דיווידענד ייעלדס אויף בילכער סטאַקס האָבן סאָרד. דאָס איז ווי צו קלייַבן די בעסטער פֿאַר דיין פּאָרטפעל.

ווייַל די רייזינג אינטערעס ראַטעס מיינען פאַלינג פּרייסיז פֿאַר קייטן און בילכער סטאַקס. פֿאַר די האַכנאָסע-אָריענטיד סיקיוראַטיז, נידעריק פּרייסאַז מיינען העכער ייעלדס פֿאַר ינוועסטערז וואָס קויפן איצט און עפשער - אָדער אפילו מיסטאָמע - העכער קאַפּיטאַל גיינז אַראָפּ די וועג.

דאָס יאָר איז געווען ברוטאַל פֿאַר געלט וואָס ינוועסטירן אין קייטן און בילכער סטאַקס. אבער יעדער האַכנאָסע ינוועסטער מוזן דערוואַרטן סיקיוראַטיז מאַרק וואַלועס צו מאַך אין די פאַרקערט ריכטונג פון אינטערעס ראַטעס. די ינסטראַמאַנץ זענען בלויז צונעמען פֿאַר לאַנג-טערמין ינוועסטערז וואָס ווילן האַכנאָסע. זיי זענען נישט דיזיינד פֿאַר שנעל גיינז.

די Invesco Financial Preferred ETF
פּגף,
-קסנומקס%
שאַרע פּרייַז איז אַראָפּ 20% אין 2022. עס פּייַס אַ כוידעשלעך דיווידענד וואָס האט אַסאַלייטיד צווישן 7.1 און 7.2 סענס אַ טיילן איבער די לעצטע יאָר. אויב מיר גיין מיט די 7.1 סענס און די קלאָוזינג פּרייַז פון $ 15.04 אויף 28 סעפטעמבער, די קראַנט טראָגן פֿאַר אַ נייַ ינוועסטער איז 5.66%. אין די סוף פון 2021, באזירט אויף די קלאָוזינג פּרייַז פון $ 18.82, די קראַנט טראָגן איז געווען 4.53%.

אַזוי PGF איז געווארן אַ מער אַטראַקטיוו ינוועסמאַנט. אָבער איר זאלט ​​​​באַטראַכטן צו האַלטן דיין אייגענע בילכער סטאַקס - איר קענען האַלטן זיי ווי לאַנג ווי איר ווילט און פאַרקויפן זיי פֿאַר אַ געווינס אָדער אַ אָנווער, מיט די ערשטע פיל מער מסתּמא נאָך פּרייזאַז פֿאַר עלטערע סיקיוראַטיז האָבן געפאלן פיל אונטער די פּנים ווערט - אויב איר האָבן די דיסציפּלין צו האַלטן אויף פֿאַר יאָרן.

ונטער איז אַ סכום פון טערמינען און רעסורסן, פּלוס צוויי רשימות פון בילכער סטאַקס, צו צושטעלן ביישפילן פון וועגן האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז קענען נוצן די קראַנט דיסקאַונץ.

בילכער שאַרעס פון JPMorgan Chase

פֿאַר בייַשפּיל, JPMorgan Chases ס
JPM,
-קסנומקס%
בילכער לאַגער סעריע דזשדזש איז ארויס צו אַ פּאַר ווערט פון $ 25 אין יאנואר 2021, מיט אַ דיווידענד קורס פון 4.55%. אין די סוף פון 2021, די קלאָוזינג ייַנטיילן פּרייַז איז געווען $ 26.23, וואָס מענט אויב אַ ינוועסטער געקויפט די שאַרעס צו דעם פּרייַז, די קראַנט אָפּטרעטן וואָלט זיין בלויז 4.34%, און אויב די בילכער אַקציעס זענען אויסגעקויפט, דער ינוועסטער יווענטשאַוואַלי בוקינג אַ אָנווער פון $ 1.23 פּער שער.

שנעל פאָרויס צו סעפטעמבער 28, און די JPM סעריע איז געפאלן צו $ 19.02 פּער שער. אויב איר גיין אין דעם פּרייַז, דיין קראַנט טראָגן וואָלט זיין 5.98%, און אויב די שאַרעס זענען יווענטשאַוואַלי אויסגעקויפט, דיין געווינס וואָלט זיין $ 5.98 פּער שער.

אין אַ באַמערקונג צו קלייאַנץ אויף 7 סעפטעמבער, אָדעאָן קאַפּיטאַל אַנאַליסט Richard Bove דערקלערט אַז ער האט אַ "האַלטן" ראַנג אויף JPM ס פּראָסט שאַרעס, אָבער רעקאַמענדז בייינג די בילכער שאַרעס פון די פירמע.

בילכער לאַגער טערמינען

איידער איר ווייַזן איר ווו צו באַקומען די אינפֿאָרמאַציע, דאָ זענען עטלעכע דעפֿיניציע פון ​​טערמינען איר וועט דאַרפֿן פֿאַר דיין אייגענע פאָרשונג אין בילכער סטאַקס.

יעדער ינוועסטער קענען קויפן בילכער סטאַקס. כל איר דאַרפֿן איז אַ בראָוקערידזש חשבון.

א בילכער לאַגער איז אַנדערש פון אַ פּראָסט לאַגער אין אַז זייַן באַזיצער האט קיין אָפּשטימונג רעכט. בילכער סטאַקכאָולדערז אויך האָבן ייבערהאַנט איבער פּראָסט סטאַקכאָולדערז אויב אַ פירמע איז ליקווידייטיד. צו מאַכן עס פּשוט, אויב אַ פירמע גייט באַנגקראַפּט און איז ליקווידייטיד, באָנדכאָולדערז זענען באַצאָלט ערשטער, דעמאָלט בילכער שערכאָולדערז און דעמאָלט פּראָסט שערכאָולדערז.

א פירמע קען האָבן עטלעכע בילכער לאַגער ישוז. ינוועסטערז קויפן בילכער סטאַקס פֿאַר דיווידענדז, פּונקט ווי זיי וואָלט קויפן קייטן פֿאַר אינטערעס האַכנאָסע. בילכער דיווידענדז זענען טיפּיקלי באַצאָלט קאָרטערלי.

וויכטיק דעפֿיניציעס:

פּאַר — דאס איז דער פרייז, אויף וועלכן א בילכער סטאק ווערט ארויסגעגעבן. עס איז טיפּיקלי $ 25 אָבער קען זיין $ 100 אָדער אן אנדער פּרייַז. דער פּאַר ווערט איז ענלעך צו די פּנים ווערט פון אַ בונד. דאָס איז וואָס דער ינוועסטער וועט זיין באַצאָלט אויב די בילכער לאַגער איז אויסגעקויפט דורך די ישוינג פירמע. פּונקט ווי די מאַרק וואַלועס פון קייטן וואַקלענ זיך, בילכער שער פּרייסאַז וואַקלענ זיך, טיפּיקלי אין די פאַרקערט ריכטונג פון אינטערעס ראַטעס אין דער עקאנאמיע. אין די קראַנט סוויווע, מיט רייזינג אינטערעס ראַטעס, פילע בילכער סטאַקס זענען טריידינג מיט דיסקאַונץ צו פּאַר.

פּרעמיום / אַראָפּרעכענען  - דער חילוק צווישן די קראַנט פּרייַז פון אַ בילכער לאַגער און די פּאַר ווערט.

קופּאָן - אַ בילכער לאַגער ס סטייטיד טראָגן, באזירט אויף די פּאַר ווערט. דאָס איז טיפּיקלי אַ פאַרפעסטיקט קורס, אָבער פילע גרויס ישוערז האָבן פאַרפעסטיקט-צו-פלאָוטינג קורס בילכער סטאַקס, וואָס קען זיין געזונט פּאַזישאַנד אין די קראַנט סוויווע. אין די רשימות אונטן, מיר שטעקן מיט פאַרפעסטיקט-קורס פּרעפֿערענצן, פֿאַר פּאַשטעס. א פאַרפעסטיקט קופּאָן וועט זיין אַרייַנגערעכנט אין די בילכער אַרויסגעבן נאָמען.

דיווידענד קורס — ד י אנגעזעענ ע צא ל געמערט ן מי ט דע ר פאר ־ װערט . JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז ארויס אויף 10 מערץ 2021, מיט אַ פּאַר ווערט פון $ 25 מיט אַ 4.55% קופּאָן. די יערלעך דיווידענד איז $ 1.1375.

קראַנט טראָגן - די יערלעך דיווידענד קורס צעטיילט דורך די קראַנט מאַרק פּרייַז. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז פארמאכט ביי $ 19.02 אויף סעפטעמבער 28. דאָס איז געווען אַ קראַנט טראָגן פון 5.98%.

קוואַלאַפייד דיווידענדז — דאס זענען דיווידענד וואס פאר יו. למשל, די פעדעראלע האַכנאָסע שטייַער פון אַ באהעפט פּאָר אויף קוואַלאַפייד דיווידענדז נול אויב זייער יערלעך האַכנאָסע איז $ 83,350 אָדער ווייניקער, און די קורס איז 15% אויב זייער האַכנאָסע איז $ 517,200 אָדער ווייניקער.

רופן טאָג — דער דאטום ווען דער ארויסגעבער קען באשליסן צי ער זאל אויסלייזן די בילכערע אקציע. דער ישוער קענען ויסלייזן עטלעכע אָדער אַלע פון ​​די בילכער סעריע קיין צייט אָנהייב אויף דעם טאָג. אויב אינטערעס ראַטעס זענען באטייטיק נידעריקער ווי זיי זענען געווען ווען די בילכער לאַגער איז ארויס, די ישוער איז מסתּמא צו ויסלייזן. אין דער איצטיקער סוויווע, מיט די אינטערעס ראַטעס וואָס זענען אַזוי געשווינד אויפגעשטאנען, רידימשאַנז זענען אַנלייקלי. אבער אינוועסטירער וועלכע נוצן די היינטיגע דיסקאַונץ וועלן האָבן וואָס צו קוקן פאָרויס צו ווי זיי געניסן די הויך האַכנאָסע - די יו. עס. עקאנאמיע וועט נישט וואַקסן אין אַ אַקסעלערייטיד גאַנג אויף אייביק. יווענטשאַוואַלי ינטערעס ראַטעס וועט קומען אַראָפּ ווידער און דעמאָלט בילכער לאַגער פּרייסיז וועט מאַך באטייטיק.

צייַטיקייַט טאָג — דער דאטום ווען די בילכער סעריע וועט אינגאנצן אויסגעלייזט ווערן. די טעג, רובֿ בילכער סטאַקס זענען "דוירעסדיק," וואָס מיטל עס איז קיין צייַטיקייַט דאַטע, כאָטש עס איז טיפּיקלי אַ רופן טאָג. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז אַ דוירעסדיק בילכער מיט אַ 1 יוני 2026, רופן טאָג.

קיומיאַלאַטיוו / ניט-קיומיאַלאַטיוו - א בילכער לאַגער ישוער קען זיין געצווונגען צו ופהענגען זיין דיווידענדז אויף איין אָדער מער בילכער סעריע אויב עס איז אין פינאַנציעל קאָנפליקט. אויב אַ בילכער לאַגער איז קיומיאַלאַטיוו, סוספּענדעד דיווידענדז וועט זיין ערירז צו זיין באַצאָלט שפּעטער ווען (אָדער אויב) די דיווידענד איז געזונט. באַנקס און ינשורערז אַרויסגעבן ניט-קיומיאַלאַטיוו בילכער לאַגער ווייַל רעגולאַטאָרס ווילן זיי צו האָבן די בייגיקייט צו סוספּענדירן דיווידענדז און קיינמאָל מאַכן זיך פֿאַר זיי אין די געשעעניש פון שטרענג פינאַנציעל אָדער עקאָנאָמיש נויט. עס איז זייער זעלטן פֿאַר אַ ינוועסמאַנט-מיינונג ישוער צו פאַרפירן אַ בילכער לאַגער דיווידענד צאָלונג.

קרעדיט רייטינג - בילכער סטאַקס האָבן קרעדיט רייטינגז, פּונקט ווי קייטן טאָן. עטלעכע זענען נישט רייטאַד. אין די צוויי רשימות אונטן, אַלע די ישוז האָבן ינוועסמאַנט-מיינונג רייטינגז פון Moody's און / אָדער Standard & Poor's. געטרייַשאַפט ברייקס אַראָפּ די רייטינגז כייעראַרקי פון די יידזשאַנסיז.

ווו צו קוקן פֿאַר בילכער סטאַקס

דיין מעקלער פון ינוועסמאַנט אַדווייזער וועט האָבן רשימות אָדער מכשירים בנימצא צו העלפן איר אויסקלייַבן בילכער סטאַקס. אָבער איר קענען אויך זוכן זיי אויף דיין אייגן. דער ציל פון דעם דיסקוסיע איז נישט צו רעקאָמענדירן אַז איר קויפן בילכער סטאַקס, אָדער קיין באַזונדער, אָבער צו ווייַזן איר ווי צו באַקומען די אינפֿאָרמאַציע אויב איר ווילט צו טאָן דיין אייגענע פאָרשונג אין אַ שטח פון האַכנאָסע ינוועסטינג וואָס איז נישט וויידלי באדעקט.

קוואַנטום אָנליין איז אַ פריי מיטל פֿאַר ינוועסטערז (וואָס שטיצן עס מיט דאָוניישאַנז), וואָס רשימות וועקסל-טריידיד האַכנאָסע סיקיוראַטיז, אַרייַנגערעכנט בילכער סטאַקס. פֿאַר יעדער זיכערהייט, עס כולל לינקס צו די פּראָספּעקט, אַ דיווידענד צאָלונג פּלאַן און פיל מער אינפֿאָרמאַציע. דער פּראָספּעקט וועט גראָבן טיף אין די קרעדיט אַספּעקץ פון אַ בילכער סעריע - אַ פירמע מיט עטלעכע וועט האָבן אַ פּיקינג סדר צווישן די בילכער ישוז אויב עס איז ליקווידייטיד.

איין גרינג וועג צו אָנהייבן איז צו גיט "האַכנאָסע טישן," און סעלעקטירן אַ רשימה. אויב איר קלייַבן "אַלע עקסטשאַנגע-טריידד ינקאָמע סעקוריטיעס," די רשימה וועט אַרייַננעמען אַלע בילכער סטאַקס, ווי געזונט ווי אנדערע סיקיוראַטיז וואָס זענען נישט באדעקט דאָ, אַרייַנגערעכנט וועקסל האַנדל קייטן, באקאנט ווי "בעיבי קייטן," וואָס האַנדל אין וניץ מיט פּאַר וואַלועס וואָס וועט מסתּמא זיין $25.

צו שמאָל די רשימה, איר קענען אויסקלייַבן "אַלע פּריפערד סטאַקס," אָדער איר קענען גיין ווייַטער, סעלעקטירן "פּרעפערעד פּאַסיק פֿאַר די 15% שטייער קורס," וואָס מיר האָבן געטאן פֿאַר דעם אַרטיקל.

QuantumOnline וואָרנז אַז עס איז קיין גאַראַנטירן די טיש פּרידיקס ריכטיק וואָס קאָמפּאַניעס 'בילכער דיווידענדז וועט זיין גערעכנט ווי "קוואַלאַפייד דיווידענדז" (דיפיינד אויבן). איין סיבה איז אַז אויב אַ פירמע האט אַ אַנפּראַפיטאַבאַל יאָר און באַצאָלן קיין פעדעראלע האַכנאָסע טאַקסיז, די בילכער דיווידענדז קען נישט זיין געהאלטן "קוואַלאַפייד" אַז יאָר דורך די אינערלעכער רעווענוע סערוויס.

דאָס איז דער בעסטער-מישט צוגאַנג צו ידענטיפיצירן 469 בילכער סטאַקס וואָס באַצאָלן קוואַלאַפייד דיווידענדז.

בילכער ביישפילן - זיבן ישוערז

דאָ איז אַ סעלעקציע פון ​​​​זיבן בילכער סטאַקס וואָס זענען געריכט צו צאָלן קוואַלאַפייד דיווידענדז, אַלע וואָס זענען טריידיד אויף די ניו יארק בערזע. די רשימה ינקלודז מעגלעך קאַפּיטאַל גיינז אויף גאולה, באזירט אויף פּאַר און קראַנט טיילן פּרייסאַז. עס אויך כולל כייפּאַטעטיקאַל קערט צו רופן דאַטעס.

אַלע פון ​​​​די סטאַקס האָבן ינוועסמאַנט-מיינונג רייטינגז און $ 25 פּאַר וואַלועס, אַזוי אַז דאַטן זענען נישט אַרייַנגערעכנט. כל דיווידענדז זענען ניט-קיומיאַלאַטיוו און קיין פון די פּריפערדערז האָבן צייַטיקייַט דאַטעס. אַזוי די נעמען פון די ישוז זענען פאַרקירצט צו פּאַסיק אין די טיש.

דאָ זיי זענען, אויסגעשטעלט לויט קראַנט דיווידענד טראָגן:

בילכער לאַגער	NYSE טיקער	קופּאָן	רופן טאָג	28 סעפטעמבער פּרייַז	קראַנט טראָגן	קאַפּיטאַל געווינען אויב גערופן	צוריקקומען אויב גערופן אויף רופן טאָג	אַננואַליזעד צוריקקומען אויב גערופן אויף רופן טאָג
Morgan Stanley 6.50% סעריע פּ	MS-P	קסנומקס%	10/15/2027	$25.20	קסנומקס%	- $ קסנומקס	קסנומקס%	קסנומקס%
דזשפּמאָרגאַן טשייס & קאָו 4.55% סעריע דזשדזש	דזשפּם-ק	קסנומקס%	6/1/2026	$19.02	קסנומקס%	$5.98	קסנומקס%	קסנומקס%
Charles Schwab Corp. 4.45% סעריע J	SCHW-J	קסנומקס%	6/1/2026	$18.63	קסנומקס%	$6.37	קסנומקס%	קסנומקס%
KeyCorp 5.65% סעריע F	שליסל-דזש	קסנומקס%	12/15/2023	$23.71	קסנומקס%	$1.29	קסנומקס%	קסנומקס%
Allstate Corp. 4.750% סעריע I	אַלע-איך	קסנומקס%	1/15/2025	$20.03	קסנומקס%	$4.97	קסנומקס%	קסנומקס%
קאַלאַן / פראָסט באַנקערס ינק. 4.45% סעריע ב	CFR-B	קסנומקס%	12/15/2025	$18.83	קסנומקס%	$6.17	קסנומקס%	קסנומקס%
MetLife 5.625% סעריע E	MET-E	קסנומקס%	6/15/2023	$23.88	קסנומקס%	$1.12	קסנומקס%	קסנומקס%
קוואלן: QuantumOnline, ניו יארק בערזע

עטלעכע הערות וועגן די דאַטן:

• די טיקערז אין דער רשימה זענען די וואָס זענען געניצט דורך די ניו יארק בערזע. דיין מעקלער קען האָבן אַ ביסל אַנדערש טיקער פֿאָרמאַט פֿאַר פּרעפֿערענצן.

• די "קאַפּיטאַל געווינס אויב גערופֿן" איז אַ פאַרפעסטיקט פיגור, ווייַל די בילכער סטאַקס וואָלט זיין אויסגעקויפט אין פּאַר.

• די "צוריקקומען אויב גערופֿן אויף רופן טאָג" און די "אַננואַליזעד צוריקקומען אויב גערופֿן אויף רופן טאָג" זענען כייפּעטיק. נאָך מיר דערגרייכן די רופן טאָג, אַ פירמע קען באַשליסן אין קיין צייט צו רופן. דער באַשלוס וועט זיין באזירט אין טייל אויף צי קראַנט אינטערעס ראַטעס זענען העכער ווי זיי זענען געווען ווען די בילכער לאַגער איז ארויס. ווי געזאָגט, עטלעכע פון ​​​​די ישוז האָבן רופן דאַטעס ווייַט גענוג אַז עס איז מעגלעך אַז די ינטערעס ראַטעס וועלן זיין פיל נידעריקער ווי זיי זענען איצט. די חשבונות זענען באזירט אויף די נומער פון קאַלענדאַר טעג ביז די רופן טאָג אַדזשאַסטיד פֿאַר די 360-טאָג יאָר נאכגעגאנגען פֿאַר קאָרטערלי דיווידענד פּיימאַנץ.

• דער מאָרגאַן סטאַנליי
  מיס,
  -קסנומקס%
  6.50% סעריע P טאַפּס די רשימה מיט די העכסטן קראַנט טראָגן, אָבער דאָס איז 6.45% - אונטער די קופּאָן - ווייַל די שאַרעס זענען טריידינג אין אַ פּרעמיע צו פּאַר. ינוועסטערז וואָס ווילן די העכסטן קראַנט ייעלדס פֿאַר לעצטנס ארויס ינוועסמאַנט-מיינונג בילכער סטאַקס זענען מער מסתּמא צו באַצאָלן אַ פּרעמיע.

• די Cullen/Frost Bankers Inc.
  CFR,
  -קסנומקס%
  4.45% סעריע ב טריידז מיט די גרעסטע אַראָפּרעכענען אויף דער ערשטער רשימה - $ 6.17, פֿאַר אַ געווינס פון 33% אויב און ווען די שאַרעס זענען אויסגעקויפט. Charles Schwab Corp.
  שוו,
  -קסנומקס%
  4.45% סעריע דזש איז אויך שווער אַראָפּרעכענען. דערווייַל, די קראַנט ייעלדס פון ביידע ישוז פֿאַר נייַע ינוועסטערז זענען נישט שלעכט ווען קאַמפּערד מיט די טראָגן פון 3.38% פֿאַר 10-יאָר יו. עס. טרעאַסורי הערות
  TMUBMUSD10Y,
  קסנומקס%.

• די מעטליפע
  מיט,
  -קסנומקס%
  5.625% סעריע E בילכער שאַרעס האַנדל מיט אַ לעפיערעך קליין אַראָפּרעכענען ווייַל פון זייער לעפיערעך הויך קופּאָן. די רופן טאָג איז דער ערשטער אויף דער רשימה - 15 יוני 2023.

זיבן מער פון איין אַרויסגעבן

עס קען זיין טשיקאַווע צו פליפּ דורך די בילכער סעריע פון ​​איין ישוער. JPMorgan Chase האט 11 בילכער ישוז.

דאָ זענען די ערשטער רעפובליק באַנק
פרק,
-קסנומקס%
זיבן בילכער ישוז, וואָס אַלע האָבן ינוועסמאַנט-מיינונג רייטינגז פון Moody's און Standard & Poor's. די בילכער סטאַקס זענען אויסגעשטעלט לויט קראַנט טראָגן:

די סעריע ב שאַרעס האָבן קיין רופן טאָג. זיי אויך האָבן אַ נידעריק קופּאָן, וואָס מיטל אַז אינטערעס ראַטעס זאָל זיין נידעריק פֿאַר זיי צו זיין אויסגעקויפט.

דאָס ילאַסטרייץ די ריזיקירן שייכות צווישן די קופּאָן און די מאַרק ווערט. אין אַלגעמיין, די נידעריקער דער קופּאָן, די גרעסער די אַראָפּרעכענען. אָבער אויב איר זוכט צו בוך גיינז, טאָן ניט דערוואַרטן קאַללס אין פּאַר. עס קען מאַכן מער זינען צו זיין ווייניקער זשעדנע און בוך גיינז דורך סעלינג ביי פּרייסאַז אונטער פּאַר, אָבער העכער ווי וואָס איר האָט באַצאָלט.

דו פאַרפירן: 22 דיווידענד סטאַקס סקרינד פֿאַר קוואַליטעט און זיכערקייַט