קלייַבן אַ סאָושאַלי פאַראַנטוואָרטלעך פאָנד קען זיין קאַנפיוזינג. דאָ ס וואָס צו וויסן

ינוועסטמענט געלט וואָס העכערן וואַלועס ווי די סוויווע און געזעלשאַפטלעך גוטן האָבן ווערן מער פאָלקס.

אָבער טריינג צו קלייַבן אַ אַזוי-גערופן ESG פאָנד - ספּעציעל איינער וואָס אַליינז געזונט מיט דיין אינטערעסן - קען ויסקומען וועגן ווי גרינג ווי דריינג אַ האַנטעך אין אַ רעגן שטורעם.

"איך טראַכטן עס קען זיין טאַקע שווער צו וויסן ווו צו אָנהייבן," האט געזאגט Fabian Willskytt, אַססאָסיאַטע דירעקטאָר פון ציבור מארקפלעצער אין Align Impact, אַ פינאַנציעל עצה פירמע וואָס ספּעשאַלייזיז אין וואַלועס-באזירט ינוועסטינג.

צומ גליק, עס זענען עטלעכע פּשוט סטעפּס וואָס ינוועסטערז קענען נעמען צו אָנהייבן און ינוועסטירן מיט בטחון.

געלט וואָס אַלאַקייט ינוועסטער געלט לויט ינווייראַנמענאַל, געזעלשאַפטלעך און גאַווערנאַנס ישוז האָבן 357 ביליאָן דאָללאַרס אין די סוף פון 2021 - מער ווי פיר מאָל די גאַנץ דריי יאָר פריער, לויט Morningstar, וואָס טראַקס דאַטן אויף קעגנצייַטיק און וועקסל-טריידיד געלט.

ינוועסטערז אויסגעגאסן 69.2 ביליאָן דאָללאַרס אין ESG געלט (אויך באקאנט ווי סאַסטיינאַבאַל אָדער פּראַל געלט) לעצטע יאָר, אַ יערלעך רעקאָרד, לויט Morningstar.

די געלט קומען אין אַ פאַרשיידנקייַט פון פלייווערז. עטלעכע קען זוכן צו העכערן דזשענדער אָדער ראַסיש יקוואַלאַטי, ינוועסטירן אין גרין-ענערגיע טעכנאָלאָגיע אָדער ויסמיידן פאַסאַל-ברענוואַרג, טאַביק אָדער ביקס קאָמפּאַניעס, למשל.

וואָמען און יינגער ינוועסטערז (אונטער 40 יאָר אַלט) זענען רובֿ מסתּמא אינטערעסירט אין ESG ינוועסטמאַנץ, לויט Cerulli Associates יבערבליק דאַטן. בעערעך 34% פון פינאַנציעל אַדווייזערז געוויינט ESG געלט מיט קלייאַנץ אין 2021, אַרויף פון 32% אין 2020, לויט די פינאַנציעל פּלאַנירונג אַססאָסיאַטיאָן.

עס זענען איצט מער ווי 550 ESG קעגנצייַטיק און וועקסל-טריידיד געלט בנימצא צו יו ינוועסטערז - מער ווי טאָפּל די אַלוועלט מיט פינף יאָר צוריק, לויט Morningstar.

"א יחיד ינוועסטער האט פיל מער [ESG אָפּציעס] און קענען בויען אַ פּאָרטפעל אין וועגן זיי קען נישט 10 יאָר צוריק," האט געזאגט Michael Young, פאַרוואַלטער פון בילדונג מגילה אין דעם פאָרום פֿאַר סאַסטיינאַבאַל און פאַראַנטוואָרטלעך ינוועסטמענט. "כּמעט יעדער [אַסעץ] קאַטעגאָריע וואָס איך קען טראַכטן פון האט אַ פאָנד אָפּציע, אַזוי מיר האָבן קומען אַ לאַנג וועג."

אָבער פאָנד מאַנאַדזשערז קענען נוצן וועריינג גראַדעס פון שטרענגקייַט ווען ינוועסטינג דיין געלט - טייַטש אַז סוויווע-פאָוקיסט פאָנד איר געקויפט איז ניט דאַווקע ווי "גרין" ווי איר טראַכטן.

דאָ ס אַ ביישפּיל: עטלעכע פאָנד מאַנאַדזשערז קען "ינאַגרייטיד" ESG וואַלועס ווען פּיקינג ווו צו ינוועסטירן געלט, אָבער עס קען נאָר שפּילן אַ שטיצן (און נישט אַ הויפט) ראָלע. קאָנווערסעלי, אנדערע מאַנאַדזשערז האָבן אַ יקספּליסאַט ESG מאַנדאַט וואָס אַקערז ווי די לינטשפּין פון זייער ינוועסמאַנט דיסיזשאַנז.

אבער ינוועסטערז קען נישט וויסן די חילוק.

די סעקוריטיעס און עקסטשאַנגע קאַמישאַן פארגעלייגט כּללים לעצטע וואָך וואָס וואָלט פאַרגרעסערן דורכזעיקייַט פֿאַר ינוועסטערז און העלפֿן מאַכן עס גרינגער צו אויסקלייַבן אַן ESG פאָנד. די כּללים וואָלט אויך פּלאַצן אַראָפּ אויף "גרין וואַשינג," וואָס געלט מאַנאַדזשערז פאַרפירן ינוועסטערז איבער ESG פאָנד האָלדינגס.

דאָס אַלץ קען לאָזן איר טראַכטן: ווי קען איך אָנהייבן? און ווי קען איך זיין זיכער אַז מיין ינוועסטמאַנץ זענען באמת גלייך מיט מיין וואַלועס?

עס זענען עטלעכע פּשוט סטעפּס וואָס ינוועסטערז קענען נעמען, לויט ESG עקספּערץ.

איין וועג צו אָנהייבן איז דורך ונטערזוכן די אַסעט פאַרוואַלטער, וואָס סערוועס ווי אַ גוט "סטאַרטאַנד" פֿאַר ינוועסטערז, לויט Willskytt at Align Impact.

עטלעכע פירמס זענען פאָוקיסט אויף ESG און האָבן אַ לאַנג געשיכטע פון ​​ינוועסטינג אויף דעם וועג - ביידע וואָס זענען ינקעראַדזשינג וואונדער פֿאַר מענטשן ערנסט וועגן וואַלועס-באזירט ינוועסטינג, ער האט געזאגט.

ינוועסטערז קענען באַקומען אַ געפיל פון די היסכייַוועס פון אַ פירמע דורך קוקן אויף זיין וועבזייטל און צי עס דיספּלייז ESG ווי אַ הויפּט פאָקוס, ער צוגעגעבן. פֿון דאָרט, ינוועסטערז קענען קלייַבן פון די בנימצא געלט פון די פירמע.

דזשאָן האַלע, דירעקטאָר פון סאַסטיינאַביליטי פאָרשונג פֿאַר די אמעריקע אין סוסטינאַליטיקס, וואָס איז אָונד דורך מאָרנינגסטאַר, "דאָס איז באשטימט אַ רויט פאָן אויב איר קענען נאָר געפֿינען די מערסט נוציק אינפֿאָרמאַציע. "עס סאַגדזשעסץ אַז די היסכייַוועס איז אפֿשר נישט אַזוי הויך ווי מיט אנדערע געלט."

ביישפילן פון ESG-פאָוקיסט פירמס אַרייַננעמען קאַלווערט פאָרשונג און פאַרוואַלטונג און ימפּאַקס אַססעט מאַנאַגעמענט, האט ווילשוטט געזאגט. Nuveen, וואָס איז אָונד דורך TIAA, אויך האט אַ לעפיערעך לאַנג שפּור רעקאָרד פון ESG ינוועסטינג, ער צוגעגעבן.

Morningstar רייטאַד קאַלווערט און פּאַקס, צוזאַמען מיט פיר אנדערע (אַוסטראַליאַן עטישע, Parnassus Investments, Robeco און Stewart Investors) ווי די ESG אַסעט פאַרוואַלטונג פירער, לויט אַן ESG היסכייַוועס מדרגה אַסעסמאַנט ארויס אין 2020. (אָבער, ניט אַלע באַזאָרגן צו יו. עס. יחיד ינוועסטערז.) אַן נאָך זעקס, אַרייַנגערעכנט Nuveen/TIAA, ראַנגקט אַ ריי אונטן אין די "אַוואַנסירטע" ESG קאַטעגאָריע.

מער פֿון פערזענלעכע פינאַנסע:
ווי צו באַצאָלן פֿאַר קאָלעגע נאָך אַ פינאַנציעל שטערונג
ווי צו קלייַבן צווישן אַ פאַר - שטייער און ראָט 401 (ק)
קאָנסומערס פאַרברענגען אַ דורכשניטלעך $ 133 מער פּער חודש אויף סאַבסקריפּשאַנז ווי זיי פאַרשטיין

"אויב איר האָט צוטרוי אין דער פאַרוואַלטער, די געלט וועט זיין מער אָדער ווייניקער שטאַרק פֿון אַן ESG פּערספּעקטיוו," האט געזאגט Willskytt. "דערנאָך עס איז וועגן געפֿינען די פלייווערז וואָס אַרבעט פֿאַר איר."

עס איז אָבער אַ שטערונג. טראָץ ESG פאָנד וווּקס, ינוועסטערז קען נישט נאָך קענען צו לייכט געפֿינען אַ פאָנד וואָס קאָראַספּאַנדז מיט אַ ספּעציפיש אַרויסגעבן, דיפּענדינג אויף די נישע. עס זענען פילע קלימאַט-פאָוקיסט געלט און ברייט ESG געלט וואָס אַקאַונץ פֿאַר פילע פאַרשידענע ווערט-באזירט פילטערס, פֿאַר בייַשפּיל, אָבער עפּעס ווי אַ ביקס-פריי פאָנד איז שווער צו געפֿינען, עקספּערץ געזאגט.

רובֿ (70%) פון סאַסטיינאַבאַל געלט זענען אַקטיוולי געראטן, לויט Morningstar. זיי קען פירן אַ גרעסערע יערלעך אָפּצאָל ווי קראַנט געלט אין דיין פּאָרטפעל (דיפּענדינג אויף דיין קראַנט פאַרמעגן).

ינוועסטערז וואָס ווילן צו לערנען אַ ביסל מער וועגן ESG איידער זיי נעמען די אַראָפּוואַרפן קענען אָפּשאַצן אַ פריי לויף אויף די באַסיקס פון דעם פאָרום פֿאַר סאַסטיינאַבאַל און פאַראַנטוואָרטלעך ינוועסמאַנט.

ינוועסטערז קענען אויך אָנהייבן דורך סיפטינג עטלעכע פריי דאַטאַבייסיז פון קעגנצייַטיק געלט און עטפס.

דער פאָרום פֿאַר סאַסטיינאַבאַל און פאַראַנטוואָרטלעך ינוועסמאַנט האט איינער אַז לעץ ינוועסטערז סאָרט ESG געלט לויט קאַטעגאָריעס ווי אַסעט קלאַס (לאַגער, בונד און באַלאַנסט געלט, פֿאַר בייַשפּיל), אַרויסגעבן טיפּ און ינוועסמאַנט מינימום.

די רשימה איז נישט יגזאָסטיוו, כאָטש - עס כולל געלט פון פאָרום מיטגליד פירמס. (אָבער, דער פאַקט אַז די פירמע איז אַ מיטגליד קען זיין אַ פאַרלאָזלעך פאַרשטעלן פֿאַר די אַסעט פאַרוואַלטער ס ESG שטרענגקייַט, יונג געזאגט.)

ווי איר זייען איז אן אנדער אָרגאַניזאַציע וואָס קענען העלפן אינוועסטערז געפֿינען געלט וואָס זענען פאַסאַל-ברענוואַרג-פריי, דזשענדער-גלייַך, ביקס-פריי, טורמע-פריי, וועפּאַנז-פריי און טאַביק-פריי, למשל. עס מיינטיינז ראַנגקינגז פון די שפּיץ געלט לויט קאַטעגאָריע.

אַלטערנאַטיוועלי, ינוועסטערז קענען אויך נוצן די וועבזייטל פון As You Sow צו אָפּשאַצן ווי געזונט זייער קראַנט ינוועסטמאַנץ ייַנרייען זיך מיט זייער וואַלועס. זיי קענען אַרייַן אַ פאָנד ס טיקער סימבאָל, וואָס דזשענערייץ אַ פאָנד כעזשבן לויט פאַרשידענע ווערט קאַטעגאָריעס.

אנדערע פירמס אויך באַשטימען ESG רייטינגז צו ספּעציפיש געלט. מאָרנינגסטאַר, פֿאַר בייַשפּיל, אַסיינז אַ זיכער נומער פון "גלאָבעס" (5 איז דער בעסטער כעזשבן) אַזוי ינוועסטערז קענען אַססעסס די פאָנד ס ESG פאַרנעם. מאָרנינגסטאַר האט אַן ESG סקרין אַז אויך לעץ ינוועסטערז פילטער פֿאַר געלט לויט צו זיכער ESG פּאַראַמעטערס.  

איין קייוויאַט: דער גלאָבוס סיסטעם און אנדערע דריט-פּאַרטיי רייטינגז טאָן ניט דאַווקע סיגנאַל אַן אַסעט פאַרוואַלטער ס ESG קאַוואָנע. אין טעאָריע, אַ פאָנד קען האָבן סטעלער ESG רייטינגז דורך צופאַל, נישט רעכט צו דער פאָקוס פון אַ פאַרוואַלטער.  

ינוועסטערז קענען נוצן פאָנד דאַטאַבייסיז צו ידענטיפיצירן ESG ינוועסטמאַנץ זיי זאלן ווי, דערנאָך פאָרשונג די אַסעט פאַרוואַלטונג פירמע צו זען ווי באגאנגען די פירמע איז צו ESG קוילעלדיק.

פֿאַר ינוועסטערז וואָס זענען נישט ווי טאָן-עס-זיך אָריענטיד, ארבעטן מיט אַ פינאַנציעל אַדווייזער וואָס איז געזונט-ווערסט אין ESG קען זיין די מערסט זיכער וועג צו וויסן דיין ינוועסטמאַנץ רובֿ ייַנרייען מיט דיין וואַלועס און ייגל מיט דיין קוילעלדיק פּאָרטפעל און ינוועסמאַנט גאָולז. אַדווייזערז קען האָבן מער אַוואַנסירטע זיפּונג מכשירים אין זייער באַזייַטיקונג קאָרעוו צו אַ רעטאַיל ינוועסטער, למשל.