רעגולאַטאָרס פֿאַרמאַכט ומרויק סיליקאָן וואַלי באַנק נאָך אַוועקלייגן אַוועקלייגן און אַ דורכפאַל קאַפּיטאַל כאַפּן פּלאַנדזשד די מדינה ס 16 גרעסטער באַנק אין קריזיס, רוילינג די גרעסערע לענדינג אינדוסטריע.
עס איז געווארן דער גרעסטער באַנק צו פאַרלאָזן זינט Seattle ס וואַשינגטאָן קעגנצייַטיק בעשאַס די הייך פון די 2008 פינאַנציעל קריזיס און, הינטער וואַשינגטאָן קעגנצייַטיק, די צווייט גרעסטער באַנק דורכפאַל אין יו. עס איז אויך דער ערשטער באַנק צו פאַרלאָזן זינט 2020. טרעאַסורי סעקרעטאַרי דזשאַנעט יעללען יקנאַלידזשד די ינדאַסטרי בעהאָלע פרייטאג, זאגנדיג אז עס זענען פאראן "עטליכע" בענק, וואס די דעפארטמענט קוקט שטארק.
"עס זענען לעצטע דיוועלאַפּמאַנץ וואָס זארגן עטלעכע באַנקס וואָס איך מאָניטאָר זייער קערפאַלי און ווען באַנקס דערפאַרונג פינאַנציעל אָנווער, עס איז און זאָל זיין אַ ענין פון זארגן," יעלען דערציילט לאָמייקערז פרייטאג.
דער סוף פון סיליקאָן וואַלי באנק איז געקומען פרייטאג ווען קאַליפאָרניאַ שטאַט רעגולאַטאָרס האָבן געכאפט די סאַנטאַ קלאַראַ ינסטיטושאַן און באשטימט די פעדעראלע דעפּאָסיט ינסוראַנסע קאָרפּאָראַטיאָן ווי ופנעמער, טייַטש די FDIC וועט קענען צו פאַרקויפן אַוועק אַסעץ און צוריקקומען געלט צו פאַרזיכערט דאַפּאַזיטערז.
די באַנק האט $ 209 ביליאָן אין אַסעץ און $ 175.4 ביליאָן אין דיפּאַזאַץ. די FDIC, וואָס דינט ווי אַ באַקסטאַפּ פֿאַר דיפּאַזאַץ אין יו.
לויט זיין יערלעך באַריכט, בעערעך 87% פון די דיפּאַזאַץ פון סיליקאָן וואַלי באַנק זענען נישט פאַרזיכערט זינט דעצעמבער 2022. ניט-פאַרזיכערט דאַפּאַזיטערז וועט באַקומען אַ שטייַגן דיווידענד אין דער ווייַטער וואָך און אַ ריסיווערשיפּ באַווייַזן פֿאַר די רוען פון זייער אַנינסוערד געלט, די FDIC האט געזאגט. עס קען מאַכן צוקונפֿט דיווידענד פּיימאַנץ ווי עס סעלז די אַסעץ פון סיליקאָן וואַלי באַנק.
שאַרעס פון די באַנק 'ס פאָטער פירמע, SVB Financial (SIVB), זענען סטאַפּט פֿאַר טריידינג נאָך פאַרלאָרן 60% אויף דאנערשטאג און נאָך 60% אין פאַר-מאַרק טריידינג אויף פרייטאג. SVB זוכט איצט אַ קוינע און האפענונגען צו פאַרענדיקן אַ אָפּמאַך ביז מאנטאג, לויט אַ בלומבערג באַריכט.
באַנק קאַנסערנז פעסטער
זארגן וועגן די באַנקינג אינדוסטריע פאַרשפּרייטן פרייטאג ווי שאַרעס פון עטלעכע אנדערע רעגיאָנאַל באַנקס זענען אויך סטאַפּט ווי זייער שאַרעס פּלאַנדזשד.
די סטאַפּס אַרייַנגערעכנט סיגנאַטורע באַנק (SBNY), אַ ניו יארק ינסטיטושאַן וואָס סערוועס עטלעכע קריפּטאָקוררענסי קלייאַנץ, נאָך זייַן שאַרעס דראַפּט מער ווי 16%. ערשטער רעפובליק באַנק (FRC), וואָס סערוועס עטלעכע קאָמפּאַניעס אין די פירנעם וועלט און אויך טאַרגאַץ הויך-נעץ ווערט קלייאַנץ פון די טעק אינדוסטריע, געזען שאַרעס פאַלן ווי פיל ווי 40% פרי פרייטאג. אירע שאַרעס זענען אויך סטאַפּט, צוזאַמען מיט די פון אנדערע רעגיאָנאַל באַנקס Western Alliance Bancorp (וואָל) און PacWest Bancorp (PACW). האַנדל אין די פיר באַנקס ריזומד בעשאַס דעם טאָג, און שאַרעס אין אַלע פיר פארמאכט טאָפּל דידזשאַץ. PacWest האט די ביגאַסט קאַפּ, קימאַט 38%.
אן אנדער קאַליפאָרניאַ באַנק וואָס סערוועס קריפּטאָקוררענסי קלייאַנץ, Silvergate Capital (SI), מודיע אַ "וואַלאַנטערי ליקווידיישאַן“ מיטוואך. דאַטאַ אַנאַליטיקס פירמע S3 Partners געפונען אַז סילווערגאַטע איז געווען די מערסט שאָרטיסט פירמע אין די לאַגער מאַרק ווי פרייטאג לויט פּראָצענט פון לאָזנ שווימען, מיט מער ווי 84% פון זייַן שאַרעס בנימצא פֿאַר באָרגן זענען סאָלד קורץ.
אין פאַרגלייַך, בעץ קעגן סיליקאָן וואַלי באַנק, קריפּטאָ-פרייַנדלעך סיגנאַטורע באַנק און אנדערע רעגיאָנאַל באַנקס אַזאַ ווי ערשטער האָריזאָן נאַשאַנאַל (פהב) און באַנק OZK (OZK) געשטאנען אין אַ מער באַשיידן קייט פון צווישן 5.0% און 5.9% פון זייער לאָזנ שווימען איז סאָלד קורץ.
די בעהאָלע איז געווען אַ צייכן אַז ינוועסטערז זענען ינקריסינגלי זארגן וועגן ווי באַנקס, ספּעציעל קלענערער אָנעס, וועט זיין איצט אַז די בעהאָלע. פעדעראלע רעסערווע איז אַגרעסיוו רייזינג אינטערעס ראַטעס. ינוועסטערז באשטראפט באַנקס אויף פרייטאג וואָס האָבן קיין באמערקט ויסשטעלן צו פּראָבלעמאַטיק קונה באַסעס אָדער גרויס אַמאַונץ פון קייטן וואָס קען פּראָדוצירן לאָססעס אויב באַנקס זענען געצווונגען צו פאַרקויפן זיי.
אסאך ריזיגע בענק האבן פרייטאג אוועקגעמאכט דעם בלוטבאָד, אין א מעגליכע סימן אז אינוועסטירער זעען זיי אלס שטארקער און מער קענען אויסהאלטן סיי וועלכע פראבלעם וואס ריגט זיך פון העכערע אינטערעסט ראטעס. שאַרעס פֿאַר JP Morgan Chase (דזשפּם), די גרעסטע באַנק דורך אַסעץ אין די יו. עס., רויז 2.5%. באַנק פון אַמעריקע (באַק) און סיטיגראָופּ (C) זענען געווען בעערעך פלאַך. שאַרעס פון גאָלדמאַן סאַקס גרופע (GS) זענען אַראָפּ מער ווי 4%.
SVB ס העכערונג און פאַלן
סיליקאָן וואַלי באַנק איז געגרינדעט אין 1983 דורך Bill Biggerstaff און Robert Medearis איבער אַ פּאָקער שפּיל. די באַנק סטאַרטעד מיט אַ סטראַטעגיע פון קאַלעקטינג דיפּאַזאַץ פון פירנעם קאַפּיטאַליסט פינאַנסט געשעפטן און סערווייווד די פּונקט-קאָם בלאָז טראָץ אַ 50% קאַפּ אין זייַן לאַגער פּרייַז. אין 2011, די סאַנטאַ קלאַראַ באַנק האט געהאָלפֿן פאָנד מער ווי 30,000 סטאַרטאַפּס.
די לעצטע פראבלעמען ביי SVB אנגעהויבן מיט די פעד ס קאמפאניע צו ברענגען אַראָפּ ינפלאַציע, וואָס פּינטשעד פילע פון זייַן סטאַרטאַפּ און טעק קלייאַנץ. אַ אַוטפלאָו פון דיפּאַזאַץ געצווונגען עס צו פאַרקויפן אַסעץ, קייטן, מיט אַ אָנווער.
באַנקס זענען גרויס ינוועסטערז אין קייטן ווייַל זיי דאַרפֿן אַ פּלאַץ פון זיכער ערטער צו פּאַרק זייער געלט. פילע פון די ביגאַסט פינאַנציעל אינסטיטוציעס אין די מדינה האָבן זיך געשטעלט אין די ינוועסטמאַנץ בעשאַס אַ פּעריאָד פון כיסטאָריקלי נידעריק אינטערעס ראַטעס וואָס ספּאַנדינג די פרי יאָרן פון די פּאַנדעמיק, ווייַל באַנקס גענומען טאָנס פון נייַ דיפּאַזאַץ און לענדינג איז געווען אַ ביסל ריסטריינד.
אָבער איצט די פעד איז כייקינג ראַטעס מיט אַ גיך קלעמערל, מיט פעד טשער דזשעראָמע פּאַוועל ווארענונג פריער די וואָך אַז די הויפט באַנק קען האָבן צו פאַרגיכערן די ינקריסאַז צו קילן די עקאנאמיע ווייַטער. דער פּראָבלעם וואָס קריייץ פֿאַר באַנקס איז פּשוט: העכער רייץ נידעריקער די ווערט פון זייער יגזיסטינג קייטן.
אין אַלע יו. צו אַן אינטערנאַציאָנאַלע באַנקינג זיצונג.
באַנקס טאָן ניט האָבן צו פאַרשטיין די לאָססעס אויב זיי טאָן ניט פאַרקויפן די אַסעץ. אָבער SVB Financial האט נישט האָבן די ברירה. אַוועקלייגן אַוטפלאָוז געצווונגען זייער האַנט. דאנערשטאג איז דער סטאק געפאלן מיט 60% אויף זארגן וועגן דער באנק'ס ארויסגעבן א פארלוסט פון $1.8 ביליאן פארלוסט פון פארקויף פון באנדס און פלאנירט אויפצוהייבן $2.25 ביליאן דורך פארקויפן פּראָסטע און בילכער אַקציעס.
דייוויד פאבער פון CNBC האט געמאלדן פרי פרייטאג אז די פלאנירטע קאפיטאל אויפרייס פון SVB האט נישט אויסגעלאשן דעם מארק, און אז די פירמע זוכט זיך יעצט צו פארקויפן. דערנאָך רעגולאַטאָרס געכאפט סווב ס באַנק. SVB אויך האט אַ פּריוואַט באַנקינג און עשירות אָפּטייל, אַ פירנעם קאַפּיטאַל און קרעדיט ינוועסמאַנט אָרעם, און ינוועסמאַנט באַנקינג אַפּעריישאַנז.
"דאָס איז די מערסט אַגרעסיוו פעד קורס כייקינג ציקל זינט די 80 ס. ווען איר האָבן ראַטעס אַזוי געשווינד רייזינג ינעוואַטאַבלי עטלעכע זאַך וועט ברעכן, "Seema Shah, הויפּט גלאבאלע סטראַטעג אין פּרינסיפּאַל אַססעט מאַנאַגעמענט, דערציילט Yahoo Finance.
"עס וועט שטענדיק זיין עטלעכע באַנקס אין די יו. עס. וואָס זענען שוואַך, אָבער ברייט, די יו. עס. באַנקינג אינדוסטריע איז גאַנץ גוט קאַפּיטאַלייזד. אַזוי מיר קוקן נישט אויף איר וויסן, אַ הויפּט פינאַנציעל סיסטעם ייַנבראָך אין קיין מיטל, "שאַה צוגעגעבן.
עטליכע אנאליסטן האבן פרייטאג געזאגט אז זיי גלייכן נישט אז די טשאַלאַנדזשיז פון SVB Financial וועלן פארקריפלען אנדערע רעגיאָנאַל באַנקס. מאָרגאַן סטאַנלי האָט געזאָגט אין א צעטל, "די פאַנדינג פּרעשערז קעגן SIVB זענען העכסט יידיאַסינקראַטיק און זאָל ניט זיין געזען ווי אַ לייענען-אַריבער צו אנדערע רעגיאָנאַל באַנקס."
"מיר גלייבן נישט אז עס איז א ליקווידיטי כראָמטשען קעגן די באַנקינג אינדוסטריע, און רובֿ באַנקס אין אונדזער קאַווערידזש האָבן גענוג אַקסעס צו ליקווידיטי," די באַנק האט געזאגט.
באנק פון אמעריקע אנאליסטן האבן געזאגט אין א פרייטאג נאטיץ אז "מיר גלייבן אז די שארפע פארקויפונג אין באנק סטאקס" דאנערשטאג איז מעגליך איבערגעריסן געווארן, ווען אינוועסטירער האבן עקסטראפאלאטירט אידיאסינקראטישע ישוז ביי אינדיווידועלע בענק צום ברייטערן באנק סעקטאָר.
פונדעסטוועגן, רייזינג ראַטעס זענען אַ אַרויסרופן פֿאַר אַלע באַנקס, באַנק פון אַמעריקע אַנאַליס באמערקט. זיי וועלן ווירקן נעץ אינטערעס מאַרדזשאַנז, אַ שליסל מאָס פון פּראַפיטאַביליטי פֿאַר באַנקס, און וועט שאַטן די קרעדיט קוואַליטעט פון זייער קאַסטאַמערז.
לייענען די לעצטע פינאַנציעל און געשעפט נייַעס פון Yahoo Finance
מקור: https://finance.yahoo.com/news/silicon-valley-bank-fdic-closed-largest-failure-financial-crisis-182643368.html