זאָל איר פאַרקויפן דיין סטאַקס ווען די מאַרק טאַנגקס? דער מיטאָס פון פעלנדיק די בעסטער 10 טעג

א געזונט-וואָרן מיטאָס וועגן ינוועסטינג גייט ווי דאָס: מאַרק קערט זענען דראַמאַטיקלי נידעריקער אויב איר אַראָפּנעמען בלויז די בעסטער 10 טעג פון די מאַרק. אין די לעצטע 40 יאָר, למשל, האָבן די בעסטע 10 טעג (פון מער ווי 10,000) אַקאַונאַד פֿאַר כּמעט צוויי-טערדז פון די לאַגער מאַרק צוריקקער פֿאַר די גאנצע צייט. אין די לעצטע 20 יאָר, די בעסטער 10 טעג אַקאַונאַד פֿאַר 75%. איר זאָל שטענדיק זיין ינוועסטאַד ווייַל פעלנדיק די טעג מיטל אַז דיין קערט וועט זיין פיל נידעריקער.

די פּראָבלעם מיט דעם מיטאָס

מאַטאַמאַטיקאַללי, די דערקלערונג איז ריכטיק. די ווערט פון די S&P 500 איז געוואקסן מיט 284% אין די לעצטע 20 יאָר (ניט גענומען אין חשבון דיווידענדז) אָבער אָן די בעסטער 10 טעג די נומער איז בלויז 76%.

אבער עס מאכט לעגאַמרע קיין זינען אַז עמעצער קען עפשער פאַרפירן נאָר די בעסטער 10 טעג. אַן גלייך פלאָד אַרגומענט וואָלט זיין זיין שפּיגל: איינער וואָס מיסט בלויז די ערגסט 10 טעג אין די לעצטע 20 יאָר וואָלט זיין זייער בעסער אַוועק: 814% צו 284%. זאָל איר פּרובירן? דער ענטפער, פון קורס, איז ניט. איר וועט קיינמאָל פאַרפירן נאָר יענע שלעכט טעג.

דעם אַרויסגעבן איז אָפט געבראכט אין צייט פון הויך וואַלאַטילאַטי. אַזאַ פּיריאַדז מאַכן פיל מורא צווישן ינוועסטערז, און עטלעכע עמעס באַטראַכטן סעלינג אַלץ צו ויסמיידן ווייַטער לאָססעס.

מערקווירדיק, דער מאַרק טענדז צו מאַכן זיין גרעסטן איין-טאָג דזשאַמפּס פּונקט ווען וואַלאַטילאַטי איז הויך און דער מאַרק איז אין כאַאָס. אין פאַקט, 9 פון די בעסטער 10 טעג זינט 2002 געטראפן בעשאַס די פינאַנציעל קריזיס פון 2008/2009 אָדער בעשאַס די זייער ערשטער טעג פון די קאָוויד -19 פּאַנדעמיק אין 2020.

די נוציק טייל פון דעם מיטאָס

א ביסל ווייניקער אַנריליסטיק כייפּאַטאַסאַס וואָלט זיין אַז עמעצער וואס זוכט צו פאַרפירן די ערגסט 10 אויך פעלן די בעסטער 10 אין דעם פּראָצעס. פֿון אַ צוריקקער פונט פון מיינונג, פעלנדיק ביידע איז פּראַקטאַקלי די זעלבע ווי סטייינג שטעלן: 319% צו 284% אין די לעצטע 20 יאָר.

דער עמעס פּראָבלעם איז אַז עס איז אוממעגלעך צו צייט די מאַרק, און די וואס פּרובירן בכלל ענדיקן זיך געזונט הינטער די וואס נאָר בלייַבן ינוועסטאַד. דאָס איז ווייַל סעלינג אויס פון מורא טענדז צו האַלטן ינוועסטערז אויס פון די מאַרק פֿאַר פיל צו לאַנג, און זיי סוף אַרויף געבן אַ פּלאַץ פון ערד אין די פרי טעג פון אַ סאַבסאַקוואַנט אָפּזוך.

אן אנדער סיבה וואָס עס איז אַ גוטע געדאַנק צו בלייַבן ינוועסטאַד איז אַז זינט די אָנהייב פון די S&P 500 עס איז נישט געווען קיין 14-יאָר צייט (אָדער מער) ווען די לאַגער מאַרק פאַרפאַלן געלט. אפילו די שאַנס אַז עמעצער וואָלט האָבן אַ נעגאַטיוו צוריקקער אין קיין האלטן צייַט מער ווי 7 יאר איז ווייניקער ווי 1 אין 10. אָבער אַז שאַנס גייט אַרויף פֿאַר קירצער האלטן פּיריאַדז.

די דערשיינונג איז מאל גערופן "צייט דיווערסאַפאַקיישאַן" וואָס מיטל אַז דורכשניטלעך יערלעך קערט ווערן סמודער און מער סטאַביל די מער איר האַלטן אויף. סייַדן איר קענען צייט די מאַרק טאַקע גוט, וואָס איז זייער שווער אויב ניט אוממעגלעך צו טאָן, דיין בעסטער געלעגנהייט צו באַקומען אַ נוץ איז צו בלייבן די לויף דורך פּיריאַדז פון הויך וואַלאַטילאַטי.

וויסן זיך

סייַדן איר זענט אַ פאַכמאַן וואָס איז טריינד צו זיין מער פלינק, איר וועט מסתּמא האָבן זייער נעבעך רעזולטאַטן אויב איר פּרובירן צו גיין אין און אויס פון די מאַרק טריינג צו ויסמיידן די דיפּס. די ריכטיק סטראַטעגיע איז צו בלייבן ינוועסטאַד, אָבער איר אויך האָבן צו זיין מיינדפאַל פון ווי דיין ימאָושאַנז קען דירייל דיין בעסטער ינטענטשאַנז.

בלייבן אין די מאַרק דורך דיק און דין קען זיין שווער אויב איר ווערן צו באַזאָרגט אין די ערגסט טעג פון די מאַרק. דאָס קען פירן איר צו וואַרפן די האַנטעך אין די ערגסט מעגלעך צייט נאָר צו מאַכן די ווייטיק פון אפילו באַשיידן לאָססעס גיין אַוועק. דאָס איז אַ ספּעציעל דעסטרוקטיווע נאַטור, און עס איז געפֿירט דורך ימאָושאַנז אלא ווי רויק אַסעסמאַנט.

ינוועסטערז זענען יומאַנז, און עס איז נישט רעאַליסטיש צו דערוואַרטן אַז ימאָושאַנז שפּילן קיין ראָלע. פארשטאנד ווי זיי קענען באַקומען אין דיין וועג פון הצלחה איז וויכטיק, און דעריבער דיין ינוועסטמאַנץ זאָל פאַרטראַכטנ זיך דיין טאָלעראַנץ פֿאַר ריזיקירן.

וואָס צו טאָן

פּראַקטיש עצה איז נישט צו ינוועסטירן אין די מערסט ריזיקאַליש שטאָפּן אויב איר קענען נישט ליידן גרויס סווינגס אין די ווערט פון דיין פּאָרטפעל, אָדער צו קלייַבן אינדעקס געלט אלא ווי יחיד סטאַקס. בעכעסקעם אַ ברייט דיווערסאַפאַקיישאַן צווישן סעקטאָרס איז שטענדיק אַ גוטע געדאַנק. און פאַרגעסן וועגן קאַמפּערינג דיין קערט מיט די S&P 500. כמעט אַלע ינוועסטערז זאָל האָבן אַ מישן פון אַסעץ וואָס יימז צו כאַפּן גלייַך, אלא ווי מאַרק-ביטינג, קערט. דעם מיטל אַז איר זאָל נישט זיין 100% ינוועסטאַד אין סטאַקס, אָבער אויך אין אַ מישן פון געלט, האַכנאָסע-פּראַדוסינג ינסטראַמאַנץ און אפילו באדעקט רופן אָפּציעס. די אָביעקטיוו איז צו האַלטן וואַלאַטילאַטי אונטער קאָנטראָל.

אויב איר טאָן אַלע דעם, איר וועט נישט האָבן גרויס מעשיות צו זאָגן וועגן ווי איר שלאָגן עס אויס פון דעם פּאַרק מיט עטלעכע לאַגער איר געקויפט. אָבער איר וועט אויך נישט לייַדן נערוו-וורקינג איין-טאָג לאָססעס וואָס ענדלעך צווינגען איר צו פאַרקויפן אין די דנאָ - אַ זיכער וועג צו פאַרלירן געלט.