ברענען הונדערט דאלאר
getty
ימאַדזשאַן וואָס איר קען טאָן מיט אַ 19% דיווידענד.
צו זיין קלאָר, קיין דיווידענד אַז הויך איז פשוט נישט סאַסטיינאַבאַל. אַזוי אויב איר זען איינער, איך טאָן רעקאָמענדירן בייינג.
נאָך, דער געדאַנק איז פייַן. מיט אַ 19% טראָגן, פינאַנציעל זעלבסטשטענדיקייַט ווערט גרינג. ווילן צו לעבן אויף $ 60,000 פּער יאָר? נו, קאַנווענשאַנאַל חכמה זאגט אַז איר וועט דאַרפֿן בייַ מינדסטער $ 1.5 מיליאָן צו דזשענערייט אַזאַ האַכנאָסע, און עטלעכע אַדווייזערז וועט זאָגן איר צו שפּאָרן $ 2 מיליאָן, נאָר צו זיין זיכער.
אָבער אַ 19% דיווידענד? פּלוצלינג עס נעמט בלויז $ 316,000 אין סייווינגז צו באַוואָרענען $ 60,000 אין יערלעך האַכנאָסע. דאָס שניידט אַראָפּ ווי לאַנג מען דאַרף אַרבעטן און שפּאָרן מיט צענדליקער יאָרן. ווער וואָלט נישט וועלן אַזאַ זאַך?
און כאָטש אַ 19% טראָגן קען זיין אַוועק די טיש (פֿאַר סיבות איך וועט באַקומען אין אין אַ מאָמענט), אַלץ איז נישט פאַרפאַלן דאָ: דאַנק צו די 2022 פּולבאַק, עס זענען פילע זיכער דיווידענדז אין פארמאכט-ענד געלט (CEFs) אין די קייט פון 10% צו 12%, וואָס איז נאָך פיל הויך צו בויען אַ לעבעדיק האַכנאָסע טייַך אויף אַ גלייַך נעסט יי. איך האָבן אַ פּלאַץ פון בייס אין דעם קוואַרטאַל וואָס איך פּערסנאַלי זיכערקייַט אָפּגעשטעלט אין מיין פּאָרטפעל CEF ינסידער דינסט.
אָבער נאָר פֿאַר אינטערעס ס צוליב, לאָמיר קוקן אויף איין 19% דיווידענד (18.6%, צו זיין גענוי) דאָרט - די פּייאַוט אויף אַ CEF גערופן די קאָרנערסטאָון גאַנץ צוריקקער פאַנד (CRF)- צו אילוסטרירן וואָס אַ הויך פּייאַוט איז צו ויסמיידן.
ערשטער, עס איז גרינג צו פֿאַרשטיין וואָס איר קען זיין געפרואווט דורך CRF ס 18.6% טראָגן, געגעבן זיין לאַנג געשיכטע: די פאָנד איז געווען אַרום זינט 1986.
וואָס ס מער, CRF האט טאַקע ערנד ינוועסטערז אַ נוץ אויף די לאַנג טערמין, און עס איז שווער צו זאָגן מענטשן אַז זיי האָבן געמאכט אַ שלעכט ינוועסמאַנט ווען זיי האָבן געמאכט געלט אויף עס!
אָבער מיר רויק זאָל נישט בייסן אויף CRF, טראָץ זיין געשיכטע און די פאַקט אַז עס האט אַ פּאָרטפעל פון הויזגעזינד-נאָמען אמעריקאנער קאָמפּאַניעס: עפּל
סיבה # 1: CRF איז אָוווערפּרייסט
די מערסט קלאָר ווי דער טאָג סיבה נישט צו קויפן CRF איצט איז אַז עס טריידז פֿאַר מער ווי עס איז ווערט.
CRF האַנדלט מיט אַ מאַרק פּרייַז העכער זיין נעץ אַסעט ווערט (NAV, אָדער די ווערט פון די אַסעץ עס האלט) איבער 2022, טראָץ די סעללאָפף אין די מאַרק, די פאָנד ס פּאָרטפעל און די פאָנד ס מאַרק פּרייַז. אין פאַקט, די לאָססעס פון CRF זענען קימאַט טאָפּל פון די ברייטער לאַגער מאַרק אין 2022.
פארוואס וואָלט איר באַצאָלן אַ פּרעמיע פֿאַר אַ פאָנד וואָס אַנדערפּערפאָרמז? די בלויז סיבה וואָס רובֿ מענטשן טאָן איז אַז זיי זענען לורד דורך דעם הויך טראָגן. אבער די פאָנד ס אָנווער לעצטע יאָר אַרייַנגערעכנט זייַן דיווידענד, אַזוי עס איז קיין זיכערקייַט אין אַז פּייאַוט. דער פאַקט אַז CRF האלט צו האַנדלען מיט אַ פּרעמיע בלויז אַמפּלאַפייז זיין ריזיקירן.
סיבה #2: CRF אַנדערפּערפאָרמז
ווי איך דערמאנט אויבן, CRF טענדז צו זיין ערגער ווי די לאַגער מאַרק.
CRF פרוווט צו שפּור די פאָרשטעלונג פון די S&P 500 און איבערזעצן זיין קערט אין גרויס דיווידענדז. אָבער זינט זיין אָפּטרעטן איז מער ווי טאָפּל די קוילעלדיק אַניווואַלייזד היסטארישע פאָרשטעלונג פון S&P 500, CRF קען נישט האַלטן זיך, און די ווערט פון זיין פּאָרטפעל יראָודז איבער צייַט. ווען ינוועסטערז זען דעם געשעעניש, זיי פאַרקויפן, וואָס יגזאַסערייץ די פּראָבלעם.
אזוי, די לאַנג-טערמין קערט פון CRF זענען אַ בראָכצאָל פון די S&P 500 ס, און די ווייַטער צוריק איר גיין, די ערגער עס געץ.
סיבה # 3: זיין "גרויס טראָגן" טוט נישט לעצטע
צום סוף, לאָזן אונדז באַטראַכטן דעם דיווידענד. זינט די גרויס אָפּטרעטן פון CRF איז זיין הויפּט צייכענונג, מיר וועלן די פאָנד צו האַלטן זיין פּייאַוט אַזוי מיר טאָן ניט נעמען אַ צאָל שנייַדן. אין פאַקט, דאָס איז נישט ווי די זאכן האָבן געשפּילט.
CRF האט דורכגעקאָכט פּייאַוץ מיט איבער 95% זינט די אָנהייב, מיט יערלעך דיווידענד קאַץ איז נאָרמאַל אָפּערייטינג פּראָצעדור אין דעם פאָנד. און דאס ווערט ערגער.
בעשאַס די פּאַנדעמיק, CRF שנייַדן זיין דיווידענד מערסטנס אין לויט מיט דעם גאַנג געגרינדעט אין די לעצטע יאָרצענדלינג. אָבער פּלוצלינג אין שפּעט 2022, CRF געמאכט איינער פון די מערסט דראַסטיק קאַץ אין זיין געשיכטע.
אויב איר געקויפט CRF מיט דריי יאָר צוריק, איר מיסטאָמע פּעלץ גרויס וועגן דיין 19.7% דיווידענד טראָגן. אָבער די פּייאַוט קאַץ מיינען אַז איר איצט געבן בלויז 15.8% פון דיין אָריגינעל קויפן. דאָס איז נאָך אַ הויך נומער, אָבער עס רעפּראַזענץ אויך אַ גרויס רעדוקציע. א מיליאן באקס אין CRF איז נאָר געגאנגען פון געבן $ 197,000 פּער יאָר צו $ 158,000. אַז ס אַ גאַנץ $ 3,250 פּער חודש ווייניקער - אין בלויז דריי יאָר!
פּלוס, דיין מיליאָן-דאָלאַר ינוועסמאַנט אין CRF וואָלט איצט זיין ווערט בלויז $ 851,000.
די טייקאַווייַ: אויב די הויך טראָגן פון אַ CEF סאָונדס צו גוט צו זיין אמת, עס איז ווערט צו טאָן מער דיגינג. און CRF, ווייַטער פון זיין הויך טראָגן, גיט אונדז אַ גוט רשימה פון פלאָז צו קוקן פֿאַר, אַרייַנגערעכנט היסטארישע אַנדערפּערפאָרמאַנסע, אַן אַנסאַפּאָרטיד פּרעמיע און אַ געשיכטע פון דיווידענד קאַץ. אויב איר זען קיין אָדער אַלע פון די ווארענונג וואונדער, איר 'רע בעסטער צו מאַך אויף.
Michael Foster איז דער ליד פאָרשונג אַנאַליסט פֿאַר קאָנטראַריאַן אַוטלוק. קליקט דאָ פֿאַר אונדזער לעצט רעפּאָרט פֿאַר מער גרויס האַכנאָסע יידיאַז.ינדאַסטראַקטיבאַל האַכנאָסע: 5 מעציע געלט מיט שטענדיק 10.2% דיווידענדז."
אַנטפּלעקונג: גאָרניט
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/01/31/this-19-dividend-will-almost-certainly-get-cut-in-2023/