נאָך אַ שענקען גייט פארביי, צו ווערן דער טראַסטי קען זיין דאָנטינג, ספּעציעל אויב איר זענט פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר דיסטריביוטינג פאַרמאָג. הייזער זענען צווישן די מערסט ווערטפול אַסעץ אין אַ משפּחה פֿאַר פינאַנציעל און סענטימענטאַל סיבות. דעריבער, עס איז קריטיש צו פֿאַרשטיין ווי צו אַריבערפירן פאַרמאָג פון אַ צוטרוי צו די דעזיגנייטיד בענאַפישיער. ווען דער צוטרוי באַזיצער שטאַרבט, דער טראַסטי קענען אַריבערפירן פאַרמאָג אויס פון דעם צוטרוי דורך ניצן אַ קוויטקליים אָדער שענקען אַקט טראַנספערינג אָונערשיפּ פון די פאַרמאָג צו די בענאַפישיער. דאָ זענען דעטאַילס וועגן דעם פּראָצעס און וואָס צו טאָן מיט די ינכעראַטיד פאַרמאָג אויב איר זענט דער בענאַפישיער.
פאַרמאָג פּלאַנירונג איז אַ קאָמפּלעקס פּראָצעס. געפֿינען אַ פינאַנציעל אַדווייזער וואָס קען העלפֿן איר הייַנט.
ווי צו אַריבערפירן פאַרמאָג פון אַ טראַסט נאָך טויט
טראַנספערינג פאַרמאָג פון אַ צוטרוי איז די אַרבעט פון די טראַסטי. אין אַלגעמיין, נאָך די טראַסטער גייט אַוועק, דער טראַסטי נאָוטאַפייז די בענאַפישיעריז פון די טראַסט, ענאַקט די טנאָים פון די טראַסט און די בענאַפישיעריז באַקומען די אַסעץ.
אין דערצו, די גראַנטאָר ס טויט מאכט די צוטרוי ירעוואַקאַבאַל. ווי אַ רעזולטאַט, די פּראַוויזשאַנז פון די טראַסט ווערן שטענדיק, און בענאַפישיעריז מוזן האַלטן זיי צו באַקומען קיין אַסעץ. אַזוי, די בענאַפישיעריז מוזן מקיים ספּעציפיש רעקווירעמענץ, אַזאַ ווי דערגרייכן אַדאַלטכוד, צו ירשענען פאַרמאָג פון דעם צוטרוי. פּונקט אַזוי, דער טראַסטי האט אַ ראָלע צו שפּילן, דיסקרייבד ווי גייט.
אַריבערפירן די אַקט צו די בענאַפישיער
דער אַקט צו אַ פאַרמאָג קאַנפערז אָונערשיפּ, אַזוי טראַנספערינג די אַקט צו די בענאַפישיער איז דער וויטאַל ערשטער שריט. ספּעציעל, איר וועט דאַרפֿן אַ אָפּזאָגן אָדער שענקען אַקט פֿאַר די אַריבערפירן. די כּללים פֿאַר פילונג אַזאַ דאַקיומענטיישאַן בייַטן לויט שטאַט, אַזוי עס איז רעקאַמענדיד צו אַרבעטן מיט אַן אַדוואָקאַט צו ענשור אַז די אַקט איז פריי פון ערראָרס.
צושטעלן דעד אינפֿאָרמאַציע
ווי דער טראַסטי, איר זענט פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר די אַריבערפירן אַקט מיט די ריכטיק אינפֿאָרמאַציע. ערשטער, דער אַקט זאָל זאָגן אַז דער בענאַפישיער איז נישט פּערטשאַסינג די פאַרמאָג. אין דערצו, ווייַל די אַריבערפירן איז נישט אַ פאַרמאָג פאַרקויף, דער בענאַפישיער וועט נישט באַצאָלן אַריבערפירן שטייַער.
דערנאָך, דער אַקט זאָל דערקלערן וואָס טיפּ פון אָונערשיפּ דער בענאַפישיער וועט נעמען. די מעראַטאַל סטאַטוס און פינאַנציעל צושטאנדן פון די בענאַפישיער וועט באַשליסן ווי זיי וועלן פאַרמאָגן די פאַרמאָג.
געדענקט, עטלעכע שטאַטן דאַרפן אנדערע דאָקומענטן צו אַריבערפירן די פאַרמאָג. אין אַדישאַן, זיי קען אָנטאָן לימיטיישאַנז אויף פאַרמאָג אָונערשיפּ פֿאַר בענאַפישיעריז. ווי אַ רעזולטאַט, טשעק דיין שטאַט ס רעגיאַליישאַנז צו פֿאַרשטיין וואָס די אינפֿאָרמאַציע די אַריבערפירן דאַרף צו זיין גילטיק.
ידענטיפיצירן מאָרגידזשיז
אַ בוילעט היפּאָטעק אויף די פאַרמאָג יוזשאַוואַלי מיטל די בענאַפישיער נעמט די פינאַנציעל מאַסע צוזאמען מיט די פאַרמאָג. פֿאַר בייַשפּיל, אויב $ 50,000 איז לינקס אויף די היפּאָטעק פון שטוב, דער בענאַפישיער ווערט פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר ריפּיי די אַנטלייַען. דעריבער, עס איז קריטיש פֿאַר די בענאַפישיער צו יבערגעבן מיט די היפּאָטעק באַל - האַלוואָע און געפֿינען אויס אויב זיי דאַרפן ריפאַנאַנסינג ווען דער אָריגינעל באַזיצער גייט אַוועק.
אָבער, בוילעט מאָרגידזשיז קען נישט ווערן די פּראָבלעם פון די בענאַפישיער אין עטלעכע קאַסעס. ספּאַסיפיקלי, דער טראַסטאָר קען האָבן באַשטימט די באדינגונגען פון די צוטרוי צו צאָלן די רעשט פון די היפּאָטעק ביי די טראַסטאָרס טויט. דעריבער, עס איז יקערדיק פֿאַר די טראַסטי צו ונטערזוכן די צוטרוי דאָקומענטן צו זען וואָס כאַפּאַנז צו די היפּאָטעק נאָך די טראַסטאָר גייט אַוועק.
טעקע די אַקט
אַמאָל איר באַקומען די נייטיק סיגנאַטשערז און נאָטאַריזאַטיאָן פֿאַר די אַקט, איר וועט טעקע עס מיט די שטאָט אָדער קאָונטי רעגירונג ענטיטי אָוווערסיינג גרונטייגנס טראַנספערס. פֿאַר בייַשפּיל, דיפּענדינג אויף די שטאַט, איר קען פאָרלייגן די רעגיסטרי פון מעשים, מעשים אָפיס אָדער קאָונטי באַאַמטער. פילינג בכלל קאָס אַ נאָמינאַל אָפּצאָל.
וואָס צו טאָן ווען איר ירשענען פאַרמאָג פון אַ טראַסט
ווען איר באַקומען פאַרמאָג פון אַ צוטרוי, איר האָבן דריי ערשטיק אָפּציעס: פאַרנעמען די היים, פאַרקויפן עס אָדער דינגען עס. יעדער ברירה האט זייַן פּראָס און קאָנס. פֿאַר בייַשפּיל, אויב איר באַקומען אַ היים אָן אַ היפּאָטעק, עס קען זיין פאַנאַנשאַלי אַדוואַנטיידזשאַס צו פאַרקויפן דיין קראַנט היים און מאַך אין די איין פון די צוטרוי. אָבער, די היים קען דאַרפֿן ריפּערז אָדער נישט זיין די רעכט גרייס פֿאַר די נומער פון אַקיאַפּאַנץ.
אויב מאָווינג אין איז ניט פיזאַבאַל אָדער דיזייעראַבאַל, סעלינג די פאַרמאָג קענען ברענגען אין היפּש געלט. פּלוס, איר וועט באַפרייַען זיך פון די פֿאַראַנטוואָרטלעכקייט פון צאָלן פאַרמאָג טאַקסיז און האַלטן די היים אין אַ גוטן צושטאַנד. אָבער, אַ יגזיסטינג היפּאָטעק און נייטיק ריפּערז קענען פאַרמינערן די פּראַפיץ פון סעלינג.
דריטנס, רענטינג די היים צו טענאַנץ קענען ברענגען אין כוידעשלעך האַכנאָסע און קאַנפערמינג שטייער ברייקס ספּעציפיש צו לאַנדלאָרדז, אַזאַ ווי פאַרריכטן און נוצן קאָס דידאַקשאַנז. וואָס האט געזאגט, אָנפירונג פּראָקאַט פּראָפּערטיעס קענען זיין טייַער און צייט-קאַנסומינג, אַזוי קאַלעקטינג דינגען קען זיין אַ קאָפּווייטיק אַנשטאָט פון גרינג פּאַסיוו האַכנאָסע.
שטייער ימפּלאַקיישאַנז פון ינכעראַטיד פאַרמאָג פון אַ טראַסט
ינכעראַטיד פאַרמאָג טיפּיקלי טוט נישט האָבן ספּעציפיש שטייער ברייקס אָדער הוצאות אין דער צייט. אַנשטאָט, וואָס איר טאָן מיט די פאַרמאָג האט שטייער ימפּלאַקיישאַנז אַראָפּ די וועג. די פעלן פון אַ פעדעראלע ירושה שטייַער מאכט ירושה פאַרמאָג פריי אין רובֿ קאַסעס.
אָבער, זעקס שטאַטן אָפּצאָל ירושה שטייַער צו געשוויסטער, מומעס, פעטערס און מחותנים. פענסילוועניע און נעבראסקא לייגן ירושה שטייער אויף קינדער און אייניקלעך. ווי אַ רעזולטאַט, די ווייניקער שייַכות איר זענט צו די טראַסטאָר, די מער מסתּמא איר זענט צו צאָלן שטאַט ירושה שטייַער.
פּונקט אַזוי, סעלינג די היים קען נישט האָבן באַטייטיק שטייער קאַנסאַקווענסאַז ווייַל פון די IRS שריט-אַרויף הערשן. ווען איר באַקומען אַ פאַרמאָג, איר "סטעפּ אַרויף" זייַן ווערט צו די קראַנט מאַרק. פֿאַר בייַשפּיל, זאָגן דיין זיידע-באָבע געקויפט אַ הויז פֿאַר $ 50,000 און איבערגעגעבן עס צו איר נאָך זיי געשטארבן. די הויז אָפּשאַצן פֿאַר $ 300,000 ווען איר באַקומען עס, אָבער זינט דעם ווערט איז סטעפּט אַרויף, איר וועט נישט באַצאָלן קאפיטאל גיינז טאַקסיז פֿאַר די $ 250,000 פאַרגרעסערן. איר קענען אויך פאַרהאַלטן די סטעפּ-אַרויף אַסעסמאַנט מיט זעקס חדשים אויב איר טראַכטן די ווערט וועט פאַרגרעסערן שטארק אין דעם פּעריאָד.
געדענק קאַפּיטאַל גיינז
אָבער, איר וועט צאָלן קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז אויב איר פאַרקויפן די היים אין אַ פּרייַז העכער ווי זייַן סטעפּ-אַרויף ווערט. ניצן די אויבן בייַשפּיל, אויב איר פארקויפט די היים פֿאַר $ 350,000, איר וואָלט זיין לייאַבאַל פֿאַר קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז פֿאַר די נאָך $ 50,000. צומ גליק, די IRS וועט ויסשליסן אַרויף צו $ 500,000 פון קאַפּיטאַל גיינז טאַקסיז פֿאַר קאַפּאַלז און $ 250,000 פֿאַר מענטשן אין סיטואַטיאָנס ווי דעם אויב די היים איז געווען דיין ערשטיק וווינאָרט פֿאַר בייַ מינדסטער צוויי פון פינף יאָר.
געדענקט, רענטינג די היים קענען אויך געבן שטייער אַדוואַנטידזשיז. פֿאַר בייַשפּיל, איר קענען אַראָפּרעכענען קאָס צו פֿאַרבעסערן די היים און באַקומען אַ שטייַער ברעכן פֿאַר פאַרמאָג ווערט דיפּרישייישאַן. סימילאַרלי, אויב איר באַשליסן צו לעבן אין דער היים און נישט פאַרקויפן עס, איר קענען הנאה די שטייער בענעפיץ פון כאָומאָונערשיפּ, אַזאַ ווי דידאַקשאַנז פֿאַר פאַרמאָג טאַקסיז אָדער ארבעטן אין אַ היים אָפיס.
דנאָ ליניע
אַריבערפירן פאַרמאָג פון אַ טראַסט נאָך דעם טויט פון די טראַסטאָר איז אַ מולטי-סטעפּ פּראָצעס אין וואָס דער טראַסטי פילט אויס אַקט דאַקיומענטיישאַן, יידענאַפייד מאָרגידזשיז און טראַנספערס אָונערשיפּ צו די בענאַפישיער. בענעפיסיאַריעס באקומען פאַרמאָג בכלל טאָן ניט דערפאַרונג שטייער דיסאַדוואַנטידזשיז אָבער קען נעמען אויף די היפּאָטעק צוזאַמען מיט די היים. ווי אַ רעזולטאַט, ירשענען פאַרמאָג מיטל צו באַשליסן צווישן לעבעדיק אין דער היים, דינגען עס אָדער פאַרקויפן עס. ווידער, די ברירות יוזשאַוואַלי האָבן positive אָדער נייטראַל שטייער ימפּלאַקיישאַנז דאַנק צו די IRS סטעפּ-אַרויף הערשן. אָבער, ווייַל יעדער פינאַנציעל סיטואַציע איז יינציק, עס איז קריטיש צו פֿאַרשטיין די שטייער קאַנסאַקווענסאַז פון האַנדלינג ינכעראַטיד פאַרמאָג.
עצות פֿאַר טראַנספערינג פאַרמאָג פון אַ טראַסט
ינכעראַטיד אַ היים קענען זיין אַ פינאַנציעל נוץ - אָבער אַנווייזלי האַנדלינג נייַ פאַרמאָג קען קאָסטן איר. באַטראַכטן קאַנסאַלטינג אַ פינאַנציעל אַדווייזער צו העלפֿן איר פֿאַרשטיין די ימפּלאַקיישאַנז פון סעלינג, רענטינג אָדער אַקיאַפּייז די היים. געפֿינען אַ קוואַלאַפייד פינאַנציעל אַדווייזער טוט נישט האָבן צו זיין שווער. סמאַרטאַססעט ס פריי געצייַג גלייַכן איר מיט אַרויף צו דריי פינאַנציעל אַדווייזערז וואָס דינען דיין געגנט, און איר קענען אינטערוויו מיט דיין אַדווייזער שוועבעלעך אָן קיין קאָס צו באַשליסן וואָס איינער איז רעכט פֿאַר איר. אויב איר זענט גרייט צו געפֿינען אַן אַדווייזער וואָס קען העלפֿן איר דערגרייכן דיין פינאַנציעל גאָולז, אָנהייבן איצט.
ינכעראַטיד פאַרמאָג קענען זיין ווערטפול. אויב איר טאָן ניט דאַרפֿן אַ צווייט היים, סעלינג די היים קענען העלפֿן איר דערגרייכן דיין פינאַנציעל צילן. צו מאַכן די מערסט פון די געלעגנהייט, נוצן דעם פירן צו סעלינג ינכעראַטיד פאַרמאָג.
פאָטאָ קרעדיט: ©iStock.com/marchmeena29, ©iStock.com/coldsnowstorm, ©iStock.com/stu99
די פּאָסטן ווי צו אַריבערפירן פאַרמאָג פון אַ טראַסט נאָך טויט ארויס ערשטער אויף SmartAsset בלאָג.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/beneficiaries-transfer-property-trust-death-140014943.html