Jim Cramer, דער באוווסטער באַלעבאָס פון CNBC ס 'מעשוגע געלט' פּראָגראַם, האט באמערקט אַ יבעררוק אין די מארקפלעצער, איינער וואָס מאַרקס אַ ענדערונג אין פּאַטענטשאַלי ווינינג ינוועסמאַנט סטראַטעגיעס. לעצטע יאָר, טעק סטאַקס זענען געווען דער אָרט צו גיין פֿאַר פּראַפיץ, אָבער דאָס יאָר זיי זענען שווער שלאָגן דורך די פעד ס קורס כייקס. העכער אינטערעס ראַטעס האָבן געמאכט געלט און קרעדיט מער טייַער, וואָס אין קער האט געמאכט עס ווייניקער אַטראַקטיוו פֿאַר ינוועסטערז צו לעווערידזש קויפן אין הויך-ריזיקירן סעקטאָרס ווי טעק.
אָבער כאָטש העכער אינטערעס ראַטעס האָבן שאַטן די טעק סעקטאָר, זיי האָבן געווען אַ בון פֿאַר די באַנקינג אינדוסטריע. ווי קראַמער לייגט עס, "איך שטענדיק געדאַנק די גרופּע האט די פּאָטענציעל צו ווערן אַ פירער ווידער, אָבער די באַנקס קען קיינמאָל ציען עס אַוועק ווייַל די פעד האט געהאלטן ראַטעס אַזוי נידעריק אַז עס איז שווער פֿאַר זיי צו מאַכן געלט. איצט דאָס איז איבער ... די פעד אַלאַוינג די קאָמפּאַניעס צו מאַכן אַ טאָן פון געלט דורך צאָלן איר כּמעט גאָרנישט פֿאַר דיין דיפּאַזאַץ און דאַן ריינוועסטינג אַז געלט ריזיקירן-פריי אין קורץ-טערמין טרעאַסוריעס.
וואל סטריט'ס אנאליסטן האבן לעצטנס אויך געגעבן די גרויסע בענק א נאנטער בליק, און טייל פון זיי האבן געפעלט דאס וואס זיי האבן געזען. ניצן טיפּראַנקס דייטאַבייס, מיר האָבן געפונען אַז דריי פון די באַנקינג מיידזשערז האָבן 'קויפן' רייטינגז און צוויי-ציפֿער קאַפּויער פּאָטענציעל פון די אַנאַליס. זאל ס נעמען אַ נעענטער קוק.
באַנק פון אַמעריקע קאָרפּאָראַטיאָן (באַק)
ווען ראַנגקט לויט גאַנץ אַסעץ, באַנק פון אַמעריקע איז די מדינה ס צווייט גרעסטער באַנק, מיט $ 3.11 טריליאַן ווערט פון אַסעץ אויף זייַן ביכער ווי פון 30 יוני דעם יאָר. די שאַרלאַט-באזירט באַנק דזשענערייטאַד איבער $ 96 ביליאָן אין רעוואַנוז לעצטע יאָר, און איז אויף שפּור צו שלאָגן די גאַנץ דעם יאָר. רעוועך פון דער ערשטער העלפט געקומען צו $ 51.3 ביליאָן, אַרויף 8% פון 1H21, און די 3Q22 רעוועך, פריי נעכטן, איז געווען $ 24.5 ביליאָן - וועגן פלאַך יאָר-איבער-יאָר, אָבער גענוג צו האַלטן אויף שפּור פֿאַר אַ גאַנץ יאָר רעוועך שלאָגן, און איז געווען כּמעט $ 1 ביליאָן מער ווי די פאָרויסזאָגן.
קוילעלדיק, די Q3 באַריכט פון BoA געקומען אין בעסער ווי דערוואַרט, וואָס די באַנק אַטריביאַטאַד צו געווינען אין פאַרפעסטיקט האַכנאָסע טריידינג און געוואקסן אינטערעס האַכנאָסע. די באַנק האָט געמאלדן אַ נעץ האַכנאָסע פון 81 סענס פּער דיילוטאַד שער, אַרויף פון 77 סענס אין די יאָר צוריק פערטל. דרילינג אַראָפּ, BoA געמאלדן אַ נעץ אינטערעס האַכנאָסע פון $ 13.8 ביליאָן, אַרויף 24% יאָר-איבער-יאָר. דאָס רעפּריזענטיד אַ 2.06% נעץ אינטערעס טראָגן, אַ געווינס פון 10% פֿון ק 2 און אַרויף 22% יאָר-איבער-יאָר.
בשעת שאַרעס אין באַנק פון אַמעריקע זענען אַראָפּ מיט 25% אַזוי ווייַט דעם יאָר, די אַקציעס דזשאַמפּט מער ווי 6% נאָך די ק 3 נומערן. ינוועסטערז זענען קלאר געצויגן דורך וואָס איז געווען
RBC Capital ס 5-שטערן אַנאַליסט דזשעראַרד קאַסידי איז אויך ימפּרעסט מיט די דורכפירונג פון BoA אין די לעצטע חדשים, שרייבן: "אין אונדזער מיינונג, BAC ס 3Q22 רעזולטאַטן געמאכט עס קלאָר אַז די פירמע האט פארוואנדלען זיך פון די הייך פון די פינאַנציעל קריזיס ביז הייַנט. איבער דעם פּעריאָד, די פירמע געשטארקט זיין קאַפּיטאַל, ליקווידיטי און לאָוערד זיין ריזיקירן לעוועלס און מאַטיריאַלי רידוסט איר קרעדיט פּראָבלעמס ... מיר דערוואַרטן אַז די פארוואנדלען און "דע-ריסקעד" BAC וועט וועטער יעדער עקאָנאָמיש שטורעם וואָס קומט זיין וועג אין די ווייַטער 12-24 חדשים באטייטיק בעסער ווי עס איז געווען בעשאַס די פינאַנציעל קריזיס. דערצו, מיר גלויבן אַז די פירמע וועט העכערן זיין פּירז דורך די ציקל אין טערמינען פון קרעדיט קוואַליטעט און פּראַפיטאַביליטי.
קוואַנטאַפייינג זיין אַפּקאַמינג שטעלונג אויף דעם לאַגער, קאַסידי גיט BAC שאַרעס אַ $ 40 פּרייַז ציל, סאַגדזשעסטינג אַ איין יאָר קאַפּויער פון 14% און שטיצן זיין אַוטפּערפאָרם (ד"ה קויפן) שאַץ. (צו היטן Cassidy ס שפּור רעקאָרד, דריק דא)
קוילעלדיק, BoA האט 15 אַנאַליסט באריכטן אויף טעקע, מיט אַ 10 צו 5 שפּאַלטן צווישן די קויפן און האָלדס פֿאַר אַ מעסיק קויפן קאָנסענסוס שאַץ. די שאַרעס זענען דערווייַל סעלינג פֿאַר $ 34.94 און זייער דורכשניטלעך פּרייַז ציל פון $ 41.03 ינדיקייץ פּאָטענציעל פֿאַר ~ 17% קאַפּויער אין די קומענדיק יאָר. (זען BAC לאַגער פאָרויסזאָגן אויף TipRanks)
JPMorgan Chase & Co.דזשפּם)
די צווייטע באַנק אויף דער רשימה, JPMorgan Chase, פארמאגט 3.95 טריליאַן דאָללאַרס אין גאַנץ אַסעץ, וואָס מאכט עס די גרעסטע באַנק אין די יו. JPM האט געזען $ 126.99 ביליאָן אין רעוואַנוז לעצטע יאָר, און זיין שפּיץ שורה אין 1H22 איז שוין מער ווי האַלב פון לעצטע יאָר ס גאַנץ. די Q3 רעוואַנוז געקומען אין $ 32.7 ביליאָן, ביטינג די פאָרויסזאָגן פון $ 32.1 ביליאָן און גראָוינג 10% יאָר-איבער-יאָר.
די שפּיץ שורה איז נישט די בלויז גוט נייַעס פֿאַר ינוועסטערז אין JPM ס פערטל פאָרשטעלונג. די פינאַנציעל מעלדונג האט געוויזן אַז די פעד ס קורס כייקס האָבן שוין אַנאַלייזד גוט נייַעס פֿאַר JPM - די באַנק ס אינטערעס האַכנאָסע דזשאַמפּט מער ווי דערוואַרט, צו $ 17.6 ביליאָן, אַן ימפּרעסיוו געווינס פון 34%. די נעץ אינטערעס האַכנאָסע שלאָגן עקספּעקטיישאַנז מיט מער ווי $ 600 מיליאָן.
JPM האָט אויך געמאלדן אַ בוסט אין קאָנסומער & געשעפט באַנקינג, ווו די נעץ רעוועך איז געוואקסן מיט 30% צו $ 8 ביליאָן. דער זעץ געקומען פון אַ שטאַרק וווּקס אין דיפּאַזאַץ, און העכער אַוועקלייגן מאַרדזשאַנז.
אָבער, די באַנק געמאלדן אַ גאַנץ נעץ האַכנאָסע פון $ 9.73 ביליאָן, מיט אַ דיילוטאַד עפּס פון $ 3.12. ביידע די מעטריקס זענען אַראָפּ וועגן 17% יאָר-איבער-יאָר.
מיר וועלן קאָנטראָלירן ווידער מיט RBC ס Gerard Cassidy, וואָס האָט ווארפט זיין אויג אויף JPM אין די וועקן פון די פינאַנציעל מעלדונג. קאַסידי זאגט וועגן דעם באַנק: "אין אַלגעמיין, קאָרעוו צו די אַנסערטאַנטי אין די פערטל, JPM האָט פּאָסטעד בעסער-ווי-געריכט רעזולטאַטן פון די דריט פערטל, געטריבן דורך ימפּרעסיוו נעץ אינטערעס האַכנאָסע וווּקס. נעץ האַכנאָסע פֿאַר ביידע די פֿירמע & ינוועסטמענט באַנקינג און אַססעט & רייַכקייַט מאַנאַגעמענט געשעפט סעגמאַנץ יקסידיד אונדזער עקספּעקטיישאַנז. דערצו, די פירמע 'ס געוואקסן CET1 פאַרהעלטעניש און זיין דערוואַרטונג צו פאַרגרעסערן צו 13.0% (50 יקער פונקטן העכער זיין רעגולאַטאָרי מינימום) דורך יאָר סוף זאָל געבן ינוועסטערז בטחון אַז JPM וועט האָבן די בייגיקייט אין אָנפירונג זיין וואָג בלאַט אין 2023.
דאָס איז אן אנדער לאַגער וואָס Cassidy ראַטעס ווי אָוטפּערפאָרם (ד"ה קויפן), און זיין $ 130 פּרייַז ציל סאַגדזשעסץ אַז עס האט פּלאַץ פֿאַר ~ 10% קאַפּויער אין די ווייַטער 12 חדשים. (צו היטן Cassidy ס שפּור רעקאָרד, דריק דא)
וואָס טראַכטן די רעשט פון די סטריט? די 12 אַנאַליסט באריכטן אויף טעקע פֿאַר JPM ברעכן אַראָפּ צו 7 בייס, 4 האָלדס און 1 סעלינג, געבן דעם לאַגער אַ מעסיק קויפן קאָנסענסוס שאַץ. שאַרעס זענען טריידינג פֿאַר $ 119.86 און די דורכשניטלעך פּרייַז ציל פון $ 137.67 ימפּלייז אַ איין יאָר געווינען פון ~ 15%. (זען JPM לאַגער פאָרויסזאָגן אויף TipRanks)
וועלז פאַרגאָ (וופק)
די לעצטע באַנק אויף דער רשימה, Wells Fargo, איז דער פערט גרעסטער אין די יו, מיט $ 1.88 טריליאַן אין גאַנץ אַסעץ - און עס איז אויך Jim Cramer ס פייווערד ברירה צו נוצן גיינז אין די באַנקינג סעקטאָר. Cramer האט באמערקט אַז Wells Fargo פירט זיין ינדאַסטרי אין נעץ אינטערעס גרענעץ, אָדער די פאַרשפּרייטן צווישן די באַנק 'ס צוריקקער אויף ינוועסטמאַנץ און וואָס עס פּייַס פֿאַר קליענט דיפּאַזאַץ.
"די גייז דרוקן געלט דאַנק צו די העכער טראָגן ויסבייג," Cramer באמערקט. אין די לעצטע וואָך ס 3 ק 22 באַריכט, די אַוטפּערפאָרמאַנסע אין נומערן, די פאַרוואַלטונג פון Wells Fargo האט געוואקסן זיין דערוואַרט נעץ ינטערעס גרענעץ יאָר-איבער-יאָר וווּקס פֿאַר 2022 פון 8% צו 24%.
ווי די באַנקס אויבן, Wells Fargo געזען אַ זעץ אין ייַנטיילן ווערט נאָך די ק 3 מעלדונג; די אַקציעס קליימד מיט 3% כאָטש די באַנק האט צו בוסט זייַן אַנטלייַען אָנווער ריזערווז, אַ מאַך וואָס שנייַדן אין פּראַפיץ. אין רעגולאַטאָרי ענינים, ליטאַגיישאַן און קונה רעמאַדייישאַן, די באַנק האט צו שנייַדן זייַן עפּס פון $ 1.30 צו 85 סענס; דאָס איז געווען אונטער די פאָרויסזאָגן פון $ 1.09, און אונטער די יאָר צוריק פון $ 1.17. אינוועסטירער האבן זיך אבער שטארק אויפגעהויבן מיט די 19.5 ביליאן דאלאר אין סך הכל רעוועך, וואס איז געקומען העכער די ערווארטונג פון 18.8 ביליאן דאלאר.
אויך אין די פערטל, Well Fargo געמאלדן אַ פאַרגרעסערן פון קימאַט $ 100 מיליאָן אין זיין דורכשניטלעך אַנטלייַען וואָג, וואָס, מיט די העכער אינטערעס ראַטעס, געהאָלפֿן צו פאָרן די פֿאַרבעסערונג אין רעוואַנוז און נעץ אינטערעס מאַרדזשאַנז.
רייַמאָנד יעקב אַנאַליסט דוד לאנג האט לאַנג שוין אַן אַנאַליסיס אויף די פּראַספּעקס פון WFC. אין זיין לעצטע באַמערקונג אויף דער באַנק, קוק אין די Q3 רעזולטאַטן, לאנג שרייבט: "ניט 2.0 ביליטער פון צוגעלייגט אַפּערייטינג לאָססעס, די האַרץ עפּס וואָלט געווען $ 1.30 העכער עקספּעקטיישאַנז. זיין NIM יקספּאַנדיד פיל מער ווי אַנטיסאַפּייטיד, וואָס זאָל פירן צו positive רעוועך און EPS ריוויזשאַנז. קאָר אָפּערייטינג הוצאות זענען אונטער עקספּעקטיישאַנז ווי קאָסט ראַשאַנאַליזיישאַן השתדלות פאָרזעצן. טראָץ ריין קרעדיט מעטריקס, מיר שטימען מיט זיין מאַך צו לייגן צו אָנווער ריזערווז. מיר גלויבן אַז האַרט אָפּערייטינג רעזולטאַטן וועט זיין אַפּרישיייטיד דורך ינוועסטערז.
פאָרויס, לאנג לייגט אַן אָוטפּערפאָרם (ד"ה קויפן) ראַנג אויף WFC שאַרעס, און זיין פּרייַז ציל פון $ 52 ימפּלייז אַ קאַפּויער פון 16% אויף די איין יאָר האָריזאָנט. (צו היטן Long's track record, דריק דא)
אין אַלע, ניט ווייניקערע ווי 13 אַנאַליס האָבן לעצטנס געהאָלפֿן Wells Fargo, און זייער באריכטן אַרייַננעמען 8 בויז, 4 האָלדס, אַ 1 סעלינג, צו געבן דעם לאַגער זיין מעסיק קויפן קאָנסענסוס ראַנג. די דורכשניטלעך פּרייַז ציל פון $ 53.05 סאַגדזשעסץ אַ 18% קאַפּויער פּאָטענציעל פון די קראַנט טריידינג פּרייַז פון $ 44.87. (זען WFC לאַגער פאָרויסזאָגן אויף TipRanks)
צו געפֿינען גוטע יידיאַז פֿאַר באַנק סטאַקס טריידינג אין אַטראַקטיוו וואַליויישאַנז, באַזוכן TipRanks בעסטער סטאַקס צו קויפן, אַ ניי-לאָנטשט געצייַג וואָס יונייץ אַלע די טיפּ ינסייט ינס פון TipRanks.
אָפּלייקענונג: די מיינונגען וואָס זענען אויסגעדריקט אין דעם אַרטיקל זענען בלויז די פון די פיטשערד אַנאַליס. דער אינהאַלט איז בלויז בדעה צו זיין געניצט פֿאַר ינפאָרמיישאַנאַל צוועקן. עס איז זייער וויכטיק צו טאָן דיין אייגענע אַנאַליסיס איידער איר מאַכן קיין ינוועסמאַנט.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/jim-cramer-says-bank-stocks-135130949.html