אַז איר קויפן אַ לאַגער פֿאַר $ 10. שפּעטער אויף איר פאַרקויפן אַז זעלביקער לאַגער פֿאַר $50. איר וועט שולדיק זיין קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז אויף די $ 40 אַז איר געמאכט פון דעם טראַנסאַקטיאָן.
צוויי פּרייסאַז זענען ינוואַלווד אין גרינדן אַ קאַפּיטאַל געווינס שטייַער: די פאַרקויף פּרייַז (ווי פיל איר סאָלד די אַסעט פֿאַר) און דער אָריגינעל פּרייַז יקער (ווי פיל איר געקויפט עס פֿאַר). אין אונדזער בייַשפּיל, די פאַרקויף פּרייַז פון דעם לאַגער איז $ 50 און דער אָריגינעל פּרייַז יקער איז $ 10. איר זענט טאַקסט אויף די חילוק וואָס, ווידער, ברענגט אונדז צו $ 40 אין שטייַערדיק האַכנאָסע.
איצט באַטראַכטן די סצענאַר אַז דיין זיידע-באָבע געקויפט זייער הויז מיט יאָרן צוריק פֿאַר $ 100,000. הייַנט עס איז געוואקסן אין ווערט און איז ווערט $ 500,000. אויב זיי וואָלט פאַרקויפן די הויז, זיי וואָלט באַצאָלן קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז אויף $ 400,000:
פאַרקויף פּרייַז ($ 500,000) - אָריגינעל פּרייַז יקער ($ 100,000) = $ 400,000
אַנשטאָט, זיי שטאַרבן און גיב צו דיר דאָס הויז. אין דעם מאָמענט איר ירשענען, די IRS וועט באַטראַכטן די אָריגינעל קאָס פון די הויז סטעפּט אַרויף צו די קראַנט מאַרק ווערט. דעם מיטל אַז אויב איר פאַרקויפן עס מיד, איר וועט באַצאָלן קיין קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז:
אויף די אנדערע האַנט זאָגן אַז איר האַלטן די הויז פֿאַר אַ יאָר, בעשאַס וואָס מאָל די פּרייַז פון דעם הויז גייט אַרויף מיט $ 100,000. אויב איר פאַרקויפן עס, איר וואָלט שולדיק זייַן קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז בלויז אויף $ 100,000:
פאַרקויף פּרייַז ($ 600,000) - סטעפּט-אַרויף אָריגינעל קאָס יקער ($ 500,000) = $ 100,000 שטייַערדיק קאַפּיטאַל גיינז
די סטעפּט-אַרויף קאָס יקער מיטל אַז עס איז לעפיערעך זעלטן פֿאַר יורשים צו באַצאָלן באַטייַטיק טאַקסיז אויף קיין סומע פון ירושה.
די דנאָ שורה
עס זענען עטלעכע וועגן צו ויסמיידן פּייינג קאַפּיטאַל גיינז שטייַער אויף ינכעראַטיד פאַרמאָג וואָס איז ווערט צו באַטראַכטן אויב איר זענט דער בענאַפישיער פון אַ נחלה אָדער צוטרוי. ווען איר ירשענען פאַרמאָג, די IRS אַפּלייז וואָס איז באקאנט ווי אַ סטעפּט-אַרויף קאָס יקער. איר טאָן ניט אויטאָמאַטיש באַצאָלן טאַקסיז אויף קיין פאַרמאָג וואָס איר ירשענען. אויב איר פאַרקויפן, איר שולדיק זייַן קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז בלויז אויף קיין גיינז אַז די אַסעט געמאכט זינט איר ינכעראַטיד עס.
עצות אויף טאַקסיז
קאַפּיטאַל גיינז קענען זיין איינער פון די מערסט קאָמפּליצירט סעקשאַנז פון די שטייַער קאָד. גליק א פינאַנציעל אַדווייזער קענען דערקלערן ווי בעסטער צו האַנדלען מיט די סיטואַטיאָנס. געפֿינען אַ קוואַלאַפייד פינאַנציעל אַדווייזער טוט נישט האָבן צו זיין שווער. סמאַרטאַססעט ס פריי געצייַג גלייַכן איר מיט אַרויף צו דריי פינאַנציעל אַדווייזערז אין דיין געגנט, און איר קענען אינטערוויו מיט דיין אַדווייזער שוועבעלעך אָן קיין קאָס צו באַשליסן וואָס איינער איז רעכט פֿאַר איר. אויב איר זענט גרייט צו געפֿינען אַ אַדווייזער, אָנהייבן איצט.
ניצן אַ פֿרייַ פעדעראלע האַכנאָסע שטייַער קאַלקולאַטאָר צו באַקומען אַ שנעל אָפּשאַצונג פון וואָס איר וועט שולדיק זיין "ונקלע סאַם."
דו זאלסט נישט פאַרפירן נייַעס וואָס קען ווירקן דיין פיינאַנסיז. באַקומען נייַעס און עצות צו מאַכן סמאַרטער פינאַנציעל דיסיזשאַנז מיט SmartAsset ס האַלב-וואכנשריפט E- בריוו. עס איז 100% פריי און איר קענען אַבאָנירן אין קיין צייט. צייכן אַרויף הייַנט.
פאָטאָ קרעדיט: ©iStock.com/designer491
מקור: https://finance.yahoo.com/news/capital-gains-inherited-property-203623927.html