'קען דאָס זיין אַן אָנווייַז זיי זענען סקאַמינג אונדז?' אונדזער פינאַנציעל אַדווייזער געבעטן קאפיעס פון אונדזער פּאַס און לייסאַנסיז. זאָלן מיר זיין אָפּגעהיט?

פראגע: מייַן שוטעף און איך האָבן פאַרקנאַסט די סערוויסעס פון אַ פינאַנציעל פּלאַנער. מיר זענען אין די פרי סטאַגעס פון באַשטעטיקן די טינגז, און זיי האָבן געבעטן וועראַפייד קאפיעס פון אונדזער פּאַספּאָרץ און לייסאַנסיז. איז דאָס אַ נאָרמאַל טייל פון באַשטעטיקן אַ פינאַנציעל פּלאַן? וואָס פערזענלעכע אינפֿאָרמאַציע טאָן פּלאַנערז טיפּיקלי פרעגן פֿאַר, און קען דאָס זיין אַן אָנווייַז אַז זיי סקאַמינג אונדז? (איר זוכט פֿאַר אַ נייַע פינאַנציעל אַדווייזער? דער געצייַג קענען העלפֿן איר גלייַכן אַ אַדווייזער וואָס קען טרעפן דיין באדערפענישן.)

ענטפער: דאָס איז אַזאַ אַ גרויס קשיא, און איינער וואָס פילע מענטשן קען נאָר יבערנעמען איז נייטיק, וואָס פירן זיי צו איבערגעבן זייער מערסט פערזענלעכע אינפֿאָרמאַציע צו אַ ווירטועל פרעמדער. 

ערשטער, עס איז וויכטיק צו פֿאַרשטיין אַז KYC, וואָס שטייט פֿאַר 'וויסן דיין קונה', איז אַ נאָרמאַל אין די ינוועסמאַנט אינדוסטריע דיזיינד צו ענשור אַז פינאַנציעל אַדווייזערז קענען באַשטעטיקן די אידענטיטעט פון אַ קליענט און עטלעכע אנדערע זאכן. "אזוי יאָ, וועראַפייינג דיין אידענטיטעט און באַשטעטיקן אַז איר זענט דער וואָס איר זאָגן איר זענט איז אַ נאָרמאַל טייל פון פאַרקנאַסט מיט אַ לאַדזשיטאַמאַט פינאַנציעל פּלאַננער," זאגט סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער קאַלעב פּאַדאָקק פון Ten Talents Financial Planning.

אָבער, דאָס טוט נישט מיינען אַז איר דאַרפֿן צו צושטעלן אַלע דיין אינפֿאָרמאַציע. טיפּיקאַללי, פינאַנציעל פּלאַנערז וועלן בעטן אַ דרייווער דערלויבעניש צו באַשטעטיקן און באַפרידיקן זייער KYC רעקווירעמענץ. "בעטן פֿאַר אַ פּאַס איז אַ ביסל צו גרונטיק, און איר קען פרעגן אויב נאָר צושטעלן קאָפּיעס פון דרייווער לייסאַנסיז איז גענוג צו באַפרידיקן זייער באדערפענישן. אויך, אויב איר זענט נישט באַשטעטיקן פינאַנציעל אַקאַונץ אָדער הירינג זיי פֿאַר ינוועסמאַנט פאַרוואַלטונג, עס איז קיין סיבה זיי זאָל קיינמאָל פרעגן דיין סאציאל סעקוריטי נומער, "זאגט Paddock.

האָבן אַ פּראָבלעם מיט דיין פינאַנציעל אַדווייזער אָדער איר זוכט צו אָנשטעלן אַ נייַע? בליצפּאָסט [אימעיל באשיצט].

Danielle Miura, סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער אין Spark Financials, זאגט אין איר דערפאַרונג, זי האָט געהערט פון פינאַנציעל פּלאַנערז וואָס בעטן לייסאַנסיז אָבער נישט פּאַספּאָרץ. "יוזשאַוואַלי, צונויפקום דאָקומענטן איז אַ שריט אין שאפן אַ פינאַנציעל פּלאַן. אויב איר פילן ומרויק וועגן צושטעלן דיין פאספארט אינפֿאָרמאַציע, פרעגן דיין פינאַנציעל אַדווייזער וואָס זיי דאַרפֿן די פערזענלעכע אינפֿאָרמאַציע," זאגט מיוראַ. (איר זוכט פֿאַר אַ נייַע פינאַנציעל אַדווייזער? דער געצייַג קענען העלפֿן איר גלייַכן אַ אַדווייזער וואָס קען טרעפן דיין באדערפענישן.)

אויב איר זענט נאָך באַזאָרגט אַז איר זענט סקאַמד, Miura רעקאַמענדז צו טאָן עטלעכע פאָרשונג וועגן די הינטערגרונט פון די פּלאַנער. "טאָן אַ מעקלער טשעק אויף finra.org און לערנען מער וועגן זייער פירמע און זייער דעזיגניישאַנז," זאגט Miura. דאס פירער וועט העלפֿן איר פֿאַרשטיין אַלע די פֿראגן צו פרעגן איידער איר באַשליסן אַ פינאַנציעל אַדווייזער דעם איינער וועט צושטעלן נאָך עצות פֿאַר וואַטשינג די אַדווייזער.

איר נאָך פילן ומזיכער וועגן וואָס דאָקומענטן איר זאָל גרינג איבערגעבן צו אַ פּאָטענציעל אַדווייזער? די קאַנסומער וועבזייטל פון די CFP באָרד, זאל ס מאַכן אַ פּלאַן, האט אַ בלאַט דעדאַקייטאַד צו פֿראגן ווי די, גערופן טשעקליסט פֿאַר דיין ערשטער וויזיט מיט אַ פינאַנציעל פּלאַננער.

האָבן אַ פּראָבלעם מיט דיין פינאַנציעל אַדווייזער אָדער איר זוכט צו אָנשטעלן אַ נייַע? בליצפּאָסט [אימעיל באשיצט].