גאָלדמאַן סאַקס און מאָרגאַן סטאַנלי ביידע מיס פאַרדינסט עסטאַמאַץ ווי געמישט באַנקינג רעזולטאַטן פאָרזעצן

שליסל נעמען

• עס איז געווען אַ געמישט זעקל פֿאַר וואנט סטריט דעם ערנינג סעזאָן, מיט עטלעכע באַנקס ביטינג עסטאַמאַץ און עטלעכע נאַטשינג הויפּט מיסאַז
• עטלעכע טעמעס איבער די ברעט אַרייַננעמען אַ מאַסיוו סלאָודאַון אין ינוועסמאַנט באַנקינג רעוואַנוז, ווי M&A און IPO אַקטיוויטעטן פּלאַנדזשד בעשאַס אַ וואַלאַטאַל יאָר
• די נעץ אינטערעס גרענעץ האט געהאָלפֿן צו האַלטן די נומערן אַרויף פֿאַר עטלעכע, ווייַל די העכערונג פון די אינטערעס ראַטעס האָבן ימפּרוווד די שטעלע צווישן די ינטערעס וואָס ווערן באַצאָלט אויס צו סייווערז און געזאמלט פון מאָרגידזשיז און אנדערע חובות.

די יום טוּב צייַט איז איבער און די פאַרדינסט צייַט האט אנגעהויבן. און מיט 2022 וואָס גיט אונדז אַ יאָר צו פאַרגעסן ווען עס קומט צו די לאַגער מאַרק, ינוועסטערז וועלן זוכן די רעזולטאַטן אין כאָופּינג פֿאַר אַ positive אָנהייב פון די נייַ יאָר.

מיט דעם געזאָגט, עס איז וויכטיק צו האַלטן אין זינען אַז די ריפּאָרטינג סעזאָן איז שייך צו Q4 פון 2022, אקטאבער ביז דעצעמבער, אַזוי פירן דיין עקספּעקטיישאַנז אַקאָרדינגלי. אין די לעצטע פּאָר טעג, ביידע גאָלדמאַן סאַקס און מאָרגאַן סטאַנלי האָבן מיסט זייער פאַרדינסט עסטאַמאַץ, כאָטש עטלעכע באַנקס האָבן דורכגעקאָכט בעסער.

די פיגיערז זענען באפרייט קעגן אַ באַקדראַפּ פון בכלל שיין פּעסימיסטיש גיידאַנס פון יגזעקיאַטיווז. רובֿ Q3 פאַרדינסט קאַללס אַרייַנגערעכנט פאָרויס עקספּעקטיישאַנז וואָס זענען באשטימט ניט אַלע זונשייַן און רעגנבויגן.

אין די לעצטע טעג, מיר האָבן געזען פילע פון ​​די גרויס באַנקס מעלדן זייער פיגיערז, און עס איז אַ ביסל פון אַ געמישט זעקל. בשעת וואנט סטריט איז באשטימט נישט ימיון קעגן די וואַלאַטילאַטי פון די ברייט מאַרק, עטלעכע באַנקס אַזאַ ווי Morgan Stanley און Goldman Sachs געראטן צו ענדיקן די יאָר אין די גרין.

אַזוי וואָס זענען די לעצטע רעזולטאַטן און וואָס טוט דאָס מיינען פֿאַר ינוועסטערז?

אראפקאפיע Q.ai הייַנט פֿאַר אַקסעס צו אַי-Powered ינוועסמאַנט סטראַטעגיעס.

גאָלדמאַן סאַקס רעקאָרדירט ​​​​גרויס פאַרדינסט מיס

נו, עס איז נישט געווען קיין גוטער פערטל פאר גאלדמאן. די וואנט סטריט כעוויווייט האט רעקאָרדעד זייער ביגאַסט פאַרדינסט פעלן זינט אקטאבער 2011, לויט דאַטן פון Refinitiv.

עס איז געווען די פינפט פערטל אין אַ רודערן ווו די באַנק האט רעקאָרדעד פאָלדינג פּראַפיץ, און עס זענען שוין געווען באַטייַטיק לייאָפס און רעדוקציעס אין ספּענדינג און באָנוסעס ווי אַ רעזולטאַט. נעץ האַכנאָסע אין Q4 איז געווען $ 1.3 ביליאָן, וואָס איז ווייַט אַוועק די עסטאַמאַץ פון $ 2.2 ביליאָן.

עס איז אויך באטייטיק הינטער די פיגור פון דעם צייט לעצטע יאָר, וואָס איז געווען 3.9 ביליאָן דאָללאַרס.

זיי האָבן געהאט אַמביציעס פּלאַנז צו יקספּאַנד אין קאַנסומער באַנקינג, און ביז איצט עס איז פּראָווען אַ האַרדער נוס צו פּלאַצן ווי זיי מיסטאָמע דערוואַרט.

"איך טראַכטן מיר איצט האָבן אַ זייער גוט דיפּאַזאַץ געשעפט," האָט שלמה געזאָגט. "מיר ארבעטן אויף אונדזער קאַרדס פּלאַטפאָרמע, און איך טראַכטן די שוטפעס מיט עפּל וועט באַצאָלן באַטייַטיק דיווידענדז פֿאַר די פירמע."

דער לאַגער פּרייַז האט אַ 8% שלאָגן אויף די נייַעס.

מאָרגאַן סטאַנלי ביץ עסטאַמאַץ מיט $ 2.2 ביליאָן פערטל

Morgan Stanley, אויף די אנדערע האַנט, האט אַ פיל בעסער ק 4. זיי געראטן צו ברענגען רעוועך פון $ 2.2 ביליאָן, נאָענט צו אַ ביליאָן דאָללאַרס מער ווי רייוואַלז גאָלדמאַן סאַקס.

די באַנק איז געשטיצט דורך זיין שטאַרק דיוויזשאַנז פון עשירות פאַרוואַלטונג און ינוועסמאַנט פאַרוואַלטונג, מיט די רייַכקייַט פאַרוואַלטונג אין באַזונדער רעקאָרדינג זיין בעסטער רעזולטאַט.

עס איז נישט אַלע גוטע נייַעס, אָבער, מיט ינוועסמאַנט באַנקינג רעוועך פאַלינג מיט איבער 50%. דאָס איז אַ יאָר וואָס האָט געזען זייער קליין אין די וועג פון מערדזשער און אַקוואַזישאַן אַקטיוויטעטן און עפנטלעך ליסטינגס.

דער הויפט עקזעקוטיוו דזשיימס גארמאן איז געווען צופרידן מיט די רעזולטאטן, זאגנדיג אז "עס איז שיין צו זאגן אז אונזער ביזנעס מאדעל איז טעסטעד געווארן דאס יאר. מיר פאָקוס אויף מארקפלעצער וואָס מיר וויסן בעסטער. ”

ינוועסטערז זענען צופרידן מיט די רעזולטאַטן, מיט Morgan Stanley לאַגער גיינינג 6% נאָך די מעלדן.

JPMorgan Chase ביץ פאַרדינסט עקספּעקטיישאַנז מיט איבער 16%

JPMorgan Chase האָט אויך געליטן אַ ריזיק פאַרדינסט פעלן, קומען אין $ 3.57 פאַרדינסט פּער שער קעגן די $ 3.07 וואָס איז געווען דערוואַרט לויט Refinitiv.

די העכסטע רעוועך ציפער איז געווען $ 35.57 רעכענונג קעגן די פּראַדזשעקטאַד ציפער פון $ 34.3 ביליאָן, טראָץ אַדינג אַ $ 2.3 ביליאָן טנייַ פֿאַר קרעדיט לאָססעס פֿאַר די פערטל. די טנייַ איז כּמעט 50% העכער ווי די נומער פון Q3.

לויט דער הויפט פינאנציעלער אָפיציר דזשערעמי בארנום, ווערט יעצט ערווארטעט א ריסעשאַן, זאגנדיג אז עס איז פארגעקומען א "באשיידענע פארערגערונג אין די מאקראעקאנאמישע אויסקוק פון דער פירמע, וואס שפּיגלט יעצט אפ א מילדע ריסעשאַן אין די הויפט פאל."

דער ענטפער פון דער מאַרק צו דער רעזולטאַט איז געווען מיוטיד, מיט די לאַגער פּרייַז גיינינג 1%.

Wells Fargo איז סמאַשט אין Q4

טייער אוי טייערער. Q4 איז נישט גוט צו Wells Fargo, וואָס געליטן באַטייַטיק דאַונגריידעס אַריבער די ברעט. פּראַפיץ זענען אַראָפּ 50% קאַמפּערד צו Q3, פּלוס אַן נאָך $ 3 ביליאָן אין קאָס פון די פאָלאַוט פון די שווינדל אַקאַונץ סקאַנדאַל.

זייער נוץ פיגיערז ברענגען פאַרדינסט פּער שער אַראָפּ צו $ 0.67, קאַמפּערד צו $ 1.38 בלויז 12 חדשים פריער. זייער טנייַ פֿאַר קרעדיט לאָססעס אויך דזשאַמפּט, שלאָגן $ 957 מיליאָן קעגן $ 452 מיליאָן אַ יאָר צוריק.

ס'איז נישט קיין חידוש אז די באנק זוכט צו שאקלען די זאכן, מיט פרישע מעלדן אז זיי וועלן מאכן באַטייַטיק ענדערונגען צו זייער היפּאָטעק קרבן. אַמאָל אַימעד צו דערגרייכן ווי פילע אמעריקאנער ווי מעגלעך, Wells Fargo אָפפערס איצט בלויז מאָרגידזשיז צו יגזיסטינג באַנקינג קלייאַנץ, פּלוס אַ פאָקוס אויף מינאָריטעט קהילות.

ניט סאַפּרייזינגלי, דער לאַגער האט אַ 4% שלאָגן אויף די נייַעס.

Citi פעלן אַ קליין פאַרדינסט צו פאַרענדיקן 2022

סיטי איז געווען אן אנדער באַנק שלאָגן שווער דורך די סלאָודאַון אין ינוועסמאַנט באַנקינג לעצטע יאָר. ניט בלויז דאָס, אָבער די האַנדלינג מיט אַ הויפּט ריסטראַקטשער מיטל אַז זיי האָבן פּעלץ די ימפּאַקץ אפילו מער ווי עטלעכע פון ​​​​זייער רייוואַלז.

די גאַנץ פאַל אין רעוועך פֿאַר די אָפּטייל איז געווען $ 645 מיליאָן, באטייטיק נידעריקער ווי די $ 722 מיליאָן אַנאַליסט האט פּראַדזשעקטאַד, און אַראָפּ 58% קאַמפּערד צו די יאָר פריער.

נעץ האַכנאָסע פֿאַר די פירמע איז געווען $ 2.5 ביליאָן אין Q4, אַראָפּ שווער פון $ 3.2 ביליאָן פון די יאָר פריער אָבער אין לויט מיט אַנאַליס עסטאַמאַץ.

איינער positive איז געווען די פאַרגרעסערן אין נעץ אינטערעס האַכנאָסע, וואָס געוואקסן מיט 23% קאַמפּערד צו אַ יאָר פריער.

באַנק פון אַמעריקע ענדיקן די יאָר מיט אַ האַרט ק4 פאַרדינסט שלאָגן

עס איז געווען אַ מער positive געשיכטע פון ​​באַנק פון אַמעריקע, וואָס איז געווען אַ הויפּט בענאַפישיער פון די פעד ס אינטערעס קורס פּאָליטיק, סיקיורינג סייזאַבאַל ינקריסאַז אין פּראַפיץ רעכט צו דער רייזינג נעץ אינטערעס גרענעץ.

דער נעץ אינטערעס גרענעץ איז דער חילוק צווישן די ינטערעס ראַטעס באַצאָלט אויס צו סייווערז און גענומען פון יענע מיט דעץ מיט די באַנק. מיט ראַטעס אין אַלע צייט לאָוז, עס איז ווייניקער פּלאַץ צו לייגן גרענעץ, און ווען זיי העכערונג עס איז מער פּלאַץ.

קוילעלדיק נעץ אינטערעס געוואקסן מיט 29% אין Q4, גענומען די גאַנץ ציפער צו $ 14.7 ביליאָן.

גאַנץ רעוועך געקומען אין $ 24.5 ביליאָן, קאַמפּערד צו אַנאַליסט עסטאַמאַץ פון $ 24.2 ביליאָן. ניט בלויז דאָס, אָבער עס איז אויך געווען 11% העכער ווי דאָס מאָל לעצטע יאָר.

פאַרדינסט פּער שער איז אויך פאָרויס פון עסטאַמאַץ, קומענדיק אין $ 0.85 קעגן עקספּעקטיישאַנז פֿאַר $ 0.77.

וואָס טוט דאָס מיינען פֿאַר ינוועסטערז?

פֿאַר די לעצטע יאָרצענדלינג אָדער מער, וווּקס סטאַקס ווי די טעק סעקטאָר האָבן געווען די מערסט געלט. נידעריק אינטערעס ראַטעס האט מענט אַז געלט איז געווען ביליק, אַלאַוינג פירמס צו באָרגן פֿאַר יקספּאַנשאַן מיט אַ היסטאָריש ביליק פּרייַז.

איצט אַז ס טשאַנגינג.

עטלעכע אַנאַליס קען זען ווערט פּיקס, ווי באַנק סטאַקס, זיין דער בעסער אָרט צו זיין אין די קומענדיק יאָרן, בשעת אנדערע זאָגן אַז טעק און אנדערע וווּקס סטאַקס וועלן קומען צוריק.

דעם טיפּ פון ינוועסטינג איז באקאנט ווי טימאַטיק אָדער פאַקטאָר ינוועסטינג. עס ינוואַלווז ינוועסטינג לויט וואָס טייפּס פון סטאַקס זענען מסתּמא צו דורכפירן בעסטער אין די קראַנט סוויווע. האָנעסטלי, עס איז אַ קאָמפּלעקס סטראַטעגיע וואָס איז שווער צו באַקומען רעכט.

סייַדן איר האָבן אַי אויף דיין זייַט.

מיר האָבן באשאפן אַן ינוועסטמענט קיט (וואָס מיר רופן אונדזער פּאָרטפאָוליאָוז) גערופן די סמאַרטער ביתא קיט, וואָס ניצט פאַקטאָר באזירט עטפס צו באַקומען ויסשטעלן צו די פאַרשידענע ינוועסמאַנט טעמעס. עטלעכע פון ​​די עטפס זענען פאָוקיסט אויף פאַרשידן סיבות ווי וווּקס, ווערט, מאָמענטום און אנדערע.

דער בעסטער טייל איז אַז אונדזער אַי פּרידיקס יעדער וואָך ווי זיי זענען מסתּמא צו דורכפירן פֿאַר די קומענדיק וואָך אויף אַ ריזיקירן אַדזשאַסטיד יקער, און דעמאָלט אויטאָמאַטיש ריבאַלאַנסאַז די קיט אַקאָרדינגלי.

עס איז ווי צו האָבן דיין אייגענע וואַל סטריט העדגע פאָנד פאַרוואַלטער, רעכט אין דיין קעשענע.

אראפקאפיע Q.ai הייַנט פֿאַר אַקסעס צו אַי-Powered ינוועסמאַנט סטראַטעגיעס.