ווילן צו אַנלאָוד די ינוועסטמענט פאַרמאָג? וואָס אַדווייזערז רעקאָמענדירן.

ספעציעל ארויס פון די פּאַנדעמיק, פילע עלטערע מענטשן קען נישט וועלן צו האַנדלען מיט זיין אַ באַלעבאָס ענימאָר, זיי האָבן צו דורכפירן טאַסקס ווי דינגען זאַמלונג און פאַרמאָג פאַרוואַלטונג, זאגט ראָב זשאנסאן, הויפּט פון עשירות פאַרוואַלטונג אין רעאַליזעד. 

כאָטש איצט קען זיין אַ גרויס צייט צו אַרויסגאַנג מיט וואַליויישאַנז אַזוי הויך, עס זענען עטלעכע טינגז צו באַטראַכטן איידער איר נאָר פאַרקויפן. דאָ ס וואָס פינאַנציעל אַדווייזערז זאָגן קלייאַנץ.

טראַכטן פאָרויס. ווער עס יז וואָס באַטראַכטן סעלינג אַ ינוועסמאַנט פאַרמאָג זאָל באַראַטנ זיך מיט שטייער, פינאַנציעל און גרונטייגנס פּראָפעססיאָנאַלס איידער מאכן אַ באַשלוס. ידעאַללי, די דיסקוסיעס וועלן נעמען אָרט איידער די פאַרמאָג באַזיצער ריטייערז צו לאָזן גענוג צייט צו רעכט סטראַטידזשיז, זאגט Nell Cordick, עלטער וויצע פּרעזידענט און פינאַנציעל אַדווייזער אין Bogart Wealth, וואָס האט אָפאַסיז אין ווירזשיניע און טעקסאַס. 

א הויפּט פאַקטאָר אין די דיסקוסיעס זאָל זיין טאַקסיז. "ווען מענטשן האָבן נישט דורכגעקאָכט די געהעריק שטייער פּלאַנירונג פריער, זיי זענען שאַקט פון די שטייער רעזולטאַטן פון סעלינג אַ ינוועסמאַנט פאַרמאָג. וואָס זיי געדאַנק וואָלט זיין זייער נעץ [אַרייַן פון דעם פאַרקויף] איז פיל, פיל נידעריקער ווייַל פון די שטייער קאַנסאַקווענסאַז, "זי זאגט.

פון אַ שטייער סטאַנדפּוינט, איר וועט וועלן צו באַטראַכטן די ראַמאַפאַקיישאַנז פון סעלינג די פאַרמאָג גלייך קעגן אנדערע שטייער-גינציק אָפּציעס אַזאַ ווי אַ 1031 וועקסל, וואָס אָפפערס עטלעכע בענעפיץ, אָבער אויך ריקווייערז שטרענג אַדכיראַנס צו IRS רעגיאַליישאַנז. 

טיימינג פון אַ פאַרקויף קען אויך זיין וויכטיק פֿון אַ שטייער פּערספּעקטיוו. סעלינג אין אַ יאָר ווען אנדערע מקורים פון האַכנאָסע זענען נידעריק קען זיין אַ גוט אָפּציע, זי זאגט. אויב איר 'רע איבער עלטער 63, איר וועט וועלן צו טראַכטן וועגן וואָס ווירקונג, אויב קיין, אַ פאַרקויף וועט האָבן אויף דיין מעדיקאַרע קלאַמער, זי מוסיף. 

אויסער שטייערן. עס איז אויך וויכטיק צו פֿאַרשטיין ווי אַ פאַרקויף פיץ אין אַ קונה ס קוילעלדיק גרונטייגנס סטראַטעגיע. עטלעכע אָונערז, פֿאַר בייַשפּיל, קען קלייַבן צו פאַרקויפן הויך, אפילו מיט די שטייער קאַנסאַקווענסאַז, ווייַל זיי טראַכטן עס וועט זיין אַ קערעקשאַן ווו זיי קענען קויפן נידעריק און דערנאָך גיין דורך די גאנצע פּראָצעס ווידער, קאָרדיק זאגט. אנדערע קען פשוט וועלן צו פאַרמאָגן אַן ינוועסמאַנט פאַרמאָג און זענען גרייט צו אָננעמען די שטייער קאַנסאַקווענסאַז צו ויסמיידן די עמאָציאָנעל כאַסאַלז, זי זאגט.

דאָ זענען עטלעכע פֿראגן וואָס אַדווייזערז זאָל פרעגן, זאגט דזשאָדי קינג, דירעקטאָר פון עשירות פּלאַנירונג אין באָסטאָן-באזירט Fiduciary Trust. 

צי דער קליענט ווילן צו פאָרזעצן צו זיין אַ האַנט-אויף באַלעבאָס, אָדער טאָן זיי בעסער וועלן אַ מער פּאַסיוו ראָלע? אויב זיי ווי צו זיין אין די פאַרמאָג פאַרוואַלטונג געשעפט, ווי וויד זענען זיי צו דעם באַזונדער פאַרמאָג? וועט עס האַלטן זיין ווערט אָדער קען עס זיין קעדייַיק צו פאַרקויפן איצט און געפֿינען אן אנדער פאַרמאָג אין אַ מער דיזייעראַבאַל אָרט? ווי וויכטיק איז די געלט לויפן צו דיין ריטייערמאַנט, און ווי וועט איר פאַרבייַטן עס אויב עס איז נייטיק צו האַלטן דיין לייפסטייל? 

לויפן דורך די פּאַסאַבילאַטיז. פֿאַר קלייאַנץ וואָס זוכן צו בלייַבן אין די ינוועסמאַנט פאַרמאָג געשעפט, עס קען זיין עטלעכע אָפּציעס. פֿאַר די וואס ווילן צו פירן זייער שטייער אַכרייַעס, איין אָפּציע קען זיין צו פאַרקויפן זייער קראַנט ינוועסמאַנט פאַרמאָג און קויפן אן אנדער פאַרמאָג דורך אַ 1031 וועקסל. די סטראַטעגיע אַלאַוז ינוועסטערז צו אָפּלייגן קאַפּיטאַל גיינז שטייַער אויף דעם פאַרקויף פון זייער ינוועסמאַנט פאַרמאָג, אויב שטרענג כּללים זענען באגעגנט. פֿאַר בייַשפּיל, זיי האָבן צו ידענטיפיצירן אַ פאַרבייַט פאַרמאָג אין 45 טעג, און פאַרענדיקן דעם וועקסל אין 180 טעג. 

פֿאַר אָונערז וואָס ווילן צו נעמען ווייניקער אַקטיוו ראָלע, אָבער נאָך ווילן די שטייער-דיפעראַל בענעפיץ פון גרונטייגנס אָונערשיפּ, עס איז די אָפּציע פון ​​אַ דעלאַווער סטאַטשאַטאָרי טראַסט, אָדער DST, וואָס זענען פּראַפעשאַנאַלי געראטן פּאָרטפאָוליאָוז פון געשעפט גרונטייגנס. DSTs פאָרשלאָגן ינוועסטערז פראַקשאַנאַל אָונערשיפּ פון געשעפט גרונטייגנס פּראָפּערטיעס, אָבער אַלע די פאַרוואַלטונג ריספּאַנסאַבילאַטיז זענען פּושט צו אַ פּאַטראָן, זאגט Johnson of Realized. 

עטלעכע DSTs האָבן איין פאַרמאָג, בשעת אנדערע האָבן מער ווי 20 פּראָפּערטיעס אין זייער סטרוקטור. ינוועסטערז קענען אויך דיווערסאַפיי דורך ינוועסטינג אין קייפל דסט, ער זאגט. "צו האָבן אַ דייווערסאַפייד פּאָרטפעל אין ריטייערמאַנט איז יקערדיק ווייַל איר טאָן נישט וועלן צו נעמען יבעריק ריזיקירן אָדער אָוווערקאַנסאַנטרייט דיין פּאָרטפעל צו בלויז איין פאַרמאָג," ער זאגט.

עטלעכע קלייאַנץ קען אויך באַטראַכטן סעלינג זייער פאַרמאָג און ינוועסטינג אין אַ געלעגנהייט זאָנע פאַנד, אַ ינוועסמאַנט פּראָגראַם באשאפן דורך די שטייער קוץ און דזשאָבס אקט פון 2017 צו געבן שטייער אַדוואַנטידזשיז צו זיכער ינוועסטמאַנץ אין נידעריק האַכנאָסע געביטן. ינוועסטערז ראָולד זייער געווינס אויף די סאָלד פאַרמאָג אין די אָפּפּאָרטוניטי זאָנע פאַנד ווו עס וועט וואַקסן שטייער דיפערד ביז 2026, זאגט בראַד לעווין, אָנפירונג דירעקטאָר און עלטער עשירות אַדווייזער אין די קאָלאָני גרופע. עס זענען פילע בנימצא געלט פון דעם נאַטור געגרינדעט דורך גרונטייגנס ינוועסמאַנט קאָמפּאַניעס, ער זאגט. 

אן אנדער אָפּציע פֿאַר קלייאַנץ מיט ראַכמאָנעסדיק ינקליאַניישאַנז איז צו אַריבערפירן די פאַרמאָג איידער עס ס סאָלד צו אַ צדקה רעשט צוטרוי. דער געווינס וואָס איז איינגעזען ביי פאַרקויף איז דעמאָלט פּאָטער פון קאַפּיטאַל גיינז שטייַער. די לייזונג קענען זיין ריינוועסטיד און דער ינוועסטער באקומט האַכנאָסע פון ​​די טראַסט פֿאַר זייער לעבן, און ווען דער יחיד שטאַרבן, אַלץ וואָס איז לינקס גייט צו צדקה, לעווין זאגט. 

"עס איז נישט נאָר וועגן שטייער סייווינגז אָדער נישט. עס זענען אַ פּלאַץ פון פאַרשידענע ברעקלעך, און איר מוזן פֿאַרשטיין די גאנצע בילד איידער איר קענען רעקאָמענדירן, "זאגט King of Fiduciary Trust. 

האַלטן אין מיינונג אַז עמאָציאָנעל אַטאַטשמאַנץ צו פּראָפּערטיעס קענען טוישן די בילד. צי דער קליענט ווילן צו האַלטן די פאַרמאָג אין די משפּחה? און אויב אַזוי, וואָס איז די מערסט צונעמען וועג צו אָנהייבן אַ ענדערונג פון אָונערשיפּ? ווי וויכטיק איז די געלט לויפן צו דיין ריטייערמאַנט, און ווי וועט איר פאַרבייַטן עס אויב עס איז נייטיק צו האַלטן דיין לייפסטייל? 

כאָטש עס איז קיין איין-גרייס-פיץ-אַלע לייזונג, אַדווייזערז קענען העלפֿן קלייאַנץ דורכקוקן די פּראָס און קאָנס פון די פאַרשידן אָפּציעס. "עס איז די אַרבעט פון די אַדווייזער צו פאָרשטעלן די אָפּציעס און לאָזן דעם קליענט צו מאַכן דיסיזשאַנז באזירט אויף די אָפּציעס," זאגט קינג.

שרייב צו [אימעיל באשיצט]