דריי רעגיאָנאַל באַנקס צו היטן ווי פאַרדינסט ראָולד אין

רעגיאָנאַל באַנק סטאַקס לעצטע נייַעס

די גלאבאלע עקאנאמיע בלייבט שוואַך אין 2023. אַנסערטאַנטיז זענען פארמערט רעכט צו אַ ווייניקער-ווי-אידעאל קאָמבינאַציע פון ​​סיבות: רוסלאַנד ס ינוואַזיע פון ​​אוקריינא, צושטעלן קייט דיסראַפּשאַנז, די מעטעאָריק העכערונג אין ינפלאַציע און טייטנינג געלטיק פּאָליטיק איבער די וועלט.

איבער די לעצטע יאָר, באַנקס האָבן בענאַפיטיד פון רייזינג אינטערעס ראַטעס, וואָס האָבן געוואקסן זייער נעץ אינטערעס האַכנאָסע (NII). דאָס איז מסתּמא צו פאָרזעצן ווי די פעדעראלע רעסערווע פּלאַנז צו כאַפּן אינטערעס ראַטעס ווייַטער אין 2023 און פּאַטענטשאַלי אין 2024.

אָבער, רייזינג אינטערעס ראַטעס איז ניט אַלע גוט פֿאַר באַנקס. ווי ראַטעס העכערונג, אַזוי טאָן די קאָס פון די באַנקס אויף דיפּאַזאַץ. אין דערצו, די געוואקסן קאָס פון געלט האט שטעלן אַ דאַמפּער אויף נייַ סטאַקס און כויוו ישוז ווי געזונט ווי מערדזשערז און אַקוואַזישאַנז (M&A), געביטן פון געשעפט ווו וואנט סטריט באַנקס האָבן טראַדישאַנאַלי ערנד כעפטי פיז. אין דערצו, די פעד ס אַגרעסיוו טייטנינג רייזאַז די ריזיקירן אַז די עקאנאמיע וועט פאַלן אין אַ ריסעשאַן. מיט די דימער עקאָנאָמיש דערוואַרטונג, באַנקס זענען ברייסינג פֿאַר קאָפּווינדז דורך ינקריסינג זייער ריזערווז פֿאַר דערוואַרט לאָססעס, ווייַל קרעדיט קוואַליטעט טיפּיקלי סאַפערז בעשאַס עקאָנאָמיש דאַונטערן. רעכט צו דעם, פערט פערטל פאַרדינסט עקספּעקטיישאַנז זענען מערסטנס נידעריקער ווי די רעזולטאַטן פון איין יאָר צוריק.

קוילעלדיק, געשעפטן אַזאַ ווי לאַכאָדימ באַנקינג זאָל זיין געזונט אין 2023 רעכט צו העכער NII פון רייזינג אינטערעס ראַטעס, אָבער ינוועסמאַנט באַנקינג פאָרשטעלונג וועט מיסטאָמע זיין געמישט רעכט צו לאַנגגווישינג אַנדעררייטינג און M&A אַדווייזערי אַקטיוויטעטן. די נאָענט-טערמין צוקונפֿט פון די עקאנאמיע וועט שפּילן אַ גרויס ראָלע אין די הצלחה פון באַנקס.

גריידינג רעגיאָנאַל באַנק סטאַקס מיט AAII ס A+ לאַגער גראַדעס

ווען איר אַנאַלייז אַ פירמע, עס איז נוציק צו האָבן אַן אָביעקטיוו פריימווערק וואָס אַלאַוז איר צו פאַרגלייַכן קאָמפּאַניעס אין די זעלבע וועג. דאָס איז וואָס AAII באשאפן די A+ לאַגער גראַדעס, וואָס אָפּשאַצן קאָמפּאַניעס איבער פינף סיבות וואָס האָבן שוין ינדאַקייטיד דורך פאָרשונג און פאַקטיש-וועלט ינוועסמאַנט רעזולטאַטן צו ידענטיפיצירן מאַרק-ביטינג סטאַקס אין די לאַנג לויפן: ווערט, וווּקס, מאָמענטום, פאַרדינסט אָפּשאַצונג ריוויזשאַנז (און סאַפּרייזיז) און קוואַליטעט.

ניצן AAII ס א + ינוועסטער לאַגער גראַדעס, די פאלגענדע טיש סאַמערייזיז די אַטראַקטיוונאַס פון דריי רעגיאָנאַל באַנק סטאַקס - באַנק פון מאָנטרעאַל, Huntington Bancshares און US Bancorp - באזירט אויף זייער פאַנדאַמענטאַלז.

AAII ס A+ לאַגער גראַד סאַמערי פֿאַר דריי רעגיאָנאַל באַנק סטאַקס

וואָס די A + סטאַק גראַדעס אַנטדעקן

באַנק פון מאָנטרעאַלBMO
איז אַ קאַנאַדע-באזירט פינאַנציעל באַדינונגס שפּייַזער. די באַנק פּראָווידעס אַ קייט פון פּערזענלעך און געשעפט באַנקינג, עשירות פאַרוואַלטונג, גלאבאלע מארקפלעצער און ינוועסמאַנט באַנקינג פּראָדוקטן און באַדינונגס. די באַנק קאַנדאַקץ זיין געשעפט דורך דריי אַפּערייטינג גרופּעס: פערזענלעכע און געשעפט באַנקינג, BMO Wealth Management און BMO קאַפּיטאַל מאַרקעץ. די פערזענלעכע און געשעפט באַנקינג געשעפט ינקלודז צוויי לאַכאָדימ און געשעפט באַנקינג אַפּערייטינג סעגמאַנץ, אַזאַ ווי קאַנאַדיאַן פערזענלעכע און געשעפט באַנקינג און יו. עס. פערזענלעכע און געשעפט באַנקינג. BMO Wealth Management געשעפט פּראָווידעס אַ פול קייט פון קלייאַנץ, פֿון מענטשן און משפחות צו געשעפט אָונערז און אינסטיטוציעס, וואָס אָפפערס אַ ברייט ספּעקטרום פון עשירות, אַסעט פאַרוואַלטונג און פאַרזיכערונג פּראָדוקטן און באַדינונגס. BMO קאַפּיטאַל מאַרקעץ פּראָווידעס פּראָדוקטן און באַדינונגס צו צפון אמעריקאנער און אינטערנאַציאָנאַלע פֿירמע, ינסטיטושאַנאַל און רעגירונג קלייאַנץ דורך זייַן ינוועסמאַנט און פֿירמע באַנקינג און גלאבאלע מאַרקעץ דיוויזשאַנז.

באנק אוו מאנטרעאל האט א מאמענטום גראד פון C, באזירט אויף איר מאמענטום סקור פון 49. דאס מיינט אז ער איז דורכשניטליך לויט איר געוואוינט רעלאטיווער שטארקייט אין די לעצטע פיר פערטל. דער כעזשבן איז דערייווד פון אַ העכער-דורכשניטלעך קאָרעוו פּרייַז שטאַרקייט פון 5.0% אין די לעצטע פערטל און 2.9% אין די פערט-מערסט פערטל, אָפסעט דורך אַ נידעריקער-דורכשניטלעך קאָרעוו פּרייַז שטאַרקייט פון -3.0% אין די רגע-מערסט פערטל. לעצטע פערטל און -6.8% אין די דריט-מערסט פערטל. די סקאָרז זענען 60, 50, 44 און 60 סאַקווענטשאַלי פֿון די לעצטע פערטל. די ווייטיד פיר-פערטל קאָרעוו פּרייז שטאַרקייַט איז 0.6%, וואָס טראַנזלייץ ​​​​צו אַ כעזשבן פון 49. די ווייטיד פיר-פערטל קאָרעוו שטאַרקייט ראַנג איז די קאָרעוו פּרייַז ענדערונג פֿאַר יעדער פון די לעצטע פיר קוואַרטערס, מיט די לעצטע קאָרטערלי פּרייַז ענדערונג געגעבן אַ וואָג פון 40% און יעדער פון די דריי פריערדיקע קוואַרטערס געגעבן אַ ווייטינג פון 20%.

רעוויזשאַנז פון פאַרדינסט אָפּשאַצונג פאָרשלאָגן אַן אָנווייַז פון ווי אַנאַליס זען די קורץ-טערמין פּראַספּעקס פון אַ פירמע. פֿאַר בייַשפּיל, באַנק פון מאָנטרעאַל האט אַ פאַרדינסט אָפּשאַצונג רעוויזשאַנז גראַד פון ד, וואָס איז נעגאַטיוו. די מיינונג איז באזירט אויף די סטאַטיסטיש באַטייַט פון זיין לעצטע צוויי קאָרטערלי פאַרדינסט סאַפּרייזיז און די פּראָצענט ענדערונג אין זיין קאָנסענסוס אָפּשאַצונג פֿאַר די קראַנט פינאַנציעל יאָר אין די לעצטע חודש און לעצטע דריי חדשים.

באַנק פון מאָנטרעאַל האָט געמאלדן אַ פאַרדינסט יבערראַשן פֿאַר פערט פערטל 2022 פון -1.0%, און אין די פריערדיקע פערטל געמאלדן אַ פאַרדינסט יבערראַשן פון -1.5%. אין די לעצטע חודש, די קאָנסענסוס פאַרדינסט אָפּשאַצונג פֿאַר דער ערשטער פערטל פון 2023 איז דיקריסט פון $ 3.233 צו $ 3.211 פּער שער רעכט צו איין אַרוף און פינף דאַונווערד ריוויזשאַנז. אין די לעצטע דריי חדשים, די קאָנסענסוס פאַרדינסט אָפּשאַצונג פֿאַר גאַנץ יאָר 2023 איז דיקריסט 0.7% פון $ 13.692 צו $ 13.600 פּער שער רעכט צו צוויי אַרוף און 10 דאַונווערד ריוויזשאַנז.

די פירמע האט אַ ווערט גראַד פון C, באזירט אויף זייַן ווערט כעזשבן פון 52, וואָס איז געהאלטן דורכשניטלעך. דאָס איז דערייווד פון אַ הויך פּרייַז-צו-פארקויפונג (P/S) פאַרהעלטעניש פון 3.29 און אַ פּרייַז-צו-פריי-געלט-לויפן (P/FCF) פאַרהעלטעניש פון 80.6, וואָס ריספּעקטיוולי ראַנגקט אין די 66 און 88 פּערסענטיילז. באַנק פון מאָנטרעאַל האט אַ גראָוט גראַדע פון ​​ב באזירט אויף אַ כעזשבן פון 79. די פירמע האט אַ שטאַרק פינף-יאָר יערלעך פארקויפונג וווּקס.

Huntington Bancshares (HBAN) איז אַ דיווערסאַפייד רעגיאָנאַל באַנק האָלדינג פירמע. אירע סעגמאַנץ אַרייַננעמען געשעפט באַנקינג; קאָנסומער און געשעפט באַנקינג; פאָרמיטל פינאַנצן; רעגיאָנאַל באַנקינג און די Huntington Private Client Group (RBHPCG). די געשעפט באַנקינג אָפּשניט גיט אַ סכום פון פּראָדוקט אָפרינגז און קייפּאַבילאַטיז צו מיטל מאַרק, גרויס פֿירמע, ספּעשאַלייזד ינדאַסטריז און רעגירונג / ציבור סעקטאָר קאַסטאַמערז. די קאַנסומער און געשעפט באַנקינג אָפּשניט ינקלודז היים לענדינג, וואָס גיט אַ קייט פון פינאַנציעל פּראָדוקטן און באַדינונגס צו קאַנסומער און קליין געשעפט קאַסטאַמערז. די פאָרמיטל פינאַנצן אָפּשניט כולל פּראָדוקטן און באַדינונגס וואָס צושטעלן פינאַנסינג צו קאָנסומערס. די RBHPCG אָפּשניט באשטייט פון פּריוואַט באַנקינג, עשירות און ינוועסמאַנט פאַרוואַלטונג און ריטייערמאַנט פּלאַן באַדינונגס. עס האט איבער 1,092 פול-דינסט צווייגן און פּריוואַט קליענט גרופּע אָפאַסיז לאָוקייטאַד אין אָהיאָ, קאָלאָראַדאָ, יללינאָיס, ינדיאַנאַ, קאַנטאַקי, מישיגן, מיננעסאָטאַ, פּעננסילוואַניאַ, וועסט ווירזשיניע און וויסקאָנסין.

די פירמע האט אַ ווערט גראַד פון ב, באזירט אויף זייַן ווערט כעזשבן פון 66, וואָס איז גערעכנט ווי אַ גוט ווערט. העכער סקאָרז אָנווייַזן אַ מער אַטראַקטיוו לאַגער פֿאַר ווערט ינוועסטערז און, אַזוי, אַ בעסער מיינונג.

Huntington Bancshares 'ווערט כעזשבן ראַנג איז באזירט אויף עטלעכע טראדיציאנעלן וואַלואַטיאָן מעטריקס. די פירמע האט אַ ריי פון 14 פֿאַר אַקציאָנער טראָגן, 34 פֿאַר די פּרייַז-צו-פריי-געלט-לויף פאַרהעלטעניש און 35 פֿאַר די פּרייַז-פאַרדינסט (פּ/E) פאַרהעלטעניש (מיט די העכער רייען איז בעסער פֿאַר ווערט). די פירמע האט אַ אַקציאָנער טראָגן פון 5.6%, אַ פּרייַז-צו-פריי געלט לויפן פאַרהעלטעניש פון 10.6 און אַ פּרייַז-פאַרדינסט פאַרהעלטעניש פון 11.3. די פירמע האט אַ פּרייַז-צו-פארקויפונג פאַרהעלטעניש פון 3.97, וואָס טראַנזלייץ ​​​​צו אַ ריי פון 71.

די ווערט גראַד איז באזירט אויף די פּערסענטילע ריי פון די דורכשניטלעך פון די פּערסענטילע רייען פון די וואַלואַטיאָן מעטריקס דערמאנט אויבן, צוזאַמען מיט די פּרייַז-צו-פֿרייַ-געלט-לויפן פאַרהעלטעניש און פּרייַז-צו-בוך-ווערט (פּ/ב) פאַרהעלטעניש. . די ריי איז סקיילד צו באַשטימען העכער סקאָרז צו סטאַקס מיט די מערסט אַטראַקטיוו וואַליויישאַנז און נידעריקער סקאָרז צו סטאַקס מיט די קלענסטער אַטראַקטיוו וואַליויישאַנז.

א העכער-קוואַליטעט לאַגער פארמאגט טרייץ פֿאַרבונדן מיט קאַפּויער פּאָטענציעל און רידוסט דאַונסייד ריזיקירן. באַקקטעסטינג פון די קוואַליטי גראַדע ווייזט אַז סטאַקס מיט העכער גראַדעס, אין דורכשניטלעך, אַוטפּערפאָרמד סטאַקס מיט נידעריקער גראַדעס אין די צייט פון 1998 ביז 2019.

Huntington Bancshares האט אַ קוואַליטי גראַדע פון ​​ב מיט אַ כעזשבן פון 79. די A+ קוואַליטי גראַדע איז די פּערסענטילע ריי פון די דורכשניטלעך פון די פּערסענטילע רייען פון צוריקקומען אויף אַסעץ (ROA), צוריקקומען אויף ינוועסטאַד קאַפּיטאַל (ROIC), גראָב נוץ צו אַסעץ, בייבאַק טראָגן, ענדערונג אין גאַנץ לייאַביליטיז צו אַסעץ, אַקרואַלז צו אַסעץ, ז טאָפּל הויפּט באַנקראָט ריזיקירן (ז) כעזשבן און F-סקאָרע. די F-Score איז אַ נומער צווישן נול און נייַן וואָס אַססעסס די שטאַרקייט פון אַ פירמע 'ס פינאַנציעל שטעלע. עס באַטראַכט די פּראַפיטאַביליטי, ליווערידזש, ליקווידיטי און אַפּערייטינג עפעקטיווקייַט פון אַ פירמע. די כעזשבן איז וועריאַבאַל, טייַטש עס קענען באַטראַכטן אַלע אַכט מיטלען אָדער, אויב קיין פון די אַכט מיטלען נישט גילטיק, די גילטיק רוען מיטלען. צו זיין אַסיינד אַ קוואַליטי כעזשבן, אָבער, סטאַקס מוזן האָבן אַ גילטיק (ניט-נאַל) מאָס און קאָראַספּאַנדינג ראַנג פֿאַר בייַ מינדסטער פיר פון די אַכט קוואַליטעט מיטלען.

די פירמע רייען שטארק אין טערמינען פון זייַן בייבאַק טראָגן, F-סקאָרע און צוריקקער אויף ינוועסטאַד קאַפּיטאַל. Huntington Bancshares האט אַ בייבאַק טראָגן פון 1.4%, אַ F-core פון 7 און אַ צוריקקער אויף ינוועסטאַד קאַפּיטאַל פון 86.2%. די סעקטאָר מידיאַן F-core און צוריקקומען אויף ינוועסטאַד קאַפּיטאַל זענען 3 און 44.5% ריספּעקטיוולי. אָבער, Huntington Bancshares רייען שוואַך אין טערמינען פון זיין Z-Score, אין די 31 פּערסענטיל.

Huntington Bancshares האט אַ מאָמענטום גראַדע פון ​​C, באזירט אויף זייַן מאָמענטום כעזשבן פון 47. דאָס מיטל אַז עס איז דורכשניטלעך אין טערמינען פון זייַן ווייטיד קאָרעוו שטאַרקייט אין די לעצטע פיר קוואַרטערס. די ווייטיד פיר-פערטל קאָרעוו פּרייַז שטאַרקייַט איז 0%.

יו Bancorp
טבבק
איז אַ פינאַנציעל באַדינונגס האָלדינג פירמע. עס פּראָווידעס אַ קייט פון פינאַנציעל באַדינונגס, אַרייַנגערעכנט לענדינג און דעפּאָסיטאָרי באַדינונגס, געלט פאַרוואַלטונג, קאַפּיטאַל מארקפלעצער און צוטרוי און ינוועסמאַנט פאַרוואַלטונג באַדינונגס. עס אויך פאַרקנאַסט אין קרעדיט קאַרטל באַדינונגס, סוחר און אָטאַמייטיד קאַסיר מאַשין פּראַסעסינג, היפּאָטעק באַנקינג, פאַרזיכערונג, בראָוקערידזש און ליסינג. זיין באַנקינג סאַבסידיערי, יו. עס. באַנק נאַשאַנאַל אַססאָסיאַטיאָן, איז פאַרקנאַסט אין די אַלגעמיינע באַנקינג געשעפט און אָפפערס געשעפט און קאַנסומער לענדינג, לענדינג באַדינונגס, דעפּאָסיטאָרי באַדינונגס און אַנסאַלערי באַדינונגס. זיין ניט-באַנקינג סאַבסידיעריז פאָרשלאָגן ינוועסמאַנט און פאַרזיכערונג פּראָדוקטן צו די פירמע 'ס קאַסטאַמערז דער הויפּט אין זייַן דינער מארקפלעצער און פאָנד אַדמיניסטראַציע באַדינונגס צו אַ קייט פון קעגנצייַטיק געלט און אנדערע געלט. די פירמע 'ס געשעפט שורות זענען פֿירמע און געשעפט באַנקינג, קאַנסומער און געשעפט באַנקינג, עשירות פאַרוואַלטונג און ינוועסמאַנט באַדינונגס, צאָלונג באַדינונגס און שאַצקאַמער און פֿירמע שטיצן.

US Bancorp האט אַ קוואַליטי גראַדע פון ​​C מיט אַ כעזשבן פון 57. די פירמע רייען שטארק אין טערמינען פון זייַן צוריקקער אויף אַסעץ, F-סקאָרע און בייבאַק טראָגן. Bancorp האט אַ צוריקקער אויף אַסעץ פון 1.1%, אַ F- כעזשבן פון 6 און אַ בייבאַק טראָגן פון -0.2%.

US Bancorp האט אַ מאָמענטום גראַדע פון ​​C, באזירט אויף זייַן מאָמענטום כעזשבן פון 41. דאָס מיטל אַז עס איז דורכשניטלעך אין טערמינען פון זייַן ווייטיד קאָרעוו שטאַרקייט אין די לעצטע פיר קוואַרטערס. די ווייטיד פיר-פערטל קאָרעוו פּרייַז שטאַרקייט איז -2.0%.

Bancorp האָט געמאלדן אַ positive 1.0% פאַרדינסט יבערראַשן פֿאַר דריט פערטל 2022, און אין די פריערדיקע פערטל געמאלדן אַ פאַרדינסט יבערראַשן פון 2.1%. אין די לעצטע חודש, די קאָנסענסוס פאַרדינסט אָפּשאַצונג פֿאַר די פערט פערטל פון 2022 איז דיקריסט פון $ 1.192 צו $ 1.166 פּער שער רעכט צו פינף אַרוף און זיבן דאַונווערד ריוויזשאַנז. אין די לעצטע חודש, די קאָנסענסוס פאַרדינסט אָפּשאַצונג פֿאַר גאַנץ יאָר 2022 איז דיקריסט פון $ 4.431 צו $ 4.403 פּער שער, באזירט אויף פינף אַרוף און זיבן דאַונווערד ריוויזשאַנז.

די פירמע האט אַ ווערט גראַדע פון ​​ב, באזירט אויף זייַן ווערט כעזשבן פון 71. דאָס איז דערייווד פון אַ פּרייַז-פאַרדינסט פאַרהעלטעניש פון 11.3 און אַ אַקציאָנער טראָגן פון 3.9%, וואָס ראַנג אין די 35 און 20 פּערסענטיילז, ריספּעקטיוולי. Bancorp האט אַ גראָוט גראַדע פון ​​ב באזירט אויף אַ כעזשבן פון 64. די פירמע האט געהאט העכער-דורכשניטלעך פארקויפונג וווּקס אין די לעצטע פינף יאָר.

___

די סטאַקס וואָס טרעפן די קרייטיריאַ פון די צוגאַנג טאָן ניט רעפּראַזענץ אַ "רעקאַמענדיד" אָדער "קויפן" רשימה. עס איז וויכטיק צו דורכפירן רעכט דיליאַנס.

אויב איר ווילט דעם ברעג וואַלאַטילאַטי, ווערן אַ אַריי מיטגליד.