זעגל דורך די ווייַטער ריסעשאַן מיט די 3 גרויס דיווידענדז

ווי דיווידענד ינוועסטערז - און פֿאַרמאַכט פאָנד (CEF) ינוועסטערז, ספּאַסיפיקלי - מיר וויסן צו בלייבן דעם גאַנג ווען מאַרק קערעקשאַנז שלאָגן: מיר טאָן נישט וועלן צו פאַרקויפן און אָפּשניידן אונדזער טייַער פּייאַוט!

דאָס איז דער פאַרקערט פון די פאַנבויז און גערלז וואָס דאַבלינג אין קריפּטאָ, פּראָפיטלאַס טעק סטאַקס, NFTs און גאָט ווייסט וואָס אַנדערש. ווען ריסעשאַנז אָנקומען, זיי זענען פריי צו בייל - כאָטש זיי שטענדיק טאָן אַזוי צו שפּעט. דערנאָך, זיי זענען געצווונגען צו זיצן און היטן וואָס איז לינקס פון זייער געלט ווערן דיוואַוערד דורך ינפלאַציע!

דורך סטייינג די קורס, מיר טאָן האָבן צו זאָרג וועגן די ריסקס: מיט אונדזער CEFs 'הויך ייעלדס, מיר קענען זיצן ענג אין שטיינערדיק צייט, צופֿרידן קאַלעקטינג אונדזער פּייאַוץ ביז די טינגז רויק אַראָפּ.

אין פאַקט, מיר קענען טאָן מער ווי נאָר זיצן ענג - מיר קענען קוקן צו איין פאַרלאָזלעך גראדן וואָס דערציילט אונדז ווען די ווייַטער ריסעשאַן וועט אָנקומען (אָנצוהערעניש: עס זאגט עס איז ניט איינער אויף די האָריזאָנט איצט). ווען אונדזער "ריסעשאַן סיגנאַל" גייט אַוועק, מיר קענען קלייַבן CEFs וואָס בוסט אונדזער האַכנאָסע און גלאַט אונדזער וואַלאַטילאַטי. מיר וועלן דיסקוטירן צוויי אונטן.

אָבער קודם, לאָמיר רעדן וועגן דעם ריסעשאַן סיגנאַל, וואָס איר האָט מיסטאָמע געהערט: די טראָגן ויסבייג.

דער טשאַרט ווייזט די חילוק צווישן די 10-יאָר יו. עס. טרעאַסורי טראָגן און די 2-יאָר יו. עס. טרעאַסורי טראָגן. ווען איך שרייב דעם, די ערשטע איז 1.816% און די יענער איז 1.196%. דער "פאַרשפּרייטונג" צווישן די צוויי איז 0.62, אַ positive נומער.

אַז מאכט זינען. נאָך אַלע, ווען איר קויפן אַ 10-יאָר טרעאַסורי, דיין געלט איז פארשפארט פֿאַר אַ יאָרצענדלינג, אַזוי איר זאָל זיין קאַמפּאַנסייטאַד פֿאַר דעם מאַנגל פון ליקווידיטי. ווי איר קענען זען אין די טשאַרט, דאָס איז ווי די טינגז נאָרמאַלי גיין.

אָבער זעקס מאָל אין די לעצטע 45 יאָר, די נומער איז נעגאַטיוו, וואָס מיטל אַז ינוועסטערז האָבן באַקומען ווייניקער אינטערעס פֿאַר אַ לאַנג-טערמין בונד. אַז מאכט קיין זינען! ווען עס כאַפּאַנז, עס איז גערופן אַ ינווערטיד טראָגן ויסבייג. און יעדער מאָל דעם סעטאַפּ אַקערז, אַ ריסעשאַן גייט, אָפט ין 18-XNUMX חדשים.

אַזוי אויב מיר ווילן צו פאָרויסזאָגן די ווייַטער ריסעשאַן, מיר נאָר דאַרפֿן צו היטן די טרעאַסורי טראָגן ויסבייג און, אַמאָל עס פליפּס, מיר וויסן אַז אַ ריסעשאַן איז קומענדיק.

ווי צו קלאַפּן די ווייַטער ריסעשאַן (מיט "ניט-דראַמע" 7% + דיווידענדז)

דאָס איז ווו אונדזער הויך-טראָגן קלאָוזד-סוף געלט (CEFs) געבן אונדז אַ גרויס מייַלע ווייַל מיר שטענדיק פאָדערן אַ אַראָפּרעכענען ווען מיר קויפן. דאָס איז ווייַל אַ CEF מיט אַ טיף אַראָפּרעכענען צו נעץ אַסעט ווערט (NAV, אָדער די ווערט פון די פאָנד ס פּאָרטפעל) קענען שפּילן ווי אַ "שאָק אַבזאָרבער" פֿאַר אונדזער פּאָרטפעל, ווייַל עס איז שווער פֿאַר אַ טיף-דיסקאָונטעד פאָנד צו באַקומען טשיפּער!

מיר האָבן געזען אַז אין קאַמף מיט די צוויי כעלטקער CEFs אין אונדזער CEF ינסידער טעקע, די Tekla Life Sciences (HQL) און Tekla Healthcare Investors (HQH) געלט, וואָס ביידע האַנדלט מיט דיסקאַונץ אַרום 11% אין פרי מערץ 2020. ווי איר קענען זען, דעם דואָ איז נישט געפאלן ווי ווייַט ווי די S&P 500 ווען די קראַך שלאָגן, און זיי באַונסט צוריק פאַסטער (און העכער) ווי די מאַרק ווי זייער דיסקאַונץ נעראָוד צו אַרום 7% דורך די סוף פון די יאָר.

וואָס ס מער, ביידע געלט היסטאָריש טראָגן פון 7% צו צפון פון 9%. און ווי דער צוריקקער אויבן כולל דיווידענדז, פיל פון עס איז געווען אין געלט.

שטאָטיש-בונד CEFs אַרומפאָרן דורך קערעקשאַנז

מיר טאָן ניט דאַרפֿן צו נאָר פאַרלאָזנ זיך אונדזער דיסקאַונץ דאָ: מיר קענען געבן זיך אן אנדער שיכטע פון ​​שוץ דורך אַדינג געלט וואָס אַקטיוולי רעדוצירן זייער וואַלאַטילאַטי (און אויך פאַרגרעסערן אונדזער האַכנאָסע). נעמען CEFs וואָס האַלטן שטאָטיש קייטן, וואָס זענען פיל ווייניקער וואַלאַטאַל ווי סטאַקס און פאָרשלאָגן הויך דיווידענדז וואָס זענען שטייער-פריי פֿאַר רובֿ ינוועסטערז. ביידע פון ​​די סטרענגקטס מאַכן זיי גרויס אָפּציעס אין האַרט צייט.

צו זען וואָס איך מיינען, באַטראַכטן די BlackRock Municipal Income Trust (BLE) און די BlackRock MuniYield Quality Fund (MQY), ביידע פון ​​וואָס איך ספּאָטליגהטעד אין מיין מאנטאג זייַל אויף קאָנטראַריאַן אַוטלוק. ביידע האָבן איבערגעלעבט די לעצטע צוויי ריסעשאַנז (זיי האָבן נישט געווען אַרום צו זען מער ווי דאָס) און געמאכט געלט אויף דעם וועג.

און מיר זאָל נישט אַראָפּרעכענען די ווערט פון די שטייער-פריי האַכנאָסע נוץ. רעכט איצט, BLE גיט 5.3%, וואָס איז געזונט גענוג אויף זיך, אָבער דאָס קען זיין די שטייַערדיק עקוויוואַלענט פון אַ 8.8% פּייאַוט פֿאַר איר אויב איר זענט אין די העכסטן שטייער קלאַמער. סימילאַרלי, MQY ס 5.1% טראָגן קען זיין די זעלבע ווי אַ 8.1% פּייאַוט אויף אַ שטייַערדיק לאַגער אָדער פאָנד פֿאַר אַ הויך ערנער.

קאַווערד-רופן געלט געבן איר "טאָונד-אַראָפּ" לאַגער ויסשטעלן

אן אנדער אָפּציע איז אַ באדעקט-רופן CEF, וואָס סעלז רופן אָפּציעס (קאָנטראַקץ וואָס געבן בויערס די אָפּציע צו קויפן די פאָנד ס אַסעץ אין אַ פאַרפעסטיקט פּרייַז אין דער צוקונפֿט אין וועקסל פֿאַר געלט איצט).

דאָס איז אַ קלוג וועג צו דזשענערייט האַכנאָסע ווייַל די אַקציעס ווערט סאָלד צו די פאַרפעסטיקט פּרייַז - גערופן די "סטרייק פּרייַז" - אָדער נישט. אָדער וועג, די פאָנד האלט די צאָלונג וואָס די קוינע מאכט פֿאַר דעם רעכט, גערופן די פּרעמיע, און גיט עס צו שערכאָולדערז ווי אַ טייל פון זייער דיווידענד. די סטראַטעגיע איז דער הויפּט גוט אין וואַלאַטאַל צייט ווי הייַנט.

א פאָלקס קאַווערד-רופן CEF איז די Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX). ווי דער נאָמען סאַגדזשעס, עס האלט די סטאַקס אין די S&P 500, אַזוי זיין פּאָרטפעל קוקט פיל ווי אַז פון אַ פאָלקס אינדעקס פאָנד, אַזאַ ווי SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), מיט עפּל (AAPL), ווי זייַן שפּיץ האלטן, נאכגעגאנגען דורך מייקראָסאָפֿט (MSFT), אלפאבעט (GOOGL), Amazon.com (AMZN) און טעסלאַ (צלאַ).

אָבער ניט ענלעך SPY, וואָס גיט אַ מינוסקולאַר 1.3%, SPXX גיט איר אַ ערנסט דיווידענד פּייאַוט פון 5.8%, דאַנק צו זיין קלוג דיווידענד סטראַטעגיע.

Michael Foster איז דער ליד פאָרשונג אַנאַליסט פֿאַר קאָנטראַריאַן אַוטלוק. קליקט דאָ פֿאַר אונדזער לעצט רעפּאָרט פֿאַר מער גרויס האַכנאָסע יידיאַז.ינדאַסטראַקטיבאַל האַכנאָסע: 5 מעציע געלט מיט זיכער 7.5% דיווידענדז."

אַנטפּלעקונג: גאָרניט