ק .: ליב דן, מיר האָבן בעערעך $ 45,000 אין קורץ-טערמין און לאַנג-טערמין לאָססעס דעם יאָר פֿון אונדזער בראָוקערידזש אַקאַונץ. איז דער בעסטער מאַך צו פאַרקויפן עטלעכע פון אונדזער positive לאַגער שטעלעס אין אונדזער בראָוקערידזש אַקאַונץ צו אָפסעט די לאָססעס? מיר טוען א ראָט קאַנווערזשאַן און דאַרפֿן צו כאַפּן קאַפּיטאַל צו באַצאָלן טאַקסיז סייַ ווי סייַ, אַזוי מיר טראַכטן אַז איז דער בעסטער מאַך. איז דאָס די רעכט סטראַטעגיע?
א .: איר זענט קלוג צו טראַכטן וועגן דעם. די לאָססעס האָבן ווערט און נאָר סעלינג ווייַל עס זענען לאָססעס וואָס וואָלט אָפסעט גיינז קען נישט זיין קלוג. איך ווע געזען פילע מענטשן מאַכן שטייער-מאָוטאַווייטאַד דיסיזשאַנז וואָס זענען געווען סובאָפּטימאַל ברירות פֿאַר זייער פּאָרטפאָוליאָוז אָדער פינאַנציעל פּלאַנירונג סטראַטעגיעס
איר האָט געזאָגט אַז איר וועט דאַרפֿן צו כאַפּן עטלעכע געלט צו באַצאָלן די טאַקסיז פון אַ קאַנווערזשאַן. אַז ס אַ לייַטיש סיבה צו פאַרקויפן עטלעכע פון דיין פאַרמעגן. פּייינג די טאַקסיז פון די בראָוקערידזש חשבון אלא ווי דורך וויטכאָולדינג פון די קאַנווערזשאַן איז טיפּיקלי בעסער ווייַל עס מאַקסאַמייזיז די סומע וואָס ריזיידז אין די ראָט חשבון.
אן אנדער לייַטיש סיבה צו פאַרקויפן איז אויב איר האָבן אַ פאַרמעגן וואָס איר ניט מער ווילן. דאָס קען זיין אַ גוטע צייט צו טאָן דאָס.
רעגאַרדלעסס, איר קען נישט וועלן צו פאַרקויפן אַזוי פיל ווי צו אָפסעט אַלע די אָנווער ווייַל $ 3,000 פון די אָנווער קענען אָפסעט פּראָסט האַכנאָסע. אין אַלע לעוועלס פון האַכנאָסע, די שטייַער קורס געווענדט צו פּראָסט האַכנאָסע איז העכער ווי אַז פֿאַר קאַפּיטאַל גיינז. דער חילוק מאָוטאַווייץ פילע מענטשן צו נעמען לאָססעס אָבער נישט גיינז.
אויב דיין שטייַערדיק האַכנאָסע איז אונטער $ 83,350 פֿאַר 2022 ($ 41,675 פֿאַר איין פילערז), איר זאָל טראַכטן וועגן סעלינג בלויז וואָס איר דאַרפֿן פֿאַר די טאַקסיז און בלויז אויב דאָס איז דער בלויז וועג צו באַקומען געלט צו באַצאָלן די שטייַער. אין די מאָס דיין שטייַערדיק האַכנאָסע איז אונטער $83,350, לאַנג-טערמין גיינז זענען נישט שטייַערדיק אין אַלע, אַזוי ינקערינג גיינז וויסט די אָנווער.
ראָטה קאַנווערזשאַנז דזשענערייט פּראָסט האַכנאָסע. דורך נישט אָפסעטטינג אַלע די לאָססעס מיט גיינז, איר קענען בייַטן אַרויף צו $ 3,000 מער אָן נאָך שטייַער. אויב איר פּלאַן צו טאָן מער קאַנווערזשאַנז, בלויז סעלינג וואָס איר דאַרפֿן פֿאַר טאַקסיז קען לאָזן נאָך $ 3,000 ווייַטער יאָר אָדער צוקונפֿט יאָרן דורך קעריינג פאָרויס די אַניוזד אָנווער.
דיין אָנווער וועט מיסטאָמע נישט טראָגן פֿאַר 15 יאָר ($45,000 / $3,000) אָבער עס קען העלפֿן אַ ביסל אין עטלעכע פון די יאָרן. די העכער דיין שטייער קלאַמער, די מער ווערטפול די אָנווער ווערט ראַגאַרדלאַס פון ווי איר נוצן עס.
עס זענען פילע אנדערע טוויסץ און טורנס וואָס דאָס קען נעמען, אַזוי איך מוטיקן איר צו דיסקוטירן די קורץ און לאַנג טערמין קאַנסאַקווענסאַז פון קיין טראַנסאַקטיאָן מיט דיין שטייַער אַדווייזער.
אויב איר האָט אַ פֿראַגע פֿאַר דאַן, ביטע בליצפּאָסט אים מיט 'מאַרקעטוואַטטש ק & א' אויף די ונטערטעניק שורה.
דן מאָיסאַנד איז אַ פינאַנציעל פּלאַנער אין Moisand Fitzgerald Tamayo סערווינג קלייאַנץ ניישאַנווייד פֿון אָפאַסיז אין אָרלאַנדאָ, מעלבורן און טאַמפּאַ פלאָרידאַ. זיין באַמערקונגען זענען בלויז פֿאַר ינפאָרמיישאַנאַל צוועקן און זענען נישט אַ פאַרטרעטער פֿאַר פערזענליכען עצה. באַראַטנ זיך דיין סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער פאַכמאַן וועגן וואָס איז בעסטער פֿאַר איר. עטלעכע לייענער פֿראגן זענען עדיטיד צו העלפן די פּרעזענטירונג פון די ונטערטעניק ענין.
מקור: https://www.marketwatch.com/story/should-i-do-a-roth-conversion-to-offset-stock-losses-11668187190?siteid=yhoof2&yptr=yahoo