איז עס ערגעץ צו באַהאַלטן אין דעם מאַרק? איין וואָרט: געלט

ינ ערגעצ ניט צו לויפן און ינ ערגעצ ניט צו באַהאַלטן. איינער פון די סימפּלאַסט וועגן צו זאָגן אויב איר זענט אין אַ ביק מאַרק איז צו לערנען די 50-טאָג מאָווינג דורכשניטלעך פון פּרייסיז קעגן די 200-טאָג דורכשניטלעך. סאָונדס אויך פּשוט? מיסטאָמע, אָבער לויט דאַטן פון Ned Davis Research, פֿאַר די לעצטע 122 יאָר האלטן די דאַו ינדוסטריאַליז ווען די 50-טאָג איז געווען אונטער די 200-טאָג, וואָס איז געווען וועגן 1/3 פון די צייט, צוריק אַ גרויס נול (דיווידענד יקסקלודיד ). האלטן ווען די 50-טאָג איז געווען העכער די 200 אומגעקערט 8.4% / יאָר. אויב איר האָבן אנדערע פּשוט סטראַטעגיעס וואָס האָבן באשאפן איבער 8% פון אַלף פּער יאָר פֿאַר 122 יאָר, איר זענט מסתּמא קאַמפערטאַבלי ויסגעדינט!

די דאַו ינדוסטריאַליז זענען אויך נישט יינציק. גאָלד, זילבער, רוי ייל, די יו. עס. דאָלאַר, און קייטן ויסשטעלונג די זעלבע טעכניש נאַטור. עס איז אַ גאַנץ אַסעט פאַרוואַלטונג געשעפט געבויט אויף דעם באַגריף גערופֿן געראטן פיוטשערז סטראַטעגיע, אָבער איך טאָן נישט וועלן צו דיגרעסס. וואָס איז דער גראדן זאָגן איצט? סטאַקס, קייטן און גאָלד זענען אַלע אין בער מארקפלעצער. בלויז געלט איז אין אַ ביק מאַרק. ווי אַזאַ, מיר זען טרעאַסוריעס מיט קורץ געדויער וואָס טראָגן 3+% ווי אַ גוט פּראַקסי פון געלט צו דזשענערייט עטלעכע ינקראַמענטאַל האַכנאָסע.

ראַרעלי, אָבער אַוואַדע איצט, עס זענען מאָומאַנץ אין גלאבאלע קאַפּיטאַל מארקפלעצער ווען זוכן זיכערקייַט און זוכן positive קערט קענען ווערן זייער טשאַלאַנדזשינג און די אַפּערטונאַטיז זענען גאַנץ לימיטעד. זענען מיר אין דעם טיפּ פון סוויווע? אפשר. אַלע די פונדאַמענטאַל, טאַקטיש און טעכניש סיבות פירן אונדז צו פאַרענדיקן אַז איצט קערט פֿאַר עקוואַטיז, פאַרפעסטיקט האַכנאָסע און גאָלד אַלע קוקן טשאַלאַנדזשינג. בשעת בער מארקפלעצער אַוואַדע האָבן טאָמבאַנק בער מאַרק ראַליז, האַנדל די טאָמבאַנק טרענדס איז גאָר טשאַלאַנדזשינג און עס איז אַ באַטייטיק ריזיקירן אויב איר באַקומען די 'האַנדל' פאַלש. אַזוי, מיר טאָן נישט רעקאָמענדירן דעם ווי אַ פּרידיקטאַבלי מצליח סטראַטעגיע.

אַזוי ווו לאָזן ינוועסטערז אויב, אין פאַקט, מיר זענען פייסינג אַ נידעריק / נעגאַטיוו צוריקקער סוויווע אין אַלע אַסעט קלאסן? מיר גלויבן אַז עס זענען עטלעכע אַקשאַנז צו באַטראַכטן און שטעלן דיין פּאָרטפעל צו וויטסטאַנד די העאַדווינדס.

1) דיווערסאַפאַקיישאַן איז נאָך יקערדיק: ווען עס קומט צו פּרעזערוויישאַן פון עשירות, אַ העכסט דיווערסאַפייד פּאָרטפעל איז קריטיש. דער שליסל איז צו מאַכן זיכער אַז די אַסעט קלאסן זענען אַנקאָראַלייטיד. אין אונדזער מיינונג, עס זענען בלויז 4 הויפּט אַסעט קלאסן: עקוואַטיז, ינוועסמאַנט מיינונג קייטן, טייַער מעטאַלס ​​(אַקאַ שווער קראַנטקייַט) און געלט. יעדער פון די דעמאָלט האט פילע סאַב-אַסעץ קלאסן. פּרוּווט צו קלאַסיפיצירן אַלע דיין פאַרמעגן אין איינער פון די פיר אויבן. א ביישפּיל וואָלט זיין אָונינג אַ גרונטייגנס ינוועסטמענט טראַסט (REIT). עס העלפּס דיווערסאַפיי דיין יוישער פּאָרטפעל, אָבער עס איז מסתּמא העכסט קאָראַלייטאַד צו עקוואַטיז, אַזוי טאָן ניט טראַכטן וועגן עס ווי אַ בונד וואָס קען פירן צו קאָנפליקט.

2) יבערגעבן צו די לאַנג טערמין: געפֿינען דוראַבאַל ינוועסמאַנט געדאנקען וואָס זענען נישט גאָר פּרייז און נוצן קורץ-טערמין שוואַכקייַט צו אָנקלייַבן מער. דיין ברעג דאָ איז אַז וואנט סטריט פאָרשונג וואָס מיינט וועגן די ווייַטער 5-10 יאָר איז פאַרעלטערט; די קראַנט האלטן צייט פון NYSE עקוואַטיז איז אַ האַלב יאָר; ווען איך סטאַרטעד ינוועסטינג עס איז געווען נעענטער צו 4 יאָר. זיין צוגעגרייט צו טאָן עטלעכע אַנאַליסיס און קעסיידער פּרובירן דיין כייפּאַטאַסאַז.

3) וויסן וואָס איר פאַרמאָגן און מיט וועמען איר זענט ינוועסטאַד: כאָטש דאָס קען ויסקומען קלאָר ווי דער טאָג, איצט איז די צייט צו "בריק די טירעס" אפילו האַרדער. אָפּשאַצן און אַססעסס צי איר טאַקע פֿאַרשטיין די געלט, סטאַקס און אנדערע אַסעץ איר פאַרמאָגן. אלא ווי נאָר פרעגן וואָס די קאַפּויער פּאָטענציעל איז, באַטראַכטן אויך וואָס די דאַונסייד ריזיקירן איז פֿאַר יעדער ינוועסמאַנט איר האָבן. ווי וועט אַ ריסעשאַן ווירקן דיין ינוועסטמאַנץ? ווי האט דער פאָנד פאַרוואַלטער דורכגעקאָכט בעשאַס פריערדיק סייקאַלז?

4) בלייבן נאָענט צו שטוב: עס איז קריטיש אַז איר פֿאַרשטיין די ריזיקירן / באַלוינונג קעראַקטעריסטיקס אין דיין פּאָרטפעל, און זוכן ינוועסטמאַנץ מיט נידעריקער ביתא, וואָס קענען זיין קאַנסידערד ווי די שייכות צווישן קאָראַליישאַן און וואַלאַטילאַטי. דאָס קען אַרייַננעמען ביידע דינאַמיש כעדזשיז און / אָדער ינוועסטינג מיט מאַנאַדזשערז וואָס אַקטיוולי רעדאַגירן זייער יקספּאָוזשערז, לאָוערינג זייער ביתא קאָרעוו צו אַן אַנדערלייינג בענטשמאַרק. איצט איז נישט די צייט צו זיין אָוווערלי יקספּאָוזד אין קיין אַסעץ קלאַס און לאָזן איר פּריקעריאָוסלי פּאַזישאַנד אויף די ריזיקירן ויסבייג.

5) זוכן אַנקאָראַלייטיד אַסעץ: דער טערמין אַנקאָראַלייטיד אַסעץ איז מיסטאָמע די מערסט אָוווער-געניצט און קלענסטער פּינטלעך וועג צו באַשרייַבן כּמעט אַלע ינוועסטמאַנץ וואָס זענען קאַטאַגערייזד ווי אַזאַ. מיר גלויבן אַז דער געפֿינען באמת אַנקאָראַלייטיד אַסעץ איז טשאַלאַנדזשינג ווייַל עס איז קריטיש צו באַשליסן צי זיי זענען נישט קאָראַלייטאַד צו די קאַפּיטאַל מארקפלעצער אין קיין וועג, סיי קוואַנטאַטיוו און קוואַלאַטייטיוולי. עס האָט אונדז גענומען איבער אַ יאָר צו בויען אַ פּאָרטפעל פון די אַסעץ וואָס ינוועסטירן אין געביטן וואָס זענען נישט טייד, פארבונדן אָדער יקספּאָוזד צו עקוויטעס, פאַרפעסטיקט האַכנאָסע אָדער גאָלד. כאָטש צו בויען אַ פּאָרטפעל אויסשליסלעך פון אַנקאָראַלייטיד אַסעץ וואָס זענען יליקוויד איז נישט סייכלדיק, מיר גלויבן אַז אַלאַקייטינג איין-ציפֿער ויסשטעלן צו זיי איז צונעמען אין דעם מאַרק סוויווע.

6) ליקווידיטי איז מלך: איצט איז אַ גוט צייַט צו אַססעסס ווי פיל ליקווידיטי איר דאַרפֿן פֿאַר די ווייַטער 24 חדשים. איך בין נישט ימפּלייינג אַז איז דער געדויער פון דעם בער מאַרק, אָבער עס איז וויכטיק צו האָבן אַ גרענעץ פון זיכערקייַט ווען עס קומט צו דיין ליקווידיטי. די לעצטע זאַך איינער וויל צו טאָן איז פּנים ליקווידיטי ישוז אין אַ ריסעשאַן סוויווע.

איך האב געעפענט דעם ארטיקל אז מיר זאלן זיין א סביבה אין וועלכע עס איז נישטא וואו צו לויפן און נישט וואו צו באהאלטן, אבער למעשה מיינט דאס זיכער נישט אז עס איז נישטא וואס צו טאן. אין פאַקט, איצט איז די צייט צו אָפּשאַצן / אַססעסס די ייטאַמז ליסטעד אויבן און שאַפֿן אַ פערזענלעכע טשעקליסט פון זאכן צו באַטראַכטן און אַקט אויף. ווען ריפלעקטינג און קוק צוריק אויף דיין פּאָרטפעל קערט, ווי מען מאַנידזשיז בעשאַס בער מארקפלעצער איז ווי וויכטיק ווי ווי מען פּערפאָרמז בעשאַס אַ ביק מאַרק. נאָר געדענקען צו שטענדיק האַלטן פליסנדיק און אַז געלט (זיכערקייַט) איז אין אַ ביק מאַרק!