ווי די 10.4% דיווידענד סטראַטעגיע קראַשט די 60/40 פּאָרטפעל

איך האַס צו הערן וועגן ינוועסטערז ניצן "רעגיאַלן" ווי די 60/40 פּאָרטפעל (ווו איר אָפּגעבן 60% פון דיין פאַרמעגן צו סטאַקס און די מנוחה צו קייטן) צו ינוועסטירן זייער שווער-ערנד געלט.

דער פּראָבלעם מיט "רעגלען" ווי דעם איז אַז זיי פעלן די פיייקייט זיך צו סטרויערן זיך צו טשאַנגינג מארקפלעצער, ווי די באַלאַגאַן וואָס מיר האָבן דורכגעקאָכט דעם יאָר, וואָס האט וואָלופּט סטאַקס און קייטן אין גלייַך מאָס.

אַדווייזערז זען די ליכט אויף אָוווערסימפּלאַפייד "רולעס" ווי די 60/40 פּאָרטפעל

עס מיינט ווי אַדווייזערז און די געשעפט מידיאַ זענען לעסאָף אָננעמען דעם שווער אמת. לעצטנס, באַנקס ווי גאָלדמאַן סאַקס (GS) און דזשפּמאָרגאַן טשייס
דזשפּם
& קאָו (דזשפּם) האָבן ערדזשד קלייאַנץ צו יבעררוק אַוועק פון די 60/40 סעטאַפּ, בשעת אויסגאבעס ווי באַראָן ס און קיפּלינגער שרייבן אַרטיקלען ממש טייטאַלד "די 60/40 פּאָרטפעל איז טויט."

עס איז גרויס צו זען, אָבער אויב זיי זענען טאַקע סערווינג זייער קלייאַנץ (און לייענער), זיי וואָלט גיין ווייַטער און רעקאָמענדירן אונדזער גיין-צו האַכנאָסע פיעסעס, פארמאכט-ענד געלט (CEFs).

זיי זענען אַ פיל בעסער אָלטערנאַטיוו, פֿאַר אַ פּשוט סיבה: זיי באַצאָלן דיווידענדז וואָס זענען הויך גענוג פֿאַר פילע מענטשן צו לעבן אויף אָן צו פאַרקויפן אַ איין טיילן אין ריטייערמאַנט. דאַנק צו די פּולבאַק, איר קענען לייכט געפֿינען סעף דישינג ייעלדס צפון פון 10% די טעג, בשעת איר האַנדלען מיט גרויס דיסקאַונץ צו נעץ אַסעט ווערט (NAV, אָדער די ווערט פון זייער אַנדערלייינג פּאָרטפעל האָלדינגס).

מיט דיין באַצאָלט ביללס, איר קענען זיצן צוריק, קלייַבן דיין דיווידענדז און בייסיקלי ויסמיידן די באַוועגונג פון לאַגער פּרייסיז, אָדער בעסער נאָך, איר קענען נוצן סטראַטעגיעס ווי דאָללאַר-פּרייַז אַוורידזשינג צו ריינוועסט דיין פּייאַוץ און "אויטאמאטיש" נוצן די מעציעס. פּולבאַק האט געדינט.

CEFs: ציל-געבויט צו פאָר אויס מאַרק סטאָרמז

צו דערקלערן ווי הויך-טראָגן CEFs העלפֿן ינוועסטערז בעשאַס בער מארקפלעצער, לאָזן אונדז נעמען דעם בייַשפּיל פון יוחנן און דזשאַק.

יוחנן האט אַ 60/40 פּאָרטפעל, ווי זיין פינאַנציעל אַדווייזער האט רעקאַמענדיד: 60% סטאַקס, 40% טרעאַסוריעס. דזשאַק, אויף די אנדערע האַנט, האט שטעלן זיין געלט אין סעף - ספּאַסיפיקלי די Liberty All-Star Equity Fund (USA), PIMCO Corporate & Income Opportunity Fund (PTY) און די Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI).

דער פּאָרטפעל פון 10.4% האט דזשענערייטאַד אַ שיין 8.9% דורכשניטלעך אַניווואַלייזד צוריקקער אין די לעצטע יאָרצענדלינג (אפילו נאָך די 2022 מאַרק אַראָפּגיין).

עס איז אויך האַנדלי געשלאגן די 60/40 פּאָרטפעל (אין לילאַ אונטן), מיט אַ דורכשניטלעך גאַנץ צוריקקער פון 129% צווישן דזשאַק ס דריי געלט, קעגן 87% פֿאַר די BlackRock 60/40 Target Allocation Fund (BAGPX), אַ גוט פּראַקסי פֿאַר אונדזער 60/40 לאַגער-בונד שפּאַלטן.

אָבער וואָס איז טאַקע וויכטיק איז אַז די געלט צושטעלן אַ הויך האַכנאָסע טייַך: $ 86.67 פּער חודש (אָדער $ 1,040 אַניואַלי) אויף יעדער $ 10,000 ינוועסטאַד, באזירט אויף זייער קראַנט ייעלדס און פּייאַוץ. באַמערקונג אויך אַז זייער דיווידענדז פארבליבן דורך צוויי פון די מערסט שווער בער מארקפלעצער אין די לעצטע זכּרון: די COVID-19 ויסקער און די וואַלאַטילאַטי פון 2022.

60/40 ינוועסטערז, אויף די אנדערע האַנט, וואָלט נישט האָבן דעם געלט קישן.

בשעת די CEF ינוועסטער האט די זעלבע נומער פון שאַרעס (און אַזוי די זעלבע סומע פון ​​פּאָטענציעל קאַפּויער) אין די אָנהייב און סוף פון די צייַט, די 60/40 פּאָרטפעל האט געזען אַ הויפּט אָנווער אין ווערט רעכט צו דער 20% אַראָפּגיין אין זייַן ווערט. און די ינוועסטער ס ווידדראָאַל. דאָס מיינט אַז בשעת די CEF פּאָרטפעל דאַרף באַקומען 25% צו באַקומען צוריק צו ווו עס סטאַרטעד איידער די בער מאַרק, די 60/40 פּאָרטפעל דאַרף צו העכערונג מיט 34%.

די מער אַ בער מאַרק לאַסץ, די ערגער דעם ווירקונג געץ. ווייַל די נומער פון שאַרעס סטייז קעסיידערדיק, אַ 20% קאַפּ פֿאַר אַ CEF פּאָרטפעל מיטל אַ 25% אָפּזוך איז דארף צו צוריקקומען צו ווו עס סטאַרטעד, צי מיר רעדן וועגן זעקס חדשים, אַ יאָר אָדער מער.

אָבער מיט די 60/40 פּאָרטפעל, איר אַקטיוולי צוריקציען געלט פון דיין פּאָרטפעל בעשאַס אַ בער מאַרק, אַזוי די מער די מאַרק סטייז אַראָפּ, די מער איר דאַרפֿן צו געווינען צו מאַכן דיין ערשט ינוועסמאַנט ווידער. אַזוי אַ פארלאנגט 34% אָפּבאַלעמענ זיך אין זעקס חדשים טורנס אין 44% אין אַ יאָר - און עס ווערט ערגער ווי מער די אַראָפּגיין לאַסץ.

פון קורס, קיין איינער לייקס צו זען אַנרילייזד לאָססעס אין זייער חשבון. אָבער די גוטע זאַך מיט CEFs איז אַז זייער אַוצייזד האַכנאָסע סטרימז מיינען איר טאָן ניט דאַרפֿן צו פאַרקויפן שאַרעס און מאַכן די קורץ-טערמין פּאַפּיר לאָססעס פאַקטיש. און איר באַקומען אַ געלעגנהייט צו ריינוועסט דיין דיוואַדענדז אויב איר אַזוי קלייַבן, און קלייַבן אַ מעציע-פּרייז CEF וניץ אין דעם פּראָצעס.

Michael Foster איז דער ליד פאָרשונג אַנאַליסט פֿאַר קאָנטראַריאַן אַוטלוק. קליקט דאָ פֿאַר אונדזער לעצט רעפּאָרט פֿאַר מער גרויס האַכנאָסע יידיאַז.ינדאַסטראַקטיבאַל האַכנאָסע: 5 מעציע געלט מיט זיכער 8.4% דיווידענדז."

אַנטפּלעקונג: גאָרניט