קעגנצייַטיק געלט פֿאַר אַסעץ אַלאַקיישאַן האָבן פארדינט פּאָפּולאַריטעט צווישן ינוועסטערז, ווייַל די פּאָאָלעד ינוועסטמאַנץ פאָרשלאָגן אַ פּשוט וועג צו אַקסעס קייפל אַסעט קלאסן אין אַ איין, פּראַפעשאַנאַלי געראטן פאָנד. א ברייט קייט פון אַסעט אַלאַקיישאַן געלט עקסיסטירן, ריינדזשינג פון הינטער-קאַנסערוואַטיוו צו העכסט אַגרעסיוו, און יעדער קענען זיין געוויינט ווי אַ איין האלטן אָדער פּאַרטיייש אַלאַקיישאַן פֿאַר יחיד ינוועסטערז. קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן געלט צונויפשטעלנ זיך פון יוישער און כויוו סיקיוראַטיז, ווי געזונט ווי געלט און געלט יקוויוואַלאַנץ, מיט אַ פאָקוס אויף די פּרעזערוויישאַן פון הויפּט קאַפּיטאַל דורך גרעסערע כויוו און געלט ינוועסטמאַנץ. ינוועסטערז מיט קאַנסערנז וועגן מאַרק וואַלאַטילאַטי, אָדער יענע וואס ווילן צו דזשענערייט האַכנאָסע פון אַלע אָדער טייל פון זייער פּאָרטפאָוליאָוז, קענען נוצן קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן געלט צו טרעפן ינוועסמאַנט אַבדזשעקטיווז מיט יז.
בשעת קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן קעגנצייַטיק געלט פאָרשלאָגן אַ רעספּיט פון היציק פלאַקטשויישאַנז אין יוישער-שווער ינוועסטמאַנץ, זיי זענען נישט פּאַסיק פֿאַר יעדער ינוועסטער. זיי האַלטן אַ כעוויער קאַנסאַנטריישאַן פון גאַנץ אַסעץ אין קייטן און געלט, וואָס פאַרמינערן די געלעגנהייט פֿאַר ינוועסטערז צו דערגרייכן קאַפּיטאַל אַפּרישייישאַן איבער די לאַנג טערמין. אַדדיטיאָנאַללי, עטלעכע בונד פאַרמעגן און געלט ינוועסטמאַנץ זענען שווער-געדריקט צו האַלטן אַרויף מיט רייזינג ינפלאַציע ראַטעס, מאכן קערט אויף קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן געלט אין צייט מינימאַל.
אָבער, ינוועסטערז וואָס זענען אינטערעסירט אין האַלטן די הויפּט וואָג פון אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל מיט די פּאָטענציעל פֿאַר דזשענערייטינג האַכנאָסע דורך דיווידענדז און אינטערעס קען געפֿינען קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן געלט מערסט צונעמען ווי אַ טייל פון אָדער אַ איין האלטן אין אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל. א נומער פון קאָנסערוואַטיווע אַסעץ אַלאַקיישאַן געלט זענען בארעכטיגט פֿאַר ינוועסטערז דורך באַוווסט קעגנצייַטיק פאָנד פּראַוויידערז, אַרייַנגערעכנט Vanguard, American Funds, T. Rowe Price און Thrivent, וועמענס געלט זענען פיטשערד דאָ.
וואַנגואַרד טאַקס-מאַנידזשד באַלאַנסט פאַנד (VTMFX)
די Vanguard Tax-Managed Balanced Fund איז אַ קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן קעגנצייַטיק פאָנד געמאכט בנימצא צו ינוועסטערז דורך די Vanguard Group. געגרינדעט אין 1994, דעם קעגנצייַטיק פאָנד זוכט צו צושטעלן ינוועסטערז שטייער-עפעקטיוו קערט דזשענערייטאַד דורך פעדעראלע שטייַער-פּאָטער האַכנאָסע, לאַנג-טערמין קאַפּיטאַל אַפּרישייישאַן און קראַנט שטייַערדיק האַכנאָסע אין אַ באַשיידן סומע. טיפּיקאַללי, די פאָנד ס $ 8.0 ביליאָן אין אַסעץ זענען ינוועסטאַד גלייַך צווישן די מיטן און גרויס קאַפּיטאַליזיישאַן סעגמאַנץ פון די יו. עס. לאַגער מאַרק און פעדעראלע שטייער באַפרייַונג שטאָטיש קייטן.
די קעגנצייַטיק פאָנד האט אַטשיווד אַ 7.60% דורכשניטלעך יערלעך צוריקקער קורס זינט אָנהייב, און זייַן קאָסט פאַרהעלטעניש פון 0.09% ווי פון 12 אויגוסט 2022. א מינימום ערשט ינוועסמאַנט פון $ 10,000 איז פארלאנגט פון ינוועסטערז. די הויפּט פאַרמעגן אין דעם פאָנד אַרייַננעמען עפּל ינק.אַאַפּל), מייקראָסאָפֿט קאָרפּ (מספט), Amazon.com ינק.AMZN) און Alphabet Inc. (גאָאָגל).
American Funds Tax Advantaged Income Fund (TAIAX)
די אמעריקאנער פאנדס טאַקס-אַדוואַנטידזשד ינקאָמע פאַנד איז געפֿינט צו ינוועסטערז דורך די אמעריקאנער פאַנד פאַמילי פון קעגנצייַטיק געלט און איז געגרינדעט אין 2012. דער קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן פאָנד ציל צו העלפן ינוועסטערז וואַקסן זייער אַסעץ און אויך באַקומען עטלעכע שטייַער באַפרייַונג האַכנאָסע. די קעגנצייַטיק פאָנד ס ינוועסמאַנט מישן באשטייט פון עטלעכע אמעריקאנער פאַנד אָפרינגז מיט פאַרשידן קאַמבאַניישאַנז און ווייטינגז, די מערהייַט פון וואָס זוכן צו דזשענערייט האַכנאָסע פון זייער אַנדערלייינג ינוועסטמאַנץ. פאָנד מאַנאַדזשערז מיט די אמעריקאנער פאַנדס שטייער-אַדוואַנטידזשד האַכנאָסע פאַנד פאָקוס ינוועסמאַנט סאַלעקשאַנז אויף דיווידענד-פּייינג סטאַקס דורך אַרייַנגערעכנט גראָוט און האַכנאָסע געלט, יוישער האַכנאָסע געלט, באַלאַנסט געלט, און בונד געלט.
די קעגנצייַטיק פאָנד האט דזשענערייטאַד 6.47% דורכשניטלעך צען יאָר יערלעך צוריקקער זינט די אָנהייב און האט אַ קאָסט פאַרהעלטעניש פון 0.64%. דער פאָנד ריקווייערז אַן ערשט ינוועסמאַנט פון $ 250. די שפּיץ האָלדינגס אין די קעגנצייַטיק פאָנד אַרייַננעמען די שטייער-עקסעמפּט בונד פאַנד פון אַמעריקע, אמעריקאנער הויך-ינקאָמ מוניסיפּאַל בונד פאַנד, די קאַפּיטאַל וועלט גראָוט און האַכנאָסע פאַנד, און די וואַשינגטאָן קעגנצייַטיק ינוועסטערז פאַנד.
T. Rowe פּרייס פערזענלעכע סטראַטעגיע ינקאָמע פאַנד (PRSIX)
די T. Rowe פּרייס פערזענלעכע סטראַטעגיע ינקאָמע פאַנד איז געגרינדעט אין 1994. די פאָנד פאַרוואַלטונג מאַנשאַפֿט זוכט צו צושטעלן ינוועסטערז די העכסטן גאַנץ צוריקקער איבער צייַט דורך פאָוקיסינג אויף ינוועסמאַנט סעלעקשאַנז אויף האַכנאָסע ערשטער און וווּקס פון קאַפּיטאַל רגע. בעערעך 40% פון די פאָנד ס $ 2.25 ביליאָן אַסעץ זענען ינוועסטאַד אין סטאַקס, מיט די רוען צעוואָרפן צווישן קייטן, געלט מאַרק סיקיוראַטיז, און געלט, זינט יולי 31, 2022. אין עטלעכע קאַסעס, די פאָנד קען סטרויערן די וואָג פון אַ ספּעציפיש אַסעט קלאַס באזירט אויף קראַנט מאַרק טנאָים אָדער דערוואַרטונג.
די T. Rowe פּרייס פערזענלעכע סטראַטעגיע ינקאָמע פאַנד האט דערגרייכט אַן דורכשניטלעך יערלעך צוריקקער קורס פון 6.95% זינט אָנהייב ביז 30 יוני 2022, און האט אַ קאָסט פאַרהעלטעניש פון 0.60%, ווי פון 31 יולי 2022. דער פאָנד ריקווייערז אַ מינימום ערשט ינוועסמאַנט פון $ 2,500. שפּיץ קאָמפּאַניעס צווישן די פאַרמעגן פון די פאָנד אַרייַננעמען Alphabet, Amazon.com און Microsoft.
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
די Thrivent Diversified Income Plus Fund איז אַ קאָנסערוואַטיווע אַלאַקיישאַן קעגנצייַטיק פאָנד געגרינדעט אין 1997 און געמאכט בנימצא צו ינוועסטערז דורך די Thrivent ינוועסמאַנט גרופּע. די קעגנצייַטיק פאָנד זוכט צו צושטעלן ינוועסטערז מיט האַכנאָסע בשעת מיינטיינינג אַ קאַפּיטאַל אַפּרישייישאַן פֿאַר די לאַנג טערמין. די פאָנד ס $ 901.10 מיליאָן אין אַסעץ זענען ינוועסטאַד אין אַ קאָמבינאַציע פון יוישער סיקיוראַטיז און כויוו סיקיוראַטיז, מיט די יוישער חלק, פאָוקיסט אין פּראָסט לאַגער, בילכער לאַגער, און קאַנווערטאַבאַל לאַגער. די כויוו סיקיוראַטיז וואָס זענען געהאלטן אין דעם פאָנד קענען זיין פון קיין קרעדיט קוואַליטעט און צייַטיקייַט אין קיין לענג און קען אַרייַננעמען הויך-ריזיקירן קייטן, הערות, דעבענטטשערז אָדער אנדערע כויוו אַבלאַגיישאַנז. פאָנד מאַנאַדזשערז קענען אויך ינוועסטירן אין וועקסל-טריידיד פאָנד אַלטערנאַטיוועס לויט זייער דיסקרעשאַן.
זינט זיין אָנהייב, די Thrivent Diversified Income Plus Fund האט דזשענערייטאַד אַ דורכשניטלעך אַניווואַלייזד 10-יאָר צוריקקער פון 4.82% און האט אַ קאָסט פאַרהעלטעניש פון 0.71%, זינט יולי 29, 2022. דער פאָנד ריקווייערז אַ מינימום ערשט ינוועסמאַנט פון $ 2,000. די שפּיץ האָלדינגס אין די קעגנצייַטיק פאָנד אַרייַננעמען די פעדעראלע נאַשאַנאַל היפּאָטעק אַססאָסיאַטיאָן קאַנווענשאַנאַל 30-יאָר פאָרן-דורך און די טריווענט קאָר ימערדזשינג מאַרקעץ כויוו פאַנד.
מקור: https://www.investopedia.com/articles/investing/101215/top-4-conservative-allocation-mutual-funds.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo