געטי בילדער
א פינאַנציעל אַדווייזער קענען טאָן אַ פּלאַץ פון טינגז - צושטעלן עצה צו העלפן איר פירן דיין פיינאַנסיז, ויספירן טריידז אויף דיין ביכאַף, שאַפֿן האָליסטיק פינאַנציעל פּלאַנז באזירט אויף דיין קורץ און לאַנג-טערמין גאָולז. אָבער פילע קלייאַנץ בעטן זיי צו טאָן מער ווי דאָס. (ניצן דעם געצייַג צו באַקומען מאַטשט מיט אַ פּלאַנער וואָס טרעפן דיין דאַרף.)
Grace Yung, אַ סערטאַפייד פינאַנציעל פּלאַנער אין מידטאַון פינאַנסיאַל גרופע, זאגט אַז זי האט קלייאַנץ געבעטן איר צו אַרייַנלאָגירן אין זייער אַקאַונץ אין אנדערע אינסטיטוציעס. "איך אָפּשאַצן דעם צוטרוי, אָבער מיר קענען נישט טאָן דאָס פֿאַר קלייאַנץ. מיר קענען נישט האָבן אַקסעס צו קליענט פּאַסווערדז אין אנדערע אינסטיטוציעס אָדער אפילו טיילן פּאַסווערדז אין אונדזער פירמע, "זאגט יונג. צוזאמען די שורות, איר קענען נישט פרעגן דיין מעקלער צו טאָן עפּעס גערופן "סעלינג אַוועק," אין וואָס אַ מעקלער סעלז איר סיקיוראַטיז וואָס זענען נישט געהאלטן אָדער געפֿינט דורך די בראָוקערידזש פירמע וואָס ימפּלויז אים אָדער איר.
אַסקינג דיין פינאַנציעל אַדווייזער פֿאַר לעגאַל עצה איז אן אנדער ניט-קיין, סייַדן ער אָדער זי איז אויך אַן אַדוואָקאַט, זאגט Arielle Jacobs-Bittoni, טשאַרטערד פינאַנציעל אַנאַליסט אין Refresh Investments. זי האט געהאט קלייאַנץ פרעגן וועגן נחלה פּלאַנירונג ישוז, אָבער ווייַל זי איז נישט אַן אַדוואָקאַט, זי איז קראַנק יקוויפּט צו געבן עצה. אַנשטאָט, קלייאַנץ זאָל זוכן אַן נחלה פּלאַנירונג אַדוואָקאַט וואָס קענען שעפּן די לעגאַל אַספּעקץ פון פינאַנציעל פּלאַנירונג.
איר קענט אויך נישט בעטן פון זיי צו טאָן עפּעס וואָס וואָלט אָנרירן זייער עטישע שבועה, לייגט דזשאַקאָבס-ביטאָני צו. CFP פּראָפעססיאָנאַלס שטימען צו זיין אַ פידושיערי דורך שטענדיק אַקטינג אין דער בעסטער אינטערעס פון זייער קלייאַנץ, אַזוי "איר קענט נישט פרעגן זיי צו האַנדלען אויף אַ וועג וואָס קען פאַרשאַפן אַ קאָנפליקט פון אינטערעס," זאגט דזשאַקאָבס-ביטטאָני. CFPs קען נישט גלייַך אָדער מינאַצאַד באָרגן אָדער אַנטלייַען געלט צו אַ קליענט, און זיי קענען נישט פאַרבינדן די אַסעץ פון אַ קליענט מיט זייער אייגענע פינאַנציעל אַסעץ אָדער די פון די פאַכמאַן פירמע. "קאָנפליקץ פון אינטערעס אויפשטיין אויב אַדווייזער אינטערעסן זענען נישט אַליינד מיט קליענט אינטערעסן און צילן. אויב אַ אַדווייזער רעקאַמענדז אַן ינוועסמאַנט צו אַ קליענט וואָס איז די אַדווייזער ס אייגן ינוועסמאַנט סכעמע אָדער אויב אַ אַדווייזער רעקאַמענדז אַז אַ קליענט זאָל נישט באַצאָלן אַראָפּ הויך-אינטערעס קרעדיט קאַרטל כויוו ווייַל דאָס וואָלט מיינען אַז דער קליענט וואָלט דאַרפֿן צו צוריקציען פון אַ אָפּצאָל-באזירט חשבון פֿון וואָס דער אַדווייזער באַקומען פאַרגיטיקונג, דאָס קען נישט זיין אין דער בעסטער אינטערעס פֿאַר דעם קליענט, אָבער אלא קען נוץ די אַדווייזער מער," זאגט יונג.
און יונג זאגט אז זי מוז אָפט דערמאָנען קלייאַנץ אַז זי קען רעדן בכלל וועגן זייער 401 (ק), אָבער זי קען נישט זאָגן זיי ווי צו ינוועסטירן עס, פשוט ווייַל די אַסעט איז נישט אונטער איר פאַרוואַלטונג.
אויף די אנדערע האַנט, עס איז אָוקיי צו באַקומען אַ CFP ס מיינונג וועגן עטלעכע שטייער ישוז. "פילע מאָל ווען איך פירן פינאַנציעל פּלאַנז פֿאַר קלייאַנץ, איך געבן רעקאַמאַנדיישאַנז וואָס נעמען טאַקסיז אין באַטראַכטונג. איך רעדן וועגן שטייער-עפעקטיוו ינוועסטינג און סטראַטידזשיז ווי צו מאַקסאַמייז די נעץ נאָך שטייער רעזולטאַטן פֿאַר קלייאַנץ. אַז איז געזאָגט, איך שטענדיק זאָגן קלייאַנץ צו באַראַטנ זיך מיט זייער שטייַער אַדווייזער וועגן זייער ספּעציפיש שטייער סיטואַציע, "זאגט יונג.
אין די סוף פון די טאָג, אויב דיין פינאַנציעל אַדווייזער גיט לעגאַל עצה, אָדער איז גרייט צו האַנדלען אויף אַ וועג וואָס וואָלט אָנרירן זיין עטישע שבועה אָדער מאַכן אַ קאָנפליקט פון אינטערעס, איר זאָל באַטראַכטן דעם אַ רויט פאָן. אויב דאָס איז געשעעניש, באַטראַכטן געפֿינען אַ נייַע, געזונט-וואַטיד פינאַנציעל אַדווייזער. (ניצן דעם געצייַג צו באַקומען מאַטשט מיט אַ פּלאַנער וואָס טרעפן דיין דאַרף.)
מקור: https://www.marketwatch.com/picks/we-cannot-do-that-3-things-not-to-ask-your-financial-adviser-to-do-for-you-01636397634?siteid= yhoof2&yptr=yahoo