די דריי מערסט וויכטיק סטאַטיסטיק אין ינוועסטינג

עס זענען גאָר דריי שטאַרק סטאַטיסטיק אין ינוועסטינג. אין פאַקט, איך גלויבן אַז זיי זענען די דריי מערסט וויכטיק אינפֿאָרמאַציע וואָס יעדער ינוועסטער קענען פֿאַרשטיין. זיי זענען ינקרעדאַבלי פּשוט, אָבער האָבן ווייַט-ריטשינג ימפּאַקץ.

1. רובֿ אַקטיוו ינוועסטערז פאַרלאָזן צו שלאָגן די מאַרק
2. די ד & פּ 500 האט אַן ינפלאַציע-אַדזשאַסטיד היסטארישן צוריקקער פון 8.5% אין דורכשניטלעך
3. דער מאַרק איז גאָר וואַלאַטאַל

די סטאַטיסטיק זענען ווייַט פון סוד, אָבער אויך טשיקאַווע אָוווערלוקט דורך אַ פּלאַץ פון מעדיע און ינוועסטערז. מענטשלעכע ימאָושאַנז זענען אַ שטאַרק זאַך, איך טרעפן.

איר זוכט פֿאַר שנעל נייַעס, הייס עצות און מאַרק אַנאַליסיס?

צייכן אַרויף פֿאַר די ינוועזז נוזלעטער.

אַקטיוו פאַרוואַלטונג אַנדערפּערפאָרמז אינדעקס געלט

פירסטלי, די ויסזאָגונג אַז רובֿ אַקטיוו קערטאַנז טאָן ניט שלאָגן די מאַרק איז אַבדזשעקטיוולי אמת, אַזוי פּשוט ווי דאָס. צו ויסמיידן צווייפל, איך נוצן די S&P 500 ווי אַ פּראַקסי פֿאַר די "מאַרק", אַזוי די 8.5% דורכשניטלעך איז די בענטשמאַרק צו שלאָגן. ביטינג די מאַרק איז שווער.

פילע שטודיום האָבן שוין דורכגעקאָכט אויף דעם, און כּמעט יעדער איינער האט אַקטיוו ינוועסטערז פיילינג צו גלייַכן דעם מאַרק איבער די לאַנג טערמין. דאָס איז דורך אַ קאָמבינאַציע פון ​​​​פיז: טראַנסאַקטיאָן פיז, פאַרוואַלטונג פיז, פאָרשונג פיז, אַדמיניסטראַטאָר, אַנאַליסט סאַלעריז עטק - די רשימה גייט אויף, אַלע עסן אין ינוועסטער קערט.

אויב איר ווילן צו קוקן אין די זאָגן הינטער דעם מער, דעם שטודיע ווייזט אַז 87% פון יו. עס. מאַנאַדזשערז אַנדערפּערפאָרמד די בענטשמאַרק צווישן 2005 און 2020. דעם לערנען פון S&P Global, וואָס פּיינט אַ שיין בילד פון די פאַרגלייַך יאָר-צו-יאָר. ניט קיין ענין וואָס די לעצט נומער איז, כּמעט יעדער לערנען האט באַקט פּאַסיוו פאַרוואַלטונג.  

די S&P 500 טרענדס אַרוף אין די לאַנג-טערמין

לאָמיר נעמען אַ שנעל גיינ ווייַטער אַראָפּ די זכּרון ליין:

• 1973 ייל קריזיס און ינפלאַציע ספּיראַליש.
• לאַטייַן אמעריקאנער כויוו קריזיס, 1980 ס,
• 1990 ס סקאַנדאַנאַוויאַן באַנקינג קריזיס.
• דאָט-קאַם בלאָז, פרי 00 ס.
• 2008 פינאַנציעל קראַך.
• COVID-19 פּאַנדעמיק, 2020

דאָס איז נאָר אַ קליין סעלעקציע פון ​​עטלעכע קרייסיז וואָס מיר האָבן פייסט אין די לעצטע געשיכטע. און דורך דעם אַלע, די לאַגער מאַרק האט נאָך אַוורידזשד 8.5%.

געענטפערט, עס פילז ווי די וועלט איז פאַלינג אויף אונדז אין דעם מאָמענט. עס איז ביידע דיפּרעסינג און סעריל אַז מיר זענען אין 2022 און עס איז אַ מלחמה אין אייראָפּע. ינפלאַציע איז ספּיראַליש צו לעוועלס ניט געזען זינט די 70 ס. די פעדעראלע רעזערוו איז פלאַילינג אַרום טריינג צו רייניקן עס אַלע אין. אינטערנאַציאָנאַלע כויוו איז אין רעקאָרד לעוועלס. די לאַנג-טערמין געזונט פון די גאנצע עקאנאמיע פילז ווי ומזיכער ווי אלץ פריער.

און נאָך, קוק אין די אונטן טשאַרט.  

די וואָג פון געשיכטע איז אויף די זייַט פון די לאַגער מאַרק.

אויב איר האָט נאכגעגאנגען מיין אַרבעט לעצטנס איר וועט וויסן אַז איך בין גאַנץ בעריש וועגן די עקאנאמיע. אין פאַקט, איך בין גלייך דערשראָקן צו פאָרויס. אָבער איז מיין גוט געפיל גענוג צו באַקומען די מאַכט פון די היסטארישע קערט געוויזן דורך די צוויי כעדליינז סטאַטיסטיק אין דעם אַרטיקל? ווער בין איך צו טראַכטן אַז איך בין אַזוי קלוג אַז איך קענען שלאָגן דעם מאַרק, אין פּנים פון אַלע די זאָגן?

My שטיק מיט עטלעכע וואָכן צוריק, איך בין אַזוי פּעסימיסטיש ווי כּמעט ווער עס יז וועגן דער צוקונפֿט, אָבער איך פּערטשאַסט מיין גרעסטער שטיק פון סטאַקס פון די יאָר.

צייט האָריזאָנט און ריזיקירן טאָלעראַנץ זענען וויכטיק

פון קורס, די קייוויאַט דאָ איז אַז דאָס איז אַלע אַנגקערד צו וועלכער דיין צייט האָריזאָנט ווי אַ ינוועסטער איז, ווי געזונט ווי דיין ריזיקירן טאָלעראַנץ.

פּערסנאַלי, איך בין יונג אָן קינדער אָדער אַ היפּאָטעק. מייַן בלויז גרויס קויפן אין דער נאָענט צו מיטל-טערמין צוקונפֿט איז מסתּמא צו זיין אַ פאַרנעם קויפן פון רייַז אין סאַינסבורי (עס איז אַזוי פיל טשיפּער צו קויפן די גרויס באַגס, און עס סאַוועס פילע אַ סופּערמאַרק יאַזדע).

אבער די קורץ-טערמין וואַלאַטילאַטי פון די לאַגער מאַרק איז אַ געפערלעך חיה. אין עסאַנס, אַז איז וואָס ינוועסטערז באַקומען באַצאָלט 8.5% פּער יאָר - צו טראָגן דעם וואַלאַטילאַטי. אויב דיין פּאָרטפעל גאָולז און ריזיקירן טאָלעראַנץ טאָן ניט לאָזן איר צו טראָגן דעם וואַלאַטילאַטי, ווייל איר וויסן אַז דיין ינוועסמאַנט קען זיין 50% נידעריקער אין אַ ביסל חדשים צייט, דאָס איז נישט די ינוועסמאַנט פֿאַר איר.

ווידער, אַ סופּער פּשוט טשאַרט אונטן ווייזט ווי אַרויף-און-אַראָפּ דער מאַרק קענען זיין. קוק נאָר אין 2008 (-37% צוריקקומען) צו זען ווי געשווינד די זאכן קענען טוישן. אפילו נייַן חדשים אין די יאָר, דער מאַרק איז שוין אַוועק 19% ווען איך דרוק דעם.

זאָל איך קויפן סטאַקס?

אין פּנים פון אַלע די זאָגן, די אַרגומענט צו קויפן סטאַקס - לפּחות אַן אינדעקס פאָנד - נאָך די היציק טונקען אין מארקפלעצער איז שטאַרק, אויב דיין צייט האָריזאָנט איז לאַנג.

דער מאַרק גייט אַרויף - דאָס איז באַשערט. עס איז נאָר אַ ענין פון ווען און ווי פיל ווייטיק איר מוזן טראָגן אין די קורץ טערמין. פֿאַר מיר, מיין געפילן אויף די ימפּענדינג פאַרמישפּעטן פון דער עקאנאמיע זענען אמת, אָבער די געשיכטע איז צו שווער - און מיין צייט האָריזאָנט צו לאַנג - פֿאַר מיר נישט צו זיין אינטערעסירט נאָך דעם צוריקציענ זיך. איך וועט נאָר האָבן צו קריכן די ציין און פאַרגעסן וועגן פּרייסאַז פֿאַר די פאָרסיאַבאַל, און מתפלל מיין האנט איז פאַלש וועגן די עקאנאמיע.