דזשאָהאַננאַ גאַרסיאַ האָט געזאָגט אז איר געלט-פאָרויס געשעפט איז געווען אַזוי נוציק פֿאַר קליין געשעפטן אין פלאָרידאַ אַז זי איז געווען ווי די קאַטהאָליק הייליקער מוטער טערעסאַ.
אָבער צו די 15,400 ינוועסטערז וואָס סאַנגק $ 194.1 מיליאָן אין MJ Capital Funding, די באַל - האַלוואָע Garcia לאָנטשט מיט איר שוטעף, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, עס איז געווען פשוט אַ פּאָנזי סכעמע, פעדעראלע ינוועסטאַגייטערז זאָגן.
לעצטע וואָך, Ruiz Hernandez, 29, פון Broward קאָונטי, איז געווען שלאָגן מיט פעדעראלע דראָט-שווינדל טשאַרדזשיז אין מיאַמי. גארסיע, וועלכער איז געווען דער פרעזידענט און הויפט עקזעקוטיוו פון MJ Capital, איז פריער געווען אנגערופן אין א ציווילן קלאגע געבראכט דורך די סעקוריטיעס און עקסטשאַנגע קאמיסיע, וועלכע האט באשולדיגט די אפעראציע אין א בלייטאנטן שווינדל.
אַרטיקלען לינקס מיט אַדוואָקאַט פֿאַר Ruiz Hernandez און Garcia זענען נישט גלייך אומגעקערט.
ינוועסטאַגייטערז זאָגן די פּאָר לאָנטשט MJ Capital Funding און אנדערע פֿאַרבונדענע ענטיטיז אין 2020 מיט די צוזאָג אַז זיי זענען רייזינג געלט פון ינוועסטערז צו לייַען צו קליין געשעפטן וואָס דאַרפֿן קורץ-טערמין לאָונז. זיי צוגעזאגט ינוועסטערז קערט פון 10% פּער חודש אָדער 120% אין אַ יאָר.
די מישן פון אַלטרויסם - די פירמע 'ס וועבזייטל קליימד אַז Garcia, אין איר מי צו העלפן שווער-ארבעטן מענטשן מאַכן געלט, איז געווען געגליכן אין איר קהל צו די אַלבאַניש מאָנאַשקע מאַדער טערעסאַ, וואָס האָט געדינט די אָרעמע אין קאָלקאַטאַ, ינדיאַ, פֿאַר דעקאַדעס און וואַן די נאָבעל שלום פרייז איידער ער איז קאַנאַנייזד דורך פּאָפּע פראַנסיס - און הויך רעטורנס פּרוווד אַ שלאָגן. אין אַ יאָר, די פירנעם אויפשטיין קימאַט $ 200 מיליאָן פון טויזנטער פון ינוועסטערז, די סעק האט געזאגט.
אָבער פעדעראלע פּראַסיקיוטערז און די סעק זאָגן אַז זייער קליין לענדינג איז קיינמאָל פארגעקומען. דאס מערסטע געלט איז גענוצט געווארן צו באצאלן די פארקויפער וועלכע האבן אריינגעברענגט אינוועסטארס און באצאלן פריערדיגע אינוועסטירער אינעם סכעמע, לויט די געריכט דאקומענטן. מיליאַנז מער זענען אריין אין די קעשענע פון די פירמע 'ס גרינדערס, ינוועסטאַגייטערז אַלעדזשד.
פּראַסיקיוטערז זאָגן אַז Ruiz Hernandez האָט אריינגעטראגן ארום 7.7 מיליאן דאלאר אין זיין אייגענע אקאונטס, וועלכע ער האָט גענוצט צו קויפן לוקסוס קארס און אינוועסטירן אין קריפּטאָוואַליוטעס.
יווענטשאַוואַלי, עטלעכע ינוועסטערז געווארן ומרויק, און איינער אַנאַנאַמאַסלי באשאפן אַ וועבזייטל וואָס אַקיוזינג MJ Capital פון זיין אַ פּאָנזי סכעמע. די פירמע האט אריינגעגעבן א קלאגע צו באוועגן דעם פלאץ אראפצונעמען, טענהנדיג אז איר געשעפט איז אינגאנצן לעגיטימע - א זאך וואס אויספארשער זאגן איז געווען א ליסע ליגן.
אין שפּעט 2021, אַן אַנדערקאַווער עף-בי-איי אַגענט אַפּראָוטשט MJ Capital, פּאָוזינג ווי אַן ינוועסטער צו זאַמלען זאָגן, לויט געריכט דאָקומענטן.
גאַרסיאַ, וואָס איז געווען טכילעס סוד דורך די סעק לעצטע יאָר, האט טייל געזעצט דעם פאַל, מסכים צו איבערגעבן אַסעץ פֿאַר ליציטאַציע. זי איז נישט אָנגעקלאָגט געווארן קרימינאַל.
Ruiz Hernandez פייסיז אַרויף צו 20 יאָר אין טורמע אויב קאָנוויקטעד פֿאַר דראָט שווינדל טשאַרדזשיז. ער איז געווען באפרייט לעצטע וואָך אויף $ 250,000 בונד.
מקור: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo