ווי צו דיווערסאַפיי דיין פּאָרטפעל ווייַטער פון סטאַקס

איין זאַך אפילו נייַע ינוועסטערז פֿאַרשטיין איז דער באַגריף פון דיווערסיפיקאַטיאָן, אָדער די בלענדינג פון אַסעט קלאסן צו רעדוצירן ריזיקירן. אָבער אפילו מיט אַ געזונט-דיווערסאַפייד לאַגער פּאָרטפעל, אַ יחיד איז נאָך יקספּאָוזד צו מאַרק ריזיקירן (אָדער סיסטעמאַטיש ריזיקירן), וואָס קענען ניט זיין רידוסט דורך אַדינג נאָך סטאַקס. ונטער מיר דיסקוטירן די פּרינסאַפּאַלז פון דיווערסאַפאַקיישאַן און ווי ינוועסטערז קענען בויען אַ באמת דיווערסאַפייד פּאָרטפעל.

וואָס פּונקט איז דיווערסאַפאַקיישאַן?

דיווערסאַפאַקיישאַן אַרבעט דורך פאַרשפּרייטן דיין ינוועסטמאַנץ צווישן אַ פאַרשיידנקייַט פון אַסעט קלאסן (אַזאַ ווי סטאַקס, קייטן, געלט, ה-ביללס, גרונטייגנס, אאז"ו ו) וואָס האָבן אַ נידעריק קאָראַליישאַן איינעם צום צוויטען. נידעריק קאָראַליישאַן ראַדוסאַז וואַלאַטילאַטי. די אַסעץ העכערונג און פאַלן אין פּרייַז אין פאַרשידענע צייט און אין פאַרשידענע רייץ, און באזירט אויף אַ פאַרשיידנקייַט פון סיבות. א פּאָרטפעל מיט דיווערסאַפייד אַסעץ העלפּס צו שאַפֿן מער קאָנסיסטענסי און פֿאַרבעסערן קוילעלדיק פאָרשטעלונג.

ווי קען קאָראַליישאַן אַרבעט?

קאָראַליישאַן איז פּשוט: אויב צוויי אַסעט קלאסן זענען בישליימעס קאָראַלייטאַד, זיי זענען געזאָגט צו האָבן אַ קאָראַליישאַן פון +1. דעם מיטל זיי מאַך אין לאַקסטעפּ מיט יעדער אנדערע, אָדער אַרויף אָדער אַראָפּ.

א גאָר טראַפ קאָראַליישאַן - אַ שייכות אין וואָס איין אַסעט ס געלעגנהייַט צו העכערונג איז גלייַך צו די געלעגנהייַט פון עס דראַפּינג אויב די אנדערע אַסעט ריסעס אָדער פאלס - האט אַ קאָראַליישאַן פון 0.

אויב צוויי אַסעץ קלאסן מאַך אין פּינטלעך אָפּאָזיציע - פֿאַר יעדער ופּטיק אין איין אַסעט עס איז אַ גלייַך אַראָפּטיק אין די אנדערע, און וויצע ווערסאַ - זיי זענען נעגאַטיוו קאָראַלייטאַד, אָדער האָבן אַ קאָראַליישאַן פון -1.

דיווערסאַפייד לאַגער פּאָרטפעל קעגן דיווערסאַפייד פּאָרטפעל פון אַסעץ

ווען מיר רעדן וועגן די וויכטיקייט פון דיווערסאַפאַקיישאַן אין אַ לאַגער פּאָרטפעל, מיר ריפערד צו אַ ינוועסטער ס פּרווון צו רעדוצירן ויסשטעלן צו אַנסיסטאַמאַטיק ריזיקירן (ד"ה פירמע-ספּעציפיש ריזיקירן) דורך ינוועסטינג אין פאַרשידן קאָמפּאַניעס אַריבער פאַרשידענע סעקטאָרס, ינדאַסטריז אָדער אפילו לענדער. א דייווערסאַפייד לאַגער פּאָרטפעל כּולל אַ ברייט פאַרשיידנקייַט פון סטאַקס, אָבער עס איז נאָך פאָוקיסט אויף דעם איין אַסעט קלאַס.

ווען מיר דיסקוטירן דיווערסאַפאַקיישאַן צווישן אַסעט קלאסן, דער זעלביקער באַגריף אַפּלייז, אָבער איבער אַ ברייט קייט. דורך דיווערסאַפייינג פאַרמעגן צווישן פאַרשידענע אַסעט קלאסן, דער ינוועסטער ראַדוסאַז ויסשטעלן צו די סיסטעמיק ריזיקירן פון קיין איין אַסעץ קלאַס. אזוי, אויב אַ מאַרק קראַך סענדז אַלע די פּרייסאַז פון די סטאַקס אין די פּאָרטפעל טאַמבלינג, אנדערע אַנקאָראַלייטיד אַסעץ קען נישט פאַרלירן ווערט אין דער זעלביקער צייט, פּראַוויידינג נאָך פעסטקייַט.

ווי האלטן אַ איין פירמע אין דיין לאַגער פּאָרטפעל, מיט דיין גאַנץ נעץ ווערט אין אַ פּאָרטפעל פון קיין איין אַסעט (אפילו אויב דער פּאָרטפעל איז דיווערסאַפייד) קאַנסטאַטוץ "שטעלן אַלע דיין עגגס אין איין קאָרב." איר זענט נאָך זייער יקספּאָוזד צו מאַרק ריזיקירן. דורך ינוועסטינג אין אַ ברייט נומער פון אַסעץ, איר רעדוצירן ויסשטעלן צו מאַרק ריזיקירן אָדער די סיסטעמיק ריזיקירן פון קיין איין אַסעט קלאַס.

כאָטש דיווערסאַפאַקיישאַן איז קיין גאַראַנטירן קעגן לאָססעס, ינוועסטינג פּראָפעססיאָנאַלס זען דעם ווי אַ סייכלדיק לאַנג-קייט סטראַטעגיע.

ווי צו דיווערסאַפיי דיין פּאָרטפעל

פאַרפעסטיקט-אינטערעס ינוועסטמאַנץ

באָנדס זענען אַ פאָלקס וועג צו דיווערסאַפיי רעכט צו זייער נידעריק קאָראַליישאַן מיט אנדערע הויפּט אַסעט קלאסן, ספּעציעל עקוואַטיז. אנדערע פאַרפעסטיקט-אינטערעס ינוועסטמאַנץ אַזאַ ווי ה-ביללס, באַנקערס 'אַקסעפּטאַנס, און סערטיפיקאַץ פון אַוועקלייגן זענען אויך פאָלקס. ינוועסטערז טיפּיקלי זען די אַסעט קלאסן ווי ווייניקער פּראָנע צו ריזיקירן קאַמפּערד מיט סטאַקס. קאָנווערסעלי, זיי קען אויך צושטעלן נידעריקער קערט.

גרונטייגנס

אן אנדער אָפּציע איז גרונטייגנס, וואָס האט אַ לעפיערעך נידעריק קאָראַליישאַן מיט סטאַקס. אַדינג עטלעכע גרונטייגנס צו דיין פּאָרטפעל איז אַ פּראַקטיש וועג צו דיווערסאַפיי, לאַרגעלי ווייַל פילע מענטשן (דורך כאָומאָונערשיפּ) זענען ינוועסטאַד אין די גרונטייגנס מאַרק.

עס איז אַמייזינג ווי אָפט ינוועסטערז פאַרזען די פּאָטענציעל פון גרונטייגנס. ינוועסטינג אין גרונטייגנס טוט נישט דאַרפן די קויפן פון אַ הויז אָדער בנין. גרונטייגנס ינוועסמאַנט טראַסץ (רעיטס) צושטעלן אַן גרינג און ווייניקער טייַער אנדער ברירה צו קויפן פאַרמאָג גלייַך. REITs האַנדל ווי סטאַקס אויף די הויפּט יקסטשיינדזשיז. זיי ינוועסטירן גלייַך אין פאַרמאָג און מאָרגידזשיז און טיפּיקלי פאָרשלאָגן הויך ייעלדס. ווייַל גרונטייגנס האט אַ לעפיערעך נידעריק קאָראַליישאַן מיט סטאַקס, ינוועסטינג אין REITs איז אַ גוט וועג צו דיווערסאַפיי אַוועק פון עקוואַטיז.

זיכער האַווען אַסעץ

אַזוי גערופענע זיכער-האַווען אַסעץ זענען די ספּאַסיפיקלי געניצט צו צושטעלן פעסטקייַט צו אַ פּאָרטפעל אין צייט פון מאַרק בעהאָלע. כאָטש עטלעכע פון ​​​​די אַסעץ ליסטעד אויבן קענען זיין זיכער-האַווען, די יקאָניק זיכער האַווען אַסעט איז גאָלד. גאָלד (און אנדערע טייַער מעטאַלס) זענען סטאָרז פון ווערט וואָס זענען נישט אונטערטעניק צו ישוז שייַכות צו אינטערעס ראַטעס. כאָטש עטלעכע ינוועסטערז קען דעבאַטע די ווערט פון גאָלד ווי אַ זיכער-האַווען, היסטאָריש עס האט טענדיד צו האַלטן זייַן ווערט איבער צייַט. דעם מיטל עס קען זיין אַ רעדנ מיט אַ האַלבנ מויל קעגן ינפלאַציע און אַדווערס מאַרק טנאָים.

קעראַנסיז

קוררענסיעס קענען זיין אַ וויכטיק טייל פון אַ דייווערסאַפאַקיישאַן סטראַטעגיע. געלט איז אין עטלעכע וועגן די לעצט זיכער האַווען אַסעט. אָבער, עס איז בכלל נישט קעדייַיק צו האַלטן געלט פֿאַר אַ לאַנג צייַט, ווייַל עס גיט אַ קליין וועג פון טראָגן אָדער צוריקקער און איז נעגאַטיוולי ימפּאַקטיד דורך ינפלאַציע.

די דנאָ שורה

דיווערסאַפאַקיישאַן איז אַ שליסל בנין בלאָק צו ווער עס יז ס פינאַנציעל פּלאַן, אַרייַנגערעכנט פארשטאנד וואָס דיווערסאַפאַקיישאַן טוט און ווי עס העלפּס אַ יחיד ס קוילעלדיק פינאַנציעל שטעלע. עס איז קריטיש אַז ינוועסטערז וויסן די חילוק צווישן סיסטעמאַטיש און אַנסיסטאַמאַטיק ריזיקירן, און פֿאַרשטיין אַז דורך דיווערסאַפייינג צווישן אַסעט קלאסן, זיי קענען פאַרמינערן ויסשטעלן צו סיסטעמאַטיש ריזיקירן.