דאָס וועט זיין אַ ברוטאַל יאָר פֿאַר באַנק סטאַקס. אָבער אַ דיפּער קוק קענען הויכפּונקט אַ געלעגנהייט פֿאַר האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז צו מאַכן געלט אויף באַנקס. preferred סטאַקס.
אָבער די S&P 500
SPX,
+ קסנומקס%
די סטאַקס פון די באַנק ינדאַסטרי גרופּע געצויגן צוריק אַ ווייטיד 9% פון 16 אויגוסט ביז 6 סעפטעמבער, און זענען אַראָפּ 23% פֿאַר 2022 (עקסקלודינג דיווידענדז), לויט FactSet. עס וואָלט ויסקומען אַז די זארגן פון ינוועסטערז איבער די סלאָודאַון פון די ינדאַסטרי פֿאַר קאַפּיטאַל מארקפלעצער געשעפט, ווי געזונט ווי אַ מעגלעך ריסעשאַן און ריזאַלטינג קרעדיט לאָססעס, זענען אַוטוויידזשינג ענטוזיאַזם פֿאַר ברייט ינטערעס ספּרעדז.
אין אַ באַמערקונג צו קלייאַנץ אויף 7 סעפטעמבער, אָדעאָן קאַפּיטאַל אַנאַליסט דיק באָווע געשריבן אַז די זויער סוויווע פֿאַר באַנקס 'פּראָסט סטאַקס איז כיילייטינג אַ געלעגנהייט אין בילכער סטאַקס. ער האָט גענוצט JPMorgan Chase Corp
JPM,
+ קסנומקס%
בילכער לאַגער סעריע דזשדזש ווי אַ בייַשפּיל.
"איצט, ינוועסמאַנט באַנקינג איז אונטער באַטייטיק דרוק בשעת טראדיציאנעלן באַנקינג איז טאן גאַנץ גוט," באָווע געשריבן, דערקלערט זיין "האַלטן" ראַנג פֿאַר JPMorgan Chase ס פּראָסט שאַרעס. אָבער ער גלויבט אַז עס איז "זיך" צו טרעט אַוועק פון די ריזיקירן פון גרויס באַנק סטאַקס און "קויפן באַנק פּריפערד פֿאַר סעלינג מיט אַ אַראָפּרעכענען."
פאר די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ דיסקאַסט דאָ, באָווע געשריבן: "די דיווידענד איז זייער זיכער אין כמעט קיין פּרידיקטאַבאַל עקאָנאָמיש סוויווע.
בילכער לאַגער טערמינאָלאָגיע
ווער עס יז קענען קויפן אַ בילכער לאַגער אויב זיי האָבן אַ בראָוקערידזש חשבון.
אויב איר זענט נישט באַקאַנט מיט בילכער סטאַקס, מיר זאָל אָנהייבן מיט עטלעכע זוך.
א בילכער לאַגער איז אַנדערש פון אַ פּראָסט לאַגער אין אַז זייַן באַזיצער האט קיין אָפּשטימונג רעכט. בילכער סטאַקכאָולדערז אויך האָבן ייבערהאַנט איבער פּראָסט סטאַקכאָולדערז אויב אַ פירמע איז ליקווידייטיד. א סימפּלאַפייד פּעקינג סדר אין די געשעעניש פון באַנקראָט און ליקווידיישאַן איז באָנדכאָולדערז, דעמאָלט בילכער שערכאָולדערז און דעמאָלט פּראָסט שערכאָולדערז.
א פירמע קען האָבן עטלעכע בילכער לאַגער ישוז. ינוועסטערז קויפן בילכער סטאַקס פֿאַר דיווידענדז, פּונקט ווי זיי וואָלט קויפן קייטן פֿאַר אינטערעס האַכנאָסע. בילכער דיווידענדז זענען טיפּיקלי באַצאָלט קאָרטערלי.
מער דעפֿיניציע - אַלע זענען וויכטיק:
פּאַר — דאס איז דער פרייז, אויף וועלכן א בילכער סטאק ווערט ארויסגעגעבן. עס איז טיפּיקלי $ 25 אָבער קען זיין $ 100 אָדער אן אנדער פּרייַז. דער פּאַר ווערט איז ענלעך צו די פּנים ווערט פון אַ בונד. דאָס איז וואָס דער ינוועסטער וועט זיין באַצאָלט אויב די בילכער לאַגער איז אויסגעקויפט דורך די ישוינג פירמע. פּונקט ווי די מאַרק וואַלועס פון קייטן וואַקלענ זיך, בילכער שער פּרייסאַז וואַקלענ זיך, טיפּיקלי אין די פאַרקערט ריכטונג פון אינטערעס ראַטעס אין דער עקאנאמיע. אין די קראַנט סוויווע, מיט רייזינג אינטערעס ראַטעס, פילע בילכער סטאַקס זענען טריידינג מיט דיסקאַונץ צו פּאַר.
קופּאָן - אַ בילכער לאַגער ס סטייטיד טראָגן, באזירט אויף די פּאַר ווערט.
דיווידענד קורס — ד י אנגעזעענ ע צא ל געמערט ן מי ט דע ר פאר ־ װערט . JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז ארויס אויף 10 מערץ 2021, מיט אַ פּאַר ווערט פון $ 25 מיט אַ 4.55% קופּאָן. די יערלעך דיווידענד איז $ 1.375.
קראַנט טראָגן - די יערלעך דיווידענד קורס צעטיילט דורך די קראַנט מאַרק פּרייַז. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז פארמאכט ביי $ 19.65 אויף סעפטעמבער 6. דאָס איז געווען אַ קראַנט טראָגן פון 5.79%.
רופן טאָג — דער דאטום ווען דער ארויסגעבער קען באשליסן צי ער זאל אויסלייזן די בילכערע אקציע. דער ישוער קענען ויסלייזן עטלעכע אָדער אַלע פון די בילכער סעריע קיין צייט אָנהייב אויף דעם טאָג. אויב אינטערעס ראַטעס זענען באטייטיק נידעריקער ווי זיי זענען געווען ווען די בילכער לאַגער איז ארויס, די ישוער איז מסתּמא צו ויסלייזן.
צייַטיקייַט טאָג — דער דאטום ווען די בילכער סעריע וועט אינגאנצן אויסגעלייזט ווערן. די טעג, רובֿ בילכער סטאַקס זענען "דוירעסדיק," וואָס מיטל עס איז קיין צייַטיקייַט דאַטע, כאָטש עס איז טיפּיקלי אַ רופן טאָג. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז אַ דוירעסדיק בילכער מיט אַ 1 יוני 2026, רופן טאָג.
קיומיאַלאַטיוו / ניט-קיומיאַלאַטיוו - א בילכער לאַגער ישוער קען זיין געצווונגען צו ופהענגען זיין דיווידענדז אויף איין אָדער מער בילכער סעריע אויב עס איז אין פינאַנציעל קאָנפליקט. אויב אַ בילכער לאַגער איז קיומיאַלאַטיוו, סוספּענדעד דיווידענדז וועט זיין ערירז צו זיין באַצאָלט שפּעטער ווען (אָדער אויב) די דיווידענד איז געזונט. באַנקס אַרויסגעבן ניט-קיומיאַלאַטיוו בילכער לאַגער ווייַל רעגיאַלייטערז ווילן זיי צו האָבן די בייגיקייט צו סוספּענדירן דיווידענדז און קיינמאָל מאַכן זיך פֿאַר זיי, אין די געשעעניש פון שטרענג פינאַנציעל אָדער עקאָנאָמיש נויט. עס איז זייער זעלטן פֿאַר אַ ינוועסמאַנט-מיינונג ישוער צו פאַרפירן אַ בילכער לאַגער דיווידענד צאָלונג.
די ינס און אַוץ פון בילכער סטאַקס
בילכער סטאַקס זענען פֿאַר האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז. זיי זענען נישט דיזיינד צו זיין גראָוט ינוועסטמאַנץ. אַז 4.55% קופּאָן פֿאַר די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ קען נישט האָבן געווען זייער אַטראַקטיוו ווען די שאַרעס זענען ארויס צו $ 25 אויף 10 מערץ 2021. דערנאָך ווידער, אויף דעם טאָג, 10-יאָר יו. עס. טרעאַסורי הערות
TMUBMUSD10Y,
קסנומקס%
זענען ייעלדינג 1.53%. די 10-יאָר טראָגן איז געווען 3.50% אויף 6 סעפטעמבער.
אַזוי די קראַנט טראָגן פון 5.79% פֿאַר אַ ינוועסטער וואָס פּערטשאַסט די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ צו די אַראָפּרעכענען פּרייַז פון $ 19.65 אויף 8 סעפטעמבער איז אַטראַקטיוו.
און אַז אַראָפּרעכענען קען מיינען אַ פּלאַץ פון יויך אַראָפּ די שורה. נאָך דעם 1 יוני 2026, רופן טאָג, JPMorgan Chase קענען ויסלייזן די שאַרעס אין קיין צייט, און וועט מיסטאָמע טאָן דאָס אויב די באַנק ניט מער דאַרף די קאַפּיטאַל אָדער אויב זי קען פאַרבייַטן די פאַנדינג מיט אַ קורס נידעריקער ווי די 4.55% קופּאָן ( פּלוס אַנדעררייטינג הוצאות).
אַזוי אויב אינטערעס ראַטעס יווענטשאַוואַלי שטייַגן באטייטיק נידעריקער פֿון דאָ, די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ וועט מיסטאָמע האַנדלען פיל העכער ווי זיין 6 סעפטעמבער קלאָוזינג פּרייַז פון $ 19.65. די שאַרעס קענען זיין סאָלד אין קיין צייט.
אויב די בילכער לאַגער איז אויסגעקויפט אויף אָדער נאָך די רופן טאָג, די באַנק וועט צאָלן $ 25 פּער שער, וואָס מיטל אויב איר סקופּט זיי אַרויף צו $ 19.65 דיין נוץ וועט זיין $ 5.35 פּער שער, אָדער 27%, אויף שפּיץ פון די דיווידענדז איר האָבן שוין. באַקומען אַלע צוזאמען.
עס זענען פילע אנדערע ביישפילן פון בילכער סטאַקס וואָס זענען טריידינג מיט דיסקאַונץ, אָדער פֿאַר יענע מיט העכער קופּאָנז, טריידינג ביי פּרעמיומס איר קען געפֿינען גלייַך. פרעגן דיין ינוועסמאַנט אַדווייזער אָדער רופן דיין מעקלער פֿאַר מער אינפֿאָרמאַציע.
פֿאַר האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז, בילכער סטאַקס זענען ווערט געלערנט.
דו פאַרפירן: איר דאַרפֿן קוואַליטעט סטאַקס אין צייט פון בעהאָלע. דאָ ס איין גוט סטראַטעגיע פֿאַר פּיקינג זיי
הערן פון Ray Dalio ביי MarketWatch's בעסטער ניו אידעעס אין געלט פעסטיוואַל דעם 21סטן און 22סטן סעפטעמבער אין ניו יארק. דער פּיאָניר פון העדגע-פאָנד האט שטאַרק מיינונגען אויף ווו די עקאנאמיע איז כעדאַד.
מקור: https://www.marketwatch.com/story/preferred-stocks-can-offer-hidden-opportunities-for-dividend-investors-just-look-at-this-jpmorgan-chase-example-11662564586?siteid= yhoof2&yptr=yahoo
בילכער סטאַקס קענען פאָרשלאָגן פאַרבאָרגן אַפּערטונאַטיז פֿאַר דיווידענד ינוועסטערז. קוק נאָר אויף דעם JPMorgan Chase ביישפּיל.
דאָס וועט זיין אַ ברוטאַל יאָר פֿאַר באַנק סטאַקס. אָבער אַ דיפּער קוק קענען הויכפּונקט אַ געלעגנהייט פֿאַר האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז צו מאַכן געלט אויף באַנקס. preferred סטאַקס.
אָבער די S&P 500
+ קסנומקס%
SPX,
די סטאַקס פון די באַנק ינדאַסטרי גרופּע געצויגן צוריק אַ ווייטיד 9% פון 16 אויגוסט ביז 6 סעפטעמבער, און זענען אַראָפּ 23% פֿאַר 2022 (עקסקלודינג דיווידענדז), לויט FactSet. עס וואָלט ויסקומען אַז די זארגן פון ינוועסטערז איבער די סלאָודאַון פון די ינדאַסטרי פֿאַר קאַפּיטאַל מארקפלעצער געשעפט, ווי געזונט ווי אַ מעגלעך ריסעשאַן און ריזאַלטינג קרעדיט לאָססעס, זענען אַוטוויידזשינג ענטוזיאַזם פֿאַר ברייט ינטערעס ספּרעדז.
אין אַ באַמערקונג צו קלייאַנץ אויף 7 סעפטעמבער, אָדעאָן קאַפּיטאַל אַנאַליסט דיק באָווע געשריבן אַז די זויער סוויווע פֿאַר באַנקס 'פּראָסט סטאַקס איז כיילייטינג אַ געלעגנהייט אין בילכער סטאַקס. ער האָט גענוצט JPMorgan Chase Corp
+ קסנומקס%
JPM,
בילכער לאַגער סעריע דזשדזש ווי אַ בייַשפּיל.
"איצט, ינוועסמאַנט באַנקינג איז אונטער באַטייטיק דרוק בשעת טראדיציאנעלן באַנקינג איז טאן גאַנץ גוט," באָווע געשריבן, דערקלערט זיין "האַלטן" ראַנג פֿאַר JPMorgan Chase ס פּראָסט שאַרעס. אָבער ער גלויבט אַז עס איז "זיך" צו טרעט אַוועק פון די ריזיקירן פון גרויס באַנק סטאַקס און "קויפן באַנק פּריפערד פֿאַר סעלינג מיט אַ אַראָפּרעכענען."
פאר די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ דיסקאַסט דאָ, באָווע געשריבן: "די דיווידענד איז זייער זיכער אין כמעט קיין פּרידיקטאַבאַל עקאָנאָמיש סוויווע.
בילכער לאַגער טערמינאָלאָגיע
ווער עס יז קענען קויפן אַ בילכער לאַגער אויב זיי האָבן אַ בראָוקערידזש חשבון.
אויב איר זענט נישט באַקאַנט מיט בילכער סטאַקס, מיר זאָל אָנהייבן מיט עטלעכע זוך.
א בילכער לאַגער איז אַנדערש פון אַ פּראָסט לאַגער אין אַז זייַן באַזיצער האט קיין אָפּשטימונג רעכט. בילכער סטאַקכאָולדערז אויך האָבן ייבערהאַנט איבער פּראָסט סטאַקכאָולדערז אויב אַ פירמע איז ליקווידייטיד. א סימפּלאַפייד פּעקינג סדר אין די געשעעניש פון באַנקראָט און ליקווידיישאַן איז באָנדכאָולדערז, דעמאָלט בילכער שערכאָולדערז און דעמאָלט פּראָסט שערכאָולדערז.
א פירמע קען האָבן עטלעכע בילכער לאַגער ישוז. ינוועסטערז קויפן בילכער סטאַקס פֿאַר דיווידענדז, פּונקט ווי זיי וואָלט קויפן קייטן פֿאַר אינטערעס האַכנאָסע. בילכער דיווידענדז זענען טיפּיקלי באַצאָלט קאָרטערלי.
מער דעפֿיניציע - אַלע זענען וויכטיק:
פּאַר — דאס איז דער פרייז, אויף וועלכן א בילכער סטאק ווערט ארויסגעגעבן. עס איז טיפּיקלי $ 25 אָבער קען זיין $ 100 אָדער אן אנדער פּרייַז. דער פּאַר ווערט איז ענלעך צו די פּנים ווערט פון אַ בונד. דאָס איז וואָס דער ינוועסטער וועט זיין באַצאָלט אויב די בילכער לאַגער איז אויסגעקויפט דורך די ישוינג פירמע. פּונקט ווי די מאַרק וואַלועס פון קייטן וואַקלענ זיך, בילכער שער פּרייסאַז וואַקלענ זיך, טיפּיקלי אין די פאַרקערט ריכטונג פון אינטערעס ראַטעס אין דער עקאנאמיע. אין די קראַנט סוויווע, מיט רייזינג אינטערעס ראַטעס, פילע בילכער סטאַקס זענען טריידינג מיט דיסקאַונץ צו פּאַר.
קופּאָן - אַ בילכער לאַגער ס סטייטיד טראָגן, באזירט אויף די פּאַר ווערט.
דיווידענד קורס — ד י אנגעזעענ ע צא ל געמערט ן מי ט דע ר פאר ־ װערט . JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז ארויס אויף 10 מערץ 2021, מיט אַ פּאַר ווערט פון $ 25 מיט אַ 4.55% קופּאָן. די יערלעך דיווידענד איז $ 1.375.
קראַנט טראָגן - די יערלעך דיווידענד קורס צעטיילט דורך די קראַנט מאַרק פּרייַז. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז פארמאכט ביי $ 19.65 אויף סעפטעמבער 6. דאָס איז געווען אַ קראַנט טראָגן פון 5.79%.
רופן טאָג — דער דאטום ווען דער ארויסגעבער קען באשליסן צי ער זאל אויסלייזן די בילכערע אקציע. דער ישוער קענען ויסלייזן עטלעכע אָדער אַלע פון די בילכער סעריע קיין צייט אָנהייב אויף דעם טאָג. אויב אינטערעס ראַטעס זענען באטייטיק נידעריקער ווי זיי זענען געווען ווען די בילכער לאַגער איז ארויס, די ישוער איז מסתּמא צו ויסלייזן.
צייַטיקייַט טאָג — דער דאטום ווען די בילכער סעריע וועט אינגאנצן אויסגעלייזט ווערן. די טעג, רובֿ בילכער סטאַקס זענען "דוירעסדיק," וואָס מיטל עס איז קיין צייַטיקייַט דאַטע, כאָטש עס איז טיפּיקלי אַ רופן טאָג. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ איז אַ דוירעסדיק בילכער מיט אַ 1 יוני 2026, רופן טאָג.
קיומיאַלאַטיוו / ניט-קיומיאַלאַטיוו - א בילכער לאַגער ישוער קען זיין געצווונגען צו ופהענגען זיין דיווידענדז אויף איין אָדער מער בילכער סעריע אויב עס איז אין פינאַנציעל קאָנפליקט. אויב אַ בילכער לאַגער איז קיומיאַלאַטיוו, סוספּענדעד דיווידענדז וועט זיין ערירז צו זיין באַצאָלט שפּעטער ווען (אָדער אויב) די דיווידענד איז געזונט. באַנקס אַרויסגעבן ניט-קיומיאַלאַטיוו בילכער לאַגער ווייַל רעגיאַלייטערז ווילן זיי צו האָבן די בייגיקייט צו סוספּענדירן דיווידענדז און קיינמאָל מאַכן זיך פֿאַר זיי, אין די געשעעניש פון שטרענג פינאַנציעל אָדער עקאָנאָמיש נויט. עס איז זייער זעלטן פֿאַר אַ ינוועסמאַנט-מיינונג ישוער צו פאַרפירן אַ בילכער לאַגער דיווידענד צאָלונג.
די ינס און אַוץ פון בילכער סטאַקס
בילכער סטאַקס זענען פֿאַר האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז. זיי זענען נישט דיזיינד צו זיין גראָוט ינוועסטמאַנץ. אַז 4.55% קופּאָן פֿאַר די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ קען נישט האָבן געווען זייער אַטראַקטיוו ווען די שאַרעס זענען ארויס צו $ 25 אויף 10 מערץ 2021. דערנאָך ווידער, אויף דעם טאָג, 10-יאָר יו. עס. טרעאַסורי הערות
קסנומקס%
TMUBMUSD10Y,
זענען ייעלדינג 1.53%. די 10-יאָר טראָגן איז געווען 3.50% אויף 6 סעפטעמבער.
אַזוי די קראַנט טראָגן פון 5.79% פֿאַר אַ ינוועסטער וואָס פּערטשאַסט די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ צו די אַראָפּרעכענען פּרייַז פון $ 19.65 אויף 8 סעפטעמבער איז אַטראַקטיוו.
און אַז אַראָפּרעכענען קען מיינען אַ פּלאַץ פון יויך אַראָפּ די שורה. נאָך דעם 1 יוני 2026, רופן טאָג, JPMorgan Chase קענען ויסלייזן די שאַרעס אין קיין צייט, און וועט מיסטאָמע טאָן דאָס אויב די באַנק ניט מער דאַרף די קאַפּיטאַל אָדער אויב זי קען פאַרבייַטן די פאַנדינג מיט אַ קורס נידעריקער ווי די 4.55% קופּאָן ( פּלוס אַנדעררייטינג הוצאות).
אַזוי אויב אינטערעס ראַטעס יווענטשאַוואַלי שטייַגן באטייטיק נידעריקער פֿון דאָ, די JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ וועט מיסטאָמע האַנדלען פיל העכער ווי זיין 6 סעפטעמבער קלאָוזינג פּרייַז פון $ 19.65. די שאַרעס קענען זיין סאָלד אין קיין צייט.
אויב די בילכער לאַגער איז אויסגעקויפט אויף אָדער נאָך די רופן טאָג, די באַנק וועט צאָלן $ 25 פּער שער, וואָס מיטל אויב איר סקופּט זיי אַרויף צו $ 19.65 דיין נוץ וועט זיין $ 5.35 פּער שער, אָדער 27%, אויף שפּיץ פון די דיווידענדז איר האָבן שוין. באַקומען אַלע צוזאמען.
עס זענען פילע אנדערע ביישפילן פון בילכער סטאַקס וואָס זענען טריידינג מיט דיסקאַונץ, אָדער פֿאַר יענע מיט העכער קופּאָנז, טריידינג ביי פּרעמיומס איר קען געפֿינען גלייַך. פרעגן דיין ינוועסמאַנט אַדווייזער אָדער רופן דיין מעקלער פֿאַר מער אינפֿאָרמאַציע.
פֿאַר האַכנאָסע-זוכן ינוועסטערז, בילכער סטאַקס זענען ווערט געלערנט.
דו פאַרפירן: איר דאַרפֿן קוואַליטעט סטאַקס אין צייט פון בעהאָלע. דאָ ס איין גוט סטראַטעגיע פֿאַר פּיקינג זיי
הערן פון Ray Dalio ביי MarketWatch's בעסטער ניו אידעעס אין געלט פעסטיוואַל דעם 21סטן און 22סטן סעפטעמבער אין ניו יארק. דער פּיאָניר פון העדגע-פאָנד האט שטאַרק מיינונגען אויף ווו די עקאנאמיע איז כעדאַד.
מקור: https://www.marketwatch.com/story/preferred-stocks-can-offer-hidden-opportunities-for-dividend-investors-just-look-at-this-jpmorgan-chase-example-11662564586?siteid= yhoof2&yptr=yahoo