ווי טוט ראָבינהאָאָד מאַכן געלט? אַן איבערבליק

ראָבינהאָאָד מאַרקעץ ינק. איז אַ פינאַנציעל טעכנאָלאָגיע (פינטעטש) פירמע וואָס אַפּערייץ אַן אָנליין אַראָפּרעכענען בראָוקערידזש מיט קאָמיסיע-פריי טריידינג. עס פּראָווידעס אַ וועב- און רירעוודיק-באזירט פינאַנציעל באַדינונגס פּלאַטפאָרמע וואָס ינוועסטערז קענען נוצן צו קויפן און פאַרקויפן סטאַקס, וועקסל-טריידיד געלט (ETFs), אָפּציעס, און אמעריקאנער דעפּאַזאַטאָרי ריסיץ (ADRs). די יוזערז קענען אויך ינוועסטירן אין זיכער קריפּטאָקוררענסי.

ראָבינהאָאָד מאכט געלט אין אַ נומער פון וועגן, נאָוטאַבלי דורך אַ סיסטעם באקאנט ווי צאָלונג פֿאַר סדר לויפן. דאָס איז, ראָבינהאָאָד רוץ די אָרדערס פון זיין ניצערס דורך אַ מאַרק פאַבריקאַנט וואס פאקטיש מאכט די טריידז און קאַמפּאַנסייץ ראָבינהאָאָד פֿאַר די געשעפט אין אַ קורס פון אַ בראָכצאָל פון אַ סענט פּער שער.

ראָבינהאָאָד אויך מאכט געלט דורך ינוועסטינג די געלט דיפּאַזאַץ פון ניצערס צו אַ העכער אינטערעס קורס.

אין אַדישאַן, די פירמע ערנז געלט פון זייַן פּרעמיע ראָבינהאָאָד גאָלד באַדינונגס, פיז שייַכות צו זיין דעביט קאַרטל און אנדערע קלענערער רעוועך סטרימז.

די פינאַנציעל רעזולטאַטן פון Robinhood

אין זייַן לעצטע קאָרטערלי באַריכט פֿאַר די פערט פערטל (ק4) פון פינאַנציעל יאָר (FY) 2021, געענדיקט 31 דעצעמבער 2021, ראָבינהאָאָד פּאָסטעד אַ נעץ אָנווער פון $ 423.3 מיליאָן קאַמפּערד מיט נעץ האַכנאָסע פון ​​$ 13 מיליאָן פֿאַר די פריערדיקע יאָר פערטל, ווי געזונט ווי 14.2% יאָר-איבער-יאָר (YOY) גראָוט אין נעץ רעוועך. נעץ אָנווער איז ימפּאַקטיד דורך ייַנטיילן-באזירט פאַרגיטיקונג הוצאות פון גאַנץ $ 318 מיליאָן פֿאַר די פערטל.

ראָבינהאָאָד ס נעץ קיומיאַלאַטיוו פאַנדאַד אַקאַונץ, אַ שליסל מעטריק וואָס אָפּשאַצן די נומער פון אַקאַונץ אין וואָס יוזערז האָבן געמאכט אַן ערשט אַוועקלייגן אָדער געלט אַריבערפירן בעשאַס אַ ספּעסיפיעד פּעריאָד, רויז מיט מער ווי 81% YOY פֿאַר Q4 FY 2021 צו 22.7 מיליאָן. די פירמע 'ס כוידעשלעך אַקטיוו באַניצער באַזע געוואקסן מיט וועגן 48% יאָ, אָבער דיקליינד מיט בעערעך 8% אויף אַ סאַקווענטשאַל יקער פֿאַר Q4 FY 2021.

די פירמע האָט אויך צוגעשטעלט רעזולטאטן פאר פי 2021, וואָס האָט זיך פארענדיקט 31 דעצעמבער 2021. ראָבינהאָאָד האָט פּאָסטעד אַ נעץ אָנווער פון $ 3.7 ביליאָן פֿאַר די יאָר, קאַמפּערד מיט נעץ האַכנאָסע פון ​​$ 7.4 מיליאָן פֿאַר פי 2020. שער-באזירט פאַרגיטיקונג הוצאות זענען קימאַט $ 1.6 ביליאָן פֿאַר פי 2021, באטייטיק העכער ווי $ 24 מיליאָן אין די הוצאות פֿאַר פי 2020. יערלעך רעוועך רויז 89.3% פון די פריערדיקע יאָר צו $ 1.8 ביליאָן.

ראָבינהאָאָד ס יפּאָ

נאָך אַנאַונסינג אַ קאַנפאַדענשאַל ערשט ציבור פאָרשלאָג (IPO) 23 מערץ 2021, ראָבינהאָאָד דערלאנגט אַן ד-קסנומקס רעגיסטראַציע צו די יו סעקוריטיעס און עקסטשאַנגע קאַמישאַן (סעק) אויף יולי קסנומקס, קסנומקס.

אויף 19 יולי 2021, עס אַמענדיד זיין S-1 צו מעלדן אַז עס וואָלט פאַרקויפן 52.4 מיליאָן שאַרעס מיט זיין גרינדערס און הויפּט פינאַנציעל אָפיציר (CFO) סעלינג נאָך 2.6 מיליאָן פֿאַר אַ גאַנץ פון 55 מיליאָן. ראָבינהאָאָד איז עפנטלעך ביי $ 38 פּער שער, געבן עס אַ וואַלואַטיאָן פון $ 32 ביליאָן.

די שאַרעס זענען ליסטעד אונטער די טיקער HOOD אויף די נאַסדאַק.

ראָבינהאָאָד ס קאָמפּעטיטאָרס

ראָבינהאָאָד פייסיז באַטייטיק פאַרמעסט פון אנדערע אַראָפּרעכענען בראָוקערידזשיז, נייַ און געגרינדעט פינטעטש קאָמפּאַניעס, באַנקס, קריפּטאָקוררענסי יקסטשיינדזשיז, אַסעט פאַרוואַלטונג פירמס און טעכנאָלאָגיע פּלאַטפאָרמס.

עטלעכע פון ​​זייַן הויפּט קאָמפּעטיטאָרס אַרייַננעמען Charles Schwab Corp.סטשוו), מאָרגאַן סטאַנלי ס (MS) E*TRADE פינאַנסיאַל האָלדינגס ללק, קאָינבאַסע גלאבאלע ינק.קאָינס), קוואדראט ינק.SQ), און ריווער פינאַנסיאַל קאָרפּ.RVRF).

ראָבינהאָאָד ס געשעפט סעגמאַנץ

Robinhood אַפּערייץ און ריפּאָרץ זייַן פינאַנציעל רעזולטאַטן ווי איין געשעפט אָפּשניט. אָבער, עס גיט אַ ברייקדאַון פון רעוועך אין די פאלגענדע קאַטעגאָריעס: טראַנסאַקטיאָן-באזירט רעוואַנוז; נעץ אינטערעס רעוואַנוז; און אנדערע רעוואַנוז. מיר נעמען אַ נעענטער קוק אין די רעוועך קאַטעגאָריעס אונטן.

טראַנסאַקטיאָן-באזירט רעוואַנוז

ראָבינהאָאָד דזשענערייץ טראַנסאַקטיאָן-באזירט רעוואַנוז דורך רוטינג זייַן יוזערז 'אָרדערס פֿאַר אָפּציעס, עקוואַטיז און קריפּטאָקוררענסי צו מאַרק מייקערז, וואָס איז אַ פּראָצעס באקאנט ווי צאָלונג פֿאַר סדר לויפן (PFOF). בראָוקערידזש פירמס וואָס נוצן PFOF זענען באַצאָלט צו דירעקט קאַסטאַמערז 'אָרדערס צו אַ באַזונדער מאַרק פאַבריקאַנט. די צאָלונג איז יוזשאַוואַלי בלויז פראַקשאַנז פון אַ פּעני פּער שער אָבער קענען זיין אַ באַטייטיק מקור פון רעוועך פֿאַר קאָמפּאַניעס וואָס האַנדלען מיט אַ גרויס נומער פון אָרדערס. PFOF איז אַ הויפּט סיבה וואָס ראָבינהאָאָד איז ביכולת צו פאָרשלאָגן נול-קאָמיסיע טריידינג. ראָבינהאָאָד ס טראַנסאַקטיאָן-באזירט רעוועך רויז 12.2% צו $ 362.7 מיליאָן אין Q4 FY 2021, אַקאַונטינג פֿאַר קימאַט 73% פון די פירמע-ברייט רעוועך.

נעץ אינטערעס רעוואַנוז

ראָבינהאָאָד דזשענערייץ נעץ אינטערעס רעוועך (אינטערעס רעוועך מינוס אינטערעס הוצאות) אויף סיקיוראַטיז לענדינג טראַנזאַקשאַנז. עס ווערט אויך פארדינט אינטערעסט אויף גרענעץ הלוואות צו באנוצער, און עס ווערן געמאכט אינטערעסע אויסגאבן אין פארבינדונג מיט די פירמע'ס ריוואלווינג קרעדיט איינריכטונגען. נעץ אינטערעס רעוואַנוז רויז 0.5% צו $ 63.4 מיליאָן אין Q4 FY 2021, קאַמפּרייזינג 17.5% פון ראָבינהאָאָד ס גאַנץ רעוועך.

אנדערע רעוואַנוז

Robinhood ס אנדערע מקורים פון רעוועך בפֿרט צונויפשטעלנ זיך פון מיטגלידערשאַפט פיז פֿאַר Robinhood גאָלד. ראָבינהאָאָד גאָלד איז אַ באַצאָלט אַבאָנעמענט דינסט וואָס אָפפערס יוזערז פּרעמיע פֿעיִקייטן, אַרייַנגערעכנט ימפּרוווד רעגע אַקסעס צו דיפּאַזאַץ, פאַכמאַן פאָרשונג, Nasdaq Level II מאַרק דאַטן און אַקסעס צו גרענעץ ינוועסטינג פֿאַר באוויליקט יוזערז. אנדערע רעוואַנוז אויך אַרייַננעמען פּראַקסי ריבייץ און פאַרשידן באַניצער פיז. רעוועך פון די קוואלן רויז 84.0% צו $ 35.4 מיליאָן אין Q4 FY 2021, אַקאַונטינג פֿאַר וועגן 9.8% פון די פירמע-ברייט רעוועך.

די לעצטע דיוועלאַפּמאַנץ פון Robinhood

אויף אפריל 26, 2022, ראָבינהאָאָד הויפּט יגזעקיאַטיוו און קאָ-גרינדער Vlad Tenev מודיע אַז די פירמע וואָלט אָפּזאָגן וועגן 9% פון פול-צייט עמפּלוייז. ראָבינהאָאָד געוואקסן זיין ווערקפאָרס זעקספאָולד זינט דעם סוף פון 2019 צו 3,800 דורך די סוף פון 2021, טענעוו באמערקט. "דער גיך גראָוט פון כעדקאָונט האט געפֿירט צו עטלעכע דופּליקאַט ראָלעס און אַרבעט פאַנגקשאַנז, און מער לייַערס און קאַמפּלעקסיטי ווי אָפּטימאַל," ער געשריבן. ראָבינהאָאָד ס ייַנטיילן פּרייַז שטעלן אַ רעקאָרד נידעריק דער ווייַטער טאָג, פֿאַר אַ אַראָפּגיין פון 75% פון זייַן יפּאָ פּרייַז. 

אין זיין Q4 2021 באַריכט, ראָבינהאָאָד געזען די פאַסטאַסט וווּקס אין קריפּטאָקוררענסי רעוועך, וואָס מער ווי קוואַדרופּאַלד ווען די פירמע לאָנטשט Crypto Gifts, אַ פּלאַטפאָרמע וואָס אַלאַוז קאַסטאַמערז צו שיקן קריפּטאָ צו משפּחה און פרענדז. ראָבינהאָאָד ס קריפּטאָ בייַזייַן איז מסתּמא צו פאָרזעצן צו יקספּאַנד אין 2022, ווי די פירמע אַנטיסאַפּייץ אַ פול קאַטער פון קריפּטאָקוררענסי וואָלאַץ און פֿאַרבונדענע באַדינונגס אין Q1 2022. עס אויך יקספּעקץ צו עפֿענען זייַן קריפּטאָ פּלאַטפאָרמע צו קאַסטאַמערז ינטערנאַשאַנאַלי אין 2022.

אין פרי יוני 2021, די סעק מודיע אַז עס איז געווען קאַנדאַקטינג אַ ברייט דורכקוק פון מאַרק סטרוקטור נאָך די מעמע לאַגער טריידינג פרענזי וואָס דראָווע די שער פּרייז פון קאָמפּאַניעס ווי GameStop Corp.גמע) און AMC Entertainment Holdings Inc. (אַמק) ביז אַסטראַנאַמיקאַל לעוועלס פריער דעם יאָר. די סעק איז געווען פאָוקיסט אויף פּיימאַנץ פֿאַר סדר לויפן צו ענשור אַז האַנדל אָרדערס פון יחיד ינוועסטערז זענען ראַוטיד דורך בראָוקערידזש פירמס צו הויך-גיכקייַט טריידערז באַוווסט ווי סיטאַדעל סעקוריטיעס ללק און ווירטו פינאַנסיאַל ינק.VIRT). די אַוועק-וועקסל טריידערז מוזן פאָרשלאָגן פּרייסיז וואָס זענען לפּחות ווי גוט ווי די נאציאנאלע בעסטער פאָרשלאָג, וואָס איז געפֿינט דורך די באַאַמטער יקסטשיינדזשיז. אָבער מיט די גראָוינג פּראָפּאָרציע פון ​​טריידז וואָס פּאַסירן אַוועק די באַאַמטער יקסטשיינדזשיז, די סעק איז זארגן וועגן אַ מאַנגל פון דורכזעיקייַט פֿאַר די דורכפירונג פּריסעס פֿאַר אַזאַ טריידז.

SEC טשערמאַן Gary Gensler איז געווען אַ קריטיקער פון PFOF, אַרגיוינג די פירונג קריייץ אַ קאָנפליקט פון אינטערעס פֿאַר בראָוקערידזשיז ווייַל עס ינסענטיוויז זיי צו שיקן קונה אָרדערס צו די העכסטן בידער, קעגן די מאַרק פאַבריקאַנט וואָס אָפפערס די בעסטער פּרייסיז אָדער פאַסטאַסט דורכפירונג. די סעק איז ריפּאָרטאַדלי קאַנסידערינג אַ פאַרשיידנקייַט פון אנדערע ישוז וואָס קען אויך ווירקן ראָבינהאָאָד, אַרייַנגערעכנט אַזוי-גערופן "דיגיטאַל טריידינג פּראַמפּס" וואָס פאַרגיכערן די טריידינג פּראָצעס צו מוטיקן יבעריק טריידינג, ישוז פון מאַרק קאַנסאַנטריישאַן און פּרייסינג, און ייִשובֿ צייט. רעטאַיל בראָוקערידזשיז זענען געצווונגען צו לייגן עקסטרע קאַלאַטעראַל נאָך די וואַלאַטילאַטי פון מעמע לאַגער טריידינג, און באַשולדיקט די צוויי-טאָג ייִשובֿ פּראָצעס פֿאַר לאַגער טריידז. די SEC איז ריפּאָרטאַדלי קאַנסידערד צו רעדוצירן די סעטאַלמאַנט צייט צו אַ איין טאָג.