וואַנגואַרד וועט צאָלן 6.25 מיליאן דאלאר אלס א טייל פון אפטיילונג מיט מאסאטשוסעטס' סטעיט סעקוריטיעס רעגולאר איבער באשולדיקונגען אז די ענדערונגען וואס זי האט געמאכט אין געוויסע ציל-דאט געלטער האבן פארשטאפט אינוועסטירער מיט אומגעריכט גרויסע שטייער ביללס.
דער ייִשובֿ קומט ווי וואַנגואַרד פייסיז אַ פּראָצעס פון עטלעכע קאַסטאַמערז איבער די זעלבע ענינים.
ציל-דאַטע געלט האָבן ווערן אַ פעליקייַט ברירה אין פילע ריטייערמאַנט פּלאַנז און זענען פאָלקס מיט ינוועסטערז קוקן פֿאַר נידעריק פיז און אַ האַנט-אַוועק צוגאַנג צו ינוועסטינג. ינוועסטערז קענען אויסקלייַבן אַ פאָנד אַז בעערעך קאָראַספּאַנדז צו זייער דערוואַרט ריטייערמאַנט דאַטע. איבער צייַט, די פאָנד שיפץ זיין אַלאַקיישאַן פון מערסטנס עקוואַטיז צו אַ מער באַלאַנסט מישן פון סטאַקס און קייטן.
דרעאַמטימע
אַסעץ אין ציל-דאַטע געלט געוואקסן צו $ 3.27 טריליאַן אין די סוף פון 2021, אַרויף פון $ 2.8 טריליאַן אין די סוף פון 2020, לויט אַ באַריכט פון פאָרשונג פירמע Morningstar.
Vanguard געפֿינט צוויי ווערסיעס פון זיין ציל-דאַטע געלט - איינער פֿאַר לאַכאָדימ ינוועסטערז און איינער פֿאַר ינסטיטושאַנאַל קלייאַנץ. ביידע האָבן געוויינט די זעלבע סטראַטעגיע און ינוועסטמאַנץ, אָבער ינסטיטושאַנאַל ינוועסטערז באַצאָלט אַ נידעריקער אָפּצאָל. אין דעצעמבער 2020, Vanguard מודיע עס איז געווען רידוסינג ינוועסמאַנט מינימום פֿאַר ינסטיטושאַנאַל טדף צו $ 5 מיליאָן פֿון $ 100 מיליאָן. דאָס האָט געפֿירט אַ נומער פון קליין ריטייערמאַנט פּלאַנז צו יבעררוק אַסעץ פון לאַכאָדימ צו די ינסטיטושאַנאַל TDFs - אַן עקסאָדוס וואָס געצווונגען די לאַכאָדימ - TDFs צו פאַרקויפן אַסעץ, שאפן קאַפּיטאַל גיינז פֿאַר ינוועסטערז וואָס האַלטן די געלט אין שטייַערדיק אַקאַונץ.
לאנג- און קורץ-טערמין קאפיטאל געווינס זענען פונאנדערגעטיילט געווארן צו איבער 5,000 מאסאטשוסעטס אקאונטס, לויט סעקרעטאר פון דער קאמאנוועלט וויליאם עף גאַלווין, וועלכער האט איבערזיכט די סטעיט'ס סעקוריטיעס דיוויזיע. די אגענטור האָט געזאָגט אז וואַנגואַרד האָט מאַרקעט אירע ציל-דאַטע געלטער אלס א האנט-אַוועק אינוועסטמענט אָפּציע פאר שווער-ערנדענע ריטייערמאַנט סייווינגז
רובֿ פון די סעטאַלמאַנט געלט - $ 5.5 מיליאָן - וועט גיין צו בארעכטיגט מאַססאַטשוסעטץ ינוועסטערז צו דעקן די שטייער אַכרייַעס וואָס זיי ינקערד ווי אַ רעזולטאַט פון קאַפּיטאַל גיינז דיסטריביושאַנז, לויט די מאַססאַטשוסעטץ רעגולאַטאָר. וואַנגואַרד וועט אויך מאַכן אַ איין מאָל צאָלונג פון $ 500,000 צו די קאַמאַנוועלט פון מאַססאַטשוסעטץ.
"איך בין צופרידן אַז מיין אָפיס איז געווען ביכולת צו באַוואָרענען מינינגפאַל רעליעף פֿאַר מאַססאַטשוסעטץ ינוועסטערז," האט געזאגט גאַלווין אין אַ דערקלערונג. "די ויסערגעוויינלעך קאַפּיטאַל גיינז זענען געפֿירט דורך וואַנגואַרד ס באַוווסטזיניק באַשלוס צו נוץ הינטער-רייַך שערכאָולדערז איבער הויפּט סטריט ינוועסטערז."
וואַנגואַרד האט נישט אַרייַנלאָזן אָדער לייקענען קיין פאַלש טאן ווי אַ טייל פון דעם ייִשובֿ.
"מיר זענען צופרידן צו שטעלן דעם ענין הינטער אונדז און ויסמיידן די פּרייַז און דיסטראַקשאַן פון אַ פּראָוטראַקטיד פּראָצעס," אַ פירמע ספּאָוקסווומאַן געזאגט אין אַ דערקלערונג. "ווי אַ קליענט-אָונד אָרגאַניזאַציע, Vanguard האט אַ לאַנג געשיכטע פון לאָוערינג קאָס און ינוועסמאַנט מינימאַמז צו נוץ ינוועסטערז און ריטייערמאַנט סייווערז. מיר בלייבן באגאנגען צו רעדוצירן די קאָס און קאַמפּלעקסיטי פון ינוועסטינג צו העלפֿן מער אמעריקאנער דערגרייכן זייער פינאַנציעל צילן. ”
וואַנגואַרד איז איינער פון די וועלט 'ס גרעסטער אַסעט מאַנאַדזשערז. באַוווסט פֿאַר זיין נידעריק-קאָסטן געלט, די פירמע סערוועס מער ווי 30 מיליאָן ינוועסטערז און אָוווערסיז מער ווי $ 8 טריליאַן אין אַסעץ.
די אינוועסטירער וואָס טענהן וואַנגואַרד זוכן קלאַס-קאַמף סטאַטוס אין ביכאַף פון זיך און אנדערע וואַנגואַרד קאַסטאַמערז וואָס ינוועסטאַד אין די פירמע 'ס ציל-דאַטע געלט.
דער פראצעס זאגט אז אלס רעזולטאט פון דעם פארקויפן וואס די נײַע אינוועסטמענטס מינימימס פון וואַנגואַרד האט פארקויפט, האבן די פירמע'ס רעטאַיל פאנדן פארקויפט אזויפיל ווי 15% פון זייערע פארמעגן צו כאַפּן געלט צו אויסלייזן אקציעס. דערמיט האבן די פאנדן איינגעזען קאפיטאל געווינס וועלכע זענען פארטיילט געווארן צו די פארבליבענע אינוועסטארס פון די פאנדן ווי פארלאנגט לויטן געזעץ, לויט דער קלאגע.
"כאָטש דאָס האָט נישט געשעדיגט ריטייערמאַנט פלענער, האָט דאָס איבערגעלאָזט שטייערן אינוועסטירער וואָס האַלטן דעם שטייער זעקל," לויט דער פּראָצעס וואָס איז אריינגעגעבן געוואָרן דעם 14טן מערץ אין א פעדעראלן געריכט אין פילאדעלפיע. דער פאַל איז פּענדינג.
וואַנגואַרד האט אַלעדזשאַדלי געהאט אנדערע אָפּציעס, אַזאַ ווי לאָוערינג די לאַכאָדימ פאָנד פיז פֿאַר פּלאַנז וואָס האָבן ינוועסטאַד בייַ מינדסטער $ 5 מיליאָן אָדער צונויפגיסן די צוויי געלט צוזאַמען, לויט די פּראָצעס. צום סוף, וואַנגאַרד צונויפגיסן די געלט צוזאַמען אין סעפטעמבער 2021. דאָס האט קיין שטייער קאַנסאַקווענסאַז פֿאַר ינוועסטערז, לויט די פּראָצעס.
דער סעקרעטערי פון דער קאמאנוועלט האט געזאגט אז ער האט אנגעהויבן אויספארשן דעם ענין אין יאנואר און אז ער פלאנט צו אינפארמירן בארעכטיגטע אינוועסטארס אין מאסאטשוסעטס אז זיי קענען זיין בארעכטיגט צו פינאנציעלע רעסטיטוציע פון וואַנגואַרד. מאַססאַטשוסעטץ האט איינער פון די מער אַגרעסיוו שטאַט סיקיוראַטיז רעגיאַלייטערז. פֿאַר בייַשפּיל, די אַגענטור לעצטנס געדריקט בראָוקערידזשיז ווי צו ווען זיי בדעה צו כאַפּן ייעלדס אויף קלייאַנץ 'קעש אַקאַונץ. לעצטע יאר, עס פיינד אַ אַפּאַראַט פון MassMutual $ 4 מיליאָן פֿאַר אַלעדזשאַדלי פיילינג צו קאָנטראָלירן די געזעלשאַפטלעך מידיאַ טעטיקייט פון זייַן עמפּלוייז, אַרייַנגערעכנט קיט גיל, וואָס איז געווארן באַרימט פֿאַר זיין יאָוטובע ווידיאס וואָס דיסקוטירן מעמע סטאַקס. דער סעקרעטאר פון דער קאמאנוועלט האט אויך פרובירט איינצופירן א פידוסיערי הערשן, וואס פארלאנגט מעקלערס צו פירן אין די בעסטע אינטערעסן פון די קלייאַנץ; אַ שטאַט ריכטער ארויסגעלאזט דעם כלל אין מאַרץ נאָך ראָבינהאָאָד פינאַנסיאַל סוד די רעגולאַטאָר.
שרייב צו ענדרו וועלש ביי [אימעיל באשיצט]
מקור: https://www.barrons.com/advisor/articles/vanguard-target-date-capital-gains-massachusetts-51657222182?siteid=yhoof2&yptr=yahoo