ווי צו דערגרייכן די מיטאַקאַל "בלויז דיווידענדז" ריטייערמאַנט

לאמיר זיין ערליך: נאך דעם יאר וואס מיר האבן נאר אריינגעלייגט, זענען מיר אלע אויסגעמאטערט. אבער מיר קענען נישט לאָזן אונדזער היטן אַראָפּ. ווייַל אין צייט ווי די, עס איז גרינג צו לאָזן אַלאַרמאַסט כעדליינז סקיינדזש אונדזער קויפן און פאַרקויפן דיסיזשאַנז.

ערגער, די קלאַמער, און כמעט אייביג אומרעכט מאַרק פֿאָרויסזאָגן וואָס דאָמינירן די נייַעס די טעג, קענען צוציען איר אַוועק פון די פאַרלאָזלעך דיווידענד פּייַערס איר דאַרפֿן צו פאָנד דיין ריטייערמאַנט.

איך האַס צו זען אַז פּאַסירן מיט ינוועסטערז - ספּעציעל ווען זיי קענען לייכט נוצן הויך-טראָגן פארמאכט-ענד געלט (CEFs) צו צוריקציענ זיך אויף דיווידענדז אַליין. איך האָבן דריי "נידעריק דראַמע" CEFs וואָס קענען באַקומען איר דאָרט, דאַנק צו זייער אַוצייזד 8.1% דורכשניטלעך טראָגן. אַלע דריי אויך באַרימערייַ שטאַרק דיווידענד וווּקס און פּרייַז קאַפּויער. מער וועגן דעם הויך-טראָגן טריאָו באַלד.

עס איז בלויז איין ריטייערמאַנט "הערשן" איר דאַרפֿן צו וויסן

עס מיינט אַז ווען רובֿ ינוועסטערז do באַצאָלן ופמערקזאַמקייט צו ריטייערמאַנט פּלאַנירונג, זיי אַבסעסט איבער אַ טראַפ סאַכאַקל אַדווייזערז אָדער פּאַנדיץ זאָגן זיי דאַרפֿן צו צוריקציענ זיך: $ 1 מיליאָן, $ 2 מיליאָן אָדער וועלכער. דעמאָלט זיי געשווינד באַקומען דיסקערידזשד.

דאָס איז פאַרשטיייק, אָבער דער אמת איז אַז אַלעמען ס סיטואַציע איז אַנדערש, און עס איז טאַקע בלויז איין "הערשן" וואָס איז וויכטיק: דיין האַכנאָסע אין ריטייערמאַנט מוזן יקסיד דיין ספּענדינג. דאָס איז ווו CEFs געבן איר אַ גרויס מייַלע.

אין די אויבן טשאַרט, מיר זען ווי פיל די דורכשניטלעך אמעריקאנער מוזן שפּאָרן צו ציען $ 30,000 פּער יאָר אין דיווידענד האַכנאָסע פון ​​זייער פּאָרטפעל ביי פאַרשידענע ייעלדס. ביי אַ 3% טראָגן, פֿאַר בייַשפּיל, זיי וואָלט דאַרפֿן צו שפּאָרן אַרום אַ מיליאָן דאָללאַרס, אָדער אַ וואַפּינג 33.3 יאָר ווערט פון זייער פּלאַננעד יערלעך ריטייערמאַנט ספּענדינג, צו באַקומען אַז $ 30K אין יערלעך האַכנאָסע. אויב זיי פּלאַנירן צו פאַרברענגען $ 60,000 פּער יאָר, זיי וואָלט דאַרפֿן בייַ מינדסטער $ 2 מיליאָן.

פון קורס, די העכער דיין טראָגן, די ווייניקער איר דאַרפֿן צו ראַטעווען. אויף אַ 6% טראָגן, די סומע איר דאַרפֿן צו ראַטעווען טראפנס אין האַלב - אַזוי איר וואָלט דאַרפן $ 1 מיליאָן פֿאַר $ 60,000 אין יערלעך דיווידענד האַכנאָסע.

עס איז בלויז איין פּראָבלעם: די העכער דיין טראָגן, די מער ריזיקירן איר טענד צו נעמען. איך געדענקען, למשל, ייל בולז פּושינג די Alerian MLP ETF (AMLP
אַמלפּ
) און ענלעך הויך-טראָגן ענערגיע ינוועסטמאַנץ צוריק אין 2014. (AMLP איז אַ פּאַסיוו עטף וואָס האלט בעל לימיטעד פּאַרטנערשיפּס, אָדער מלפּס, וואָס דער הויפּט פאַרמאָגן ייל און גאַז פּייפּליינז און סטאָרידזש פאַסילאַטיז.)

די ייעלדס פון 7% פון AMLP האט נישט ויסקומען צו ריזיקאַליש אין דער צייט, אָבער דעמאָלט אָיל פאָדערונג און פּרייסאַז געפאלן, און גענומען AMLP אַראָפּ מיט זיי.

אפילו אַזוי, עס איז געווען מעגלעך צו שפּילן AMLP פֿאַר קורץ-טערמין באַונסיז. בייינג אין יולי 2022, למשל, באַצאָלט זיך שיין.

די טייקעף? בייינג באזירט סאָוללי אויף אַ הויך טראָגן, ווי די AMLP בויערס פון זיבן יאָר צוריק, קענען פּראָדוצירן פּרייַז לאָססעס וואָס געשווינד אָוווערראַן דיין הויך האַכנאָסע טייַך. די בעסער שפּיל? שטעלן זיך אַרויף מיט אַ שטאַרק געלעגנהייַט פון פּרייַז אַפּעקס צו גיין צוזאמען מיט אונדזער רייַך פּייאַוץ.

אַקטיוולי געראטן CEFs, ווי מיטגלידער פון מיין CEF ינסידער דינסט וויסן, קענען געבן אונדז הויך ייעלדס און די טיפּ פון פּרייַז קאַפּויער איר'ד דערוואַרטן פון סטאַקס.

3 גרויס Equity CEFs צו באַטראַכטן איצט

די פּשוט דריי-CEF פּאָרטפעל אונטן סאָוז העכער רובֿ אנדערע האַכנאָסע אָפּציעס ווייַל עס באָוס דריי שליסל סטרענגקטס:

1. עס גיט איר שטאַרק יו. עס. בלוי שפּאָן סטאַקס פֿאַר ווייניקער ווי איר וואָלט באַצאָלן אויב איר געקויפט זיי גלייַך.
2. עס צאלט אן דורכשניטלעך דיווידענד ייעלדס פון 8.1% (שנייַדן אונדזער פארלאנגט סייווינגז צו 12.5 יאָר ווערט פון די 33 יאָר וואָס אונדזער טיפּיש ינוועסטער וואָלט דאַרפֿן).
3. ברייט דיווערסאַפאַקיישאַן איבער די יו. עס. עקאנאמיע.

יעדער פון די דריי געלט אויבן, די Liberty All-Star Equity Fund (USA), די אַלבערי גראָוט פאַנד ליבערטי (ASG) און די Nuveen Dow 30 Dynamic Overwrite Fund (DIAX), פאָקוס אויף הויך-קוואַליטעט יו. עס. עקוואַטיז, וואָס האָבן דורכגעקאָכט געזונט אין די לעצטע יאָרצענדלינג. דאָס האָט געהאָלפֿן די CEFs צו האַלטן זייער הויך דיווידענדז ווען זייער פאַרוואַלטונג טימז נעמען פּראַפיץ אין ביק מארקפלעצער, געבן די גיינז צו זייער שערכאָולדערז ווי פּייאַוט, און דאַן גיין זוכן פֿאַר מעציע בעשאַס פּולבאַקקס.

דאָס דערקלערט וואָס דיווידענדז פֿאַר דעם דריי-CEF פּאָרטפעל האָבן ריזאַן אין די לעצטע יאָרצענדלינג, מיט USA און ASG טאן רובֿ פון די שווער ליפטינג.

איר וועט אויך באַמערקן אַז דיווידענד פּייאַוט פֿאַר ASG און USA טענד צו וואַקלענ זיך. דאָס איז ווייַל די געלט ייַנטיילן זיך צו צאָלן אַ פּראָצענט פון זייער נעץ אַסעט ווערט (NAV, אָדער די ווערט פון זייער פּאָרטפאָוליאָוז) אין דיווידענדז יעדער יאָר: 10% אין די פאַל פון USA און 8.1% פֿאַר ASG.

דער צוגאַנג איז ספּעציעל בייַצייַטיק איצט, ווייַל די 2022 אַראָפּגיין האט שטעלן די געלט מיט אַפּערטונאַטיז צו קלייַבן זיך מעציע וואָס זיי זאָל קענען צו פאַרקויפן פֿאַר העכער פּרייסאַז אויף די וועג. דאָס וואָלט איבערזעצן אין ווייַטער דיווידענד וווּקס פֿאַר זייער שערכאָולדערז.

נידעריק ליווערידזש, אָפּציע סטראַטעגיע לייג אַפּעלירן

צום סוף, די דריי געלט נוצן בייסיקלי קיין ליווערידזש, וואָס איז אַ פּלוס אין הייַנט ס רייזינג-קורס סוויווע (כאָטש עס זאָל זיין אנגעוויזן אַז רובֿ CEFs, אַרייַנגערעכנט די איך רעקאָמענדירן אין CEF ינסידער, האָבן צוטריט צו פיל טשיפּער קרעדיט ווי קיין קאַנסומער קען באַקומען).

אין אַדישאַן, DIAX געץ עקסטרע האַכנאָסע פון ​​זיין קאַווערד-רופן סטראַטעגיע, אונטער וואָס עס סעלז די אָפּציע צו קויפן זיין פאַרמעגן צו ינוועסטערז אין אַ פאַרפעסטיקט פּרייַז און אַ פאַרפעסטיקט דאַטע אין דער צוקונפֿט. די פירמע האלט די פיז עס טשאַרדזשיז פֿאַר די אָפּציעס, צי דער ינוועסטער ענדס ביי בייינג דעם לאַגער אָדער נישט.

און וואָס וועגן די פאַרמעגן? ווי דערמאנט, USA, ASG און DIAX אַלע פאַרמאָגן הויך-קוואַליטעט גרויס-היטל יו. עס. פירמס מיט שטאַרק געלט פלאָוז - קאָמפּאַניעס ווי מייקראָסאָפֿט
מספט
(MSFT), עפּל
אַאַפּל
(AAPL), UnitedHealth Group
ונה
(UNH) און גאָלדמאַן סאַקס (GS). די שטאַרקע פאָרשטעלונג פון יו.

Michael Foster איז דער ליד פאָרשונג אַנאַליסט פֿאַר קאָנטראַריאַן אַוטלוק. קליקט דאָ פֿאַר אונדזער לעצט רעפּאָרט פֿאַר מער גרויס האַכנאָסע יידיאַז.ינדאַסטראַקטיבאַל האַכנאָסע: 5 מעציע געלט מיט שטענדיק 10.2% דיווידענדז."

אַנטפּלעקונג: גאָרניט