איר זוכט פֿאַר אַ פינאַנציעל פּלאַננער וואָס אַרבעט פֿאַר אַ פלאַך אָפּצאָל? דאָ ס עטלעכע עצה ווי צו טאָן דאָס.
געטי בילדער
פראגע: איך האָבן דורכגעקאָכט אַ פּלאַץ פון פאָרשונג צו געפֿינען אַ פידסיאַרי, אָבער די דנאָ שורה איז אַז איך האָבן נאָך צו געפֿינען אַ איין אַדווייזער, זיין יחיד אָדער פירמע, וואָס וועט געבן איר עצה פֿאַר אַ פלאַך אָפּצאָל. זיי אַלע צוזאָג צו העלפן איר ווען איר רעדן מיט זיי, אָבער ווען עס קומט צו וואָס איך טאַקע ווילן, זיי שייַעך-ניגן און נאָר ווילן צו פירן און ינוועסטירן דיין געלט פֿאַר איר.
איך האָבן צוויי 401 ק אַקאַונץ, ראָט אַקאַונץ, שטייַערדיק אַקאַונץ, ווי געזונט ווי פּריוואַט געשעפט גרונטייגנס ינוועסטמאַנץ. אַלע איך ווילן איז עמעצער צו נעמען אַ קוק אין אַלץ איך האָבן און האָליסטיקלי צושטעלן אַ קוילעלדיק דיווערסאַפאַקיישאַן און ינוועסמאַנט סטראַטעגיע וואָס איך קענען ויספירן זיך. דער מענטש וואָלט נעמען אַלע זייער דערפאַרונג און פארשטאנד אַרום שטייַערדיק, ניט שטייעראַבאַל, דיפערד אַקאַונץ / אַסעץ ווי געזונט ווי אנדערע ינוועסמאַנט טייפּס צו געבן מיר די בעסטער אַלאַקיישאַן פּונקט ווי זיי זענען אַלע איין חשבון. קענען איר העלפן? (לייענער, איר קענען נוצן דעם געצייַג צו באַקומען מאַטשט מיט אַ אַדווייזער וואָס קען טרעפן דיין באדערפענישן דאָ.)
האָבן אַ פּראָבלעם מיט דיין פינאַנציעל אַדווייזער אָדער ווילן צו דינגען אַ נייַע? שרייב צו [אימעיל באשיצט].
ענטפער: איר'רע זיכער רעכט וועגן ווי שווער עס איז צו געפֿינען די רעכט פינאַנציעל אַדווייזער. ווי Grace Yung, סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַננער און עשירות אַדווייזער אין מידטאַון פינאַנסיאַל גרופע, באמערקט: צו געפֿינען אַ גוט פינאַנציעל אַדווייזער איז ווי צו געפֿינען אַ גוט דאָקטער - ניט בלויז איר דאַרפֿן צו קליקן מיט זיי אויף אַ פערזענלעכע מדרגה, אָבער איר אויך דאַרפֿן עמעצער וואס איז קוואַלאַפייד אין זייער מעלאָכע, פארשטייט וואָס איר דאַרפֿן און קאַמיונאַקייץ אויף דער זעלביקער מדרגה ווי איר.
אין דיין פאַל, איר האָט אַ צוגעלייגט מדרגה פון קאַמפּלעקסיטי אויף שפּיץ פון דעם, ווייַל עס קען אויך זיין אַ אַרויסרופן צו געפֿינען אַ אַדווייזער וואָס אַרבעט פֿאַר אַ אַורלי אָפּצאָל, אלא ווי טשאַרדזשינג, למשל, אַ פּראָצענט פון דיין אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג. איין אָרט צו אָנהייבן איז די Garrett Planning Network, זאגט Greg McBride, הויפּט פינאַנציעל אַנאַליסט אין באַנקראַטע. "זיי קענען אָנווייַזן איר אין די רעכט ריכטונג צו געפֿינען אַ פאַדוסיאַרי וואָס וועט באַשולדיקן איר אַ אַורלי אָפּצאָל פֿאַר אַ איין-צייַט באַראַטונג," זאגט McBride.
עס קען אויך העלפֿן צו פֿאַרשטיין ווי פינאַנציעל פּלאַנירונג קען אַרבעטן. יונג ווייזן אַז אין אַלגעמיין, עס זענען עטלעכע טיילן פון אַ פינאַנציעל פּלאַנירונג באַשטעלונג: פינאַנציעל פּלאַנירונג, ימפּלאַמענטיישאַן און אָנגאָינג מאָניטאָרינג. "פילע CFP פּראָפעססיאָנאַלס טאָן אַלע די אויבן אָבער עס סאָונדס ווי איר זענט בלויז אינטערעסירט אין די פינאַנציעל פּלאַנירונג חלק. עס זענען קפפּס וואָס קענען זיין כייערד אויף אַ אַורלי אָדער פלאַך אָפּצאָל יקער צו מאַכן אַ פולשטענדיק פינאַנציעל פּלאַן, "זאגט יונג. דעפּענדינג אויף קאַמפּלעקסיטי, יונג זאגט אַז זיי קענען קאָסטן אַ דורכשניטלעך פון $ 3,000 צו $ 6,000. "די סיבה פֿאַר דעם איז אַז עס קען נעמען בייַ מינדסטער 10 שעה צו שאַפֿן אַ געהעריק פּלאַן. פּלאַנס דזשענערייטאַד אויף דעם מדרגה זענען יוזשאַוואַלי ינישיייטיד מיט אַ באַשטעלונג העסקעם און זאָל אַרייַננעמען אַ באַסעלינע מאָמענטבילד, קוילעלדיק אַסעט אַלאַקיישאַן, סינעריאָוז מיט אַלגעמיין רעקאַמאַנדיישאַנז און קאַמף סטעפּס מיט אַ געשריבן קיצער, "זאגט יונג. ווי פֿאַר ספּעציפיש רעקאַמאַנדיישאַנז אויף ינוועסטמאַנץ פון סטראַטעגיעס, יונג זאגט אַז זיי זענען יוזשאַוואַלי געענדיקט סעפּעראַטלי. (לייענער, איר קענען נוצן דעם געצייַג צו באַקומען מאַטשט מיט אַ אַדווייזער וואָס קען טרעפן דיין באדערפענישן דאָ.)
אַמאָל איר האָבן יידענאַפייד אַ ביסל מענטשן וואָס ויסקומען ווי אַ פּאַסיק, אינטערוויו זיי צו מאַכן זיכער אַז זיי זענען טאַקע פלאַך אָפּצאָל. "עטלעכע פירמס באַשולדיקן אַ פלאַך אָפּצאָל ווי אַ רעטאַינער פֿאַר אָנגאָינג עצה און אנדערע וועלן פאָרשלאָגן אַורלי רייץ פון פּרויעקט-באזירט פיז. די לאַנדשאַפט פֿאַר פינאַנציעל עצה איז טשאַנגינג ווי מער אַדווייזערז מיט מאָדערן אַפּראָוטשיז צו פּלאַנירונג אַרייַן די פעלד. דאָס איז אַ פּאַמעלעך יבערגאַנג, אָבער דאָס איז איינער וואָס וועט פאַרבייַטן די אַדווייזער-סענטריק אַסעץ-אונטער-פאַרוואַלטונג מאָדעל פון דער פאַרגאַנגענהייט און מאַך אונדז צו אַ באמת קליענט-סענטריק מאָדעל פון דער צוקונפֿט, "זאגט ברענט ווייס, מיט-גרינדער פון די פלאַך אָפּצאָל פינאַנציעל. פּלאַנירונג פירמע Facet Wealth.
מקור: https://www.marketwatch.com/picks/they-all-promise-to-help-but-no-financial-adviser-seems-to-offer-what-i-need-i-have-two- 401ks-roth-accounts-and-real-estate-and-want-a-one-time-plan-for-managing-my money-myself-can-you-help-01646064107?siteid=yhoof2&yptr=yahoo