ווי אַ קאָנסומער, עס איז כּמעט אוממעגלעך צו אַנטלויפן די ראַווידזשיז פון ינפלאַציע, וואָס רויז מיט אַ קלעמערל פון 9.1% אין די 12 חדשים פון יוני, באזירט אויף די יו. עס. קאָנסומער פּרייס אינדעקס.
ווי אַ ינוועסטער, אָבער, עס זענען עטלעכע וועגן צו באַשיצן זיך פון פארבליבן הויך ינפלאַציע, דער הויפּט דורך די קויפן פון טרעאַסורי ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סיקיוראַטיז, אָדער TIPS. רובֿ יחיד ינוועסטערז זענען אַנפאַמיליער מיט די $ 1.7 טריליאַן TIPS מאַרק, אָבער די טרעאַסורי קייטן פאַרדינען אַ פּלאַץ אין פּאָרטפאָוליאָוז.
קראַנט ייעלדס זענען הויך, אַרום 10%. כאָטש TIPS ייעלדס זאָל פאַלן אויב ינפלאַציע יזיז אין קומענדיק חדשים און יאָרן, קערט קען נאָך זיין גענוג אפילו אויב ינפלאַציע לויפט מיט האַלב די קראַנט קורס. עס איז קליין סיבה צו פאַרמאָגן רעגולער טרעאַסורי קייטן וואָס איצט טראָגן אַרום 3%, געגעבן די צוריקקער פּאָטענציעל און כעדזשינג מאַכט פון TIPS.
דער בעסטער וועג צו ינוועסטירן אין TIPS איז דורך געלט. די אַרייַננעמען וועקסל-טריידיד געלט אַזאַ ווי די
iShares TIPS בונד
ETF (טיקער: TIP),
iShares 0-5 יאָר עצות באָנד
ETF (STIP),
וואַנגואַרד קורץ-טערמין ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סיקיוראַטיז
ETF (VTIP), און
שוואַב יו. עס. עצות
ETF (SCHP). עס זענען אויך אַקטיוולי געראטן קעגנצייַטיק געלט אַזאַ ווי די
וואַנגואַרד ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סיקיוראַטיז
פאָנד (וויפּסקס) און
טי ראָווע פּרייס לימיטעד געדויער ינפלאַציע-פאָוקיסט בונד
(TRBFX).
| עטף / טיקער | YTD צוריקקומען | יעצטיגע ראטע* | 12-מאָ. טראָגן | אַסעץ (ביל) | קאָסט פאַרהעלטעניש |
|---|
| iShares TIPS Bond ETF / TIP | -קסנומקס% | קסנומקס% | קסנומקס% | $31.1 | קסנומקס% |
| iShares 0-5 יאָר TIPS Bond ETF / STIP | -קסנומקס | 10.32 | 5.84 | 12.5 | 0.03 |
| וואַנגואַרד קורץ-טערמין ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סעק. / ווטיפּ | -קסנומקס | -קסנומקס | 5.59 | 21.2 | 0.04 |
| פאָנד / טיקער | | | | | |
| וואַנגואַרד ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סעקוריטיעס פאַנד / וויפּסקס | -קסנומקס% | - | קסנומקס% | $36.7 | קסנומקס% |
* סעק טראָגן
קוואלן: פאָנד ריפּאָרץ; מאָרנינגסטאַר
טרעאַסורי סעריעס איך סייווינגז קייטן פאָרשלאָגן אַ פּשוט אנדער ברירה צו TIPS געלט, און איצט צאָלן אַן אינטערעס קורס פון 9.62% פֿאַר די ערשטער זעקס חדשים אויף קייטן פּערטשאַסט דורך אקטאבער.
דער הויפּט שטערונג פון איך קייטן איז אַז מענטשן זענען לימיטעד צו $ 10,000 אין יערלעך פּערטשאַסאַז, כאָטש ינוועסטערז קענען באַקומען אַרום דעם היטל. אינטערעס אויף TIPS, I קייטן און אנדערע טרעאַסוריעס איז אונטערטעניק צו פעדעראלע האַכנאָסע טאַקסיז אָבער פּאָטער פון שטאַט און היגע לעוויעס.
"ינפלאַציע איז די נומער 1 טעמע מיט קלייאַנץ," זאגט Dhruv Nagrath, אַ דירעקטאָר פון פאַרפעסטיקט-האַכנאָסע סטראַטעגיע אין BlackRock, וואָס לויפט iShares ETFs. "TIPS פאָרשלאָגן אַ מאָס פון ינפלאַציע שוץ פֿאַר פּאָרטפאָוליאָוז. זיי גייען אַרויף אין ווערט מיט ינפלאַציע. ”
טראַדיציאָנעל ינפלאַציע כעדזשיז אַזאַ ווי סטאַקס און קאַמאַדאַטיז האָבן אַ געמישט רעקאָרד דעם יאָר.
דער פאַרנעם פון די צוריקקער אויף TIPS קומט פון אַ ינפלאַציע קאָמפּאָנענט. די הויפּט ווערט פון די קייטן איז אַדזשאַסטיד האַלב אַניואַלי באזירט אויף די קאַנסומער פּרייַז אינדעקס. דערנאָך עס איז די פאַקטיש טראָגן, וואָס קענען זיין positive אָדער נעגאַטיוו דיפּענדינג אויף די פאָדערונג פון עצות.
בשעת TIPS שפּור ינפלאַציע, די ווערט פון די קייטן קענען וואַקלענ זיך באזירט אויף ענדערונגען אין די פאַקטיש טראָגן. מער-דייטיד עצות זענען מער וואַלאַטאַל.
נעווסלעטטער צייכן-אַרויף
דעם וואָך ס מאַגאַזין
דער וויקלי E- בריוו אָפפערס אַ פול רשימה פון מעשיות און אנדערע פֿעיִקייטן אין דעם זשורנאַל. שבת מאָרגן עט.
דעם יאָר, iShares TIPS Bond, מיט אַ דורכשניטלעך צייַטיקייַט פון וועגן זיבן יאָר, האט אַ נעגאַטיוו צוריקקער פון 8% טראָץ די positive ווירקונג פון העכער ינפלאַציע. דאָס איז ווייַל פאַקטיש ייעלדס אויף TIPS זענען שארף, דיפּרעסינג בונד וואַלועס. די 10-יאָר TIPS פאַקטיש טראָגן איז וועגן 0.5%, קאַמפּערד מיט נעגאַטיוו 1% אין די אָנהייב פון 2022.
די סעללאָפף, אָבער, מאכט TIPS מער אַפּילינג און ינקריסאַז די שאַנסן פון גוט קערט אין דער צוקונפֿט, ווייַל ינוועסטערז איצט באַקומען אַ טראָגן מער ווי ינפלאַציע - דערפאר אַ positive פאַקטיש טראָגן.
אן אנדער גינציק פאַקטאָר איז אַז די אַזוי גערופענע ינפלאַציע ברייק-אפילו ראַטעס - אָדער די חילוק אין ייעלדס צווישן ינפלאַציע-פּראָטעקטעד און נאָמינאַל קייטן - זענען אַראָפּ וועגן 0.5 פּראָצענט פונט אין די לעצטע חדשים. די 10-יאָר ינפלאַציע ברייק-אפילו קורס איז איצט 2.3%, טייַטש אַז ינוועסטערז וועלן בעסער אָונינג אַ TIPS מיט אַ קראַנט פאַקטיש אָפּטרעטן פון 0.5% ווי אַ 10-יאָר טרעאַסורי נאָטע וואָס גיט 2.8% אויב ינפלאַציע לויפט ביי מער ווי 2.3% אין די ווייַטער 10 יאר.
"די ברעכן-אפילו קורס איז צו נידעריק," זאגט ראָב אַרנאָטט, גרינדער און טשערמאַן פון פאָרשונג אַססאָסיאַטעס. "די ינפלאַציע איז נישט יבערגאַנג."
אַרנאָטט יקספּעקץ אַז די האָוסינג קאָמפּאָנענט וועט העלפן האַלטן די קפּי אינדעקס אין די הויך-איין דידזשאַץ אין דער ווייַטער יאָר אָדער צוויי. Nagrath און אנדערע טויגעוודיק פון קירצער-דייטיד TIPS געלט ווייַל זייער וואַלועס זענען ווייניקער שפּירעוודיק צו ענדערונגען אין פאַקטיש רייץ.
ניט ענלעך רעגולער TIPS, TIPS ETFs דזשענערייט נישט פאַנטאָם האַכנאָסע. די ינפלאַציע אַדזשאַסטמאַנט צוגעגעבן צו די פּרייַז פון די בונד איז שטייַערדיק האַכנאָסע. דירעקט האָלדערס פון TIPS האָבן צו צאָלן טאַקסיז אויף אַז האַכנאָסע, אָבער טאָן ניט באַקומען קיין געלט. TIPS ETFs באַצאָלן כוידעשלעך אָדער קאָרטערלי דיווידענדז וואָס ייַנרייען מיט שטייַערדיק האַכנאָסע.
עצות קענען זיין פּערטשאַסט דורך די טרעאַסורי דירעקט פּראָגראַם און באַנקס און בראָקערס. די טרעאַסורי אָקשאַנז פון פינף, 10 און 30 יאָר עצות בעשאַס די יאָר. רעפּאָרטעד TIPS ETF ייעלדס קענען זיין קאַנפיוזינג. ישאַרעס 0-5 יאָר עצות באָנד ווייַזן אַ קראַנט טראָגן פון 10%, בשעת די ענלעך וואַנגואַרד קורץ-טערמין ינפלאַציע פּראָטעקטעד סעקוריטיעס ווייַזן נעגאַטיוו 0.7%. די iShares ייעלדס ריפלעקס הויך לעצטע ינפלאַציע אַדזשאַסטמאַנץ בשעת די Vanguard ETF בלויז ינקלודז די פאַקטיש טראָגן. ביידע זענען דערלויבט אונטער סעקוריטיעס און עקסטשאַנגע קאַמישאַן גיידליינז.
טרעאַסורי איך סייווינגז קייטן פאָרשלאָגן קיין פאַקטיש טראָגן, אַ נעגאַטיוו קעגן עצות. אַ ינפלאַציע אַדזשאַסטמאַנט טייד צו די קפּי אינדעקס איז מוסיף צוויי מאָל אַ יאָר צו די ווערט פון די קייטן. ינוועסטערז מוזן האַלטן די קייטן פֿאַר בייַ מינדסטער יאָר, און וועט פאַרלירן אַ פערטל ס ווערט פון אינטערעס אויב זיי זענען אויסגעקויפט אין פינף יאר. אָבער איך באָנדהאָלדערס קענען אָפּלייגן פּייינג טאַקסיז ביז די לעצט צייַטיקייַט טאָג אין 30 יאָר. דאָס גיט די ינסטראַמאַנץ אַן יראַ-ווי קוואַליטעט. אי-בונד אינטערעס קענען זיין פריי פון שטייַער ווען לייזונג איז געניצט פֿאַר בילדונגקרייז צוועקן.
| TIPS ETFs | עצות באָנדס | סעריע איך סאַווינגס באָנדס |
|---|
| ינפלאַציע אַדזשאַסטמאַנט | באַצאָלט כוידעשלעך | באַצאָלט אין צייַטיקייַט | באַצאָלט אין צייַטיקייַט |
| אָפטקייַט פון האַכנאָסע פּיימאַנץ | כוידעשלעך אָדער קאָרטערלי | האַלב-אַניואַלי | באַצאָלט אין צייַטיקייַט |
| עקסטשאַנגע-טריידאַד | יאָ | איבער די קאנטער | ניין |
| שטעלן צייַטיקייַט טאָג | ניין | יאָ | קסנומקס יאָרן |
| פאַנטאָם האַכנאָסע | ניין | יאָ | ניין |
קוואלן: בלאַקקראַק; יו.עס. טרעאַסורי
"ניט פילע מענטשן אין מיין וועלט רעקאָמענדירן איך קייטן צו קלייאַנץ ווייַל פון די קליין שיעור אויף ווי פיל איר קענען שטעלן אין זיי," זאגט יוחנן סטשערער, דער גרינדער פון טריניטי פינאַנציעל פּלאַנירונג אין מידדלעטאָן, וויס.
אן אנדער סיבה וואָס פּלאַנערז טאָן ניט שטופּן I קייטן איז אַז זיי דאַרפֿן צו זיין געהאלטן אין די טרעאַסורי און נישט ביי קאַסטאַדיאַנס ווי שוואַב. פּלאַנערז וואָס באַשולדיקן ייַנוויקלען פיז באַקומען נישט באַצאָלט אויף I קייטן.
Scherer זאגט אַז ינוועסטערז קענען יקסיד די $ 10,000 לימיט דורך אויך ינוועסטינג דורך טראַסץ און קליין געשעפטן וואָס זענען איינציק פּראַפּרייאַטערשיפּ.
פּערסיסטענט הויך ינפלאַציע איז אַ גרויס ריזיקירן אין די 2020 ס, און TIPS און איך קייטן פאָרשלאָגן ינוועסטערז עטלעכע פון די בעסטער שוץ.
שרייב צו ענדרו באַרי בייַ [אימעיל באשיצט]
