געטי בילדער / iStockphoto
פראגע: איך דאַרף אַ פידוסיאַרי פינאַנציעל פּלאַננער. איך לעצטנס ויסגעדינט אין 64 יאָר אַלט. מיין מאן איז 73 און הייבט אן צו האבן געזונטהייט ענינים, און איך האב נישט קיין אנונג וואס צו טאן בנוגע פינאנצן און סאציאל סעקוריטי וכו'. ווער זאל איך זוכן צו העלפן מיר נאַוויגירן אין דעם? (איר זוכט פֿאַר אַ פינאַנציעל אַדווייזער אויך? דער געצייַג קענען העלפֿן איר גלייַכן אַ אַדווייזער וואָס קען טרעפן דיין באדערפענישן.)
ענטפער: עס איז גרויס אַז איר שוין וויסן אַז איר דאַרפֿן אַ פידושיערי פּלאַנער, ווייַל אַ פידושיערי איז פארלאנגט דורך געזעץ צו האַלטן זייער קלייאַנץ 'בעסטער אינטערעסן. אַז מיטל זיי וועלן נישט פאַרקויפן פּראָדוקטן אָדער פאַרדינען אַ קאָמיסיע אויף עפּעס וואָס טוט נישט נוץ דעם קליענט.
צו געפֿינען איינער, קוק פֿאַר אַ אַדווייזער וואָס איז בלויז אָפּצאָל און באַטראַכטן אַ רעגיסטרירט ינוועסמאַנט אַדווייזער אָדער אַ סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער. ניצן אַ מיטל ווי די נאַשאַנאַל אַססאָסיאַטיאָן פון פערזענלעכע פינאַנסיאַל אַדווייזערז צו זוכן פֿאַר אַדווייזערז בלויז מיט אָפּצאָל, רעקאַמענדז סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער דזשאָו פאַוואָריטאָ ביי Landmark Wealth Management. אנדערע ספּאַץ איר קענען קוקן אַרייַננעמען Garrett Planning Network און XY Planning Network. (איר זוכט פֿאַר אַ פינאַנציעל אַדווייזער? דער געצייַג קענען העלפֿן איר גלייַכן אַ אַדווייזער וואָס קען טרעפן דיין באדערפענישן.)
עס איז ניט גענוג נאָר צו געפֿינען אַ פאַדושיאַרי. איר אויך ווילן עמעצער וואס ספּעשאַלייזיז אין ריטייריז, זאגט סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער Philip Mock ביי 1522 Financial. דער מענטש קענען העלפֿן איר מיט דיין ינוועסמאַנט אָפּציעס, ווידדראָאַל סטראַטעגיע, געלט לויפן, סאציאל סעקוריטי און מעדיקאַרע פֿראגן און מער.
האָבן פּראָבלעמס מיט דיין פינאַנקאַיל אַדווייזער אָדער איר זוכט פֿאַר אַ נייַע? בליצפּאָסט [אימעיל באשיצט].
דער אַדווייזער איר קלייַבן זאָל קלייַבן אינפֿאָרמאַציע וועגן איר און דיין סיטואַציע ווי דיין געלט לויפן, דעץ, קראַנט אַקאַונץ און קיין צילן איר און דיין מאַן ביידע האָבן. "אויב מסכים אויף, זיי קענען העלפֿן פּאַפּיר אַקאַונץ, שעפּן טראַנספערס און אָנהייבן די סטראַטעגיע," זאגט דער סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַנער טעד האַלפּערן פון האַלפּערן פינאַנסיאַל. באַזירט אויף דיין ספּעציפיש סיטואַציע, Halpern זאגט אַז אַ רעצענזיע פון געלט לויפן צוזאמען מיט קיין דעץ זאָל זיין דער ערשטער שריט. "דערנאָך, דער אַדווייזער קענען העלפֿן מיט אַ פּלאַן צו אָפּטימיזירן סאציאל סעקוריטי פֿאַר איר ווי עס שייך צו דיין מאַן 'ס בענעפיץ אויך," זאגט האַלפּערן.
צו געפֿינען אויס וואָס מין פון דערפאַרונג דיין אַדווייזער האט, פרעגן זיי וועגן די טייפּס פון קלייאַנץ מיט זיי און אויב זיי האָבן ווער עס יז מיט אַ סיטואַציע ענלעך צו דיין. דערנאָך איר קענט בעטן צו רעדן צו זייער רעפערענצן און באַקומען אַ פערסט האַנט חשבון פון זייער דערפאַרונג מיט דעם אַדווייזער. (איר זוכט פֿאַר אַ פינאַנציעל אַדווייזער? דער געצייַג קענען העלפֿן איר גלייַכן אַ אַדווייזער וואָס קען טרעפן דיין באדערפענישן.)
אנדערע זאכן איר זאל וועלן צו באַטראַכטן זענען לאַנג-טערמין זאָרגן פאַרזיכערונג, ווי געזונט ווי שטייַער און נחלה פּלאַנירונג. "א אמתער אַדווייזער מיט בלויז אָפּצאָל קען נישט פאַרקויפן פאַרזיכערונג אָבער קענען אָפּשיקן אַ מומכע. סימילאַרלי, זיי וואָלט זיין ביכולת צו אָפּשיקן איר צו אנדערע שטיצן דיין סיטואַציע קען דאַרפן ווי אַ קפּאַ אָדער נחלה אַדוואָקאַט," זאגט האַלפּערן.
מוסיף סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער Philip Mock אין 1522 פינאַנסיאַל: "ווייַל דיין מאַן האט אויך עטלעכע געזונט ישוז, איך וואָלט רעקאָמענדירן איר אויך זוכן אַן אַדוואָקאַט פֿאַר נחלה פּלאַנירונג. עס איז אַ ספּעשאַלייזד פעלד, אַזוי עס זאָל נישט זיין כאַנדאַלד דורך אַ גענעראַליסט אַדוואָקאַט. א פולשטענדיק נחלה פּלאַן וואָלט פּאַטענטשאַלי אַרייַננעמען אַ וועט, צוטרוי, פינאַנציעל כוחות פון אַדוואָקאַט, מעדיציניש שטייַגן דיירעקטיווז און מער. אַן אַדוואָקאַט וואָלט פירן איר דורך וואָס פון די דאָקומענטן זענען צונעמען פֿאַר דיין סייטיישאַן און העלפן איר פּלאַן אַ נחלה פּלאַן וואָס טרעפן דיין באדערפענישן, "זאגט מאָקק.
האָבן פּראָבלעמס מיט דיין פינאַנקאַיל אַדווייזער אָדער איר זוכט פֿאַר אַ נייַע? בליצפּאָסט [אימעיל באשיצט].
די עצה, רעקאַמאַנדיישאַנז אָדער ראַנגקינגז אויסגעדריקט אין דעם אַרטיקל זענען די פון מאַרקעטוואַטטש פּיקס, און זענען נישט ריוויוד אָדער ענדאָרסט דורך אונדזער געשעפט פּאַרטנערס.
מקור: https://www.marketwatch.com/picks/i-just-retired-at-64-my-husband-is-73-and-beginning-to-have-health-issues-we-need-a- פינאַנציעל-פּלאַן-און-צו-פיגורע-אויס-וואָס-צו-טאָן-מיט-געזעלשאַפטלעך-זיכערהייט-וואָס-אונדזער-מאָווע-01670942820?siteid=yhoof2&yptr=yahoo