גאָלדמאַן סאַקס צעברעכן פאַרדינסט עסטאַמאַץ. זענען די באַנק בום צייט צוריק?

שליסל נעמען

• Goldman Sachs האט באַזיגן פאַרדינסט פאָרויסזאָגן באטייטיק מיט פאַרדינסט פּער שער היטטינג $ 8.25 קעגן פֿאָרויסזאָגן פון $ 7.51.
• זיי זענען די לעצטע באַנק צו מעלדן גרויס פאַרדינסט ביץ ווייַל רייזינג אינטערעס ראַטעס ימפּרוווז מאַרדזשאַנז אַריבער די פינאַנציעל סעקטאָר.
• דאָס קען זיין סיגנפּאָוסט אַ מאַך אַוועק פון נידעריק אינטערעס קורס, הויך וווּקס עקאנאמיע וואָס האט פייווערד גרויס טעק פֿאַר די לעצטע יאָרצענדלינג.
• פֿאַר ינוועסטערז, עס קען מיינען די נויט צו ריוויזן די ינוועסמאַנט סטראַטעגיע וואָס האט געארבעט אַזוי גוט זינט די 2008 גלאבאלע פינאַנציעל קריזיס.

די פאַרדינסט סעזאָן איז צוריק, און ביז איצט די באַנקס קוקן ווי די ווינערז. גאָלדמאַן סאַקס האט היינט מודיע Q3 נוץ פיגיערז פון $ 8.25 סענס פּער שער, ביטינג וואנט סטריט אַנאַליס פֿאָרויסזאָגן פון $ 7.51 סענס פּער שער.

זיי נאָכגיין די פירן פון קאָמפּעטיטאָרס JPMorgan Chase, Bank of America און Wells Fargo וואָס האָבן אַלע אויפגעהויבן זייער רעוועך דערוואַרטונג פון די צוריק פון רייזינג אינטערעס ראַטעס.

אפילו מעשוגע געלט דזשים קראַמער איז ארויס און געזאגט אַז באַנקינג סטאַקס קען ויסקערן דורך טעק צו ווערן די נייע מאַרק פירער, כאָטש זיין שפּור רעקאָרד האט ינספּייערד אַ 'Inverse Cramer ETF' אַזוי עס איז ווערט צו נעמען מיט אַ קניפּ פון זאַלץ.

אראפקאפיע Q.ai הייַנט פֿאַר אַקסעס צו אַי-Powered ינוועסמאַנט סטראַטעגיעס. ווען איר אַוועקלייגן $100, מיר וועט לייגן אַן נאָך $100 צו דיין חשבון. 

Goldman Sachs Q3 פיגיערז

ווי געזונט ווי ביטינג אויף פאַרדינסט, רעוועך פֿאַר גאָלדמאַן סאַקס איז געווען העכער ווי עקספּעקטיישאַנז ביי $ 11.98 ביליאָן. דאָס איז $450 מיליאָן מער ווי די $11.53 ביליאָן וואָס איז געווען פאָרויסזאָגן, אין אַ גרויס קלאַפּ פֿאַר די גלאבאלע באַנק.

נעץ פאַרדינסט פֿאַר די פערטל איז געווען ביי $ 3.07 ביליאָן, וואָס נעמט גאַנץ פאַרדינסט יאָר צו טאָג אַרויף צו $ 9.94 ביליאָן.

זיי האָבן געלייגט אַ גרעסערע טראָפּ אויף גראָוינג זייער קאַנסומער געשעפט, אין אַ יקספּאַנשאַן אַוועק פון זייער האַרץ געשעפט וואָס איז טראַדישאַנאַלי געפירט דורך ינוועסמאַנט און ינסטיטושאַנאַל באַנקינג.

ווי אַ רעזולטאַט, די נעץ רעוועך אין די קאַנסומער און עשירות פאַרוואַלטונג סעקטאָר געוואקסן מיט 18% קאַמפּערד צו די לעצטע יאָר, קאַמפּערד מיט ינוועסמאַנט באַנקינג וואָס איז אַראָפּ -57% און אַסעט פאַרוואַלטונג וואָס איז געפאלן -20%.

קאָנסומער באַנקינג נעץ רעוועך כּמעט דאַבאַלד Q3 2021 צו $ 744 מיליאָן, וואָס איז לאַרגעלי אַטריביאַטאַד צו העכער קרעדיט קאַרטל באַלאַנסאַז און העכער נעץ ינטערעס מאַרדזשאַנז.

באַנקס זענען באַנק אין די ווינערז קרייַז

איידער די פינאַנציעל קריזיס פון 2008, באַנקס און פינאַנציעל אינסטיטוציעס זענען געווען די אַנדיספּיוטיד ליבלינגז פון די מאַרק. סאָרינג פּראַפיץ און אַ פּאָנעם קיינמאָל סאָף רעוועך וווּקס צוגעשטעלט שערכאָולדערז מיט גלייבן קערט אויף אַ יערלעך יקער.

ביז זיי האבן נישט.

די ייַנבראָך פון די גלאבאלע פאַרמאָג מאַרק און די פאָלאַוט אַריבער די פינאַנציעל סיסטעם איז פּאַבלישייזד און אַנאַלייזד צו טויט אין דעם פונט. עס ס ספּאַנד ביכער, מאמרים, פאָרשונג צייטונגען און האָלליוואָאָד בלאַקבאַסטערז (די גרויס קורץ איז אונדזער באַליבסטע).

גרויסע בענק ווי לעהמאן בראדערס און בער סטעארנס זענען צוזאמגעפאלן, אנדערע האבן געדארפט באדייטליכע רעגירונג ביילאוץ און די צענטראלע בענק האבן אנגעהויבן א נייע תקופה פון געלט דרוקן און היסטאָריש נידעריקע אינטערעסט ראטעס.

אין דער זעלביקער צייט, מיר וויטנאַסט די העכערונג פון גרויס טעק. פאַסעבאָאָק איז בלויז געווען אָפן פֿאַר דעם ציבור פֿאַר צוויי יאָר, יאָוטובע איז געווען בלויז דריי און ינסטאַגראַם, Snapchat, TikTok און Pinterest האָבן נישט אפילו עקסיסטירט נאָך.

זינט דעמאָלט, די קאָמפּאַניעס, צוזאַמען מיט דעם וווּקס פון מער געגרינדעט נעמען ווי עפּל, אַמאַזאָן, Google און מייקראָסאָפֿט, האָבן דערוואַקסן צו ווערן די ביגאַסט פיש אין די ביגאַסט מאַרק אין דער וועלט.

לעצטנס אָבער, זיי האָבן אנגעהויבן צו פאַלן.

ביז איצט דעם יאָר, מיר האָבן געזען אַ ריזיק קאַפּ אין די וואַליויישאַנז אין די קאָמפּאַניעס און פאָרזעצן דרוק אויף זיכער אַספּעקץ פון זייער געשעפט מאָדעלס. עטלעכע זענען מער ימפּאַקטיד ווי אנדערע, מיט פאַסעבאָאָק אין באַזונדער סטראַגאַלינג צווישן פּריוואַטקייט סקאַנדאַלז און ענדערונגען צו עפּל ס דאַטן זאַמלונג רעגיאַליישאַנז שטעלן דרוק אויף Meta ס גאַנצע רעוועך.

אן אנדער פון די FAANGs (פאַסעבאָאָק, אַמאַזאָן, עפּל, נעטפליקס און Google), Netflix, איז געפאלן אַזוי אויס פון טויווע אַז די אַקראַנים טוט נישט טאַקע זינען ענימאָר. די טעג, MAMAA (Meta, Amazon, Microsoft, Apple & Alphabet) מיינט מער צונעמען.

באַנקס אויף די אנדערע האַנט, האָבן געצויגן צו בלייַבן פעסט טראָץ די האַנדלינג מיט די פאָלאַוט פון 2008. עס איז געווען אַ לעפיערעך טשאַלאַנדזשינג צייט פֿאַר באַנקס ווען עס קומט צו דזשענערייט די מדרגה פון פּראַפיטאַביליטי זיי האָבן ביז אַהער יקספּיריאַנסט.

זייער האַרץ געשעפט איז געווארן פיל מער טייַער נאָך-פינאַנציעל קריזיס, מיט פינאַנציעל זיכערהייט באדערפענישן טייטאַנד איבער דער וועלט. דאָס איז געווען אַ positive פֿאַר די פעסטקייַט פון די פינאַנציעל סיסטעם, אָבער עס איז ניט פארלייקענען אַז עס איז געוואקסן זייער קאָס און קאַפּיטאַל רעקווירעמענץ.

אין דער זעלביקער צייט, רעקאָרד נידעריק אינטערעס ראַטעס האָבן מענט אַז די מאַרדזשאַנז פֿאַר פּראָדוקטן ווי מאָרגידזשיז זענען אויך נידעריק.

מיט אינטערעס ראַטעס אויף די העכערונג, די יאַמ - פלייץ קען זיין טורנינג.

גאָלדמאַן שלאָגן די ווינס פון JPMorgan Chase, Bank of America און Wells Fargo

גאלדמאן סאקס איז נישט די איינציגסטע באנק וואס האט געקענט פארדינסטן פון די יעצטיגע עקאנאמישע סביבה. ביז איצט דעם פאַרדינסט סעזאָן מיר האָבן שוין געזען ווינס פון פילע אנדערע הויפּט באַנקס.

באַנק פון אַמעריקע

Bofa מודיע נעכטן זייער ק 3 רעזולטאטן, ריזאַלטינג אין פּראַפיץ פון 81 סענס פּער שער. דאָס איז געווען העכער ווי די פֿאָרויסזאָגן פון אַנאַליס וואָס האָבן פאָרויסזאָגן פאַרדינסט פון 78 סענס פּער שער. קוילעלדיק רעוועך פֿאַר די פירמע איז געווען אַרויף צו 8% פון די לעצטע יאָר צו $ 23.5 ביליאָן.

א הויפּט שאָפער פֿאַר דעם וווּקס איז געווען שטאַרק קאַנסומער ספּענדינג, מיט דעביט און קרעדיט קאַרטל ספּענדינג ינקריסינג 9% קאַמפּערד מיט 12 חדשים צוריק.

ניט בלויז דאָס, אָבער קאָנסומערס זענען אויך באַראָוינג מער. לאָונז געוואקסן נאָך $ 14 ביליאָן איבער די פערטל, רעפּריזענטינג אַ פאַרגרעסערן פון 5%.

דאָס איז אַלע גוט און גוט, אָבער דער שליסל צו די געוואקסן פּראַפיטאַביליטי אין Q3 איז געווען די נעץ אינטערעס וואָס די באַנק באקומען. איר האָט זיכער באמערקט אַז ווען די אינטערעס ראַטעס זענען אַרויף, באַנקס זענען שנעל צו מאַך זייער היפּאָטעק און קרעדיט קאַרטל רייץ אָבער אַ ביסל סלאָוער צו מאַכן די זעלבע מאַך אויף זייער סייווינגז און אַוועקלייגן אַקאַונץ.

דאָס איז וואָס איז באקאנט ווי נעץ אינטערעס, וואָס איז דער חילוק צווישן וואָס אַ באַנק פּייַס צו קאַסטאַמערז אין באַנק אינטערעס און וואָס זיי באַקומען אין אַנטלייַען אינטערעס.

די ציפער סאָרד מיט 24% אין Q3 צו דערגרייכן $ 13.8 ביליאָן. דאָס רעפּראַזענץ אַ נעץ אינטערעס גרענעץ פון 2.06%, אַרויף פון 1.68% לעצטע יאָר. BofA אויך אַדזשאַסטיד זייער רעוועך גיידאַנס פֿאַר די רעשט פון די יאָר מיט אַרום $ 600 מיליאָן רעכט צו דער ענדערונג.

BofA לאַגער סאָרד 5% אַראָפּ די צוריק פון די מעלדן.

דזשפּמאָרגאַן טשייס

אן אנדער באַנק וואָס איז ארויס פון דעם פּאַרק דעם פאַרדינסט סעזאָן איז JPMorgan Chase. פאַרדינסט פּער שער איז געווען $ 3.12 קעגן אַנאַליסט פאָרקאַסץ פון $ 2.87 און רעוועך איז געווען $ 1 ביליאָן העכער (!) ווי דערוואַרט ביי $ 32.7 ביליאָן.

ווי מיט באַנק פון אַמעריקע, JP Morgan Chase איז געווען אַ באַגריסן בענאַפישיער פון העכער אינטערעס ראַטעס. די נעץ אינטערעס גרענעץ איז געווען 2.09% וואָס איז געווען אַ סייזאַבאַל שפּרינגען העכער ווי די דערוואַרטונג פון 1.99%. דאָס איז נאָך העכער ווי די גרענעץ פון 1.62% וואָס איז געווען אַטשיווד לעצטע יאָר.

די רעוועך פאַרגרעסערן רעפּראַזענץ אַ וווּקס פון 10.4%, וואָס איז אַטשיווד טראָץ אַ סלאָודאַון אין די פירמע 'ס ינוועסמאַנט באַנקינג אָפּטייל. קוילעלדיק אַז אָפּטייל פאַרפאַלן כּמעט $ 1 ביליאָן פון אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג.

JPMorgan Chase ס לאַגער פּרייַז האט פּעלץ דעם דרוק פון די קוילעלדיק מאַרק וואַלאַטילאַטי דעם יאָר, אָבער איז געוואקסן איבער כּמעט 14% זינט אקטאבער 11.

וועלז פאַרגאָ

מיט אַ געשעפט מאָדעל וואָס רילייז מער אויף מאָרגידזשיז ווי קיין פון זייער הויפּט קאָמפּעטיטאָרס, Wells Fargo איז געווען אַן אפילו ביגער בענאַפישיער פון די וויידאַנד נעץ אינטערעס גרענעץ. זיי געראטן צו פאַרגרעסערן זייער פיגור פון אַ שוין הויך 2.03% לעצטע יאָר, צו 2.83% אין Q3 2022.

דאָס איז אַ סייזאַבאַל פּרעמיע איבער די 2.09% פֿאַר JPMorgan Chase און די 2.06% פֿאַר באַנק פון אַמעריקע.

פאַרדינסט פּער שער פֿאַר Wells Fargo שלאָגן $ 1.30 קעגן אַנאַליס פאָרקאַסץ פון $1.09, בשעת רעוועך איז אויך באטייטיק העכער ביי $19.51 ביליאָן קאַמפּערד צו $18.78 ביליאָן. די פיגיערז האָבן שוין אַטשיווד טראָץ באַטייַטיק אָנגאָינג אַכרייַעס און ליטאַגיישאַן קאָס ווי אַ רעזולטאַט פון זייער 2016 סקאַנדאַל מיט שווינדל אַקאַונץ.

Wells Fargo לאַגער האט געהאלטן באטייטיק בעסער ווי די S&P 500 ווי אַ גאַנץ דעם יאָר און איז אַראָפּ 8.38% אַזוי ווייַט אין 2022. די positive רעזולטאַטן האָבן געזען אַ שפּרינגען אין די ייַנטיילן פּרייַז וואָס איז געוואקסן 9.27% ​​זינט אקטאבער 11.

וואָס טוט אַלע דעם מיינען פֿאַר ינוועסטערז?

א ענדערונג אין אינטערעס קורס פּאָליטיק מיטל אַ פּאָטענציעל ענדערונג אין סטאַקס און סעקטאָרס וואָס וועט דורכפירן גוט. נידעריק אינטערעס ראַטעס טויגעוודיק ינדאַסטריז מיט הויך וווּקס ווי טעק, ווייַל באַראָוד געלט איז ביליק און שעפעדיק.

ווען אינטערעס ראַטעס וואַקסן, מער טראדיציאנעלן סעקטאָרס ווי באַנקינג קענען נוץ, ווי מיר האָבן געזען ביז איצט אין די פאַרדינסט קאַללס פון דעם פערטל.

אין אַ סוויווע ווי אַז, ווערט סטאַקס קענען זיין אַ פּאָטענציעל געגנט צו באַטראַכטן. ווערט ינוועסטינג איז בייסיקלי קוקן פֿאַר זיכער, סטאַביל געשעפטן וואָס האָבן די פּאָטענציעל צו זיין אַנדערוואַליוד. Warren Buffet איז די מערסט באַרימט ביישפּיל פון אַ ווערט ינוועסטער, און באַנק פון אַמעריקע דערווייַל האלט די 2 גרעסטן שטעלע אין זיין בערקשירע האַטהאַווייַ פּאָרטפעל.

די פּראָבלעם איז אַז מיר טאָן ניט אַלע האָבן די צייט, סקילז און רעסורסן פון Warren Buffet. דאָס איז ווו אונדזער אַי קומט אין. ווערט וואָלט איז איינער פון אונדזער וויקיפּעדיע קיץ, און עס גיט ינוועסטערז אַקסעס צו אַן אַי-פּאַוערד פּאָרטפעל וואָס זוכט צו ידענטיפיצירן יו. עס. סטאַקס מיט נידעריק קאָרעוו וואַליויישאַנז, הויך קערט אויף קאַפּיטאַל און דערוואַקסן, פּרידיקטאַבאַל געשעפט מאָדעלס.

אונדזער אַלגערידאַם ריוויוד טויזנטער פון דאַטן פונקטן און מאכט פֿאָרויסזאָגן אויף וואָס סיקיוראַטיז זענען מסתּמא צו צושטעלן די בעסטער ריזיקירן אַדזשאַסטיד קערט, און דעמאָלט אויטאָמאַטיש ריבאַלאַנסאַז די פּאָרטפעל יעדער וואָך.

ניט בלויז דאָס אָבער מיר אויך פאָרשלאָגן פּאָרטפעל פּראַטעקשאַן אויף אַלע אונדזער וויקיפּעדיע קיץ, וואָס ניצט אַי צו אויטאָמאַטיש ינסטרומענט סאַפיסטאַקייטיד כעדזשינג סטראַטעגיעס צו דיין פּאָרטפעל. דאָס פּרידיקס געביטן ווי קוילעלדיק מאַרק ריזיקירן, אינטערעס קורס ריזיקירן און אפילו ייל ריזיקירן און ווי זיי קען פּראַל אויף דיין פּאָרטפעל, און דערנאָך ימפּלאַמאַנץ כעדזשינג סטראַטעגיעס צו היטן קעגן זיי.

אראפקאפיע Q.ai הייַנט פֿאַר אַקסעס צו אַי-Powered ינוועסמאַנט סטראַטעגיעס. ווען איר אַוועקלייגן $100, מיר וועט לייגן אַן נאָך $100 צו דיין חשבון.