מאָרגאַן סטאַנלי
אַדווייזער Kathy Roeser האָט זיך דאָס יאָר געטראָפן צו נוצן דאָס וואָרט “וואָלקן”, ווי אין דעם וואָלקן וואָס האָט געהאנגען איבער דער עקאנאמיע און מארקעטן. בשעת אנערקענט די ומעט, זי האט דערציילט קלייאַנץ צו קוקן פאָרויס צו העל טעג. "עפּעס וועט ברעכן, עפּעס וועט פּאַסירן," זאגט ראָעסער, אַ העכסט ראַנגקט באַראָן ס אַדווייזער וואָס לויפט אַ $ 2 ביליאָן אַסעט מאַנשאַפֿט באזירט אין טשיקאַגאָ. "וועט עס זיין אַז די פעד פּיוואַץ? וועט עס זיין די סוף פון די מלחמה? איך גיי זיי דורך עטלעכע טינגז וואָס קען פּאַסירן וואָס וועט באַשטעטיק אונדז אויף אן אנדער ביק מאַרק.
די ווערטער פון ענקערידזשמאַנט זענען פּראָווען גאַנץ פּרעסיענט: מיר גערעדט מיט איר אויף 28 יולי, ווען מארקפלעצער זענען געווען אין די צווישן פון אַ אָנהייב מיטינג אָבער איידער די גוט נייַעס וועגן ינפלאַציע. זינט דעמאָלט, די S&P 500 איז אויפגעשטאנען 3.3%, בשעת די נאַסדאַק איז אַרויף 5%.
אילוסטראציע פון קייט קאָפּעלאַנד
גערעדט מיט Barron ס אַדווייזער, די 35-יאָר וועטעראַן דערקלערט אַז זי געמאכט איר אייגענע ברייקס דורך אַוטווערקינג רייוואַלז. זי אנערקענט אַז זי דאַרף קאָוטשינג צו ווערן אַן עפעקטיוו מאַנשאַפֿט פירער און ריווילז די ינדוסמאַנט וואָס איז געווארן קריטיש פֿאַר ריטיינינג יונג כייערז.
וווּ זענען איר פֿון? איך געוואקסן אין סובורבאַן דעטראָיט און מאַדזשאָרעד אין פֿאַרקויף אין מישיגן שטאַט אוניווערסיטעט. איך אריבערגעפארן צו טשיקאַגאָ נאָך גראַדזשאַוויישאַן אין 1986, און אין עלטער 23, איך סטאַרטעד ארבעטן פֿאַר
סיגנאַ
,
די לעבן פאַרזיכערונג געזעלשאַפט, וואָס דעמאָלט גאַט געקויפט דורך
לינקאָלן נאַשאַנאַל
.
לינקאָלן האט אַ גראָוינג בייַזייַן אין פינאַנציעל פּלאַנירונג פֿאַר זייער קלייאַנץ, וואָס אין דער צייט איז געווען ניט עפּעס וואָס איר האָט געזען פילע קאָמפּאַניעס טאָן. פרי אין מיין קאַריערע, איך איז געווען בפֿרט פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר העלפּינג לעבן פאַרזיכערונג אגענטן מיט ינוועסטמאַנץ און פינאַנציעל פּלאַנירונג פֿאַר זייער קלייאַנץ. איך איז געווען מיסטאָמע 30 ווען איך סטאַרטעד מיין אייגענע געשעפט מיט פינאַנציעל פּלאַנירונג פֿאַר קלייאַנץ.
ווי אַזוי האָט איר אָנגעהויבן בויען דיין קליענט רשימה? איך ילאַסטרייטיד צו פּראַספּעקס די נויט פֿאַר האָליסטיק עשירות פאַרוואַלטונג. איך דערקלערט אַז די ביגאַסט ריזיקירן וואָס אַ מענטש קען נעמען איז צו קוקן אין זייער פינאַנציעל סיטואַציע אין אַ סילאָ, קעגן טאן עס פולשטענדיק. דער מער פולשטענדיק צוגאַנג איז געוויינטלעך הייַנט, אָבער ווען איך אנגעהויבן, איר האָט נישט זען אַ פּלאַץ פון וואָס.
ווער איז געווען דיין ערשטער קליענט? My דער ערשטער קליענט איז געווען 28 יאָר אַלט, דער זון פון אַ מצליח מענטש. איך געהאָלפֿן אים באַקומען סטאַרטעד מיט זיין פינאַנציעל פּלאַנירונג און זיין 401 (ק). ער האט נישט געהאט קיין סך געלט, אבער ער איז געווען א גרויסער דערפאלג.
וואָס זענען די שליסלען צו דיין מצליח קאַריערע? איך טאָן אַ פּלאַץ פון מענטאָרינג פֿאַר יונגע מענטשן וואָס קוקן אין עשירות פאַרוואַלטונג ווי אַ קאַריערע, און איך רעדן צו זיי וועגן וואָס זיי דאַרפֿן צו טאָן צו זיין געראָטן. איין סיבה וואָס איך איז געווען געראָטן איז אַז איך געארבעט לאַנג שעה אין מיין 20 ס און 30 ס. איר קענען נישט וויסט אַז צייַט. איך פארבראכט אַ פּלאַץ פון צייט צו באַקומען געבילדעט אין ווי פילע געביטן פון עשירות פאַרוואַלטונג ווי איך קען. און איך האָב אַלע אויסגעאַרבעט. טאַקע די נומער-איין שליסל איז אַרבעט עטיק. אין אונדזער אינדוסטריע, איר זענט דיין אייגענע באַלעבאָס. קיינער דערציילט איר וואָס צו טאָן. מייַן דעדיקאַציע צו העלפּינג מיין קלייאַנץ מיט זייער פינאַנציעל הצלחה געהאָלפֿן מיר בויען מיין געשעפט.
פארוואס האָט איר לאָזן לינקאָלן פֿאַר מאָרגאַן סטאַנלי צוריק אין 2007? איך סטאַרטעד קוקן אין 2005, 2006 בעשאַס די ביק מאַרק. איך פּעלץ אַז איך דארף מער פון אַ גלאבאלע ינוועסמאַנט פּלאַטפאָרמע און מער ינוועסמאַנט אַפּערטונאַטיז צו פאָרשלאָגן מיין קלייאַנץ. איך געקוקט אין אַ פּלאַץ פון פאַרשידענע פירמס און ענדיקט זיך געגאנגען צו Morgan Stanley ווייַל פון זייער גלאבאלע שפּור און זייער אַקסעס צו עטלעכע אַמייזינג אינטעלעקטואַל קאַפּיטאַל וואָס וואָלט העלפֿן מיר פירן קלייאַנץ אויף די קאַפּיטאַל מארקפלעצער און ווו צו ינוועסטירן. איך געהאט קלייאַנץ וואָס איך נאָר געוואוסט אַז זיי דאַרפֿן צו זיין אין דער ווייַטער מדרגה פון אַקסעס צו קאַפּיטאַל מארקפלעצער.
וואָס מין פון ינוועסטמאַנץ האָט איר באַקומען צוטריט צו דורך שפּרינגען צו Morgan Stanley? מער אַלטערנאַטיוועס, מער פּריוואַט יוישער, אַלץ אין די אָלטערנאַטיוו פּלאַץ, און מער ברייט-באזירט פאָרשונג אויף די לאַגער און בונד וועלט. און פּונקט ווי וויכטיק איז אונדזער גלאבאלע ינוועסמאַנט קאמיטעט, וואָס העלפּס אונדז באַשליסן ווו געלט זאָל זיין שטעלן.
איין מיטגליד פון דיין מאַנשאַפֿט, Roberto Barbanente, איז געווארן אַ פינאַנציעל אַדווייזער מיט עטלעכע יאָר צוריק און איז שוין אַן יוישער שוטעף. ווי אַזוי איז דאָס געווען? ווען איך אריבערגעפארן צו מאָרגאַן סטאַנלי, עס איז געווען זיך און אַ קליענט-דינסט מענטש. ראָבערטאָ סטאַרטעד מיט מיר וועגן אַ יאָר שפּעטער. איך האָב געזען די פיייקייט אַמאָל איך געווען אין Morgan Stanley צו טאַקע וואַקסן מיין פיר און אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג. Roberto האָט דורכגעקאָכט פאַרשידן ראָלעס אין אונדזער מאַנשאַפֿט, אַרייַנגערעכנט קליענט-דינסט מענטש און אַנאַליסט. אַכט יאר שפּעטער, ער איז געווען גרייט צו ווערן אַ פינאַנציעל אַדווייזער.
אין דער דערווייל, איך איז געווען ריאַלייזינג אַז אין סדר צו צושטעלן קלייאַנץ מיט מער באַדינונגס און אַ הויך קוואַליטעט פון ופמערקזאַמקייט און אַפּערטונאַטיז, איך דארף צו יקספּאַנד מיט מער פינאַנציעל אַדווייזערז. ראָבערטאָ איז געווען ידעאַל פֿאַר דעם ווייַל ער האט געלערנט דעם געשעפט פון די אַפּעריישאַנאַל און די קליענט-דינסט זייַט. איך טראַכטן דאָס איז אַקשלי איינער פון די בעסטער רוץ צו ווערן אַ אַדווייזער. איך מיין, פון דארט בין איך געקומען.
איך טראַכטן אַ פּלאַץ פון מענטשן זען וואָס אַ גרויס קאַריערע דאָס איז, און זיי ווילן צו זיין אין די שייכות טייל פון דעם געשעפט. אָבער די פאַקטיש אַרויסרופן איז צו זאָגן די געשיכטע וועגן ווי איר קענען ברענגען ווערט צו אַ פּראָספּעקט און וואָס זיי זאָל זיין אַ טייל פון דיין גרופּע און זיין טייל פון Morgan Stanley. און דאָס איז טאַקע וואָס ראָבערטאָ און איך זענען פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר: ברענגען אין געשעפט און דערנאָך אויך האַלטן עס. און ווי מיר באַקומען מער אַפּערטונאַטיז, דאָס איז ווו מיר דאַרפֿן צו לייגן מער יוישער פּאַרטנערס. מיר וועלן צוגעבן נאך א פינאנציעלע ראטגעבער קומענדיגן יאר, און מיט דעם וועלן מיר זיך אריבערגיין פון א צוויי-מענטש מאַנשאַפֿט צו א זיבן-מענטש קאָלעקטיוו.
צי איר טראַכטן איר זענט גוט צו פירן אַ מאַנשאַפֿט, אָדער איז עס עפּעס איר נאָר האָבן צו טאָן?
איך מיין אז עס איז עפעס וואס דו דארפסט טאן. איך וואָלט נישט זאָגן אַז עס איז נאַטירלעך פֿאַר מיר. איך האָבן פארבראכט אַ פּלאַץ פון צייט ארבעטן מיט קאָוטשיז צו ווערן אַ בעסער פירער.
וואָס איז אַ ווערטפול לעקציע וואָס איר האָט געלערנט וועגן פירערשאַפט? איך טראַכטן עס איז פארשטאנד אַז מענטשן האָבן פאַרשידענע צילן און אַרבעט עטיקס און פערזענלעכקייטן, און אַז איר קענען נישט בויען אַ מאַנשאַפֿט פון מענטשן וואָס זענען פּונקט ווי איר. איך בין שווער טשאַרדזשינג און גיין 100 מייל פּער שעה, אָבער ניט אַלעמען איז די זעלבע. דער שליסל איז צו געפֿינען מענטשן מיט די סקילז און פּערזענלעכקייט וואָס פּאַסיק די באדערפענישן פון די מאַנשאַפֿט. און דעמאָלט איר האָבן צו שטיצן זיי און דערציען זיי. איר האָבן צו צושטעלן קאַריערע פּאַטס, ספּעציעל מיט די נייַע דור. איר קענט נישט אָנשטעלן עמעצער רעכט פֿון קאָלעגע און דערוואַרטן אַז זיי וועלן נישט וועלן צו פאָרזעצן.
וואָס ס זאָרג דיין קלייאַנץ די טעג? זיי וויסן אַז זיי דאַרפֿן צו זיין אין עקוויאַטיז, און זיי וויסן אַז כאָטש געלט איז אַ פּלאַץ צו האַלטן געלט, אין די לאַנג טערמין, עס טוט נישט האַלטן אַרויף מיט ינפלאַציע. זיי זענען נישט אינטערעסירט אין קייטן ווייַל זיי זענען אַ אַרויסרופן. אַזוי זיי האָבן צו טראַכטן וועגן גענומען מער ריזיקירן און פּלאַן אַרום דעם. זיי זענען אויך זארגן וועגן די יו אַלגעמיינע שטאַט פון דער וועלט.
צי איר מיינען זאכן ווי קלימאַט טוישן? פּאָליטיק? די מלחמה אין אוקריינא? יאָ, פּאָליטיק, מלחמה ... איך בין דאָ אין טשיקאַגאָ ווו מיר האָבן די [4 יולי] שיסעריי אין היגהלאַנד פּאַרק. איך געפֿינען אַז מער און מער מענטשן לאָזן די פּאָליטיק שאַטן זייער ינוועסמאַנט, וואָס זי זאָל נישט טאָן.
וואָס טאָן איר זאָגן צו קלייאַנץ וואָס זענען באַזאָרגט די וועלט איז פאַלינג באַזונדער? איך דערמאָן זיי צו טראַכטן וועגן געשיכטע און וועגן אַלע די זאכן וואָס מיר האָבן דורכגעקאָכט.
וואָס טאָן איר זאָגן קלייאַנץ וואָס פרעגן ווען די וואָלקן איבער די עקאנאמיע און די מארקפלעצער וועט הייבן? די וואָרט "וואָלקן" איז עפּעס וואָס איך נוצן זייער אָפט איצט. די סיבה פארוואס דער מאַרק איז וואַלאַטאַל איז ווייַל קיין איינער ווייסט ווו דאָס איז כעדאַד. איך נאָר רעדן וועגן דעם פאַקט אַז אין עטלעכע פונט מיר וועלן באַקומען דאַטן וואָס וועט געבן אונדז אַ געלעגנהייט צו וויסן ווו די ווייַטער געלעגנהייט איז. עפּעס וועט ברעכן, עפּעס וועט פּאַסירן. וועט עס זיין אַז די פעד פּיוואַץ? וועט עס זיין די סוף פון די מלחמה? איך גיי זיי דורך עטלעכע טינגז וואָס קען פּאַסירן וואָס וועט באַשטעטיק אונדז אויף אן אנדער ביק מאַרק.
ווי זענען איר נאַוואַגייטינג די מארקפלעצער איצט? איך זאָגן מענטשן אַז איר מוזן טאַקע טראַכטן וועגן געלט פאַרוואַלטונג הייַנט ווייַל מיר האָבן זיך אַוועק פון נול. אויב איר וועט זיין אין געלט איצט, ווו וועט איר גיין? וועט איר זיין מער קורץ-טערמין אָדער קויפן קדס? רייזינג ייעלדס האָבן באשאפן אַ פּלאַץ פון אַפּערטונאַטיז ווייַל איך טראַכטן מענטשן האַלטן מער געלט איצט ווי זיי האָבן אין דער פאַרגאַנגענהייט.
אין די בונד מאַרק, מיר האָבן קאָוטשינג צו זיין מער אויף די קירצער סוף און וואַטשינג דורך דעם יאָר. דאָס איז אַ מיינונג וואָס אונדזער מאַנשאַפֿט האט געמאכט אַ פּלאַץ פון געלט פֿאַר קלייאַנץ, ווייַל מיר האָבן שוין מער אויף די קירצער סוף פון טינגז. אין אַקיאַפּייז, מיר זענען באשטימט זאָגן צו האַלטן גוט קוואַליטעט קאָמפּאַניעס, עמפאַסייזינג ווערט איבער וווּקס, און מער אַ פאָקוס אין די יו. עס. קעגן ינטערנאַשאַנאַלי.
און לעסאָף, וואָס איז פארענדערט אין די לעצטע דריי יאָר איז דער חינוך וועגן אַלטערנאַטיוועס. ווי אַזוי קוקט די וועלט פון פּריוואַט כויוו, און וואָס זענען די אַפּערטונאַטיז דאָרט? פּריוואַט כויוו, פּריוואַט יוישער, כעדזש געלט און גרונטייגנס. דאָס איז ווי אַ באַשטעטיקונג ווען מיר לערנען וועגן פאָרויס אין אַ העכער ינפליישאַנערי מאַרק נאָך די נידעריק ינפלאַציע פון די לעצטע יאָרצענדלינג.
וואָס איז דיין ביגאַסט געשעפט אַרויסרופן רעכט איצט? איך טראַכטן עס איז אָנפירונג די עקספּעקטיישאַנז פון קלייאַנץ וועגן זייער ינוועסטמאַנץ און זייער עשירות. פאר דעם יאָר איך פּעלץ אַז באריכטן זענען גאַנץ גרינג צו טאָן ווייַל קלייאַנץ האָבן געמאכט אַזוי פיל געלט. און איצט מיר האָבן אַ פּלאַץ צוריק געגעבן. אַזוי ווי טאָן איר פירן זייער עקספּעקטיישאַנז?
ווי טאָן איר אָפּרוען און ריטשאַרדזש? איך קיינמאָל טאַקע האָבן די געלעגנהייט צו נעמען אַ ברעכן בעשאַס קאָוויד. אבער איצט איך קאַנשאַסלי נעמען צייַט אַוועק. איך ליבע צו גאָלף און פאַרברענגען צייט מיט משפּחה און פרענדז. איך טראַכטן ווי אַ אַדווייזער, איר קענען באַקומען טאַקע פאָוקיסט אויף די אַרבעט פון גראָוינג דיין געשעפט. און עס איז וויכטיק צו טאָן אנדערע זאכן.
איך מוז פרעגן, וואָס איז דיין כאַנדיקאַפּ? מייַן כאַנדיקאַפּ איצט איז 16. ווען מיר האָבן דורכגעקאָכט אן אנדער אינטערוויו מיט פילע יאָרן צוריק, איך געזאגט אַז איך וואָלט נידעריקער מיין כאַנדיקאַפּ מיט 10— און איר שטעלן עס אין דעם אַרטיקל! מײַנע פֿרײַנד האָבן געלייענט דעם אַרטיקל און האָבן געזאָגט, "אָה, דו מוזט מיך מאַכן אַ וויץ. דו קענסט דאס נישט טאן“. נו, איך האט נישט נידעריקער מיין כאַנדיקאַפּ מיט 10, אָבער איך מיסטאָמע נידעריקער עס מיט זעקס.
אַז ס די רעכט ריכטונג בייַ מינדסטער! דאַנקען, קאַטי.
מקור: https://www.barrons.com/advisor/articles/morgan-stanley-kathy-roeser-next-bull-market-51660317774?siteid=yhoof2&yptr=yahoo